Nový žebříček podílových fondů - mezi červnem a zářím rostla výkonnost fondů téměř všech typů
| 14.9.2016 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 Výkonnost fondů v žebříčcích téměř všech typů za poslední čtvrtletí, tj. mezi červnem a zářím 2016, stoupla. Jedinou kategorií, ve které výkonnost fondů na nejvyšších příčkách nerostla, byly smíšené / balancované fondy. Relativně vysoký nárůst je možné pozorovat u krátkodobých investic a fondů peněžního trhu, ale i u dluhopisových a garantovaných / zajištěných fondů.
Změny v žebříčku mezi červnem a zářím 2016
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2015
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Na prvním místě se v září umístil KB Absolutních výnosů (v červnovém žebříčku vůbec nefiguroval) s roční výkonností 1,70 %. V červnu první podílový fond Generali Fond konzervativní v září klesl na třetí příčku (nárůst roční výkonnosti z 0,71 % na 0,93 %). BF Money Konzervativní fond se udržel na druhém místě (nárůst roční výkonnosti z 0,68 % na 1,20 %).
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
V červnu první Horizon ČSOB Světový pokrok 1 se v září posunul na druhé místo (zvýšení roční výkonnosti z 5,22 % na 11,51 %). Na prvním místě se nově umístil Optimum Fund ČSOB Dobrý start 1 (s roční výkonností 7,49 %) a na třetím Optimum Fund ČSOB Světové trhy 1 (s roční výkonností 9,35 %).
Dluhopisové fondy
První dvě místa jsou beze změny. První místo obsadil FF - Asian High Yield Fund EUR s nárůstem tříleté výkonnosti mezi červnem a září z 10,47 % na 13,74 % a druhé místo FF - Emerging Market Debt Fund EUR s nárůstem z 9,31 % na 13,40 %. Na třetím místě nově figuruje Parvest Bond Asia Ex-Japan s tříletou výkonností 12,15 %.
Smíšené / balancované fondy
První dva fondy v žebříčku si prohodily místo. Nově na prvním místě skončil FF - Fidelity Target™ 2040 (Euro) Fund (pokles tříleté výkonnosti od června do září z 10,03 % na 9,23 %) a jako druhý boduje FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund (pokles tříleté výkonnosti od června do září z 10,01 % na 9,20 %). Na třetí místo vystoupal z nebodované pozice Franklin Global Convertible Securities Fund s tříletou výkonností 9,15 %.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Na první pozici dlouhodobě kraluje ESPA Stock Biotec (nárůst pětileté výkonnosti z 26,98 % na 28,18 %). V červnu druhý fond klesl na třetí místo - FF - America Fund EUR (jeho pětiletá výkonnost vzrostla mezi červnem a zářím z 18,64 % na 20,68 %). Na druhém místě se nově objevil Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU s pětiletou výkonností v září ve výši 19,95 %.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v září 2016
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Vstupní poplatek
| TER | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | | 1. | IKS KB | KB Absolutních výnosů | *****
| 0,50 % | 0,75 %
| 1,70 % | | 2. | MONETA Money Bank | BF Money Konzervativní fond | **** | 0,25 % | 0,88 % | 1,20 % | | 3. | Generali Investments | Generali Fond konzervativní | *** | 0,00 % | 0,32 % | 0,93 % | Garantované / Zajištěné fondy | | | 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Dobrý start 1 | *****
| 3,50 % | 0,96 % | 7,49 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Horizon ČSOB Světový pokrok 1 | **** | 3,50 % | 0,96 % | 11,51 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Světové trhy 1 | *** | 3,50 % | 0,93 % | 9,35 % | Dluhopisové fondy | | | 1. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | ***** | 1,55 % - 2,50 % | 1,40 % | 13,74 % | | 2. | Conseq | FF - Emerging Market Debt Fund EUR | **** | 1,55 % - 2,50 % | 1,67 % | 13,40 % | | 3. | BNP Paribas | Parvest Bond Asia Ex-Japan | *** | 5,00 % | 1,61 % | 12,15 % | Smíšené / Balancované fondy | | | 1. | Conseq | FF - Fidelity Target™ 2040 (Euro) Fund | ***** | 2,55 % - 4,00 % | 1,95 % | 9,23 % | | 2. | Conseq | FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund | **** | 2,55 % - 4,00 % | 1,94 % | 9,20 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund | *** | 5,75 % | 1,60 % | 9,15 % | Akciové fondy | | | 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 4,00 % | 1,99 % | 28,18 % | | 2. | Amundi | Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU | **** | 2,50 % | 1,44 % | 19,95 % | | 3. | Conseq | FF - America Fund EUR | *** | 3,10 % - 5,00 % | 1,88 % | 20,68 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Při přípravě článku jsme vycházeli z aktuálně dostupných ekonomických informací (tento článek byl připraven 14.9.2016). Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformy a mobilní aplikace, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?
Flipování nemovitostí, proces nákupu a rychlého prodeje nemovitostí za účelem zisku, se v posledních letech stalo populární investiční strategií. Na českém trhu lze v roce 2024 očekávat pokračující zvyšování poptávky po bytech, zejména...
|
všechny články v rubrice
|