Změny v žebříčku podílových fondů. Které jsou nejvýhodnější?
 Mnozí
klienti českých bank dnes sledují s
nelibostí pokles úrokových sazeb u
bankovních spořicích účtů a
začínají
přemýšlet o jiném typu investice.
Nejčastěji se
zaměřují právě na podílové
fondy.
Na
Finparádě najdete jak přehled všech fondů podle
jejich
výkonnosti, tak i žebříček toho, jak se výkonnost fondů změnila za
poslední měsíc. Můžete si zde
prohlédnout
také změny ve výkonnosti podle různých
časových kritérií v
grafické podobě.
Dnes Vám přinášíme jednak
přehled změn v
žebříčku podílových fondů na
Finparádě, ke
kterým došlo v březnu, oproti stavu z
počátku
února, jednak přehled
nejvýkonnějších
podílových fondů z hlediska jejich
investičního
horizontu, a nakonec i přehled typů poplatků, které jako
investoři budete muset zaplatit.
Žebříček řadí jednotlivé fondy podle
míry
nárůstu hodnoty podílového listu,
který je
však modifikován
výší poplatků za
nákup a za správu. V podstatě informuje o tom, u
kterých fondů bychom získali
nejvyšší nárůst jejich
hodnoty, pokud
bychom je nakoupili před měsícem a měsíc je
drželi v
portfoliu.
Žebříček nejlepších skokanů mezi
podílovými fondy za minulý
měsíc
(aktuální žebříček)
| Pořadí |
SPOLEČNOST |
PRODUKT |
HODNOCENÍ |
VSTUPNÍ
POPLATEK
|
VÝKONNOST
FONDU |
| Fondy
peněžního trhu |
| 1. |
Investiční
kapitálová společnost KB |
KB
Peněžní trh |
*****
|
0,20
% |
0,26
% |
| 2. |
GE Money Bank |
GE Money Konzervativní fond |
**** |
0,25 % |
4,10 % |
| 3. |
Investiční
kapitálová společnost KB |
IKS
Krátkodobých dluhopisů |
*** |
0,30
% |
1,41
% |
| Garantované
/ zajištěné fondy |
| 1. |
ČSOB
Asset Management |
Global
Partners CSOB US Growth USD 2 |
*****
|
2,00
%
3,00 % |
7,71
% |
| 2. |
ČSOB Asset Management |
Horizon CSOB Jump start 1 |
**** |
3,00 % |
9,99 % |
| 3. |
ČP
INVEST |
7.
Zajištěný fond ČP INVEST |
*** |
8,00
% |
5,94
% |
| Dluhopisové
fondy |
| 1. |
ČSOB
Asset Management |
ČSOB
institucionální – nadační |
***** |
0,00
% |
2,13
% |
| 2. |
ČSOB Asset Management |
ČSOB institucionální -
státních dluhopisů |
**** |
0,00 % |
2,41 % |
| 3. |
Investiční
kapitálová společnost KB |
Amundi
Funds Bond US Opportunistic Core Plus |
*** |
1,00
% |
8,60
% |
| Smíšené
/ Balancované fondy |
| 1. |
GE
Money Bank |
GE
Money Chráněný fond |
***** |
1,00
% |
1,52
% |
| 2. |
ČSOB Asset Management |
KBC Master Fund Low |
**** |
1,50 % |
4,20 % |
| 3. |
Investiční
společnost České spořitelny |
Akciový
Mix FF |
*** |
3,00
% |
4,89
% |
| Akciové
fondy |
| 1. |
ČSOB
Asset Management |
KBC
Equity Fund Pharma |
***** |
2,50
% |
9,84
% |
| 2. |
ČSOB Asset Management |
Horizon Access Fund Asian Infrastructure |
**** |
2,50 % |
1,73 % |
| 3. |
ČSOB
Asset Management |
KBC
Equity Fund New Asia |
*** |
2,50 % |
3,60
% |
Zdroj:
Finparáda.cz
Žebříček nejlepších skokanů
mezi podílovými fondy za předminulý
měsíc
(minulý žebříček)
| Pořadí |
SPOLEČNOST |
PRODUKT |
HODNOCENÍ |
VSTUPNÍ
POPLATEK
|
VÝKONNOST
FONDU |
| Fondy
peněžního trhu |
| 1. |
ČSOB
Asset Management |
KBC
Multi Interest Cash
CAD |
*****
|
0,10
% |
0,58
% |
| 2. |
UniCredit Bank |
Pioneer
Funds - Euro
Liquidity |
**** |
0,20
%
až
0,50 % |
0,19 % |
| 3. |
Investiční
kapitálová společnost
KB |
Amundi
Funds Money Market USD |
*** |
0,20
% |
0,44
% |
| Garantované
/ zajištěné fondy |
| 1. |
ČSOB
Asset Management |
Global
Partners ČSOB Sport
Event Winners 1 |
*****
|
2,00
% |
18,59
% |
| 2. |
Investiční
kapitálová společnost
KB |
KB
Akcent 2 |
**** |
1,00
%
až
2,00 % |
12,54
% |
| 3. |
ČSOB
Asset Management |
ČSOB
Variabilního
růstu 2 |
*** |
3,00
% |
12,63
% |
| Dluhopisové
fondy |
| 1. |
Citibank |
Templeton
Global Total
Return |
***** |
1,50
%
až
2,00 % |
11,62
% |
| 2. |
UniCredit Bank |
Pioneer
obligační
fond |
**** |
0,50
%
až
1,50 % |
5,65
% |
| 3. |
ČSOB
Asset Management |
KBC
Renta
Forintrenta |
*** |
1,00
% |
8,01
% |
| Smíšené
/ Balancované fondy |
| 1. |
Citibank |
Templeton
Global
Balanced |
***** |
2,00
%
až
2,50 % |
8,91
% |
| 2. |
Investiční
společnost České
spořitelny |
ČS
fond životního cyklu 2030
FF |
**** |
2,50
% |
4,38
% |
| 3. |
ČP
INVEST |
Zlatý
fond ČP
INVEST |
*** |
1,00
%
až
4,00 % |
5,21
% |
| Akciové
fondy |
| 1. |
ČSOB
Asset Management |
KBC
Equity Fund
Turkey |
***** |
2,50
% |
10,09
% |
| 2. |
Investiční
kapitálová společnost
KB |
Amundi
Funds Equity US Growth |
**** |
3,00
% |
4,42
% |
| 3. |
Investiční
společnost České
spořitelny |
ESPA
Stock Biotec |
*** |
4,00
% |
11,74
% |
Zdroj:
Finparáda.cz
Metodika hodnocení u obou
předcházejících tabulek:
Žebříček
zobrazuje podílové fondy s
největším
kladným nárůstem výkonnosti za
sledované
období (poslední měsíc). U fondů
peněžního
trhu a garantovaných fondů je posuzována
výkonnost
za 1 rok (p.a.), u dluhopisových a
smíšených fondů za 3 roky (p.a.) a u
akciových fondů za 5 let (p.a.).
| Parametr
hodnocení |
Váha
v % |
| Výkonnost
fondu |
80 |
| Vstupní poplatek |
10 |
| Poplatek
za správu |
10 |
Zdroj:
Finparáda.cz
Počty fondů, které nabízejí
jednotlivé
společnosti v aktuálním a
minulém
žebříčku
| Společnost
nabízející investice |
Počet
podílových fondů v žebříčku |
| Aktuálně |
Minule |
Rozdíl |
| ČSOB
Asset Management |
8 |
5 |
+
3 |
| Investiční kapitálová
společnost KB |
3 |
3 |
0 |
| GE
Money Bank |
2 |
0 |
+
2 |
| Investiční společnost České
spořitelny |
1 |
2 |
- 1 |
| ČP
INVEST |
1 |
1 |
0 |
| Citibank |
0 |
2 |
- 2 |
| UniCredit
Bank |
0 |
2 |
-
2 |
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů
(podle jejich investičního horizontu)
Fondy peněžního trhu - výkonnost zpětně 1 rok
| Společnost |
Produkt |
Měna |
Riziko |
Minimální
investice |
Výkonnost
fondu |
| UniCredit
Bank |
Pioneer
Funds EuroCorporate Short Term |
EUR |
3 |
1 200
€
1 800 $
30 000 Kč
|
4,70
% |
| GE Money Bank |
GE Money
Konzervativní fond |
CZK |
1 |
300 Kč |
4,10 % |
| ČSOB
Asset Management |
KBC
Money CZK Alpha |
CZK |
1 |
100
000 Kč |
1,89
% |
Zdroj:
Finparáda.cz,
Riziko: 1 –
nejnižší, 7 -
nejvyšší
Garantované / Zajištěné fondy -
výkonnost zpětně 3 roky
| Společnost |
Produkt |
Měna |
Riziko |
Minimální
investice |
Výkonnost
fondu |
| ČSOB
Asset Management |
Optimum
fund CSOB Fixovaneho rustu 7 |
CZK |
3 |
5
000 Kč |
4,84
% |
| ČSOB Asset Management |
Global Partners CSOB Světového růstu plus 24 |
CZK |
1 |
5 000 Kč |
2,98 % |
| Investiční
kapitálová společnost KB |
KB
Ametyst 5 |
CZK |
2 |
10
000 Kč |
2,46
% |
Zdroj:
Finparáda.cz,
Riziko: 1 –
nejnižší, 7 -
nejvyšší
Dluhopisové fondy - výkonnost
zpětně 1 rok
| Společnost |
Produkt |
Měna |
Riziko |
Minimální
investice |
Výkonnost
fondu |
Citibank
|
Conseq Invest dluhopisů nové Evropy |
CZK |
3 |
500 Kč |
16,97 % |
| ČSOB
Asset Management |
KBC
Renta Forintrenta |
HUF |
4 |
5
000 Kč |
16,47
% |
| UniCredit Bank |
Pioneer Funds - Euro High Yield |
EUR |
5 |
1 200
€
1 800 $
30 000 Kč |
13,89 % |
| Citibank |
Templeton
Global Total Return |
USD |
5 |
100
$ |
13,38
% |
| UniCredit Bank |
Pioneer Funds - U.S. High Yield |
EUR
USD |
5 |
1 200
€
1 800 $
30 000 Kč
|
12,88 % |
| UniCredit
Bank |
Pioneer
Funds - Global High Yield |
EUR
USD |
5 |
1 200
€
1 800 $
30 000 Kč
|
12,87
% |
| Citibank |
Pioneer Funds - Emerging Markets Bond |
EUR
USD |
5 |
100
€ |
12,71 % |
| UniCredit
Bank |
Pioneer
Funds - Emerging Markets Bond |
EUR
USD |
5 |
1 200
€
1 800 $
30 000 Kč
|
12,71
% |
| Investiční společnost České
spořitelny |
High Yield dluhopisový FF |
CZK |
5 |
100 Kč |
12,08 % |
| Investiční
kapitálová společnost KB |
Amundi
Funds Bond Global |
EUR
USD |
4 |
200
€
200 $ |
11,61
% |
Zdroj:
Finparáda.cz,
Riziko: 1 –
nejnižší, 7 -
nejvyšší
Smíšené
/ Balancované fondy - výkonnost zpětně 3 roky
| Společnost |
Produkt |
Měna |
Riziko |
Minimální
investice |
Výkonnost
fondu |
| ČSOB
Asset Management |
KBC
Master Fund High |
EUR |
6 |
5
000 Kč |
7,11
% |
| Citibank |
Templeton Global Balanced |
USD |
5 |
100
$ |
6,90 % |
| ČSOB
Asset Management |
KBC
Master Fund Medium |
EUR |
5 |
5
000 Kč |
6,37
% |
Zdroj:
Finparáda.cz,
Riziko: 1 –
nejnižší, 7 -
nejvyšší
Akciové fondy - výkonnost zpětně 5 let
| Společnost |
Produkt |
Měna |
Riziko |
Minimální
investice |
Výkonnost
fondu |
| Investiční
společnost České spořitelny |
ESPA
Stock Biotec |
EUR |
6 |
500
Kč |
12,63
% |
| Investiční kapitálová
společnost KB |
Amundi Funds Equity Global Luxury and Lifestyle |
EUR
USD |
6 |
200
€
200 $ |
12,62 % |
| ČSOB
Asset Management |
KBC
Equity Fund Pharma Growth |
EUR |
6 |
5
000 Kč |
11,66
% |
Zdroj:
Finparáda.cz,
Riziko: 1 –
nejnižší, 7 -
nejvyšší
Výše uvedené tabulky
znázorňují, kolik bychom
vydělali peněz navíc, pokud bychom uvedené fondy
drželi po dobu jejich
investičního horizontu (tj. např. 1 rok, 3 roky a 5 let).
Typy poplatků
- za nákup
- za správu
- za prodej
Výši všech poplatků
vyhledáte v detailu
každého podílového fondu v přehledu na
Finparádě zde. Je možné filtrovat podle
typu fondu, podle
společností, které fondy
nabízejí,
investičního horizontu, počáteční
investice a měny
fondu.
Více o podílových fondech se
dozvíte v
žebříčku podílových fondů na
Finparádě, v
přehledu podílových fondů na
stejném serveru a
v
Poradně pro oblast investic.
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformy a mobilní aplikace, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?
Flipování nemovitostí, proces nákupu a rychlého prodeje nemovitostí za účelem zisku, se v posledních letech stalo populární investiční strategií. Na českém trhu lze v roce 2024 očekávat pokračující zvyšování poptávky po bytech, zejména...
|
Co nabízí dluhopisový trh v roce 2024?
Po náročných letech 2022 a 2023 by mohly klesající úrokové sazby zatraktivnit dluhopisy oproti hotovosti. U dluhopisů s investičním stupněm proběhlo mnoho příznivě oceněných nových emisí napříč sektory. Zdá se, že rok 2024 nabídne investorům dobrý vstup do této třídy aktiv...
|
všechny články v rubrice
|