V prosinci se opakoval listopadový scénář - všechny typy fondů podle Fondindexu dál padají, i když menším tempem
| 8.12.2016 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 Fondindex v prosinci oproti předchozímu měsíci opět poklesl, a to na 1,62 %, tj. o 0,16 procentního bodu. Prosincový pokles je již druhý v řadě, který přerušil předchozí sedmiměsíční růst Fondindexu. Nejnižší letošní hodnota Fondindexu činila -0,09 % a zaznamenali jsme ji v březnu 2016. V prosinci poklesly všechny druhy podílových fondů, nejvíce garantované/zajištěné fondy, a to o 0,99 procentního bodu.
V prosinci Fondindex klesl na hodnotu 1,62 %. Meziměsíčně se snížil o 0,16 procentního bodu (p.b.). Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.
Od ledna 2016 Fondindex - ukazatel výkonnosti podílových fondů pravidelně měsíčně počítaný portálem Finparáda.cz - výrazně klesal. V březnu letošního roku se dokonce poprvé za celou dobu jeho sledování dostal do záporné hodnoty. Nicméně v dubnu začal stoupat a tento vývoj pokračoval až do října 2016. V listopadu však došlo k ukončení růstu a index klesl o výrazných 0,87 p.b. Pokles pokračoval i v prosinci, ale již jen o 0,16 p.b.
Největší pokles indexu u garantovaných a dluhopisových fondů
Během posledního měsíce klesly hodnoty všech dílčích indexů: akciový o 0,02 p.b. na 6,16 %, dluhopisový o 0,4 p.b. na 1,16 %, peněžního trhu o 0,08 p.a. na 0,03 %, smíšený/balancovaný o 0,08 p.b. na 0,19 % a garantovaný/zajištěný o 0,99 p.b. na -1,14 %. Největší pokles tedy zasáhl garantované/zajištěné podílové fondy (stejně jako minulý měsíc) a po nich podílové fondy dluhopisové.
Co je to Fondindex najdete zde
Fondindex od srpna do prosince 2016 (v %)
| 8 / 2016 | 9 / 2016 | 10 / 2016 | 11 / 2016 | 12 / 2016 | | Celkový Fondindex | 1,50 | 2,48 | 2,65 | 1,78 | 1,62 | | Dílčí indexy: | | | | | | | Akciové fondy | 3,60 | 5,71 | 7,69 | 6,18 | 6,16 | | Dluhopisové fondy | 1,86 | 2,42 | 2,04 | 1,56 | 1,16 | | Fondy peněžního trhu | -0,02 | 0,10 | 0,12 | 0,11 | 0,03 | | Smíšené/balancované fondy | 0,48 | 0,87 | 0,82 | 0,27 | 0,19 | | Garantované/zajištěné fondy | 0,18 | 2,88 | 3,44 | -0,15 | -1,14 | Zdroj: Finparáda.cz
Vývoj Fondindexu od ledna do prosince 2016
Celkový Fondindex (1 - 12/2016) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Akciový Fondindex (1 - 12/2016) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Dluhopisový Fondindex (1 - 12/2016) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Garantovaný Fondindex (1 - 12/2016) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Smíšený Fondindex (1 - 12/2016) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Fondindex peněžního trhu (1 - 12/2016) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde
Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu
Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou stanoveny podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu. Po květnové a říjnové změně vah opět měníme váhy jednotlivých fondů, a to u akciových fondů (zvýšení podílu z 19 % na 20 %) a u garantovaných/zajištěných fondů (snížení podílu ze 6 % na 5 %).
| Typ fondu | Podíl | | od 1.10.2016 | dříve | | Dluhopisový | 32 %
| 32 % | | Akciový | 20 %
| 19 % | | Garantovaný/zajištěný | 5 %
| 6 % | | Smíšený/balancovaný | 39 %
| 39 % | | Peněžního trhu | 4 %
| 4 % |
Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
- rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
|
Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde
všechny články | |
Dále v rubrice
Menší riziko a větší výnos: Jak rozumně rozdělit investice a dosáhnout stabilního růstu
Žít z výplaty do výplaty je čím dál tím častějším tématem napříč českou společností. Nejhůř je na tom zatím Generace Z, která je vesměs smířená s tím, že v životě bude hledat jiné a daleko snáz dosažitelné hodnoty, než je soukromé vlastnictví bytu...
|
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformy a mobilní aplikace, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
všechny články v rubrice
|