Nový žebříček podílových fondů - mezi červnem a zářím rostla výkonnost fondů téměř všech typů
| 14.9.2016 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 Výkonnost fondů v žebříčcích téměř všech typů za poslední čtvrtletí, tj. mezi červnem a zářím 2016, stoupla. Jedinou kategorií, ve které výkonnost fondů na nejvyšších příčkách nerostla, byly smíšené / balancované fondy. Relativně vysoký nárůst je možné pozorovat u krátkodobých investic a fondů peněžního trhu, ale i u dluhopisových a garantovaných / zajištěných fondů.
Změny v žebříčku mezi červnem a zářím 2016
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2015
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Na prvním místě se v září umístil KB Absolutních výnosů (v červnovém žebříčku vůbec nefiguroval) s roční výkonností 1,70 %. V červnu první podílový fond Generali Fond konzervativní v září klesl na třetí příčku (nárůst roční výkonnosti z 0,71 % na 0,93 %). BF Money Konzervativní fond se udržel na druhém místě (nárůst roční výkonnosti z 0,68 % na 1,20 %).
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
V červnu první Horizon ČSOB Světový pokrok 1 se v září posunul na druhé místo (zvýšení roční výkonnosti z 5,22 % na 11,51 %). Na prvním místě se nově umístil Optimum Fund ČSOB Dobrý start 1 (s roční výkonností 7,49 %) a na třetím Optimum Fund ČSOB Světové trhy 1 (s roční výkonností 9,35 %).
Dluhopisové fondy
První dvě místa jsou beze změny. První místo obsadil FF - Asian High Yield Fund EUR s nárůstem tříleté výkonnosti mezi červnem a září z 10,47 % na 13,74 % a druhé místo FF - Emerging Market Debt Fund EUR s nárůstem z 9,31 % na 13,40 %. Na třetím místě nově figuruje Parvest Bond Asia Ex-Japan s tříletou výkonností 12,15 %.
Smíšené / balancované fondy
První dva fondy v žebříčku si prohodily místo. Nově na prvním místě skončil FF - Fidelity Target™ 2040 (Euro) Fund (pokles tříleté výkonnosti od června do září z 10,03 % na 9,23 %) a jako druhý boduje FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund (pokles tříleté výkonnosti od června do září z 10,01 % na 9,20 %). Na třetí místo vystoupal z nebodované pozice Franklin Global Convertible Securities Fund s tříletou výkonností 9,15 %.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Na první pozici dlouhodobě kraluje ESPA Stock Biotec (nárůst pětileté výkonnosti z 26,98 % na 28,18 %). V červnu druhý fond klesl na třetí místo - FF - America Fund EUR (jeho pětiletá výkonnost vzrostla mezi červnem a zářím z 18,64 % na 20,68 %). Na druhém místě se nově objevil Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU s pětiletou výkonností v září ve výši 19,95 %.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v září 2016
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Vstupní poplatek
| TER | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | | 1. | IKS KB | KB Absolutních výnosů | *****
| 0,50 % | 0,75 %
| 1,70 % | | 2. | MONETA Money Bank | BF Money Konzervativní fond | **** | 0,25 % | 0,88 % | 1,20 % | | 3. | Generali Investments | Generali Fond konzervativní | *** | 0,00 % | 0,32 % | 0,93 % | Garantované / Zajištěné fondy | | | 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Dobrý start 1 | *****
| 3,50 % | 0,96 % | 7,49 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Horizon ČSOB Světový pokrok 1 | **** | 3,50 % | 0,96 % | 11,51 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Světové trhy 1 | *** | 3,50 % | 0,93 % | 9,35 % | Dluhopisové fondy | | | 1. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | ***** | 1,55 % - 2,50 % | 1,40 % | 13,74 % | | 2. | Conseq | FF - Emerging Market Debt Fund EUR | **** | 1,55 % - 2,50 % | 1,67 % | 13,40 % | | 3. | BNP Paribas | Parvest Bond Asia Ex-Japan | *** | 5,00 % | 1,61 % | 12,15 % | Smíšené / Balancované fondy | | | 1. | Conseq | FF - Fidelity Target™ 2040 (Euro) Fund | ***** | 2,55 % - 4,00 % | 1,95 % | 9,23 % | | 2. | Conseq | FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund | **** | 2,55 % - 4,00 % | 1,94 % | 9,20 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund | *** | 5,75 % | 1,60 % | 9,15 % | Akciové fondy | | | 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 4,00 % | 1,99 % | 28,18 % | | 2. | Amundi | Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU | **** | 2,50 % | 1,44 % | 19,95 % | | 3. | Conseq | FF - America Fund EUR | *** | 3,10 % - 5,00 % | 1,88 % | 20,68 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Při přípravě článku jsme vycházeli z aktuálně dostupných ekonomických informací (tento článek byl připraven 14.9.2016). Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Kdo vyhrál v soutěži Visa Nejlepší banka a Nejlepší pojišťovna 2025?
Hospodářské noviny vyhlásily výsledky již 17. ročníku soutěže Visa Nejlepší banka a Visa Nejlepší pojišťovna 2025. Hodnotitelem této soutěže je společnost Scott & Rose, provozovatel finančního portálu Finparáda.cz. Analytici ze Scott & Rose vyhodnocují...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc říjen
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Dlouhodobé investice jako cesta ke stabilnímu výnosu. Které fondy na ně spoléhají?
Dlouhodobé investování se stává stále častěji synonymem pro stabilitu. Zatímco krátkodobé investiční strategie reagují na momentální dění na trzích, dlouhodobé financování a investování staví na pevných základech – reálných aktivech, rozumné diverzifikaci a trpělivosti investorů...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc říjen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
všechny články v rubrice
|