Žebříčky podílových fondů v únoru: výkonnost akciových a smíšených fondů klesla, ostatní rostly
| 14.2.2018 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 V únoru se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů v každé kategorii, zhoršila u akciových a smíšených / balancovaných fondů. U garantovaných / zajištěných fondů, dluhopisových fondů a fondů peněžního trhu naopak výkonnost odpovídající jejich investičnímu horizontu stoupla. Podívejte se na žebříčky podílových fondů v únoru 2018.
Změny v žebříčku v únoru 2018
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
První a druhý fond v žebříčku si vyměnily místo. Nová jednička Parvest Money Market zvýšila roční výkonnost z 1,33 % na 1,39 %. Druhý Amundi Funds Cash USD - MU má také vyšší roční výkonnost (nárůst z 1,34 % na 1,37 %). Na třetím místě nedošlo ke změně a najdeme tam opět Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD), kterému v únoru klesla roční výkonnost z 1,37 % na 1,22 %.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
První místo je beze změny, a to s fondem Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 (nárůst roční výkonnosti z 13,17 % na 21,78 %). Na druhém místě je nově Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 s roční výkonností 17,25 %. Na třetí místo se dostal minule druhý Perspective E-commerce 90 USD 3 od ČSOB Asset Managementu (nárůst roční výkonnosti ze 14,15 % na 15,20 %).
Dluhopisové fondy
Na první příčce zůstal HSBC GIF Brazil Bond s nárůstem tříleté výkonnosti z 6,20 % na 8,10 %. Druhý je minule třetí Templeton Emerging Markets Bond Fund, u kterého tříletá výkonnost vzrostla z 5,23 % na 5,50 %. Třetí je Pioneer Funds - Emerging Markets Bond Local Currencies s tříletou výkonností 3,31 %.
Smíšené / balancované fondy
V této kategorii nedošlo v pořadí k žádným změnám. Jedničce BNP Paribas Plan International Derivatives Fund klesla tříletá výkonnost z 16,99 % na 9,86 %, dvojce Templeton Emerging Markets Balanced Fund tříletá výkonnost také klesla, a to z 8,05 % na 7,35 %. I třetímu fondu v pořadí, Pioneer Funds - Multi Asset Real Return, tříletá výkonnost klesla, a to z 8,10 % na 6,39 %.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Jednička a dvojka jsou beze změny: 1. Parvest Equity Japan Small Cap (pokles pětileté výkonnosti z 26,33 % na 23,13 %), 2. Franklin Technology Fund (pokles pětileté výkonnosti z 21,23 % na 16,78 %). Třetí je nově KBC Equity Technology fond s pětiletou výkonností 16,04 %.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v únoru 2018
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | BNP Paribas | Parvest Money Market | *****
| 1,39 % | | 2. | Amundi Asset Management | Amundi Funds Cash USD - MU | **** | 1,37 % | | 3. | Amundi Czech Republic | Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) | *** | 1,22 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 | *****
| 21,78 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 | **** | 17,25 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Perspective E-commerce 90 USD 3 | *** | 15,20 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | HSBC GIF Brazil Bond | ***** | 8,10 % | | 2. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Bond Fund | **** | 5,50 % | | 3. | Amundi Czech Republic | Pioneer Funds - Emerging Markets Bond Local Currencies | *** | 3,31 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 9,86 % | | 2. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Balanced Fund | **** | 7,35 % | | 3. | Amundi Czech Republic | Pioneer Funds - Multi Asset Real Return | *** | 6,39 % | Akciové fondy | | 1. | BNP Paribas | Parvest Equity Japan Small Cap | ***** | 23,13 % | | 2. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund
| **** | 16,78 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Technology | *** | 16,04 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformy a mobilní aplikace, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?
Flipování nemovitostí, proces nákupu a rychlého prodeje nemovitostí za účelem zisku, se v posledních letech stalo populární investiční strategií. Na českém trhu lze v roce 2024 očekávat pokračující zvyšování poptávky po bytech, zejména...
|
všechny články v rubrice
|