Objem majetku v podílových fondech bude na konci roku dosahovat historických maxim
| 15.8.2014 | Veronika Dusová | |
 Přinášíme Vám komentář Jana Macka, analytika společnosti Swiss Life Select. Dnešním tématem je objem majetku v podílových fondech. Předpokládá se, že objem majetku ve fondech bude v závěru tohoto roku atakovat historická maxima a že do Vánoc padne dosavadní rekord z předkrizového roku 2007.
Už devět čtvrtletí v řadě roste objem majetku spravovaný prostřednictvím podílových fondů (nyní 297 miliard Kč) a vše nasvědčuje tomu, že ještě do Vánoc padne dosavadní rekord z předkrizového roku 2007, kdy měli Češi ve fondech majetek v hodnotě 315 miliard Kč. Nárůst hodnoty majetku v podílových fondech v poslední době má několik různých důvodů.
Je třeba si uvědomit, že hodnota fondu neroste pouze přílivem nových investic, ale zejména vývojem hodnoty jednotlivých cenných papírů, nakoupených v portfoliu fondu. Vzhledem k tomu, že za sebou máme velmi úspěšné pětileté období, kdy se dařilo téměř všem typům investic, je jasné, že se to odráží i na hodnotě aktiv fondů.
S tím souvisí i druhá stránka pohledu. Vzhledem ke slušným výnosům fondů je pro investiční společnosti snazší zaujmout nové investory. To spolu s rostoucím povědomím o produktech finančního trhu zajišťuje přísun nových investorů a jejich peněz do fondů.
Třetím důvodem je odklon veřejnosti od jiných typů dlouhodobého spoření, zejména od investičního životního pojištění. Tento efekt je však jen částečný, protože peníze plynoucí do rezervotvorné složky investičního životního pojištění končí z velké části právě v podílových fondech.
V neposlední řadě může hrát roli i nejistota široké veřejnosti, jak dopadne reforma českého penzijního systému a snaha zajistit se na stáří raději z vlastních než státních peněz.
S oblibou investic do podílových fondů vyvstává pochopitelná otázka, jak vybrat ten nejlepší. Daleko důležitější, než výběr jednoho konkrétního fondu, je však správná diversifikace. Tedy sestavení investičního portfolia, které bude obsahovat tolik jednotlivých fondů a v takové skladbě, která investora ochrání před poklesem hodnoty právě jednoho zvoleného fondu a zajistí, že portfolio bude respektovat investiční přání a zejména investorův vztah k riziku.
Se správně zvoleným portfoliem, které je navíc postupem času správně realokováno dle aktuálního vývoje jednotlivých složek, pak již zbývá jen sedět a trpělivě sledovat postupné plnění svých finančních cílů. Pokud se do oblastí asset managementu (sestavení a řízení investičního portfolia) nechcete vrhat sami nebo s ním nemáte dost zkušeností, určitě se vyplatí poradit se s profesionály, kteří jsou s investicemi zvyklí pracovat.
všechny články | |
Dále v rubrice
Co čeká investory v roce 2026? Amundi předpovídá „kontrolovaný chaos“
Světová ekonomika vstupuje do období „kontrolovaného chaosu“, kde se setkávají technologická transformace, geopolitické napětí a vyšší inflace. Amundi upozorňuje, že tyto faktory budou určovat tempo růstu v USA i Evropě a nabídnou nové investiční příležitosti i rizika...
|
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc listopad?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc listopad
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Produktové novinky bank v listopadu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelný přehled produktových změn a inovací, které banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu listopadu letošního roku oznámily Air Bank, Banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, Komerční banka, Kooperativa...
|
všechny články v rubrice
|