Žebříček podílových fondů v říjnu: rostly zástupci dluhopisových, smíšených a garantovaných fondů. Akciové spíše nerostou.
| 11.10.2017 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 V říjnu byl směr vývoje výkonnosti u akciových fondů nejednoznačný. U prvního fondu pětiletá výkonnost klesla, třetí místo bylo naopak ve znamení růstu. Situace je obdobná jako v září, kdy u zástupců akciových fondů neexistovala společná tendence k nárůstu nebo poklesu. Podobný závěr lze udělat také u fondů penežního trhu. Naopak garantované / zajištěné fondy, dluhopisové fondy a smíšené / balancované fondy podle jejich zástupců v dílčích žebříčích rostly.
Změny v žebříčku mezi zářím a říjnem 2017
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2016
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
První a třetí místo jsou od minule beze změny. Na druhém místě je také stejný fond, ale jeho jiná třída. U prvního fondu Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) došlo k poklesu roční výkonnosti z 1,53 % na 1,37 %. Fond na druhé příčce Amundi Funds Cash USD roční výkonnost zvýšil z 1,20 % na 1,23 % (změna třídy z IU na MU) a třetí Conseq Invest Konzervativní vydělal také více (nárůst roční výkonnosti z 0,94 % na 0,98 %).
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Na prvním místě se nově objevil Perspective E-commerce 90 USD 3 od ČSOB Asset Managementu s roční výkonností 9,55 %. Druhý fond je Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 5 (minule byl na stejné pozici fond s podobným názvem lišící se jen číslicí na konci - minule 3). Nová roční výkonnost na druhém místě je 14,59 % (minule 10,61 %). Třetí místo zůstalo beze změny obsazené fondem ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1 (nárůst roční výkonnosti z 10,90 % na 15,30 %).
Dluhopisové fondy
První fond si vyměnil místo s druhým. Nově je tedy první FF - Asian High Yield Fund EUR (nárůst tříleté výkonnosti z 8,66 % na 9,44%) a druhý FF - Asian High Yield Fund USD (nárůst tříleté výkonnosti z 6,12 % na 6,62 %). Na třetí místo se nově dostal CS Bond Fund (Lux) High Yield USD s tříletou výkonností 5,69 %.
Smíšené / balancované fondy
První místo zůstalo beze změny a je obsazeno fondem BNP Paribas Plan International Derivatives Fund (nárůst tříleté výkonnosti z 9,96 % na 14,54 %). Na druhém místě je nově Templeton Emerging Markets Balanced Fund s tříletou výkonností 7,22 %. Z minule druhého místa na třetí poklesl FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund (nárůst tříleté výkonnosti z 6,97 % na 9,77 %).
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Minule druhý Parvest Equity Japan Small Cap se dostal na první místo (pokles pětileté výkonnosti z 27,13 % na 27,62 %). Druhý nově skončil Amundi Funds Equity Japan Target - MJ s pětiletou výkonností 21,66 %. Třetí místo zůstalo beze změny s KBC Equity Fund Flanders (nárůst pětileté výkonnosti z 19,47 % na 19,71 %).
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v říjnu 2017
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Pioneer | Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) | *****
| 1,37 % | | 2. | Amundi | Amundi Funds Cash USD - MU | **** | 1,23 % | | 3. | Conseq | Conseq Invest Konzervativní | *** | 0,98 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | Perspective E-commerce 90 USD 3 | *****
| 9,55 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 5 | **** | 14,59 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1 | *** | 15,30 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | ***** | 9,44 % | | 2. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund USD | **** | 6,62 % | | 3. | Credit Suisse Asset Management | CS Bond Fund (Lux) High Yield USD | *** | 5,69 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 14,54 % | | 2. | Conseq | FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund | **** | 7,22 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity TargetTM 2045 (Euro) Fund | *** | 9,77 % | Akciové fondy | | 1. | BNP Paribas | Parvest Equity Japan Small Cap | ***** | 27,62 % | | 2. | Amundi | Amundi Funds Equity Japan Target - MJ
| **** | 21,66 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund Flanders | *** | 19,71 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Kdo vyhrál v soutěži Visa Nejlepší banka a Nejlepší pojišťovna 2025?
Hospodářské noviny vyhlásily výsledky již 17. ročníku soutěže Visa Nejlepší banka a Visa Nejlepší pojišťovna 2025. Hodnotitelem této soutěže je společnost Scott & Rose, provozovatel finančního portálu Finparáda.cz. Analytici ze Scott & Rose vyhodnocují...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc říjen
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Dlouhodobé investice jako cesta ke stabilnímu výnosu. Které fondy na ně spoléhají?
Dlouhodobé investování se stává stále častěji synonymem pro stabilitu. Zatímco krátkodobé investiční strategie reagují na momentální dění na trzích, dlouhodobé financování a investování staví na pevných základech – reálných aktivech, rozumné diverzifikaci a trpělivosti investorů...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc říjen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
všechny články v rubrice
|