Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Představujeme Vám GE Money Bank

15.10.2012  |  Zdeněk Bubák
  


Pokračujeme osmým dílem seriálu, ve kterém Vám postupně představujeme všechny české retailové banky. Na řadě je nyní podle abecedy GE Money Bank, která vstoupila na český bankovní trh v roce 1998, kdy převzala již existující Agrobanku. Agrobanka vznikla v červenci roku 1990 a stala se první nestátní bankou. V roce 1995 ji ovládla investiční skupina Motoinvest. O rok později se Agrobanka ocitla v nucené správě, a to kvůli nedostatku likvidity, který způsobily nesplácené úvěry a pravděpodobně i operace Motoinvestu, díky nimž velké banky Agrobanku odstřihly od úvěrových linek. V roce 1998 zdravou část Agrobanky i se státními zárukami koupil z nucené správy za půlmiliardu korun od státu americký koncern GE, přičemž klienti Agrobanky přešli pod nově zakládanou GE Capital Bank. Ta byla později přejmenována na GE Money Bank.

Banka se nyní řadí s 1 172 tisíci klienty a 249 pobočkami mezi ty střední až větší na českém trhu (z pohledu bilanční sumy je šestá po ČS, ČSOB, KB, UniCredit Bank a Raiffeisenbank). Je součástí jedné z největších společností na světě. GE má diverzifikované portfolio průmyslových i finančních firem. GE má přes 327 000 zaměstnanců a působí ve více než 100 zemích. Součástí finanční divize GE Capital je i česká GE Money Bank.

Banka poskytuje celou šíři bankovních služeb. Své služby orientuje jak na občany, tak na malé a střední podniky. 

Doposud jsme Vám představili tyto banky:
Air Bank více zde
AXA Bank více zde
Citibank více zde
Česká spořitelna více zde
ČSOB více zde
Equa bank více zde
Fio banka více zde

Více informací o českých bankách zde.
 
Vedení banky

Generálním ředitelem a předsedou představenstva je
Sean Morrissey, který má více než 20 let zkušeností v bankovním a finančním sektoru. Od roku 2008 vedl maďarskou Budapest Bank. Předtím byl generálním ředitelem GE Money v Německu a generálním ředitelem GE Money v Dánsku nebo byl odpovědný za všechny aktivity autopůjčoven a autoparku společnosti Ford ve Velké Británii. Dalšími členy vedení jsou ředitel firemního bankovnictví a člen představenstva Jiří Báča, finanční ředitel a člen představenstva Mathias Thielen, ředitel řízení rizik a člen představenstva Brett Belcher a ředitel distribuce Christoph Glaser.

GE Money Bank v číslech

Jaká základní fakta a čísla charakterizují GE Money Bank?
  • bilanční suma činí  138,9 miliardy Kč (údaj k 30. červnu 2012)
  • 1 172 tisíc klientů
  • 672 bankomatů
  • 249 poboček
  • zisk po zdanění k 30. červnu 2012 činil 2,9 miliardy Kč

Produkty


Běžné účty

Konto Genius Active

K účtu Genius Active za 129 Kč měsíčně můžete získat zdarma:

  • Výběry ze sítě bankomatů GE Money Bank v ČR
  • Služby přímého bankovnictví a jejich využívání – Internet Banka, Mobil Banka, Telefon Banka
  • Veškeré příchozí a odchozí transakce realizované elektronicky, vzniklé z jednorázových platebních příkazů
  • Odměna až 5 % z plateb kartou u vybraných partnerů věrnostního programu bene+
  • Operace s trvalými příkazy, inkasy a SIPO
  • Vedení a využívání 2 debetních platebních karet (Maestro, MasterCard) a karty pro internetové nakupování
  • Zasílání měsíčního eVýpisu
  • Službu Infolimit, která klienta informuje, kolik si může půjčit
  • Vedení služby Flexikredit – kontokorent s možností přečerpat účet do mínusu
  • Vedení a využívání Spořicího účtu 
  • Využívání služby SMS servis, včetně 50 zaslaných SMS měsíčně zdarma
  • Vklady hotovosti na pobočce

Konto Genius Optimal - kombinace běžného účtu se spořicím účtem

V rámci měsíčního poplatku 199 Kč Vám Konto Genius Optimal přináší:

  • Neomezené hotovostní vklady na obchodním místě
  • Veškeré příchozí a odchozí transakce realizované elektronicky
  • Operace s trvalými příkazy, inkasy a SIPO
  • Výběry ze sítě bankomatů GE Money Bank v ČR
  • Vedení služby Flexikredit – kontokorent s možností přečerpat účet do mínusu
  • Služby přímého bankovnictví a jejich využívání – Internet Banka, Mobil Banka, Telefon Banka
  • Využívání služby SMS servis, včetně 50 zaslaných SMS měsíčně zdarma
  • Zasílání měsíčního eVýpisu
  • Vedení a využívání 1 debetní stříbrné platební karty MasterCard
  • Vedení a využívání 1 debetní platební karty (Maestro, MasterCard) a karty pro internetové nakupování - vybrat kartu
  • Odměna až 5 % z plateb kartou u vybraných partnerů věrnostního programu bene+
  • Službu Infolimit, se kterou vždy víte, kolik si můžete půjčit
  • Vedení a využívání spořicího účtu Optimal

Konto Genius Gold - běžný účet pro náročné klienty    

  • Výhodné úročení konta úrokovou sazbou 0,8 % p. a.
  • Odměna až 25 % z plateb kartou u partnerů věrnostního programu gold bene+/bene+
  • Možnost neustálého přehledu o pohybech na kontu - neomezený SMS servis a/nebo přímé bankovnictví
  • Spořicí účet Gold se zvýhodněnou úrokovou sazbou
  • Založení a vedení Flexikreditu - kontokorentu umožňujícího přečerpat účet do mínusu
  • Vedení konta zdarma - pokud veškeré Vaše vklady dosáhnou k 20. dni v příslušném měsíci zůstatku 1 000 000 Kč a více, nebude Vám účtován poplatek za vedení jednoho Konta Genius Gold. Platí pouze pro nejdříve založený účet jednoho klienta. Zůstatek je stanoven jako součet všech vkladů klienta fyzické osoby nepodnikatele na běžných účtech, spořicích účtech, vkladních knížkách a termínovaných vkladech vedených u GE Money Bank, a dále aktuální hodnoty peněžních prostředků investovaných do podílových fondů a dalších investičních produktů v nabídce GE Money Bank. V případě nižšího zůstatku je v daném měsíci vedení konta za 499 Kč.

Konto Genius Dual - kombinace běžného účtu s firemním účtem   

  • Na podnikatelském korunovém účtu máte navíc možnost dokoupit a navýšit si počet tuzemských plateb o 40 nebo 80 transakcí měsíčně.
  • Výpisy můžete dostávat týdně nebo měsíčně, případně denně po pohybu na účtu a to poštou či elektronicky.
  • Výši poplatku za vedení účtu Genius Dual určuje způsob a frekvence zasílání výpisů a počet dokoupených tuzemských transakcí.
Cizí měny, ve kterých vede GE Money Bank účty, jsou EUR, CHF, USD a GBP.

Srovnání nákladů na vedení účtu s ostatními bankami zde.


Spořicí účty

Spořicí účet Gold

Sazba 1,80 % p.a. při zůstatku do 3 999 999,99 Kč v případě získání úrokového bonusu za podmínky investování do fondů.
Standardní sazba 1,50 % p.a. při zůstatku do 3 999 999,99 Kč (vyšší zůstatky se úročí sazbou 1,10 % p.a.).
Peníze můžete vybírat kdykoliv. Přístup k penězům přes Internet Banku.
Automatické převody ze spořicího účtu Gold na konto Genius Gold a zpět.
Založení, vedení i zrušení spořicího účtu Gold je zdarma stejně jako převody a hotovostní vklady a výběry.
Úroky se připisují měsíčně a stávají se součástí vkladu. Úroková sazba je vyhlašovaná dle úrokového lístku. Poplatky související se spořicím účtem Gold jsou inkasovány vždy z konta Genius Gold.

K jednomu kontu Genius Gold lze založit a vést pouze jeden spořicí účet Gold. 

Spořicí účet Optimal

Sazba 1,50 % p.a. při zůstatku do 499 999,99 Kč (vyšší zůstatky se úročí sazbou 1,10 % p.a.)
Peníze můžete vybírat kdykoliv. Přístup k penězům přes Internet Banku.
Automatické převody ze spořicího účtu Optimal na konto Genius Optimal a zpět .
Založení, vedení i zrušení spořicího účtu Optimal je zdarma.
Úroky se připisují měsíčně a stávají se součástí vkladu. Úroková sazba je vyhlašovaná dle úrokového lístku.
Poplatky související se spořicím účtem Optimal jsou inkasovány vždy z konta Genius Optimal.

K jednomu kontu Genius Optimal lze založit a vést pouze jeden spořicí účet Optimal.

Spořicí účet Genius II

Úroková sazba 1,1 % p.a.
Peníze můžete vybírat kdykoliv. Přístup k penězům přes Internet Banku.
Automatické převody z běžného účtu na spořicí účet Genius II a zpět.
Založení, vedení i zrušení spořicího účtu Genius II je zdarma.
Úroky se připisují měsíčně a stávají se součástí vkladu. Úroková sazba je vyhlašovaná dle úrokového lístku.

Spořicí účty se zakládají na dobu neurčitou, bez termínů a výpovědních lhůt.

Srovnání s ostatními bankami zde


Termínovaný vklad

Úroková sazba až 1,53 % p. a.

Pevná úroková sazba p.a. u korunových termínovaných vkladů GE Money Bank
Termín Objem vkladu v Kč
do 250 000 do 500 000 do 1 000 000 nad 1 000 000
1 týden 0,05 % 0,05 % 0,05 % 0,05 %
2 týdny 0,07 % 0,07 % 0,07 % 0,07 %
1 měsíc 0,10 % 0,10 % 0,15 % 0,15 %
3 měsíce 0,20 % 0,20 % 0,30 % 0,30 %
6 měsíců 0,35 % 0,35 % 0,45 % 0,45 %
12 měsíců 0,70 % 0,70 % 0,80 % 0,80 %
2 roky 1,00 % 1,00 % 1,10 % 1,10 %
3 roky 1,30 % 1,30 % 1,40 % 1,40 %
4 roky 1,45 % 1,45 % 1,45 % 1,45 %
5 let 1,50 % 1,50 % 1,53 % 1,53 %
Zdroj: Finparáda.cz
Sazby jsou platné k datu zveřejnění článku.

 
Na výběr jsou tyto termínované vklady:
  • Jednorázový termínovaný vklad  na 1, 3, 6 nebo 12 měsíců
  • Dlouhodobý termínovaný vklad  na 2, 3, 4 nebo 5 let 
  • Revolvingový termínovaný vklad  na 1 či 2 týdny nebo na 1, 3, 6 nebo 12 měsíců.
Termínované vklady můžete zakládat v měnách CZK, EUR a USD (sazby ve výše uvedené tabulce jsou uvedeny pro vklady v CZK).
Termínovaný vklad si můžete založit i ovládat prostřednictvím Internet Banky.

Srovnání s ostatními bankami zde


Úvěry

Expres půjčka

Vypůjčit si můžete částku od 30 000 do 600 000 Kč.
Po předběžném schválení žádosti (tip: zažádejte snadno přes internet) následuje ověření uvedených údajů a podpis smlouvy na pobočce GE Money Bank.
Peníze máte k dispozici na běžném účtu do 5 minut od podpisu smlouvy.
Dobu splácení si můžete rozvrhnout až na 96 měsíců. V závislosti na vaší finanční situaci a preferencích můžete Expres půjčku splácet 24, 30, 40, 50, 60, 72, 84 a 96 měsíců. Úroková sazba je pevná po celou dobu trvání úvěru.
Splácení Expres půjčky probíhá pravidelně přímo z běžného účtu vedeného u GE Money Bank.
Pokud u GE Money Bank nemáte běžný účet, založí Vám ho zdarma před podpisem smlouvy.
Výše splátky je neměnná po celou dobu splácení. Datum splátky si můžete stanovit sami, v průběhu splácení jej můžete i změnit.
Půjčku můžete kdykoli předčasně splatit v plné výši nebo i částečně.
Získáte Infolimit, díky němuž po 4 měsících od založení běžného účtu víte, kolik peněz Vám banka nabízí.
Pro případ plné pracovní neschopnosti, ztráty zaměstnání nebo invalidity III. stupně si můžete uzavřít pojištění.

Konsolidace půjček

Do GE Money Bank můžete převést půjčky, které má Vaše rodina jinde. Papírování spojené se splacením Vašich půjček u jiných institucí banka vyřídí za Vás.
S Konsolidací půjček můžete sloučit neomezené množství půjček až do výše 600 000 Kč.
U GE Money Bank můžete konsolidovat všechny své půjčky, které splácíte pravidelnými měsíčními splátkami, kreditní karty a kontokorenty. Spojit můžete závazky jiných bank i splátkových společností.
Po sloučení závazků budete splácet pouze jednu nižší měsíční splátku. Ušetříte tedy poplatky za vedení více půjček.
Půjčku můžete kdykoli předčasně splatit v plné výši nebo i částečně.
Dobu splácení si můžete rozvrhnout až na 96 měsíců.
Navíc máte možnost získat dodatečné finanční prostředky na cokoliv.
Sami si můžete zvolit datum, ke kterému chcete platit svou splátku.
Pro případ plné pracovní neschopnosti, ztráty zaměstnání nebo invalidity III. stupně se můžete pojistit.
Splácení probíhá pravidelně přímo z běžného účtu vedeného u GE Money Bank.
Pokud chcete sloučit úvěry v hodnotě nad 600 000 Kč, úvěry stavebních spořitelen, hypotéky a další zajištěné půjčky s pravidelnou splátkou, můžete využít produkt Konsolidace půjček zajištěná nemovitostí.

Hypotéka

Úroková sazba od 2,74 % ročně.
Při používání účtu Genius Active, Genius Optimal nebo Genius Gold snížíte úrokovou sazbu u nové hypotéky nebo při změně úrokového období až o 0,70 % p.a.
Možnost splatit jednou za rok až 20 % hypotečního úvěru zdarma.
Banka proplatí z hypotéky proinvestované náklady do nemovitosti až 3 roky zpětně.
Při čerpání úvěru na rekonstrukci či výstavbu není třeba předkládat faktury.
Poplatek za zpracování a vedení hypotéky lze rozpustit v úrocích a optimalizovat tak daňový základ.
Garance úrokové sazby 30 dní od obdržení nabídky.
HypoExpres - výše hypotéky je schválena do 24 hodin.
K hypotéce je možné pořídit i bezúčelovou půjčku. Formou doplňkového úvěru je tak možné získat až 900 000 Kč na cokoli.
Pojištění nemovitosti a pojištění schopnosti splácet.
Při sjednání tohoto pojištění získá klient slevu z úrokové sazby hypotečního úvěru.

Hypotéka online - Předběžné schválení do 5 minut

Refinancování hypoték

Neplatíte poplatek za zřízení úvěru.
Nemusíte objednávat a platit nový odhad nemovitosti, stačí předložit původní tržní ocenění na základě kterého banka aktualizuje hodnotu vaší nemovitosti.
Zjednodušené dokladování příjmů.
Splácíte-li svou stávající hypotéku už 11 měsíců a déle, nemusíte předkládat potvrzení o výši příjmů.
Úroková sazba je stejná pro nové i stávající klienty.
Nejdůležitějšími dokumenty, které budete potřebovat při žádosti o refinancování hypotéky, jsou doklady ke stávajícímu úvěru.
Důvodem ke změně banky nemusí být jen výhodnější úroková sazba. Změnou hypotéky lze například dosáhnout delší doby splatnosti, než bylo možné v době získání hypotečního úvěru, a tím rozložit zátěž, kterou splátky představují pro rodinný rozpočet. Také se s novou hypotékou můžete zbavit povinného životního pojištění, o které nestojíte, ale dříve bylo podmínkou pro získání hypotéky.
Volit lze též mezi poplatky a jejich nahrazením vyšší úrokovou sazbou.
Při změně hypotéky lze též získat víc než jen hypotéku na zastavěnou nemovitost. Formou Doplňkového úvěru k hypotéce můžete od GE Money Bank získat další prostředky (např. na vybavení domácnosti) za lepší úrokovou sazbu než u klasického spotřebitelského úvěru.

Srovnání s ostatními bankami zde


Informace o GE Money Bank, a.s.

Sídlo:
Vyskočilova 1422/1a
140 28 Praha 4
Kód banky 0600
Předseda představenstva a ředitel
Sean Morrissey


Bilanční suma (k 30.6.2012) 138,9 miliardy korun
Bankovní licence v ČR od ČNB Ano
Kontakty Zákaznický servis (NONSTOP):
224 443 636

Infolinka (Po-Ne 8:00-21:00):
844 844 844

Blokace karet:
224 443 636, 272 771 111

Pohledávky: 224 445 858

Fax: 224 448 199
Další adresy -
Pobočky 249 poboček

672 vlastních bankomatů
Barva Modrá

Plusy                Mínusy             
  • střední až větší banka s velkým počtem poboček a bankomatů
  • silné mezinárodní zázemí
  • plná škála produktů
  • poskytuje smartbanking
  • internetové bankovnictví na dobré úrovni
  • propracovaný systém prodeje na pobočkách orientovaný na zákazníka
  • nižší sazby na spořicích účtech oproti menším bankám, ale i některým větším
  • i když na svém standardním balíčku pro občany má velké množství dílčích služeb zdarma, nepatří mezi nejlevnější

Další články týkající se GE Money Bank:
GE Money Bank nabízí kontokorent bez podmínky dorovnání účtu na nulu. Nabízí dále i rodinnou konsolidaci půjček
Jak se změní dosavadní poplatky GE Money Bank pro fyzické osoby počátkem roku?
Služba Individual Banking zohledňuje potřeby movitějších klientů
GE Money Bank nabízí bezkontaktní platební karty s technologií PayPass
První bankovní skupina, která hlásí pokles zisku! Pololetní čistý zisk skupiny GE Money poklesl o 4,4 %
GE Money Bank vyjíždí za klienty nově i na kolech




    


Související články:
Co nabízejí prestižní kreditní karty tuzemských bank?

Co chystají banky v pobočkových sítích? Jak se doposud vyvíjely počty poboček a čeká nás jejich rušení?

Banky se v komunikaci se svými klienty zlepšují. Převažuje profesionalita a rychlost

Ani v červenci nepřestal pokles úrokových sazeb u spořicích produktů

Na začátku července jedna banka úrokové sazby u hypoték snížila, druhá zvýšila

Žebříček s nejlepšími spořicími účty podle odborníků - zde
Přehled celé nabídky spořicích účtů - zde

reklama

Creditas termínovaný vklad - úrok až 3,5 % ročněvíce
ZUNO Spoření - denní připisování úrokůvíce
ZUNO Spoření Plus - až 0,7 % ročněvíce
ING Konto - výhodný úrok a peníze stále k dispozicivíce




všechny články
Dále v rubrice

Co chystají banky v pobočkových sítích? Jak se doposud vyvíjely počty poboček a čeká nás jejich rušení?

Pobočková síť banky - Česká spořitelna Banky se přizpůsobují změnám v chování klientů, kteří stále více používají služby tzv. přímého bankovnictví, jako internetbanking nebo mobilní bankovnictví, a tím pádem méně navštěvují...

Banky od klientů sbírají čím dál více informací. Nutí je k tomu zákony

Banka Na 65 % Čechů považuje množství informací sdělovaných bankám za přiměřené, vyplývá to z průzkumu SC&C pro Českou bankovní asociaci. Počet údajů, které jsou banky od svých klientů povinny vyžadovat...

Raiffeisen stavební spořitelna přišla s aplikací pro snazší plánování a kalkulaci úpravy bytu

Raiffeisen stavební spořitelna přišla s aplikací pro snazší plánování a kalkulaci úpravy bytu Návrhy, kalkulace a stohy popsaných papírů – s tím vším se potýká při plánování bydlení každý. Pro ty, co si chtějí plánování svého vysněného domu zpříjemnit a zjednodušit, připravila...

Co musí banky udělat, aby v příštích letech zůstaly konkurenceschopné?

Banky a jejich konkurenceschopnost Evropské retailové bankovnictví dosáhlo bodu zvratu, uvádí poradenská společnosti A.T. Kearney ve své letošní studii Radar retailového bankovnictví, která sleduje výkonnosti téměř 100 bankovních skupin...

všechny články v rubrice










   
 
Běžný účet Air Bank
Jediný běžný účet s úrokem 1,0 %
Air Bank


Minutová půjčka od 5,9 % p.a.
Schválení online do 1 minuty
Equa bank


NEJ refinancování
Ušetřete okamžitě s úrokem třeba už od 4,9 % p.a.
ZUNO Bank


Převeďte si hypotéku
Získáte zajímavou sazbu už 12 měsíců předem
Equa bank


mPůjčka Plus
Garance nejlevnější půjčky po celou dobu splácení
mBank




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz