Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc listopad
| 10.12.2025 | Tomáš Smetana | foto: Designer | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc listopad.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Allianz Global Investors, Banka CREDITAS, ČSOB Asset Management, Erste Asset Management a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 159 podílových fondů.
V listopadu jsme zaznamenali zhoršení průměrné výkonnosti u nejlépe hodnocených fondů ve všech kategoriích - fondů peněžního trhu, nemovitostních, dluhopisových, smíšených i akciových fondů.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
| Průměrná výkonnost nejlepších fondů |
| Říjen | Listopad | | Fondy peněžního trhu | 3,66 % |  3,58 % | | Nemovitostní fondy | 6,19 % | 6,18 % | | Dluhopisové fondy | 10,66 % | 8,68 % | | Smíšené fondy | 19,77 % | 18,15 % | | Akciové fondy | 20,87 % | 16,52 % |
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v listopadu umístil fond KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 4,09 %. Na druhém místě se umístil fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý (3,06 %). Vítězný fond investuje do instrumentů peněžního trhu a krátkodobých korporátních a státních dluhopisů denominovaných v USD.
Nemovitostní fondy
U nemovitostních fondů, které jsou posuzovány dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond CREDITAS Nemovitostní I s výkonností 8,93 %. Druhé místo obsadil fond Generali Fond realit (5,02 %) a na třetím místě se umístil fond REICO ČS LONG LEASE s výkonností 4,60 %. Vítězný nemovitostní fond cílí primárně na funkční komerční nemovitosti, které jsou schopné generovat okamžitý hotovostní tok. Jedná se především o administrativní budovy, obchodní a multifunkční centra, skladové a logistické parky a průmyslové objekty.
Dluhopisové fondy
První místo v dluhopisových fondech patřilo v listopadu fondu Allianz Emerging Markets Sovereign Bond - IT USD (10,97 %). Druhou příčku si znovu udržel fond KBC Bonds Emerging Market (7,73 %) a žebříček uzavírá fond Generali Fond východoevropských dluhopisů (7,34 %). Nejlépe umístěný fond investuje především na trhu pro dluhopisy rozvíjejících se trhů. Investice do cenných papírů, které nejsou denominovány v USD, je omezena na max 20 % aktiv fondu.
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond Generali Fond zlatý (26,49 %). Druhou příčku obsadil fond Generali Prémiový dynamický fond (15,09 %) a na třetím místě se umístil Generali Prémiový dynamický fond EUR (12,88 %). Vítězný fond se zaměřuje na investice do drahých kovů (zlata, stříbra, platiny a paládia), akcií významných společností, které nadpoloviční většinu svých příjmů generují primárně z těžby zlata a doplňkových likvidních dluhopisů těžařů zlata a ostatních drahých kovů.
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond Generali Fond východoevropských akcií (16,99 %). Druhé místo obsadil fond Sporotrend (16,38 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (16,20 %). Nejlépe umístěný akciový fond investuje do perspektivních společností s významným postavením na trhu a podstupuje měnové riziko lokálních měn. Významně jsou v portfoliu zastoupeny především Česká republika, Maďarsko, Polsko a Rumunsko.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | 
| 4,09 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý |  | 3,06 % | Nemovitostní fondy | | 1. | Banka CREDITAS | CREDITAS Nemovitostní I
| | 8,93 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond realit | | 5,02 % | | 3. | Erste Asset Management | REICO ČS LONG LEASE |  | 4,60 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Allianz Global Investors | Allianz Emerging Markets Sovereign Bond - IT (USD) | | 10,97 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Bonds Emerging Market | | 7,73 % | | 3. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských dluhopisů | | 7,34 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond zlatý | | 26,49 % | | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond | | 15,09 % | | 3. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond EUR | | 12,88 % | Akciové fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských akcií | | 16,99 % | | 2. | Erste Asset Management | Sporotrend | | 16,38 % | | 3. | ČSOB Asset Management
| KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
| | 16,20 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u nemovitostních, dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
| Žebříček podílových fondů | 
| | Kalkulačka podílových fondů | | | Sjednání investic | |
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Partners mění roli: Z provizního zprostředkovatele plnohodnotnou finanční skupinou
Finanční skupina Partners má za sebou mimořádně úspěšný rok. Společnosti v rámci skupiny včetně Partners Banky dosáhly podle neauditovaných výsledků obratu téměř 8 miliard korun, což znamená meziroční růst zhruba o třetinu. Skupina tak potvrzuje posun...
|
MONETA rozšiřuje investiční služby. Online poradenství doplňují dva nové fondy
Banka MONETA rozšiřuje dostupnost svých investičních služeb. Poradenství je nyní k dispozici přímo v aplikaci Smart Banka, kde klienti získají doporučení pro vhodný fond a možnost jeho okamžitého sjednání. Portfolio banky navíc ke konci roku posílily dvě novinky...
|
Velké srovnání termínovaných vkladů: Sazby v lednu stagnují, kde uložit peníze nejvýhodněji?
Termínované vklady jsou zajímavou volbou pro střadatele, kteří hledají předvídatelné a nízce rizikové zhodnocení svých financí. V lednu 2026 došlo ke stagnaci úrokových sazeb termínovaných vkladů, kdy většina bank ponechala své nabídky beze změny oproti...
|
Jak nejlépe zhodnotit své peníze v lednu? Přehled aktuálních možností spoření a investic
Přinášíme vám nový díl pravidelného přehledu SporoInvestor, který sleduje vývoj úrokových sazeb u spořicích účtů, termínovaných vkladů a stavebního spoření, stejně jako nabídky důchodového spoření, podílových fondů, dluhopisů a zlata. Přehled vychází z pravidelně...
|
všechny články v rubrice
|