Fondindex již druhý měsíc za sebou klesl. Nejvíce byly poklesem postiženy garantované fondy
| 10.1.2018 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 Fondindex v lednu opět klesl, a to o 0,07 procentního bodu na 2,25 %. Jde o druhý měsíc, ve kterém tento souhrnný ukazatel výkonnosti podílových fondů tráví na dráze směřující dolů. Tento měsíc opět klesly akciové fondy, ale jen mírně. Menší pokles postihl i fondy peněžního trhu a krátkodobých investic. Velký pokles jsme zaznamenali u garantovaných / zajištěných fondů. Dluhopisové a smíšené fondy stoupaly.
V lednu 2018 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,07 procentního bodu (p.b.) na 2,25 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.
V lednu pokračoval prosincový pokles výkonnostní křivky podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz. Fondindex totiž v lednu 2018 stejně jako v prosinci 2017 klesl. Před tím dva měsíce stoupal. Tento ukazatel pravidelně měsíčně počítá portál Finparáda.cz. Od června 2017, kdy Fondindex dosáhl nejvyšší hodnoty za poslední více než dva roky (2,71 %), nepřetržitě tři měsíce za sebou klesal. V říjnu a listopadu se pak jeho vývoj obrátil, nicméně růst nevydržel dlouho a v prosinci a následně i v lednu jsme zaznamenali opět pokles.
Klesly akciové a garantované fondy
Mezi prosincem 2017 a lednem 2018 klesla hodnota akciového indexu ze 7,28 % na 7,25 % (-0,03 p.b.), indexu garantovaných / zajištěných fondů z 5,02 % na 2,09 % (-2,93 p.b.) a fondů peněžního trhu a krátkodobých investic z 0,07 % na 0,05 % (-0,02 p.b.). Dluhopisové fondy vzrostly z 0,64 % na 0,76 % (+0,12 p.b.) a smíšené / balancované fondy z 0,67 % na 0,78 % (+0,11 p.b.).
Co je to Fondindex najdete zde
Fondindex od září 2017 do ledna 2018 (v %)
| 9 / 2017 | 10 / 2017 | 11 / 2017 | 12 / 2017 | 1 / 2018 | | Celkový Fondindex | 2,03 | 2,27 | 2,45 | 2,32 | 2,25 | | Dílčí indexy: | | | | | | | Akciové fondy | 7,53 | 7,06 | 7,57 | 7,28 | 7,25 | | Dluhopisové fondy | 0,48 | 0,67 | 0,60 | 0,64 | 0,76 | | Fondy peněžního trhu | -0,02 | -0,05 | -0,06 | 0,07 | 0,05 | | Smíšené/balancované fondy | 0,25 | 0,90 | 1,03 | 0,67 | 0,78 | | Garantované/zajištěné fondy | 2,68 | 3,00 | 4,07 | 5,02 | 2,09 | Zdroj: Finparáda.cz
Vývoj Fondindexu od února 2017 do ledna 2018
Celkový Fondindex (2/2017 - 1/2018) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Akciový Fondindex (2/2017 - 1/2018) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Dluhopisový Fondindex (2/2017 - 1/2018) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Garantovaný Fondindex (2/2017 - 1/2018) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Smíšený Fondindex (2/2017 - 1/2018) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Fondindex peněžního trhu (2/2017 - 1/2018) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde
Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu
Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou stanoveny podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu. Váhy byly nově nastaveny 1. prosince 2017 (podle objemu majetku ve fondech k 30. září 2017).
Nové podíly dílčích druhů fondů na trhu však váhy nezměnily a váhy tak k 1. prosinci 2017 zůstávají stejné, jako byly od 1. září 2017. Ve sloupečku "dříve" tedy najdete váhy platné do 1. září 2017. Před zářijovou změnou vah došlo letos k jejich přenastavení ještě k 1. červnu 2017. U dosavadních změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.
| Typ fondu | Podíl | | od 1.9.2017 | dříve | | Dluhopisový | 29 %
| 30 % | | Akciový | 22 %
| 22 % | | Garantovaný/zajištěný | 5 %
| 5 % | | Smíšený/balancovaný | 42 %
| 41 % | | Peněžního trhu | 2 %
| 2 % |
Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
- rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
|
Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde
všechny články | |
Dále v rubrice
Maximální hypotéka v roce 2025: Co rozhoduje o výši úvěru?
Chcete hypotéku a zajímá vás, jakou částku vám banka schválí? Výše úvěru se liší případ od případu a závisí nejen na příjmu, ale i na věku žadatele, hodnotě nemovitosti nebo dalších finančních závazcích. Jak banky hodnotí žádosti a podle čeho určují...
|
Kdy půjčka pomůže a na co si dát pozor?
Vývoj úrokových sazeb letos naznačuje příznivější podmínky pro žadatele o úvěr. Po mírném dubnovém nárůstu se průměrná úroková sazba spotřebitelských úvěrů opět vydala směrem dolů. Podle Broker Consulting Indexu dosáhla v květnu hodnoty...
|
Banky snižují úrokové sazby. Je správný čas na hypotéku?
Banky začaly od června snižovat úrokové sazby u svých hypoték. Vyplatí se tedy nyní hypotéku sjednat? A jak se aktuální vývoj promítá do měsíčních splátek? Přinášíme vám srovnání současných nabídek hypotečních úvěrů na českém trhu...
|
Hypotéky v Česku: Cesta dolů pokračuje, ale pomalu
Hypoteční sazby v Česku klesají jen pozvolna. Podle Swiss Life Hypoindexu činila průměrná nabídková sazba v červnu 4,94 %, tedy o tři desetiny procentního bodu méně než na konci loňského roku. Meziměsíční rozdíl je kosmetický, přesto mohou i malé úpravy...
|
všechny články v rubrice
|