Podle žebříčků podílových fondů klesla od minule výrazně výkonnost garantovaných fondů
21.3.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová | |
V březnu se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, výrazně zhoršila u garantovaných / zajištěných fondů. U dvou nejlepších akciových fondů se výkonnost zvýšila, ale u posledního z třetice se snížila. Podobné, jako u akciových fondů, to bylo v žebříčcích dluhopisových, smíšených / balancovaných fondů a fondů peněžního trhu.
Změny v žebříčku v březnu 2018 Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017 Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu První dva fondy si od minule vyměnily místo. Na prvním je nově Amundi Funds Cash USD, nově třída FU, minule MU (roční výkonnost 1,43 %, minule 1,37 %), na druhém místě Parvest Money Market (roční výkonnost 1,42 %, minule 1,39 %). Na třetím místě je stejně jako minule Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) s roční výkonností 1,21 % (minule 1,22 %). Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde Garantované / zajištěné fondy U fondů v této kategorii se roční výkonnost na prvních třech místech výrazně snížila. Minule třetí fond vyskočil na první místo - Perspective E-commerce 90 USD 3 (roční výkonnost 11,02 %, minule 15,20 %). Druhé místo je beze změny - Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 (roční výkonnost 11,35 %, minule 17,25 %). Na třetím nově skončil ČSOB Patria expres 1 s roční výkonností 8,46 %. reklama
|
Dluhopisové fondy První místo je beze změny s fondem HSBC GIF Brazil Bond (tříletá výkonnost 13,80 %, minule 8,10 %). Druhý je nově Emerging Markets Bond Local Currencies s tříletou výkonností 5,57 %. Třetí je minule druhý fond Templeton Emerging Markets Bond Fund (tříletá výkonnost 6,48 %, minule 5,50 %). Smíšené / balancované fondy První dva fondy zůstaly na svých místech - první BNP Paribas Plan International Derivatives Fund (tříletá výkonnost 9,16 %, minule 9,86 %), druhý Templeton Emerging Markets Balanced Fund (tříletá výkonnost 8,23 %, minule 7,35 %). Na třetím mítě je nově Amundi Funds II - Pioneer Flexible Opportunities s tříletou výkonností 7,29 %. Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde Akciové fondy Minule druhý Franklin Technology Fund je nyní na první příčce (pětiletá výkonnost 19,75 %, minule 16,78 %). Minule první fond sestoupil na druhé místo - Parvest Equity Japan Small Cap (pětiletá výkonnost 21,82 %, minule 23,13 %). Na třetí pozici se udržel KBC Equity Technology (pětiletá výkonnost 17,38 %, minule 16,04 %). Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu) Žebříček podílových fondů v březnu 2018 Stav za minulý měsíc najdete zde Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | 1. | Amundi Asset Management | Amundi Funds Cash USD - FU | ***** | 1,43 % | 2. | BNP Paribas | Parvest Money Market | **** | 1,42 % | 3. | Amundi Czech Republic | Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) | *** | 1,21 % | Garantované / Zajištěné fondy | 1. | ČSOB Asset Management | Perspective E-commerce 90 USD 3 | ***** | 11,02 % | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 | **** | 11,35 % | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Patria expres 1 | *** | 8,46 % | Dluhopisové fondy | 1. | Conseq | HSBC GIF Brazil Bond | ***** | 13,80 % | 2. | Amundi Czech Republic | Emerging Markets Bond Local Currencies | **** | 5,57 % | 3. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Bond Fund | *** | 6,48 % | Smíšené / Balancované fondy | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 9,16 % | 2. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Balanced Fund | **** | 8,23 % | 3. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds II - Pioneer Flexible Opportunities | *** | 7,29 % | Akciové fondy | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund | ***** | 19,75 % | 2. | BNP Paribas | Parvest Equity Japan Small Cap | **** | 21,82 % | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Technology | *** | 17,38 % | Zdroj: Finparáda.cz Jaká je metodika tvorby žebříčku? Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce). Parametr hodnocení | Váha v % | Vypočtená výkonnost | 70 | TER (celková nákladovost) | 20 | Riziko | 10 | TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe. U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a. Poznámka: Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu
Na českém bankovním trhu začíná fungovat nová poradenská banka. Ta nabídne klientům směs moderních fintech technologií doplněných poradenstvím. Její unikátností bude nabídka i správa produktů od jiných bank a finančních institucí...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc březen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
Do čeho lze na burze investovat?
Burza je instituce, která organizuje trh s investičními nástroji. Existuje zde hned několik možností, do kterých lze na burze investovat. Například prostřednictvím společnosti Freedom Finance Europe můžete nakupovat a prodávat akcie, dluhopisy a podíly ve fondech...
|
Zajistí vám důstojné stáří I. pilíř, anebo III. pilíř? Vítěznou strategií je komplexní řešení
Se zhoršující se demografickou situací je zabezpečení na stáří nejen v Česku, ale ve všech vyspělých státech velkým tématem. O vlastní zajištění bychom se měli aktivně zajímat, chybou by ovšem bylo, kdybychom se naivně snažili soukromým spořením...
|
všechny články v rubrice
|