Žebříček podílových fondů v lednu - pokles akciových a smíšených fondů
| 13.1.2016 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 Přinášíme vám nový žebříček podílových fondů - tentokrát za leden 2016. Výkonnost nejlepších akciových a smíšených / balancovaných fondů meziměsíčně podstatně klesla. U ostatních typů fondů se v jejich žebříčcích objevil pokles i růst.
Změny v žebříčku mezi prosincem 2015 a lednem 2016
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Fondy peněžního trhu
Na prvním místě zůstal fond IKS Krátkodobých dluhopisů, jehož roční výkonnost se snížila z 2,60 % na 2,21 %. Na druhém a třetím místě se nově objevily Generali Fond konzervativní s roční výkonností 0,83 % a Amundi Funds Cash USD - FU s roční výkonností 0,29 %.
Garantované / zajištěné fondy
V této kategorii si druhý a první vyměnili místo, takže na prvním místě je nově Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 (nárůst roční výkonnosti z 8,10 % na 8,28 %) a na druhém místě je Global Partners ČSOB Sport Event Winners 1 (nárůst roční výkonnosti z 11,02 % na 12,39 %). Třetí místo si udržel Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 (nárůst roční výkonnosti z 7,72 % na 8,03 %).
Dluhopisové fondy
U dluhopisových fondů se pořadí v žebříčku meziměsíčně nezměnilo. U prvního Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE se snížila tříletá výkonnost z 10,12 % na 9,65 %, u druhého FF - Asian High Yield Fund EUR se tříletá výkonnost zvýšila z 8,94 % na 9,49 %. A třetí Pioneer Funds - U.S. Dollar Aggregate Bond vzrostl v horizontu tří let z 7,66 % na 8,61 %.
Smíšené / balancované fondy
V této kategorii se místo třech fondů ze stáje BNP Paribas nově objevily fondy Fidelity, a to FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund (s tříletou výkonností 10,09 %), FF - Fidelity Target™ 2040 (Euro) Fund (10,06 %) a FF - Fidelity Target™ 2030 (Euro) Fund (9,71 %). Výkonnosti fondů jsou v tomto měsíci nižší než v minulém.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
První a druhé místo zůstalo nezměněné. U prvního ESPA Stock Biotec se snížila pětiletá výkonnost z 34,35 % na 29,96 % a u druhého Franklin Biotechnology Discovery Fund pětiletá výkonnost klesla z 26,91 % na 22,90 %. Třetí místo přivítalo nový fond KBC Equity Fund Pharma Growth s pětiletou výkonností 18,92 %.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v lednu 2016
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Vstupní poplatek
| TER | Výkonnost | Fondy peněžního trhu | | | 1. | IKS KB | IKS Krátkodobých dluhopisů | *****
| 0,30 % | 0,93 % | 2,21 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond konzervativní | **** | 0,00 % | 0,33 % | 0,83 % | | 3. | Amundi | Amundi Funds Cash USD - FU | *** | 0,00 % | 0,18 % | 0,29 % | Garantované / Zajištěné fondy | | | 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 | *****
| 3,50 % | 1,21 % | 8,28 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Global Partners ČSOB Sport Event Winners 1 | **** | 2,00 % | 1,36 % | 12,39 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 | *** | 3,00 % | 0,97 % | 8,03 % | Dluhopisové fondy | | | 1. | Amundi | Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE | ***** | 4,50 % | 1,35 % | 9,65 % | | 2. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | **** | 1,55 % - 2,50 % | 1,41 % | 9,49 % | | 3. | Pioneer | Pioneer Funds - U.S. Dollar Aggregate Bond | *** | 0,50 % - 1,00 % | 1,28 % | 8,61 % | Smíšené / Balancované fondy | | | 1. | Conseq | FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund | ***** | 2,55 % - 4,00 % | 1,97 % | 10,09 % | | 2. | Conseq | FF - Fidelity Target™ 2040 (Euro) Fund | **** | 2,55 % - 4,00 % | 1,97 % | 10,06 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity Target™ 2030 (Euro) Fund | *** | 2,55 % - 4,00 % | 1,96 % | 9,71 % | Akciové fondy | | | 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 4,00 % | 2,15 % | 29,96 % | | 2. | Franklin Templeton | Franklin Biotechnology Discovery Fund | **** | 5,75 % | 1,81 % | 22,90 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund Pharma Growth | *** | 3,00 % | 1,78 % | 18,92 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
všechny články | |
Dále v rubrice
Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?
Flipování nemovitostí, proces nákupu a rychlého prodeje nemovitostí za účelem zisku, se v posledních letech stalo populární investiční strategií. Na českém trhu lze v roce 2024 očekávat pokračující zvyšování poptávky po bytech, zejména...
|
Co nabízí dluhopisový trh v roce 2024?
Po náročných letech 2022 a 2023 by mohly klesající úrokové sazby zatraktivnit dluhopisy oproti hotovosti. U dluhopisů s investičním stupněm proběhlo mnoho příznivě oceněných nových emisí napříč sektory. Zdá se, že rok 2024 nabídne investorům dobrý vstup do této třídy aktiv...
|
Co stojí za rekordním růstem ceny zlata?
Mimořádně silná poptávka po zlatě čínské centrální banky i soukromého sektoru v posledních dvou letech zvyšuje cenu zlata. Ta trhá rekordy a dávno překročila magickou hranici dvou tisíc dolarů za unci. Podle odborníků je to teprve začátek...
|
Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu
Na českém bankovním trhu začíná fungovat nová poradenská banka. Ta nabídne klientům směs moderních fintech technologií doplněných poradenstvím. Její unikátností bude nabídka i správa produktů od jiných bank a finančních institucí...
|
všechny články v rubrice
|