Žebříček podílových fondů v říjnu: rostly zástupci dluhopisových, smíšených a garantovaných fondů. Akciové spíše nerostou.
| 11.10.2017 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 V říjnu byl směr vývoje výkonnosti u akciových fondů nejednoznačný. U prvního fondu pětiletá výkonnost klesla, třetí místo bylo naopak ve znamení růstu. Situace je obdobná jako v září, kdy u zástupců akciových fondů neexistovala společná tendence k nárůstu nebo poklesu. Podobný závěr lze udělat také u fondů penežního trhu. Naopak garantované / zajištěné fondy, dluhopisové fondy a smíšené / balancované fondy podle jejich zástupců v dílčích žebříčích rostly.
Změny v žebříčku mezi zářím a říjnem 2017
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2016
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
První a třetí místo jsou od minule beze změny. Na druhém místě je také stejný fond, ale jeho jiná třída. U prvního fondu Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) došlo k poklesu roční výkonnosti z 1,53 % na 1,37 %. Fond na druhé příčce Amundi Funds Cash USD roční výkonnost zvýšil z 1,20 % na 1,23 % (změna třídy z IU na MU) a třetí Conseq Invest Konzervativní vydělal také více (nárůst roční výkonnosti z 0,94 % na 0,98 %).
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Na prvním místě se nově objevil Perspective E-commerce 90 USD 3 od ČSOB Asset Managementu s roční výkonností 9,55 %. Druhý fond je Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 5 (minule byl na stejné pozici fond s podobným názvem lišící se jen číslicí na konci - minule 3). Nová roční výkonnost na druhém místě je 14,59 % (minule 10,61 %). Třetí místo zůstalo beze změny obsazené fondem ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1 (nárůst roční výkonnosti z 10,90 % na 15,30 %).
Dluhopisové fondy
První fond si vyměnil místo s druhým. Nově je tedy první FF - Asian High Yield Fund EUR (nárůst tříleté výkonnosti z 8,66 % na 9,44%) a druhý FF - Asian High Yield Fund USD (nárůst tříleté výkonnosti z 6,12 % na 6,62 %). Na třetí místo se nově dostal CS Bond Fund (Lux) High Yield USD s tříletou výkonností 5,69 %.
Smíšené / balancované fondy
První místo zůstalo beze změny a je obsazeno fondem BNP Paribas Plan International Derivatives Fund (nárůst tříleté výkonnosti z 9,96 % na 14,54 %). Na druhém místě je nově Templeton Emerging Markets Balanced Fund s tříletou výkonností 7,22 %. Z minule druhého místa na třetí poklesl FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund (nárůst tříleté výkonnosti z 6,97 % na 9,77 %).
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Minule druhý Parvest Equity Japan Small Cap se dostal na první místo (pokles pětileté výkonnosti z 27,13 % na 27,62 %). Druhý nově skončil Amundi Funds Equity Japan Target - MJ s pětiletou výkonností 21,66 %. Třetí místo zůstalo beze změny s KBC Equity Fund Flanders (nárůst pětileté výkonnosti z 19,47 % na 19,71 %).
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v říjnu 2017
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Pioneer | Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) | *****
| 1,37 % | | 2. | Amundi | Amundi Funds Cash USD - MU | **** | 1,23 % | | 3. | Conseq | Conseq Invest Konzervativní | *** | 0,98 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | Perspective E-commerce 90 USD 3 | *****
| 9,55 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 5 | **** | 14,59 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1 | *** | 15,30 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | ***** | 9,44 % | | 2. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund USD | **** | 6,62 % | | 3. | Credit Suisse Asset Management | CS Bond Fund (Lux) High Yield USD | *** | 5,69 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 14,54 % | | 2. | Conseq | FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund | **** | 7,22 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity TargetTM 2045 (Euro) Fund | *** | 9,77 % | Akciové fondy | | 1. | BNP Paribas | Parvest Equity Japan Small Cap | ***** | 27,62 % | | 2. | Amundi | Amundi Funds Equity Japan Target - MJ
| **** | 21,66 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund Flanders | *** | 19,71 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformy a mobilní aplikace, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?
Flipování nemovitostí, proces nákupu a rychlého prodeje nemovitostí za účelem zisku, se v posledních letech stalo populární investiční strategií. Na českém trhu lze v roce 2024 očekávat pokračující zvyšování poptávky po bytech, zejména...
|
Co nabízí dluhopisový trh v roce 2024?
Po náročných letech 2022 a 2023 by mohly klesající úrokové sazby zatraktivnit dluhopisy oproti hotovosti. U dluhopisů s investičním stupněm proběhlo mnoho příznivě oceněných nových emisí napříč sektory. Zdá se, že rok 2024 nabídne investorům dobrý vstup do této třídy aktiv...
|
všechny články v rubrice
|