S investicemi má zkušenosti stále jen třetina Čechů
| 16.4.2015 | Veronika Dusová, zpráva Partners | |
 Již podruhé si Česká republika 19. dubna připomene Světový den investičních fondů. Při této příležitosti zpracovali pracovníci společnosti Partners Finanční barometr, z něhož vyplynulo, že po čtvrtstoletí volného trhu u nás stále panuje o investicích řada mýtů. Mezi ty nejčastější patří obavy z krachu nebo tunelování fondů.
Z Finančního barometru, který zpracovali pracovníci Partners vyplynulo, že jen každý desátý Čech považuje investiční fondy za bezpečný a regulovaný nástroj. Část dotázaných (11 %) si mylně myslí, že fondy podléhají zákonnému pojištění vkladů a třetina se stále ještě bojí krachů či tunelů. Zbytek si myslí, že záleží na konkrétním fondu, nebo zcela tápe (viz graf 1).
Zdroj: Partners
„Faktem je, že existují lepší a horší fondy z hlediska kvality správy. Stejně tak je pravda, že existují fondy zaměřené na exotická odvětví či regiony, a kdo zapomene na rozumnou diverzifikaci, může se spálit. Ale obavy z tunelů jsou zcela liché. Ochrana podílníků ve fondech je u nás na evropské úrovni a kolektivní investování svoji bezpečnost prokázalo i během finanční krize,“ vysvětluje Aleš Tůma, investiční analytik Partners.
„Otázka ‚A co když to zkrachuje?‘ je častá a asi se klientům nelze divit, že se bojí. Správci fondů i poradci jim zkrátka musí vysvětlit, že v diverzifikovaném fondu nic takového nehrozí. To by museli naráz zkrachovat všichni emitenti v portfoliu. Běžné fondy na rozdíl od bank neinvestují vypůjčené peníze, takže ani nemají jak zbankrotovat,“ dodává Aleš Tůma.
Nejrozsáhlejší přehled podílových fondů a jejich parametrů dostupných českým klientům najdete zde
Nemovitosti versus podílové fondy
Že jsou Češi konzervativní investoři, je celkem známou věcí. Proto nepřekvapí, že na dotaz, kterou investici považují za nejlepší, tedy takovou, která v čase uchová hodnotu vložených peněz, zabezpečí je do budoucna a mají k ní důvěru, označilo 53 % respondentů nemovitost. Jen 11 % by se spolehlo na podílové fondy (viz graf 2).
Zdroj: Partners
„V podskupině respondentů, kteří už mají nějakou zkušenost s investováním, jsou na tom fondy mnohem lépe, věří jim 30 % z nich. Značná část nedůvěry vůči fondům je tedy jednoduše strach z neznámého,“ komentuje Aleš Tůma a dodává: „Nic proti investování do nemovitostí, ale vše má svoje výhody a nevýhody. Pokud máte likvidních například 10 milionů, můžete za to pořídit několik nájemních bytů a stát se rentiérem. Ale pro běžného drobného investora s dostupnými prostředky v řádu stovek či tisícikorun měsíčně jsou fondy jasnou volbou.“
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Místo kartonu cigaret pravidelná investice
Češi všeobecně mají malé zkušenosti s investováním, i když se už více než čtvrt století pohybují na volném trhu (viz graf 3). Na nízkou zkušenost s investováním poukazuje i to, že podstatná část dotázaných neví, že podílové fondy jsou dostupné skutečně každému. Jen čtvrtina správně odpověděla, že investovat lze už v řádu stovek korun. Téměř 40 % dotázaných si myslí, že potřebná částka je v řádu desítek či stovek tisíc, nebo neví (viz graf 4).
Zdroj: Partners
Zdroj: Partners
Analytik Aleš Tůma k tomu říká: „Ano, větší investoři mají větší možnosti. Pokud si na to netroufají sami, mohou se poradit s odborníkem, ideálně s nezávislým poradcem, který má certifikát na investiční poradenství. Ale pořád platí, že investovat je možné i obnos srovnatelný s cenou několika krabiček cigaret nebo lahví průměrného vína. Přitom podle statistik Ministerstva financí se u nás každý rok mnohonásobně víc peněz prosází, propije a prokouří, než proinvestuje.“
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformy a mobilní aplikace, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?
Flipování nemovitostí, proces nákupu a rychlého prodeje nemovitostí za účelem zisku, se v posledních letech stalo populární investiční strategií. Na českém trhu lze v roce 2024 očekávat pokračující zvyšování poptávky po bytech, zejména...
|
Co nabízí dluhopisový trh v roce 2024?
Po náročných letech 2022 a 2023 by mohly klesající úrokové sazby zatraktivnit dluhopisy oproti hotovosti. U dluhopisů s investičním stupněm proběhlo mnoho příznivě oceněných nových emisí napříč sektory. Zdá se, že rok 2024 nabídne investorům dobrý vstup do této třídy aktiv...
|
všechny články v rubrice
|