V oblasti privátního bankovnictví je patrná generační výměna vlastníků

- U třetiny úspěšných českých firem dochází ke generační výměně vlastníků
- V roce 2014 stoupl počet fúzí a akvizic (M&A transakce) realizovaných za podpory Privátního bankovnictví KB o 40 %
- Privátní klienti preferují profesionální portfolio management a nové typy investičních instrumentů
- Podíl vlastníků první generace v segmentu Privátního bankovnictví KB je 82 % s průměrným majetkem (medián) 31 milionů Kč

Charakteristickým rysem privátního bankovnictví v České republice je generační výměna vlastníků společností, neboť 30 % vlastníků předá podnikání druhé generaci do tří let. Dynamicky rovněž stoupl počet fúzí a akvizic, u kterých tým Wealth Planning KBPB v minulém roce asistoval, a to o více než 40 %. V klientském portfoliu Komerční banky je aktuálně 16 tisíc společností, jejichž vlastníci spadají do věkové kategorie nad 60 let.

„Jsme svědky vlny generační obměny ve vedení úspěšných soukromých firem, které vznikly po roce 1989. Předpokládáme, že do tří let změní vlastníka třetina českých společností. Náš tým expertů Wealth Planning asistuje nejenom při převodu vlastnických práv na novou generaci podnikatelů, ale také při strukturování rodinného majetku,“ uvedl Petr Slabý, ředitel Privátního bankovnictví Komerční banky.

V prostředí nízkých úrokových sazeb a absence dluhopisů kvalitních emitentů se zájem klientů privátního bankovnictví přesunuje k profesionálnímu portfolio managementu a k novým typům investičních instrumentů. V případě Privátního bankovnictví Komerční banky se zaměřují zejména na oblast nemovitostí a úspěšné společnosti ze segmentu malých a středních firem. Pro investice do těchto sektorů jsou klientům k dispozici specializované fondy.

Mezi klienty Privátního bankovnictví Komerční banky převládá první generace vlastníků (82 %) s průměrným věkem 56 let s konzervativním a balancovaným investičním profilem. Jde převážně o majitele korporátní společnosti, který je ve svém byznysu stále aktivní a zamýšlí se nad nástupnictvím a strukturováním rodinného majetku. Výše aktiv je v průměru (medián) 31 milionů Kč.

Komerční banka  |  14.4.2015


PředchozíDalší