Jaké jsou vhodné investice do budoucnosti? Podílové fondy zaměřené na obnovitelné zdroje
| 22.5.2015 | Veronika Dusová, zpráva NGEF | |
 Pro investory je určitě při investování zajímavý výnos při minimálním riziku. Takovouto možnost nabízejí například investice do zelené energie. Výhodou je dlouhodobá stabilní výnosnost, generovaná za podmínek, kdy stát určuje vyšší výkupní ceny obnovitelné energie, než jsou tržní ceny. Pro zkušeného investora hledajícího zhruba 8% roční výnos je to ideální volba.
O podílovém fondu NOVA Green Energy jsme již psali zde. Dnes přinášíme rozhovor Juraje Dvořáka, předsedy investiční komise NOVA Green Energy, ve kterém naleznete další zajímavé informace o této alternativě.
reklama
|
Čím je fond NOVA Green Energy zajímavý pro potenciálního investora?
Fond je určen konzervativním investorům jako alternativa k dluhopisovým strategiím. Je zajímavý zejména tím, že generuje stabilní zhodnocení 8 - 9 % p.a. po poplatcích. Toto zhodnocení je velmi jednoduše predikovatelné. Zisky jsou založeny na státem garantovaných výkupních cenách elektrické energie, vyrobené z obnovitelných zdrojů, na dobu 15 - 20 let. Fond je jako jediný fond kvalifikovaných investorů v ČR, je zalistován na Bloomberg, a tedy nabízí veřejně dostupnou pravidelně aktualizovanou informaci o fondu, jeho výkonnosti a ceně podílového listu. Zároveň uvažujeme o zalistování na BCPP, což by taktéž mohlo zvýšit jeho atraktivitu pro potenciální zájemce.
Jak vypadá portfolio fondu?
Naším cílem je dosáhnout poměr: 40 % fotovoltaika, 25 % biomasa, 20 % vodní elektrárny a zbylých 15 % by pokryly ostatní aktivity, jako například spalování odpadu. Z hlediska regionálního rozdělení jde zejména o projekty na Slovensku, v Čechách a v ostatních zemích střední a východní Evropy. Co se velikosti týče, zaměřujeme se především na menší projekty, většina projektů má velikost 1 MW. Snahou je tedy diverzifikovat a snižovat také riziko změny tržních podmínek související s možným zvyšováním zdanění velkých elektráren.
Nejrozsáhlejší přehled podílových fondů s vývojem cen podílových listů a dalších informací najdete zde
Jak je to z pohledu realizovaných investic fondu? Investujete do již postavených zařízení?
Tento fond lze v jistém smyslu chápat jako „exit“ pro dosavadní majitele projektů, a tedy investujeme již do funkčních zařízení. Fond kupuje například zaběhnuté fotovoltaické elektrárny s dlouhodobými odběratelskými smlouvami a zárukami na komponenty. Jelikož jsou projekty financovány velkými bankami, i tyto přispívají k přísné kontrole.
Investovat do státem garantovaných cen je lákavé. Jaké jistoty má investor, že se s jeho penězi nakládá tak, jak má?
Fond jako regulovaný subjekt je pod dohledem ČNB, má svého správce, depozitáře a auditora – to jsou jistoty z pohledu legislativy. Fond nakupuje projekty, které prošly důkladným technickým, ekonomickým a právním due dilligence. Jak bylo zmíněno výše, všechny projekty splňují další přísné parametry (smlouvy, záruky).
Člověk, který do fondu investuje, nemusí sledovat situaci na trhu. Může se spolehnout, že fond, vzhledem k výše zmíněným nastavením a všem legislativním povinnostem, je pod přísným dohledem, je spravován zodpovědně a že jeho peníze pracují přesně podle obchodních informací zveřejňovaných fondem. Každý investor je samozřejmě pravidelně informován o vývoji fondu a jeho investici a také jsou zveřejňovány informace na webu fondu.
Otestujte své znalosti v oblasti podílových fondů zde
Fond má statut fondu kvalifikovaných investorů, co to znamená?
Je to otevřený podílový fond kvalifikovaných investorů definovaný českou legislativou o kolektivním investování. Kvalifikovaný investor je zákonem o investičních společnostech a investičních fondech chápan mimo jiné jako někdo, kdo učiní prohlášení o vědomí si rizik spojených právě s investováním do fondu kvalifikovaných investorů, přičemž minimální výše investice musí odpovídat částce alespoň 125 000 EUR (zhruba 3,75 milionů korun). Menším klientům umíme nabídnout alternativu k NGEF s o něco nižším výnosem.
Jedná se v případě vašeho fondu o vhodnou formu spoření peněz například na důchod?
Pokud do NGEF vložíte peníze na prvních 5 -10 let, potom si je vyberete se zásadním zhodnocením, mnohem vyšším než jsou schopné nabídnout penzijní spořící systémy. Ostatně na to se nás ptají i různé pojišťovny a penzijní fondy, které se snaží, aby si lidé vkládali peníze na měsíční bázi a spořili.
všechny články | |
Dále v rubrice
Menší riziko a větší výnos: Jak rozumně rozdělit investice a dosáhnout stabilního růstu
Žít z výplaty do výplaty je čím dál tím častějším tématem napříč českou společností. Nejhůř je na tom zatím Generace Z, která je vesměs smířená s tím, že v životě bude hledat jiné a daleko snáz dosažitelné hodnoty, než je soukromé vlastnictví bytu...
|
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformy a mobilní aplikace, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
všechny články v rubrice
|