Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Denní zprávy

dnes  0:00  |  Redakce Finparády.cz
  


Obrázek: Denní zprávyZajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše pravidelné denní zpravodajství na Finparádě.cz, ve kterém najdete veškeré důležité zprávy na jednom místě.


--------------------

13. 5. 2022


--------------------

ČBA Hypomonitor duben 2022

Banky a stavební spořitelny poskytly v dubnu hypoteční úvěry v celkovém objemu přes 17,5 mld. Kč. Oproti březnu tak objem i počet poskytnutých hypoték výrazně propadl zhruba o 40 %. Citelný propad nových hypoték v dubnu způsobila patrně nová přísnější pravidla ČNB. Jejich očekáváná platnost zároveň vedla k určitému předzásobení v dřívějších měsících, což se ve slabších dubnových číslech také promítlo. Úroková sazba u skutečně nových hypoték bez refinancování v dubnu vzrostla na 4,4 % z březnových 4,15 %. Růst hypotečních sazeb tak dle očekávání pokračuje a tento trend uvidíme i v dalších měsících vzhledem k dalšímu růstu tržních úroků. (Zdroj: Česká bankovní asociace)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Bankovní rada ČNB jedná spíše podle alternativního scénáře

Ten předpokládá mírnější zvýšení úrokových sazeb v nejbližším období, k jejich opětovnému poklesu by však nemělo podle tohoto scénáře dojít před koncem roku 2023. Podle nás na následujícím červnovém zasedání zvýší ČNB základní repo sazbu o dalšího tři čtvrtě procentního bodu na 6,5 procenta. Před červencovou změnou ve složení bankovní rady nicméně nelze vyloučit i ještě výraznější zvýšení úrokových sazeb. Ve druhé polovině letošního roku pak čekáme jejich stabilitu. (Zdroj: Komerční banka)

Pozor na platby v online bazarech

ČSOB varuje klienty před další vlnou zneužívání platebních karet a elektronického bankovnictví. Nejvíce se podvody objevují při prodeji zboží na internetových bazarech jako je například Vinted.cz, Etsy a další. Důležité je neposkytovat nikomu citlivé platební údaje. Při prodeji věcí na online bazarech je nutné trvat na převodu peněz na účet. (Zdroj: ČSOB)

Nalaďte se na cestu s kapelou Čechomor

Čechomor a Kooperativa zahajují spolupráci pro podporu VIZE 0 v nové preventivní kampani „Nalaďte se s námi na cestu”. Platforma VIZE 0 se zabývá prevencí vážných dopravních nehod a snížením počtu jejich obětí až na nulu. (Zdroj: Kooperativa)

--------------------

12. 5. 2022


--------------------

Žebříček spotřebitelských úvěrů v květnu

Na Finparádě došlo k aktualizaci žebříčku spotřebitelských úvěrů na trhu. První místo obhájila půjčka od UniCredit Bank, na druhé místo vyskočila mBank, na třetí místo klesla Komerční banka, na čtvrtou pozici sestoupila ČSOB a páté místo patří Equa bank. (Zdroj: Finparáda)

Žebříček spotřebitelských úvěrů najdete zde

ČNB zahájila měnové intervence

Bankovní rada ČNB se na čtvrtečním mimořádném zasedání rozhodla zahájit intervence na devizovém trhu. Důvodem je oslabení kurzu koruny z posledních dní. Cílem je zabránit dlouhodobějšímu oslabení koruny v období vysoké inflace. ČNB v této souvislosti upozornila, že má k dispozici velké devizové rezervy, a to i v mezinárodním srovnání. Celý článek najdete zde. (Zdroj:  iDNES)

Hospodářské výsledky skupiny ČSOB

Skupina ČSOB v prvním čtvrtletí roku 2022 zaznamenala čistý zisk ve výši 4,6 miliardy korun. Vzrostl zájem o úvěry, zejména ve firemním sektoru. Pokračoval silný růst vkladů a investic do podílových fondů. Skupina ČSOB se také intenzivně zapojila do pomoci ukrajinským uprchlíkům. (Zdroj: ČSOB)

Růst ekonomiky letos zpomalí

Hlavní ekonomové bank zastoupení v prognostickém panelu ČBA snížili odhad růstu tuzemské ekonomiky pro letošní rok na polovinu, a to na 1,8 % z dřívějšího odhadu 3,7 % z počátku února. V příštím roce se předpokládá zrychlení růstu na necelá 3 %. Prognóza ale nepředpokládá eskalaci vztahů s Ruskem a další zhoršení situace na energetickém trhu. (Zdroj: Česká bankovní asociace)

Čtvrtina Čechů platí na dobírku

60 % Čechů na internetu nakupuje každý měsíc, 11 % každý týden; jen 3 % dotazovaných nenakupují online, neboť si zboží chtějí osobně prohlédnout. 98 % kupujících při nákupu na internetu nejvíce zajímá nabídka zboží; více než 90 % kupujících se rozhoduje i na základě možností dopravy a platby. Téměř 25 % lidí pro placení stále využívá dobírku, ačkoli jako způsob platby nijak neřeší problémy spojené s online nákupem, např. kvalitu doručeného zboží (Zdroj: Twisto)

--------------------

11. 5. 2022


--------------------

Otočí Aleš Michl kormidlem?

Prezident Miloš Zeman jmenovat nástupcem Jiřího Rusnoka ve funkci guvernéra ČNB dosavadního člena bankovní rady Aleše Michla. Nastávající guvernér Michl se následně vyjádřil v tom smyslu, že po převzetí funkce bude chtít české sazby stabilizovat, vyhodnotit příchozí data, a teprve následně případně politiku centrální banky upravovat. Podobně jako prezident Zeman vidí i Michl hlavní zdroj inflace na straně nabídky, zatímco poptávka je podle něj již dostatečně utlumena dosavadním zpřísněním politiky. (Zdroj: Cyrrus)

Mobilní platby na vzestupu

Chytrý telefon nebo hodinky používá k placení už třetina Čechů. Zatímco před pěti lety si zákazníci nedokázali představit, že by v obchodě nebo v restauraci platili svým mobilním telefonem, dnes je situace úplně jiná. Každý třetí Čech už svůj chytrý mobil k zaplacení útraty použil a kdo už si na placení mobilem zvykl, používá ho v průměru při každé druhé transakci. Velkým trendem jsou také platby chytrými hodinkami. Přes to ale možností číslo jedna pro Čechy zůstávají fyzické platební karty. (Zdroj: Mastercard)

--------------------

10. 5. 2022


--------------------

Česká inflace neztrácí dech, naopak

Růst tuzemských spotřebitelských cen nepolevuje, naopak. Ačkoliv do měsíce dubna již byly vkládány opatrné naděje, že by tempo inflace již mohlo začít jevit alespoň známky zpomalování, opak se ukázal být pravdou. Nejen, že meziroční dynamika dále narostla z březnových 12,7 % na aktuálních 14,2 % (trh čekal 13,3 %, ČNB čekala 13,8 %), ale ještě více varovná je statistika meziměsíční. Ta po hodnotě 1,7 % z minulého měsíce dále přidala a tentokrát dosáhla 1,8 %. (Zdroj: CYRRUS)

Hospodaření KB pojišťovny

Objem hrubého předepsaného pojistného za rok 2021 činil 7,3 miliardy Kč; hrubé předepsané pojistné životního pojištění bylo ve výši 6,7 miliardy Kč, v oblasti neživotního pojištění KB Pojišťovna předepsala 663 milionů Kč; hospodářský výsledek byl dle českých účetních standardů ve výši 654 milionu Kč, hrubé náklady na pojistná plnění dosáhly výše 6,6 miliardy Kč; hrubý objem technických rezerv činil 50,3 miliardy Kč. (Zdroj: KB Pojišťovna)

Slavia pojišťovna zůstala v roce 2021 profitabilní

Slavia pojišťovně se také vloni podařilo v obratu ročního hrubého předepsaného pojistného překonat hranici jedné miliardy korun. S předpisem přes 1,062 miliardy korun a čistým ziskem přesahujícím 2,5 milionů korun tak udržela stabilní profitabilitu i ve velmi složitém podnikatelském prostředí, které vyvolala monopolizace zdravotního pojištění cizinců. Tento segment totiž stará sněmovna převedla pouze do PVZP a Slavia pojišťovna tak ztratila prakticky ze dne na den téměř 20 procent svého obratu. (Zdroj: Slavia pojišťovna)

ČSOB spustí příjem hřiven

ČSOB umožní s platností od 17. května příjem ukrajinské měny hřivna (UAH) na svých pobočkách. Každý klient, který pochází z Ukrajiny, bude moci na svůj účet vložit až 10 000 hřiven týdně. Je to další forma pomoci, se kterou skupina ČSOB přichází pro ukrajinské uprchlíky. (Zdroj: ČSOB)

Česká agentura na podporu obchodu


CzechTrade si připomíná 25 let od svého založení. Za dobu své existence představila světu více než 3 200 úspěšných exportních projektů z ČR. Pro české exportéry CzechTrade zrealizoval celkem 35 545 zakázek a zajistil konkrétní obchodní příležitosti formou 42 570 poptávek firem z celého světa. CzechTrade je součástí vládní podpory exportu a poskytuje informační a asistenční služby českým firmám, které podnikají na zahraničních trzích. (Zdroj: CzechTrade)

--------------------

9. 5. 2022


--------------------

Klienti Fio banky mohou využívat bankovní identitu

Fio banka zahájila plný provoz bankovní identity (BankID) pro služby státu. Fio bankovní identitu spouští postupně, klienti mohou proces urychlit žádostí o přednostní aktivaci přímo ve svém internetovém bankovnictví. (Zdroj: Fio banka)

Pillow pojišťovna

Je nejrychleji rostoucí pojišťovnou v Česku, která se stará již o více než 80 tisíc pojištěných vozidel. V povinném ručení přeskočila PVZP a aktuálně i HVP, v havarijním pojištění i Slavia pojišťovnu. (Zdroj: Pillow pojišťovna)

Průmysl pozitivně překvapil

Česká průmyslová produkce v březnu překvapila meziročním růstem o 0,3 % (NSA), když trh počítal s propadem o 2,6 %. V meziročním srovnání rostly téměř všechny složky českého průmyslu. Nejvíce k výsledku přispěla výroba elektrických zařízení a výroba a rozvod elektřiny, plynu a tepla, kde byla dle ČSU vyšší zejména produkce uhelných elektráren. Výroba motorových vozidel meziměsíčně stagnovala, což byl opět důsledek problémů se subdodávkami. (Zdroj: Komerční banka)

Nezaměstnanost sezónně poklesla, byť méně, než bývá zvykem

Česká míra nezaměstnanosti se po březnových 3,4 % v dubnu snížila o jednu desetinu procentního bodu a dosáhla tak hodnoty 3,3 %. Samotný počet nezaměstnaných klesl o necelých 10 tisíc, zatímco počet volných pracovních míst se snížil o zhruba 14 tisíc. Ve srovnání s dubnem roku 2021 je aktuálně evidováno o více než 50 tisíc méně nezaměstnaných, kteří si přitom mohou vybírat z téměř nezměněného počtu volných pracovních míst. I nadále tak platí, že v Česku počet volných míst (344,4 tisíc) výrazně převyšuje počet uchazečů (243,7 tisíc). (Zdroj: CYRRUS)

Březnová stavební produkce zklamala

Stavební produkce v ČR se v březnu překvapivě snížila a nenavázala tak na svižný růst z předchozích několika měsíců. Meziměsíčně klesla o 3,7 procenta, zatímco v únoru rostla o 4,8 %. K poklesu přitom došlo jak v pozemním, tak i inženýrském stavitelství (o 3,1 procenta meziměsíčně, resp. o 5,0 procenta). V meziročním srovnání růst celkové stavební produkce zpomalil z 18,9 procenta na 8,2 procenta. Nadále vysoká meziroční dynamika souvisí s nízkou srovnávací základnou loňského roku. (Zdroj: Komerční banka)

Zájem o bydlení stále roste

Nad rámec dnešních čísel z ČSÚ o vývoji stavebnictví přidáváme ještě zprávu o vývoji počtu udělených stavebních povolení v 1. čtvrtletí: počet stavebních povolení za první čtvrtletí přesáhl 21,5 tisíce, to je nejsilnější výsledek za 1. čtvrtletí od roku 2011. Ještě výrazněji vzrostla orientační cena těchto stavebních povolení, která přesáhla 120 miliard. To je nejvíce v historii a meziročně o 17 % více. (Zdroj: Xella CZ)

--------------------

6. 5. 2022


--------------------

Air Bank opět zvyšuje úroky na spořicím účtu

Air Bank zvýší od pátku 13. května 2022 bonusový úrok na korunovém spořicím účtu. U vkladů do 250 tisíc korun budou moci klienti nově získat bonusovou sazbu 3,5 % ročně. Vklady na spořicím účtu od 250 tisíc do 1 milionu korun bude banka dále úročit bonusovým úrokem 0,1 % ročně. Vklady nad 1 milion korun úročeny nejsou. (Zdroj: Air Bank)

Kalkulačku spořicích účtů najdete zde

O překvapení se tento týden postarala Česká národní banka

A to nejen zvýšením úrokových sazeb o 75 bb, když trh počítal s 50 bb a samotní centrální bankéři připravovali trh na pouze kosmetické změny v úrokových sazbách, ale především její novou prognózou. Aby se inflace dostala podle základního scénáře ČNB na 2% cíl v horizontu měnové politiky (4-6 čtvrtletí), musela by klíčová repo sazba vzrůst k 8 %. Vzhledem k vysoké míře nejistoty, očekávánému slabému výkonu domácí ekonomiky (ČNB revidovala růst HDP pro letošní rok z 3,0 % na 0,8 %) i faktu, že velká část inflačních tlaků pramení z externích faktorů, bankovní rada nakonec následovala spíše alternatívní scénář, který se dívá až na horizont 6-8 čtvrtletí. Podle něho je repo sazba již nyní v podstatě na svém vrcholu, nicméně za cenu déletrvající vyšší inflace. (Zdroj: Komerční banka)

Prezident vybral nového guvernéra

Prezident Miloš Zeman už vybral nového guvernéra ČNB. Zvolil současného člena bankovní rady, bývalého poradce expremiéra Andreje Babiše a dosud zarytého odpůrce zvyšování úrokových sazeb Aleše Michla. 1. 7. vystřídá ve funkci dosavadního guvernéra Jiřího Rusnoka, jenž dosud podporoval poměrně jasný boj s vysokou inflací cestou zvyšování úrokových sazeb. Celý článek si přečtěte zde. (Zdroj: Seznam zprávy)

Životní minimum se od července opět zvýší

Kvůli vysoké inflaci se nejspíš znovu zvýší životní minimum. Naposledy se zvyšovalo 1. dubna – o deset procent. V tuto chvíli je 4 250 korun. O kolik se zvýší tentokrát, zatím není jasné. Celý článek naleznete zde. (Zdroj: Seznam zprávy)

Ekonom radí: zvedněte dávky

V Česku se roztáčí inflační spirála a na popud rapidního nárůstu cen komodit chtějí odbory k 1. červenci zvýšit minimální mzdu o dva tisíce na 18 200 korun. Ekonomu Filipu Pertoldovi se to jeví jako nevhodný krok, který inflaci může podpořit. Cestu k ochraně občanů vidí jinde. Kde? To si můžete přečíst zde. (Zdroj: iDNES)

--------------------

5. 5. 2022


--------------------

Komerční banka vykázala silné oživení výnosů

Celkový objem běžných klientských vkladů ve skupině KB se meziročně zvýšil na 1 015,1 miliardu Kč. Objem aktiv klientů v podílových fondech, penzijním spoření a životním pojištění narostl na 206,9 miliard Kč. Čistý zisk připadající akcionářům v prvním čtvrtletí 2022 vzrostl o 75,9 % na 3,5 miliard Kč. (ZdroJ. Komerční banka)

Hypotéky zdražily, některé domácnosti zaplatí až o 84 tisíc korun ročně více

Průměrná nabídková sazba hypotečního úvěru nyní podle Fincentrum Hypoindex vzrostla v porovnání s předchozím měsícem na 5,33 procenta. Od loňského června, ČNB začala zvyšovat základní úrokové sazby, zdražily hypotéky o více než 2,8 procentního bodu. ČNB chce navíc ve zvyšování sazeb pokračovat. Pětiprocentní hranice tak nejspíš není poslední, kterou hypotéky letos pokoří. (Zdroj: Ekospol)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

ČNB opět rázně zakročila proti inflaci

Bankovní rada ČNB dnes zvýšila úrokové sazby o 0,75 procentní bod na 5,75 procenta. To lze interpretovat jako zesílení snahy bojovat proti extrémně vysoké inflaci. Ta likviduje kupní sílu úspor českých domácností a může vést ke krachu některých firem. Přestože naše měnová politika má silně restriktivní charakter, v rámci rozpočtové politiky stále hospodaříme s vysokým schodkem. To může částečně mařit snahu zkrotit inflaci. Vyšší úroky budou kromě inflace brzdit i ekonomický růst, což může v krajním případě vést k vypuknutí stagflace. Další růst úroků zhorší podmínky pro poskytování úvěrů. Do problémů se mohou dostat lidé, kteří se chystají refinancovat své hypotéky. Vlivem vyšších úrokových sazeb se jim zvýší měsíční splátky. Rovněž se prodraží financování státního dluhu, který v koronavirové době výrazně narostl. (Zdroj: BH Securities)

HDP a inflace

Odhad růstu HDP byl pro letošek snížen ze 3,0 % na 0,8 %. Pro příští rok naopak odhad růstu mírně vzrostl na 3,6 %. Odhad průměrné výše inflace pro letošek byl zvýšen na 13,1 %, přičemž vrcholit by měla na 15 %. Nicméně zpomalení inflace příští rok je poměrně rychlé na průměrných 4,1 %, což znamená, že by se inflace v roce 2023 přiblížila 2% cíli. Ovšem toho je dosaženo při předpokladu zvýšení hlavní reposazby k 8 %! (Zdroj: Komerční banka)

Zálohy na silniční daň dostanou podnikatelé zpět

Zrušení silniční daně u vozidel do 12 tun schválila minulý měsíc vláda a dojde k němu zpětně už pro rok 2022. Ti, kdo již letos zálohu zaplatili, ji dostanou zpět, musí o to ale finanční úřad sami požádat. (Zdroj: UOL Účetnictví)

Průzkum skupiny ČSOB

Přes tři čtvrtiny Čechů si založilo stavební spoření s cílem investovat do vlastní nemovitosti. Během posledních dvou let utratilo 60 % z nás za úpravy a vybavení domova částku do 50 tisíc korun. Jak ukazují data z průzkumu pro ČSOB Stavební spořitelnu, i větší vylepšení zvládne 57 % domácnosti obstarat bez pomoci profesionálů. Podle vlastních odpovědí tak Češi stále zůstávají národem kutilů. (Zdroj: ČSOB)

Téměř dvě třetiny Čechů se letos vrhnou na rekonstrukce

Na 63 % Čechů plánuje v letošním roce malé či větší úpravy svého stávajícího bydlení. Do rekonstrukce se pouštějí nejčastěji proto, že jejich nemovitost je již stará a potřebuje obnovit, ale také z důvodu rostoucích cen energií (12 %). Do úprav chtějí Češi investovat v průměru 160 tisíc korun. Vyplynulo to z dubnového průzkumu Asociace českých stavebních spořitelen. (Zdroj: AČSS)

--------------------

4. 5. 2022


--------------------

Za první čtvrtletí 2022 vykázala Raiffeisenbank zisk

ve výši 1,19 miliardy korun. Objem poskytnutých úvěrů klientům byl ve výši 333 miliard Kč (nárůst o 34,1 %), objem přijatých vkladů od klientů ve výši 449 miliard Kč (nárůst o 25,5 %). Celková aktiva Raiffeisenbank dosáhla výše 558 miliard Kč (nárůst o 25,0 %). (Zdroj: Raiffeisenbank)

Exkluzivní designy platebních karet

Komerční banka ve spolupráci se společností Mastercard připravila pro fanoušky League of Legends čtyři nové exkluzivní designy platebních karet. Jejich držitelé kromě unikátního sběratelského kusu získají slevu 30 procent na vstupenku další jedinečné události, historicky největšího turnaje v LoL, který se uskuteční v červnu v pražské O2 Universum aréně. (Zdroj: Komerční banka)

--------------------

3. 5. 2022


--------------------

Raiffeisenbank odpustí poplatek za sjednání podnikatelského úvěru

V rámci tradičních Podnikatelských dnů odpustí Raiffeisenbank poplatek za sjednání, který činí 0,5 % z výše úvěru. Drobní podnikatelé a firmy s obratem do 50 mil. Kč tedy ušetří minimálně 4 000 Kč, u vyšších úvěrů ještě více.odnikatelské dny trvají od 1. 5. do 31. 5. 2022 a vztahují se na všechny typy podnikatelských úvěrů kromě kontokorentního. (Zdroj: Raiffeisenbank)

Raiffeisenbank nabízí účet s vedením zdarma

V rámci kampaně pro nové klienty z řad studentů a dětí do 26 let, kteří si založí účet, nabízí Raiffeisenbank od 1. 5. do 15. 6. 2022 vedení AKTIVNÍHO účtu zdarma s bonusem 555 Kč při provedení alespoň jedné platby kartou do 30. 6. 2022. (Zdroj: Raiffeisenbank)

Komentář ČBA k vývoji vkladů, úvěrů a nevýkonných úvěrů dle statistik ČNB

Vklady obyvatel v bankách v březnu meziměsíčně poklesly o téměř 26 miliard. Ke konci letošního března jejich celková výše dosahovala tří bilionů a čtyřiceti jedné miliardy korun. Ze statistik sestavovaných ČNB také vyplývá, že více než dvojnásobným tempem rostl meziroční zájem o úvěry (11 %). Přes zjevně opadající hypoteční vlnu dosáhl celkový objem úvěrů obyvatelstva 1,987 bilionu korun. Výsledné saldo mezi vklady a úvěry obyvatelstva pak meziměsíčně kleslo na 1,053 bilionu korun. (Zdroj: ČBA)

České sazby se možná blíží k vrcholu

Máme před sebou další zasedání České národní banky. Očekáváme mírnější růst úrokových sazeb, a to o půl procenta. Na jedné straně je pravda, že růst českého reálného HDP dosáhl v prvním kvartále na 4,6 % meziročně, což výrazně předčilo tržní očekávání. Nicméně aktuální ekonomický vývoj značně pociťuje negativní dopady války a proto se ČNB bude muset zamyslet, jak moc chce být dále v úrokovém navyšování agresivní. Z tohoto důvodu začínají převládat názory, že v červnu budeme svědky růstu sazeb pouze již o 0,25 %. (Zdroj: Fincentrum)

--------------------

2. 5. 2022


--------------------

Raiffeisen stavební spořitelna zvyšuje roční výnos u stavebního spoření

Od 1. 5. 2022 získávají všichni klienti Raiffeisen stavební spořitelny s novou smlouvu benefit v podobě úroku ve výši 3 % p. a. do konce roku 2027. Pro získání benefitu stačí každý rok posílat na účet stavebního spoření 20 500 Kč po dobu šesti let. Díky tomuto vkladu si klient zajistí jak vyšší prémiové úročení, tak maximální státní podporu ve výši 2 000 Kč ročně. Při kombinaci Raiffeisen balíčku s běžným účtem Raiffeisenbank tak celkový roční výnos na stavebním spoření stoupne až na 6,36 %. (Zdroj: Raiffeisenbank)

Deficit státního rozpočtu opět míří vysoko

Za první čtyři měsíce letošního roku dosáhl deficit státního rozpočtu 100,1 mld. Kč. Navzdory nečekaně svižné tuzemské inflaci daňové příjmy jen sotva drží tempo s původním plánem, a například spotřební daně naopak znatelně zaostávají. Naproti tomu běžné výdaje narůstají svižným tempem a vzhledem k očekávaným dodatečným nákladůme budou stoupat i nadále. Původně schválený deficit na úrovni 280 mld. Kč se tak stává nedosažitelným. Za realističtější považujeme deficit v okolí 350 mld. Kč. (Zdroj: CYRRUS)

J&T BANKA byla v roce 2021 zisková

Dle auditovaných konsolidovaných výsledků uzavřela J&T BANKA loňský rok s bilanční sumou ve výši 203,25 miliardy korun. Banka dosáhla čistého ročního zisku 2,8 miliardy korun. Vlastní kapitál na konci roku 2021 činil 24,76 miliard korun. Kapitálová přiměřenost na konsolidované bázi dosáhla úrovně 16,21 %. (Zdroj: J&T BANKA)

Kooperativa připravila pojištění veteránů s telematickou jednotkou

Pojištění veteránů je určeno pro motocykly a osobní automobily historicky a sběratelsky cenné, které jsou starší než 25 let. Klienti si mohou volit ze tří limitů  maximálního ročního nájezdu. Telematická jednotka pomůže prostřednictvím mobilní aplikace ve smartphonu ochránit pojištěného veterána. (Zdroj: Kooperativa)

--------------------

29. 4. 2022


--------------------

Zvýšení minimální úrokové sazby

Od pondělí 2. 5. 2022 zvyšuje Equa bank minimální úrokovou sazbu z 4,8, % p.a. na 5,7 % p.a. A to u Minutové půjčkyRePůjčky a Konsolidace. (Zdroj: Equa bank)

Změna parametrů stavebního spoření

Od 1. 5. dochází ke změně parametrů pro nově založené smlouvy o stavebním spoření: poplatek za založení smlouvy je nově dán fixní částkou; při založení online (web nebo George) 500 Kč; při založení jiným kanálem 2 000 Kč; bonus 2 500 Kč při založení smlouvy v období 1. 5.-30. 6.; zdarma zvýšení cílové částky u smluv uzavřených od 1. 5. Hlavní výhody stavebního spoření od Buřinky: bonus 2 500 Kč; zhodnocení až 5,4 %. (Zdroj: Stavební spořitelna České spořitelny)

Česká spořitelna vykázala v 1. čtvrtletí 2022 dobré finanční výsledky

Česká spořitelna vykázala k 31. březnu 2022 neauditovaný konsolidovaný čistý zisk počítaný podle mezinárodních standardů pro finanční výkaznictví (IFRS) ve výši 5,0 mld. Kč. Provozní zisk dosáhl 7,5 mld. Kč. (Zdroj: Česká spořitelna)

Erste Group vykročila do roku 2022 se silnými provozními výsledky 

Skupina Erste Group vykázala v prvním čtvrtletí roku 2022 meziroční nárůst provozního výsledku o 10,4 % na 801 milionů eur. Čistý výnos z poplatků a provizí vzrostl o 14,0 % a odrážel tak odolnost ekonomik a trhů v regionu střední a východní Evropy. Erste Group vykázala za první tři měsíce roku 2022 čistý zisk ve výši 449 milionů eur. (Zdroj: Česká spořitelna)

Česká ekonomika se před válkou nadějně rozjížděla

Podle předběžného odhadu ČSÚ vykázal český hrubý domácí produkt v prvním čtvrtletí roku 2022 meziroční růst o 4,6 %, což odpovídá mezikvartálnímu růstu o 0,7 %. Výkon tuzemské ekonomiky tak poměrně výrazně překonal tržní odhad a dokonce i poslední prognózu ČNB, která byla přitom zveřejněna ještě v momentě, kdy nikdo nemohl předvídat vypuknutí válečného konfliktu na Ukrajině. Nejnovější data tak ukazují, že se česká ekonomika statečně zvedala z post-pandemického útlumu, ovšem tato snaha bude v následujících měsících patrně opět podkopána pokračující válkou. (Zdroj: CYRRUS)

KB Pojišťovna otevírá nový fond Stabilita

Komerční banka s KB Pojišťovnou otevírají nový zajištěný fond Stabilita. Je nabízen v rámci investičního životního pojištění Vital Invest novým i stávajícím klientům. Upisovací období začalo 25. 4. a končí 15. 7. 2022, splatnost fondu je 6 let. Fond zajišťuje klientovi návratnost 108 % vložených prostředků ke dni splatnosti (po odečtení správních nákladů na počátku investice). (Zdroj: Komerční banka)

--------------------

28. 4. 2022


--------------------

Expobank CZ zvyšuje úrokovou sazbu


S účinností od středy 4. května zvýší Expobank CZ úrokovou sazbu na nejoblíbenějším běžném účtu NEO na atraktivních 4,01 % ročně, a to pro všechny stávající i nové klienty na celý zůstatek bez podmínek a omezení. Ještě lepšího zhodnocení se od stejného data dočkají klienti také u termínovaných vkladů IQ MAXI, jimž banka nabídne v případě nově založených vkladů v českých korunách na jeden rok dokonce 4,10 % ročně. (Zdroj: Expobank CZ)

Kalkulačku termínovaných vkladů najdete zde

Jak funguje hypotéka bez nemovitosti?

Zájemce o hypotéku bez nemovitosti musí splnit stejné podmínky jako u běžné hypotéky. Lze ji lze využít například na koupi bytu, rodinného domu, stavebního pozemku nebo také výstavbu. Hypotéku bez nemovitosti si sjednejte pouze tehdy, pokud víte, že si nemovitost v brzké době skutečně pořídíte nebo začnete stavět. Hypotéku bez nemovitosti nenabízí všechny tuzemské banky. V současné době ji najdete například u Komerční banky, Raiffeisenbank a také Modré pyramidy stavební spořitelny, Stavební spořitelny České spořitelny a ČSOB Stavební spořitelny. (Zdroj: hyponamiru.cz)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

UNIQA posílila v povinném ručení

UNIQA loni rostla v počtu smluv povinného ručení meziročně o 2 %, bývalá AXA o 3 %. Do spojení značek zaujímala UNIQA 6. místo, zatímco AXA patřila 7. příčka. Koncem loňského roku značka UNIQA po spojení firem držela v Česku celkem 1,036 milionu pojistných smluv na povinné ručení. (Zdroj: UNIQA)

Finanční skupina CFIG završila loňský rok s výrazným nárůstem

Aktiva finanční a investiční skupiny CFIG vzrostla v loňském roce na 1,184 miliardy korun. To znamená ve srovnání s 848 miliony korun v roce 2020 nárůst o 40 %. Vedení skupiny hodnotí výsledek jako nad očekávání dobré. Podle mínění zakladatele skupiny Martina Chovance mohla skupina všechny ekonomické ukazatele zdvojnásobit, pokud by do významné části roku stále nepromlouvala pandemická omezení. (Zdroj: CFIG)

Finanční antivirus Patron GO

Nedávno oslavil rok působení na českém trhu a nyní míří do Evropy. V aplikaci se za rok zaregistrovalo 35 tisíc českých uživatelů, kterým Patron GO analyzoval 2,5 milionu platebních transakcí a našel více než 70 tisíc předražených plateb. Finanční antivirus Patron GO je zdarma ke stažení na App Store i Google Play. (Zdroj: Patron GO)
             
--------------------

27. 4. 2022


--------------------

Výkup pohledávek za Sberbank

Fond IFIS začal jako první na českém trhu odkupovat pohledávky za českou Sberbank. Ty vznikly hlavně z titulu vkladů na účtech, kde byly zůstatky nad pojištěným limitem ekvivalentu 100 tisíc eur. Aktuálně IFIS věřitelům nabízí odkup za polovinu nominální hodnoty. Se Sberbank nyní vede ČNB řízení o odebrání licence a předpokládá se její vstup do likvidace v horizontu několika měsíců. (Zdroj: IFIS)

Home Credit spouští ověřování klienta pomocí BankID pro svoji aplikaci

Na podzim loňského roku společnost Home Credit zavedla potvrzování identity klienta pomocí BankID u malé půjčky Kamali, dnes tuto službu rozšiřuje a pomocí bankovní identity si budou moci její klienti potvrdit svoji identitu při registraci do mobilní aplikace, pokud ještě nemají online účet u Home Creditu. Celý proces se tak pro klienty stává jednodušší, nemusí již fotit své doklady a nahrávat do aplikace. Službu BankID zajišťuje společnost Bankovní identita a.s. a v současné době ji mohou využívat klienti bank, pokud jejich banka tuto službu nabízí. (Zdroj: Home Credit)

Crowdfunding bude běžný investiční nástroj, zájem tak poroste o desítky procent

Crowdfunding bude nově podléhat zákonné regulaci a dohledu ze strany ČNB. Dosavadní provozovatelé crowdfundingových platforem sice mohou pokračovat v činnosti i bez povolení ČNB, avšak nejdéle do letošního 10. listopadu. Komplexní regulace tohoto stále oblíbenějšího typu financování se do české legislativy dostala až díky implementaci nařízení EU. Příslušný zákon nyní v dubnu schválil Parlament a podepsal prezident. (Zdroj: Noerr)

Ekonomická prognóza Komerční banky: Strašák jménem stagflace

Česká ekonomika se ještě nestačila zotavit z pandemické recese a už se musí potýkat s dalším šokem v podobě války na Ukrajině. Tato situace dále zhorší potíže v dodavatelských řetězcích a podpoří již tak vysoce inflační prostředí. Vysoká inflace zároveň výrazně snižuje kupní sílu a značně zpomalí letošní hospodářský růst. ČNB na inflaci reaguje již tři čtvrtě roku utahováním měnových podmínek. Cyklus zvyšujících se úrokových sazeb se ale pravděpodobně blíží ke svému konci. (Zdroj: Komerční banka)

Jak správně postupovat v pojištění rizika pronájmu bytu ukrajinským uprchlíkům

S příchodem ukrajinských uprchlíků naši občané často přenechávají nebo pronajímají svá obydlí lidem v humanitární nouzi. UNIQA v této souvislosti vlastníky bytů nebo domů upozorňuje, že i před riziky spojenými s dočasným pobytem příchozích je možné účinně se chránit správně sjednaným pojištěním. (Zdroj: UNIQA)

Více než třetina SVJ má problémy se sejít a hlasovat

Jen v 61 % případů v posledních třech letech byla schůze společenství vlastníků jednotek (SVJ) usnášeníschopná a mohlo se tak na ní hlasovat. Vyplývá to z průzkumu českého technologického startupu eVlastníci, který se rozhodl tento dlouhodobý problém všech SVJ vyřešit. Přišel tak s první specializovanou webovou a mobilní aplikací určenou primárně pro online hlasování SVJ, která umožňuje všem SVJ bez ohledu na jejich velikost snadno uspořádat právně závazné hlasování bez nutnosti konání schůzí. (Zdroj: eVlastníci)

--------------------

26. 4. 2022


--------------------

Air Bank zvyšuje úroky u hypoték


Air Bank v úterý 3. května 2022 zvyšuje úroky u hypoték o 0,3 procentního bodu. U nových hypoték bude roční úroková sazba nově začínat na 4,79 %, u hypoték převedených z jiné banky se klient může dostat na sazbu už od 4,59 %. Banka zároveň v květnu zvýší minimální sazby u spotřebitelských půjček. (Zdroj: Air bank)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Průzkum vs. realita

Zdražující se úrokové sazby hypoték, rostoucí ceny energií i ostatního zboží a služeb a hlavně nejistá situace celé ekonomiky. To jsou jedny z hlavních důvodů očekávaného propadu hypotečního trhu. Aktuální průzkum agentury Ipsos pro ČBA sice uvádí, že zájem o sjednání hypotéky má 13 procent respondentů, stejně jako loni. Data z trhu ale tak pozitivní nejsou. Podle ukazatele Fincentrum Hypoindex se objem i počet hypoték v březnu meziročně propadl na polovinu. A to ještě ani nezačala platit přísnější pravidla pro posuzování žadatelů, která dají definitivní stopku dalším desítkám tisíc zájemců o hypoteční financování. (Zdroj: Ekospol)

Holub z ČNB indikuje další růst sazeb

Člen bankovní rady Tomáš Holub v rozhovoru pro Bloomberg vyjádřil, že ČNB musí pokračovat se zvyšováním úrokových sazeb, a to navzdory rizikům pro hospodářský růst. Na příštím zasedání v květnu by podle něj měla být hlavní sazba zvýšena alespoň o 50 bb. Holub očekává, že příští prognóza ČNB, která bude zveřejněna v květnu, bude více stagflační než ta předchozí. Zatímco inflace podle Holuba v nejbližších měsících zrychlí, exportně orientovaná ekonomika jako celek bude pravděpodobně stagnovat po většinu roku. (Zdroj: Komerční banka)

Válka na Ukrajině natrvalo změnila startupové prostředí

Válka má dopad na české i globální startupy. Zájem o investování klesl od začátku konfliktu o celých 37 %. Jen v únoru spadl objem investic o téměř třetinu. Podle odborníků z investičního akcelerátoru Soulmates Ventures, který se věnuje udržitelným projektům, dojde sice časem k oživení, trh se ale změní. Velká příležitost bude v těch odvětví, která řeší aktuální problémy, na atraktivnosti porostou zejména oblasti zaměřené na udržitelnost a soběstačnost. (Zdroj: Soulmates Ventures)

O vlastním bydlení sní 9 z 10 mladých Čechů

Třetina Čechů bydlí v nájemním bydlení, jen 13 % z nich si však může zařídit a zrekonstruovat obývaný byt podle svých představ. Polovina nájemníků smí v pronajatém bytě provádět pouze malé změny. Dvě třetiny nájemníků proto plánují, že se jednou přestěhují do vlastního. Jak ukázal průzkum pro ČSOB Stavební spořitelnu, největší zájem o bydlení ve vlastním mají lidé do 26 let. (Zdroj: ČSOB)

Projekt Z bryndy

Družstevní bydlení má v Česku stále dobrý zvuk. Polovina v družstvech stále vnímá spojení s komunistickým režimem a pro třetinu jde o cestu k nemovitosti v osobním vlastnictví. Naproti tomu mezi lidmi panuje malé povědomí o možnosti řešit prostřednictvím družstev finanční obtíže. Vložit svůj byt či dům do družstva a zbavit se tak dluhů nebo hrozící exekuce vidí jako dobré řešení 13 procent lidí; pro 22 procent pak představuje zajímavou alternativu. (Zdroj: NIDO Holding)

--------------------

25. 4. 2022


--------------------

Fio banka zvyšuje úroky


Od 1. května Fio banka znovu zvyšuje úroky na vkladových účtech. U Fio konta se částka do 200 tisíc Kč bude nyní úročit sazbou 4 % p.a. Na Fio spořicím účtu pak klienti dostanou úrok 3 % p.a. bez omezení výše vkladu. (Zdroj: Fio banka)

Kalkulačku spořicích účtů najdete zde

Zájem o hypotéky neklesá

Zájem o hypoteční úvěry ani přes vyšší úroky a rekordní ceny nemovitostí neklesá. O sjednání hypotéky uvažuje 13 % populace. Více respondentů oproti minulému roku zvažuje hypotéku s delší splatností a zároveň s kratší fixací úrokové sazby. Nejoblíbenější ale stále zůstává 5letá fixace. Vyplývá to ze společného průzkumu České bankovní asociace a výzkumné agentury Ipsos. (Zdroj: ČBA)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Přístup do aplikace MP Home nově i prostřednictvím bankovní identity

Modrá pyramida umožňuje klientům od začátku dubna aktivaci a následné přihlášení do mobilní aplikace MP Home prostřednictvím bankovní identity. Doposud museli klienti stavební spořitelny i zájemci o její produkty pro získání přístupu do MP Home na pobočku. Díky bankovní identitě lze vše vyřídit zcela online z pohodlí domova. (Zdroj: Modrá pyramida)

Celková důvěra se v české ekonomice v dubnu překvapivě zlepšila, nejistotám navzdory

Dubnový průzkum z dílny statistického úřadu hlásí zlepšení důvěry v průmyslu a ve službách, díky čemuž se zlepšila celková nálada mezi podnikateli. Na spotřebitele i nadále nepříznivě dopadá růst inflace a jejich důvěru v další vývoj tlačí dolů také celkové nejistoty, kde se nepochybně projevuje také válka na Ukrajině. (Zdroj: Generali Investments)

Raiffeisenbank přijímá ukrajinské hřivny

Od 25. dubna přijímá Raiffeisenbank na všech svých pobočkách s pokladnou ukrajinské hřivny (UAH). Fyzické osoby si je mohou vložit na osobní účet, kde se dle jejich výběru konvertují na vybranou měnu. Prostředky z účtu je možné vybírat okamžitě a bez omezení na pokladně pobočky nebo v bankomatech. (Zdroj: Raiffeisenbank)

--------------------

22. 4. 2022


--------------------

CREDITAS zvyšuje sazby na termínovaných vkladech

Od pondělí 25. dubna má nejvyšší sazbu vklad s trváním šest měsíců, kde se sazba zvýšila z původních 3,6 % p. a. na 4,5 % p. a. Ke zvýšení úrokových sazeb přistoupila CREDITAS u všech nabízených korunových termínovaných vkladů. Největší změna proběhla u vkladu s trváním pěti let, kde vzrostla sazba o 1,25 procentního bodu z 2 % p. a. na 3,25 % p. a. Banka od dubna nabízí termínované vklady v době trvání šest měsíců, rok, tři roky, pět let a deset let. (Zdroj: Banka CREDITAS)

Kalkulačku termínovaných vkladů najdete zde

Fámy a davová panika. Toho se bankéři děsí nejvíc

Strach a davová psychologie. Krach Sberbank ukázal, nakolik je pro bankovnictví, regulované a prosvícené jako pacient na rentgenu, klíčová důvěra. Podle úřadů šlo o izolovaný případ ovlivněný zvenčí. Jiné banky jsou prý v pořádku. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Eva Moniová/Seznam zprávy)

Ceny energií dopadají na všechny

Řada domácností a firem musí v současnosti čelit extrémnímu nárůstu cen elektřiny a pohonných hmot. Na nárůstu ceny elektřiny se jasně projevuje zdražování plynu a nejistoty spojené s jeho budoucími dodávkami. Dále do růstu ceny vstupují i povolenky a nemalá část jde za vyšší cenou černého uhlí. U odběru plynu se některým zákazníkům oproti částkám předcházejícím podzimnímu zdražení zvýšily zálohy i o 150 %. (Zdroj: Fincentrum)

Komprimovaný pracovní týden lákadlem pro uchazeče o práci

Zaměstnavatelé ze sektoru podnikových služeb začínají testovat model komprimovaného pracovního týdne. Ten představuje zkrácení pracovního týdne z pěti dnů na čtyři. Možnost zhuštění pracovních povinností do pouhých 4 dnů je velmi oblíbeným benefitem a přináší řadu výhod pro zaměstnance i zaměstnavatele. (Zdroj: ABSL)

--------------------

21. 4. 2022


--------------------

Česká spořitelna navýšila úrokovou sazbu u spořicího účtu

Od 20.4. do 30.9.2022 nabízí Česká spořitelna ke spořicímu účtu Spoření pro klienty s Plus účtem úrokový bonus ve výši 0,50 % p.a., nově je tento účet úročen 2,00 % p.a. Sazba je platná pro vklady do 200 tis. Kč, respektive do 400 tis. Kč pro klienty Osobního bankovnictví Exclusive. (Zdroj: Česká spořitelna)

Kalkulačku spořicích účtů najdete zde

Zaloto spouští pracovní portál pro efektivnější nábor finančních specialistů

Finanční tržiště Zaloto, které od roku 2019 obsloužilo přes 117 000 klientů, spouští nový pracovní portál Zaloto Jobs. Jeho cílem je usnadnit a zefektivnit nábor bankám, pojišťovnám, finančně-poradenským firmám i dalším finančním společnostem. Zaloto je finanční a hypoteční tržiště, přes které Češi poptají ročně hypotéky za více než 40 mld. korun. Každému klientovi vybírá na míru finančního poradce na základě minulých referencí, zkušeností a dalších parametrů. (Zdroj: Zaloto)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Pojišťovna MetLife představuje vylepšené pojištění

Flexibilní pojištění OneLife 2.0 poskytuje široké spektrum připojištění pro dospělé i děti. Sjednat si ho lze od 18. dubna za ještě výhodnějších podmínek a ve třech různých variantách: jako čistě úrazové neživotní pojištění, rizikové životní pojištění a rovněž investiční rezervotvorné pojištění. Klienti mají na výběr z více jak 35 připojištění a vzájemně je mohou kombinovat. (Zdroj: MetLife)

Ženy přebírají kontrolu nad svými financemi

Podle průzkumu Instant Research realizovaného pro společnost Investown investuje část svých finančních prostředků téměř polovina žen. Největší motivací jsou pro ně zhodnocené peníze, které jim pomáhají dříve dosahovat cílů, jako je koupě dovolené, bytu či auta. Z tohoto důvodu investuje 42 % žen, zatímco za účelem ochránit své úspory před inflací investuje zhruba třetina. Téměř třetina žen (30,6 %) si v oblasti investic věří a tvrdí, že investování rozumí. (Zdroj: Investown.cz)

Nájmy razantně zdražují a tento růst jen tak neskončí

Nejzásadnějším faktorem růstu nájemného zůstává pokračující zvyšování cen nových bytů. Ty se jen na pražském trhu za posledních pět let zvýšily na dvojnásobek. Nájemné, které se za stejnou dobu tak razantně nezvýšilo, začíná ztrátu více dohánět až v poslední době. Nemovitosti stále představují při současné nevídaně vysoké inflaci bezpečnou investici s nízkým rizikem a dobrou likviditou. Výhodou je i pravidelný příjem právě z pronájmu. Aby však taková investice byla opravdu výhodná, je nutné řídit se takzvaným Korcovým pravidlem. Podle něj by cena menších bytů neměla být vyšší než dvacetinásobek ročního nájemného. To platí univerzálně. (Zdroj: Evžen Korec, Ekospol)

Mastercard rozšiřuje obnovu lesů

Společnost Mastercard posiluje aktivity programu Priceless Planet Coalition o patnáct nových projektů na obnovu lesů. Nové projekty přispějí k rychlejšímu dosažení cíle celého programu, kterým je vysazení 100 milionů stromů. Jak zjistil hospodářský institut Mastercard Economics Institute, v celosvětovém měřítku stoupl v roce 2022 objem finanční podpory dobročinných organizací zaměřených na ochranu životního prostředí o 48,4 procent. (Zdroj: Mastercard)

--------------------

20. 4. 2022


--------------------

Valná hromada KB schválila výsledky hospodaření za rok 2021

Akcionáři Komerční banky na dnešní valné hromadě svým hlasováním schválili řádnou účetní závěrku za rok 2021 a rozdělení zisku ve výši 12 353 459 613,98 Kč takto: podíl na zisku k rozdělení mezi akcionáře (dividendy) činí 8 324 158 588,00 Kč; nerozdělený zisk minulých let činí 4 029 302 025,98 Kč; výše dividendy přepočtené na jednu akcii činí 43,80 Kč před zdaněním. (Zdroj: Komerční banka)

Platební karta s krypto kreditem

Mastercard uzavřel partnerství s kryptoměnovou společností Nexo a spolu s platformou DiPocket uvádí na trh první krypto platební kartu v Evropě. Držitelům umožní každodenní placení, aniž by museli prodávat svá digitální aktiva. Kreditní karta je krytá kryptoměnami a její majitelé díky ní získají likviditu, kterou mohou využít k nákupům u více než 92 milionů obchodníků po celém světě: všude tam, kde přijímají karty Mastercard. (Zdroj: Mastercard)

Průmysl, zemědělství i stavebnictví zažívají cenové šoky

Při pohledu na vývoj cen výrobců nelze očekávat nic jiného než další vzestup inflace v české ekonomice. Bohužel jsme uvízli v inflační spirále, která se rozjíždí a poškozuje naše hospodářství. V březnu došlo k meziročnímu růstu cen průmyslových výrobců o astronomických 24,7 procenta. K tomuto vývoji výrazně přispělo zvýšení cen energií o 53,7 procenta. Prudký růst cen o 42,9 procenta zaznamenaly chemické látky. To bohužel předznamenává další zdražování hnojiv, která jsou klíčová pro zemědělskou produkci. (Zdroj: BH Securities)

Časovaná bomba: nájemníci nebudou mít na doplatky za energie

V posledních měsících dramaticky rostoucí ceny energií budou mít zásadní dopad i na nájemní bydlení. Velká část majitelů těchto nemovitostí má totiž energie napsané přímo na sebe a svým nájemníkům nezměnila výši záloh. Roční nedoplatky přitom mohou za současné situace i v menším bytě snadno dosáhnout desítek tisíc korun, což může zkomplikovat situaci nájemců a následně i pronajímatelů. (Zdroj: AK Polverini Strnad)

Odloženou platbu od Home Credit oceňují jak zákazníci, tak obchodníci

Po více než měsíci, kdy Home Credit přišel s odloženou platbou, novou službou, kdy mají zákazníci možnost měsíčního odkladu platby ve vybraných kamenných obchodech, zaznamenal velký zájem, jak ze strany zákazníků, tak i samotných obchodníků. Novinka, která byla spuštěna pilotně v prodejnách Planeo Elektro, je v současné době k dispozici na více než 100 kamenných prodejnách po celé České republice. (Zdroj: Home Credit)

Dětem spoří na lepší budoucnost více než polovina rodičů

Popularita stavebního spoření jako stabilního a spolehlivého spořicího produktu je v Česku dlouhodobě znatelná. Mají s ním zkušenosti dvě třetiny Čechů a dalších 11 % z nás si jej plánuje zřídit. Pro většinu rodičů také představuje nejoblíbenější způsob, jak potomkům usnadnit vstup do dospělosti. Jak ukázal průzkum ČSOB Stavební spořitelny, jeho prostřednictvím spoří dětem na lepší budoucnost 54 % rodičů. (Zdroj: ČSOB)

--------------------

19. 4. 2022


--------------------

Komentář k aktuálnímu dění na hypotečním trhu

Od 1. 4. 2022 začala naplno platit nová příjmová pravidla (regulace LTV, DTI, DSTI). Začínáme cítit první náznaky toho, že pro nízkopříjmovější skupinu už nejsou hypotéky dostupné tak jednoduše jako dřív, musí se hledat složitější cesty s přistoupením spolužadatele apod. A začíná se objevovat i skupina klientů, která na hypotéku nedostáhne již vůbec. (Zdroj: Hyponamiru.cz)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Klienti si mohou ověřit, zda jim volá bankéř Spořitelny

Bezpečnostní aplikace pro přihlašování a potvrzování plateb George klíč nově klientům umožňuje snadné ověření, zda jim skutečně telefonuje bankéř České spořitelny. Při telefonickém spojení, kdy bankéř volá klientovi, může klient bankéře požádat, aby mu do aplikace George klíč poslal požadavek k ověření s 4místným kódem a následně bankéře vyzve k přečtení tohoto kódu. Nové vylepšení tak významně snižuje riziko podvodných telefonátů, kdy se pachatelé vydávají za bankéře ČS a snaží se z klientů získat citlivé a bezpečnostní údaje k platební kartě nebo internetovému bankovnictví. (Zdroj: Česká spořitelna)

Pesimistický odhad měnového fondu

Růst české ekonomiky v letošním roce zpomalí na 2,3 procenta, zatímco loni dosáhl 3,3 procenta. Ve svém jarním výhledu to předpověděl Mezinárodní měnový fond (MMF). V listopadu přitom odhadl český růst na 3,5 procenta. (Zdroj: ČTK)

--------------------

18. 4. 2022


--------------------

Ceny výrobců i velkoobchodů stouply o 20 %. Brzy to pocítí i spotřebitelé

Spotřebitelská inflace raketově roste. Březnová data ukázala, že se ceny oproti loňsku zvedly už o 12,7 procenta. Analytici ale varují, že tím situace zdaleka nekončí. Naznačují to podle nich ceny výrobců nebo velkoobchodů. ČNB nedokáže měnovou politikou ovlivňovat nákladové cenové tlaky. Na druhou stranu ale vyšší úrokové míry v ČR navyšují poptávku po českých aktivech, což může způsobit rostoucí tlak na posilování kurzu koruny. Silnější koruna pak částečně tlumí externí cenové tlaky, jimž výrobci čelí. Celý článek si můžete přečíst zde. (Zdroj: iDNES)

Největší protiinflační zbraň má v rukou vláda

Centrální banka se zatím zdráhá využít kurzového kanálu, kdy by českou korunu vůči euru začala posilovat. V situaci, kdy ČNB jedná velmi opatrně, může v krátkodobém horizontu výrazně ovlivnit inflaci pouze vláda. Ta má daleko větší vliv na psychologii společnosti a může udělat zásadní věc. V přepracovaném rozpočtu může zmrazit růst platů státních zaměstnanců, může valorizovat důchody jen podle zákona, a nikoli nad jeho rámec, může navýšit některé daně. Celý článek najdete  zde. (Zdroj: Seznam zprávy)

--------------------

14. 4. 2022


--------------------

Češi a kryptoměny

V prvním čtvrtletí letošního roku investoři v Česku zobchodovali kryptoměny za zhruba 1,1 miliardy korun. To je zhruba o polovinu méně než ve stejném období loni během takzvané bitcoinové horečky. Největší objem obchodů i nadále připadá na bitcoin a ethereum. (Zdroj:Bit.plus)

Ceny nájemního bydlení vzrostly

Cena nejpoptávanější dispozice 2+kk vychází v hlavním městě na 15 500 Kč, což je o 1 500 korun více než před rokem a o 500 korun více, než tomu bylo v posledním čtvrtletí uplynulého roku. Vyplývá to z dat společnosti UlovDomov.cz. Růst cen, který by se odehrál i bez válečného konfliktu, neměl původ v nabídce bytů. Vedle inflace a postupného zvyšování nedostupnosti vlastního bydlení byl dále akcelerován přílivem uprchlíků, kteří zvedli poptávku po nájemním bydlení v posledním měsíci kvartálu. (Zdroj: UlovDomov.cz)

--------------------

13. 4. 2022


--------------------

TOP 5 nejlepších běžných účtů

„Běžné účty se v současné době liší především v úrovni přímého bankovnictví a v možnostech obsluhy. Téměř všechny tuzemské banky totiž nabízejí vedení běžného účtu zdarma včetně standardních transakcí, jako jsou příchozí a odchozí úhrady, výběry z vlastní sítě bankomatů, apod. Takže atraktivita běžného účtu pro klienta je dána spíše tím, co všechno běžný účet umí a jak daná banka reaguje na aktuální novinky a trendy,“ říká Jan Bachura, analytik Scott α Rose. Za klientsky nejpřívětivější běžný účet se tedy podle analytika dá považovat účet bez poplatků, s moderním internetovým a mobilním bankovnictvím a dalšími doplňkovými službami, které klientům usnadňují správu jejich financí. Celý článek naleznete zde(Zdroj: iDNES)

ČBA Hypomonitor březen 2022


Banky a stavební spořitelny poskytly v březnu hypoteční úvěry v celkovém objemu přes 30 mld. Kč. Ačkoli se oproti únoru objem poskytnutých hypoték zvýšil o 5 mld. Kč, z meziročního pohledu propadl téměř o polovinu. Z celkového objemu březnových hypoték tvořily čistě nové úvěry přes 25 mld. Kč, refinancované úvěry pak necelých 5 mld. Kč. Úroková sazba u skutečně nově poskytnutých hypoték v březnu vzrostla z únorových 3,84 na 4,15 %. Růst hypotečních sazeb tak dle očekávání pokračuje. (Zdroj: Česká bankovní asociace)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Sazby ČNB čeká již jen mírné zvýšení

Guvernér ČNB Jiří Rusnok v rozhovoru pro DVTV uvedl, že úrokové sazby sice pravděpodobně ještě dále porostou, avšak pouze mírně. Zmínil přitom skutečnost, že centrální banka musí nyní opatrněji zvažovat každý krok, když další možné zvýšení sazeb se v ekonomice projeví s minimálně ročním zpožděním. V důsledku toho se také předchozí zpřísnění měnové politiky začne na inflaci projevovat až ve druhé polovině letošního roku. To podle Rusnoka povede ke zpomalení meziročního růstu spotřebitelských cen skrze nižší domácí cenové tlaky, které však budou z části překryty cenovým šokem v důsledku války na Ukrajině. Tuzemská inflace tak podle něj zůstane do konce roku vysoce nad dvouprocentním cílem. (Zdroj: Komerční banka)

Index českého investora

Finanční trhy výrazně pocítily v prvním čtvrtletí 2022 dopady globálně se zpřísňující měnové politiky a válečného konfliktu na Ukrajině. Podle Indexu českého investora CII750 podílové fondy ve výsledku odepsaly téměř 5 %. Průměrný český investor tak ztratil velkou část dosažených zisků z předchozího roku, když si z roku 2021 odnesl 7% zhodnocení. Na záporném výsledku se podílí jak akciové fondy s poklesem -6 %, tak dluhopisové fondy se ztrátou -4 %. (Zdroj: Fincentrum)

Běžný účet platební bilance v únoru zpátky do pasiva

Běžný účet české platební bilance vykázal za únor schodek ve výši 5,8 mld. Kč. Vzhledem k tržním očekáváním se na první pohled jednalo o zklamání, když tržní konsensus počítal s -3,5 mld. Kč.  My jsme dokonce předvídali kladných +0,4 mld. Kč. Nicméně po již dříve publikovaných statistikách bilance zahraničního obchodu bylo zřejmé, že i celkový běžný účet bude hodně slabý. Na exportní straně vázne výroba kvůli nedostatku komponent, naopak dovozní strana je významným způsoben navyšována rostoucími cenami dovážených komodit. (Zdroj: Komerční banka)

Velikonoce jsou reálně (opět) nejlevnější v historii

"Podle našich výpočtů jsou Velikonoce 2022 pro průměrného Čecha reálně nejlevnější, nikoliv nejdražší. Zatímco v roce 2022 vynaloží průměrný Čech na náš modelový velikonoční nákup 5,47 % své mzdy, ve všech deseti předchozích letech to bylo více. Nejdražším pak byl rok 2014, kdy stejný nákup z průměrné mzdy ‚ukousl‘ 8,52 %. Vzhledem k velikonoční tematice je až symbolické, že podle našich výpočtů jsme se ‚drahoty‘ nejlépe zbavili u čerstvých vajec, která v roce 2012 oproti dnešku představovala pro Čechy o závratných 176,8 % výraznější finanční zátěž,“ říká Vít Hradil. (Zdroj: CYRRUS)

Pozor na společnost Viagogo

Spotřebitelská organizace dTest dlouhodobě upozorňuje na společnost Viagogo, proti jejímž nekalým praktikám při prodeji vstupenek na kulturní akce v podstatě neexistuje právní ochrana. V současné době se právní poradna dTestu setkává s opětovným nárůstem stížností spotřebitelů, kteří se marně domáhají jak objednaných vstupenek, tak i vrácení peněz. (Zdroj: dTest)

--------------------

12. 4. 2022


--------------------

Air Bank spustila službu na online podpis smlouvy u třetí strany

Od dnešního dne mohou klienti Air Bank využívat bankovní identitu také pro zaručený elektronický podpis smluv a dokumentů prostřednictvím služby BankID SIGN. Klienti nově mohou pro ověření své totožnosti při sjednávání produktů a služeb třetích stran využívat své přihlašovací údaje do internetového bankovnictví Air Bank. Všichni klienti Air Bank s aktivní bankovní identitou mají k svému digitálnímu podpisu pomocí služby BankID SIGN přístup automaticky a zdarma. (Zdroj: Air Bank)

Slavia pojišťovna představuje novinku

V produktu Šťastný domov je nové riziko Pojištění odpovědnosti z provozu kol a koloběžek. Každý, kdo u nás má sjednané pojištění občanské odpovědnosti s pojistnou částkou vyšší než 10 milionů korun, dostává od Slavia pojišťovny tuto novinku zdarma. A kdo si ji zvolí samostatně, nebo v rámci jiné kombinace, zaplatí za celý rok 399 korun. Pojištění se týká jednostopých dopravních prostředků, které jsou vybaveny přídavným elektrickým motorem s maximálním výkonem do 250 W a dosahují rychlosti do 25 km/hodinu. Pojištění se vztahuje na území celého světa a Slavia pojišťovna jej poskytuje bez spoluúčasti. (Zdroj: Slavia pojišťovna)

Do kolika let si lze vzít hypotéku?

Hypotékuje dobré uzavřít do čtyřiceti let věku. Takoví žadatelé si totiž můžou sjednat až třicetiletou dobu splatnosti a díky tomu platit nižší měsíční splátky. Ti, co se rozhodnou pro hypotéku například až v padesáti letech, musí počítat s kratší dobou splatnosti i vyššími měsíčními splátkami. Nejmírnější podmínky pro získání úvěru platí u žadatelů do 36 let. (Zdroj: hyponamiru)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Fio banka pořádá investiční semináře

Fio banka ve spolupráci s českou burzou RM-SYSTÉM připravila další semestr Školy investování. Tento projekt dlouhodobě vzdělává širokou veřejnost a přináší teoretické i praktické informace ohledně fungování kapitálových trhů, včetně interaktivních ukázek nákupu a prodeje cenných papírů. Škola investování se během jara představí v 13 městech, v termínech od 25. 4. do 7. 6. a přihlásit se může úplně každý. Stačí se pouze bezplatně registrovat na webových stránkách banky, vybrat si termín a konkrétní město. (Zdroj: Fio banka)

--------------------

11. 4. 2022


--------------------

Obnovený účet

Spořicí účet Extra od Equa bank zvyšuje od 7. dubna bonusový úrok na 3,9 % p.a. Extra úrok bude připisován měsíčně, klient tak spolu se základní sazbou 0,1 % může získat úrok 4 % p.a. na částku až do 3 milionů korun, pokud v daném měsíci z daného spořicího účtu neproběhne odchozí platba. (Zdroj: Equa bank)

Kalkulačku spořicích účtů najdete zde

Trinity Bank zvyšuje úročení vkladů

Trinity Bank ode dneška, tedy od 11. dubna 2022 nabízí vkladový účet s úrokem 4,08 procenta ročně a roční fixací, který je jeden z nejvyšších na českém bankovním trhu. Účet je bez poplatků a se snadným založením online na webu banky. (Zdroj: Trinity Bank)

Česká inflace má k uklidnění daleko

Tuzemská míra inflace v březnu dále zrychlila, když po únorových 11,1 tentokrát dosáhla 12,7 % meziročně. Překonala tak odhad trhu (12,4 %). Oproti předchozímu měsíci české spotřebitelské ceny poskočily o 1,7 %. Vrchol české inflace očekáváme v letních měsících, kdy by se mohla přiblížit 16 %. Ve druhém pololetí by pak měla mírně klesat. Za celý letošní rok tak má inflace aktuálně namířeno minimálně k 13 %, rizikem je však spíše hodnota vyšší. (Zdroj: CYRRUS)

Vliv inflace na českou e-commerce

Oblast e-commerce v České republice zaznamenala za první tři měsíce letošního roku meziroční nárůst o 9 %. Ani tuzemským e-shopům se však nevyhnul dopad inflace. Průměrné zdražení zboží se v průběhu prvního čtvrtletí vyhouplo na 16 %. (Zdroj: Shoptet)

Válka a nájem

Počet válečných uprchlíků z Ukrajiny mířících do ČR by se mohl ve finále pohybovat kolem 400 tisíc, přičemž nemalá část jich v tuzemsku zůstane trvale. Podle analýzy společnosti CYRRUS bude mít tento fakt za následek nárůst poptávaného množství nájemních bytů v Česku v roce 2022 o přibližně 60 tisíc, tedy asi o 20 % nad standardní úroveň. Český bytový fond sice touto kapacitou disponuje, pro její uvolnění na trh bude ovšem nutný růst cen nájmů. (Zdroj: CYRRUS)

Ocenění pojišťovny

V minulých dnech získala UNIQA pojišťovna už posedmé v řadě ocenění Czech Business Superbrands. Opakovaným získáním ocenění potvrdila UNIQA příslušnost mezi elitu B2B brandů na českém trhu, které mohou sloužit jako příklad úspěšného rozvoje a vylepšování image. Zároveň představuje absolutní špičku v odvětví pojišťovnictví. (Zdroj: UNIQA)

--------------------

8. 4. 2022


--------------------

Novinka u hypotéky nad 80 % LTV

Air Bank v souvislosti s nově nastavenými limity pro poskytování hypoték pro žadatele do 36 let zlevnila úrokovou sazbu u hypotéky s LTV nad 80 %. U těchto hypoték (s LTV nad 80 %) jsme zrušili přirážku k úrokové sazbě ve výši 0,5 procentního bodu. V praxi to tedy znamená, že si klienti ve věku do 36 let mohou vzít hypotéku s LTV do 90 % se stejnou úrokovou sazbou jako hypotéku s LTV do 80 %. (Zdroj: Air Bank)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Komentář k březnové nezaměstnanosti

Nezaměstnanost v ČR nadále patří k nejnižším v Evropě. Dlouhodobý převis volných pracovních míst nad uchazeči evidovanými Úřadem práce je dobrou startovací pozicí pro zapojení desítek tisíc běženců z Ukrajiny. Přes 12 tisíc z nich již pracovní uplatnění našlo, tisíce dalších se o práci hlásí. Více než 70 % volných pozic je přitom pro cizince vhodných, jazyková bariéra u nich není výrazným problémem. (Zdroj: Moore CZ)

Zdeněk Tůma v GIC

Mezinárodní organizace Global Interdependence Center (GIC) jmenovala Zdeňka Tůmu do společnosti světových centrálních bankéřů College of Central Bankers. Člen prezidia ČBA a předseda dozorčí rady ČSOB se tak připojuje k prestižní platformě, která poskytuje bývalým vedoucím představitelům centrálních bank světa prostor ke sdílení zkušeností. (Zdroj: Česká bankovní asociace)

Nárůst nových exekucí za 1. kvartál 2022

Za první tři měsíce roku 2022 bylo zahájeno o 11 812 exekučních řízení více, než za stejné období v loňském roce. Za první kvartál jde tak o meziroční nárůst 11,4 procenta. Nárůst se týká celé České republiky s výjimkou oblasti jižních Čech, kde došlo k poklesu o 1,1 procenta. Za celý loňský rok byl přitom zaznamenán meziroční nárůst 6,8 procenta, počet nově zahajovaných exekucí se tak stále zvyšuje. (Zdroj: Institut prevence a řešení předlužení)

--------------------

7. 4. 2022


--------------------

Fintech dokazuje, že i lidé s (pod)průměrnými příjmy mohou být dobrými dlužníky

Až 45 % populace v Česku a dalších zemích má ztížený přístup k financování svých potřeb. Jedná se lidi s průměrnými a podprůměrnými příjmy, kteří často žijí od výplaty k výplatě a je pro ně obtížné vytvářet úspory. To ale ještě neznamená, že musí být špatnými dlužníky. Výrazná většina příslušníků této skupiny pracuje, je poctivá, dokáže se v oblasti financí chovat odpovědně a hradit svoje závazky včas. V bankách, jež často při posuzování žádostí o úvěr kladou důraz právě na výší příjmů, však tito lidé řazení do kategorií near-prime a subprime mnohdy půjčku neobdrží. (Zdroj: Orka Ventures)

Poslední šance pro opozdilce u DPI vyhnout se potížím

Stále zbývá téměř 19 000 odběrných míst, u nichž šestiměsíční lhůta uplyne během následujících několika dní, a dosud k nim není uzavřena smlouva s žádným dodavatelem. Zákazníkům, kteří neučinili potřebné kroky, hrozí, že jejich odběr energií po vypršení lhůty bude považován za neoprávněný a dodavatelé po nich budou vymáhat vzniklou škodu a odběrné místo od dodávky odpojí. Přesná data ukončení režimu DPI podle původních dodavatelů lze najít na webových stránkách Energetického regulačního úřadu. (Zdroj: dTest)

Průzkum pojištění majetku

Značná část Čechů má o nastavení svých pojistných smluv nízké povědomí. Přitom by si měli uvědomit, že rostou-li ceny stavebních prací a materiálů, zboží a služeb, logicky by měly růst i pojistné částky, a to u pojištění nemovitostí i domácností. Pojistná částka by vždy měla být dostatečně vysoká, aby stačila na znovupořízení zničené nemovitosti nebo na obnovu postiženého vybavení domácnosti. Pojištění střechy nad hlavou je klíčová věc, na to by měl myslet každý uvážlivý vlastník. (Zdroj: Kooperativa)

Zpráva o reklamě

Investice do marketingové komunikace v loňském roce dosáhly podle AKA úrovně 124,7 miliardy korun. Oproti roku 2020 tak vzrostly zhruba o 5 miliard korun. Největšími zadavateli reklamy byly opět potravinové řetězce – Lidl, Kaufland a Albert. Rostly investice do nemediálních i mediálních kanálů. Největší nárůst zaznamenaly tisk a rádio (o 11 %). (Zdroj: Asociace komunikačních agentur)

--------------------

6. 4. 2022


--------------------

Hypotéky za méně než 5 % brzy skončí

Sazby hypoték do 80 % odhadní ceny nemovitosti s fixací na jeden a tři roky již hranici 5 % p. a. pokořily. Hypotéky fixované na jeden rok nabízí banky v průměru za 5,06 % p. a. a na tři roky za 5,08 % p. a. Sazby hypoték fixovaných na pět dosáhly v dubnu v průměru 4,78 % p. a. a na 10 let 4,62 % p. a. Další navýšení základní sazby ČNB by se vzhledem ke konkurenčnímu boji nemuselo zatím promítnout do hypotečních sazeb v plné výši, překročení pětiprocentní hranice průměrné nabídkové sazby je však na spadnutí. (Zdroj: Fincentrum)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Drahé hypotéky mohou vést ke snížení reálných cen nemovitostí

V minulých letech bylo takřka nemožné snížit cenu nemovitosti vyjednáváním. Zájemců o koupi bylo příliš mnoho, takže spíše docházelo k navyšování ceny v průběhu prodeje. Nyní se situace na trhu mění. Drahé hypotéky snižují poptávku po nemovitostech, takže je opět možné vyjednat si příznivější cenu, (Zdroj: BH Securities)

Výroba automobilů stáhla průmysl do červených čísel

Průmyslová výroba v únoru zklamala, když meziměsíčně poklesla o 2,4 %. V meziročním srovnání pak byla o 0,3 % nižší. K výraznému propadu došlo především ve výrobě motorových vozidel. Tato kategorie z meziroční dynamiky českého průmyslu ukrojila 1,8 procentního bodu. Vzhledem k teplému počasí byla nižší i výroba elektřiny, plynu a tepla, což z meziroční změny průmyslové výroby ubralo dalších 0,8 procentních bodů. Propad ve výrobě automobilů se pak negativně podepsal i na souvisejících odvětvích. (Zdroj: Komerční banka)

Slabší vývoz automobilů a vyšší ceny komodit srazily únorové saldo zahraničního obchodu

Bilance zahraničního obchodu skončila v únoru ve schodku 4,4 mld. Kč. My jsme přitom v únoru očekávali mírný přebytek ve výši 2 mld. Kč a trh dokonce 6 mld. Kč. Meziročně se jedná o 25,7 mld. horší výsledek. To bylo negativně ovlivněno jednak nižším vývozem aut v důsledku problémů se subdodávkami komponent, ale také vyšším dovozem ropy, zemního plynu a kovů, což patrně odráželo zejména jejich výrazný cenový růst. (Zdroj: Komerční banka)

Světový den zdraví a pojištění

Na čtvrtek 7. dubna připadá Mezinárodní den zdraví. V roce 1950 byla založena Světová organizace zdraví (WHO). Její aktivity jsou zaměřeny na prevenci a postupné vymýcení nebezpečných nemocí. Zlepšení kvality života lze dosáhnout i sjednáním životního pojištění s připojištěními využitelnými v případě, že člověka postihne závažnější choroba. Životní pojištění samo o sobě nikomu nezaručí stálou kondici a dlouhověkost, může ale mít zásadní vliv na to, jak člověk přestojí různé zdravotní události, které ho mohou během života potkat. (Zdroj: UNIQA)

--------------------

5. 4. 2022


--------------------

UCB zvýšila sazby

Od 1. dubna navýšila UniCredit Bank pro klienty se spořicím účtem úrokovou sazbu na 2,5 % u částek do 500 tisíc Kč. Pro klienty, kteří preferují termínované vklady, upravila UniCredit Bank nabídku, přičemž termínovaný vklad na 6 měsíců je poskytován nově s úrokovou sazbu 3,5 % a vklad na 12 měsíců s úrokem 4 %. Zvýšení úrokových sazeb se týkají nového účtu SAVE, spořicích účtů OPEN a TOP a termínovaných vkladů, které nejsou omezené částkou či počtem na klienta. (Zdroj: UniCredit Bank)

Kalkulačku spořicích účtů najdete zde

Kalkulačku termínovaných vkladů najdete zde

ČSOB se stává jediným majitelem Mallpay

ČSOB získala stoprocentní podíl ve fintechu Mallpay, největším poskytovateli odložených plateb v Česku. Doposud byl Mallpay společným podnikem ČSOB a skupiny Mall Group, ve kterém měli oba partneři poloviční podíl. Mallpay nebyla součástí nedávno uzavřené transakce, kdy skupina Allegro převzala 100 % podíl ve společnostech MALL Group a WE|DO od prodávajících akcionářů PPF, EC Investments a Rockaway Capital. (Zdroj: ČSOB)

Akce pojištění

KB Pojišťovna ve spolupráci s Komerční bankou přináší zvýhodnění životního pojištění MojeJistota: pojistné plnění v případě diagnózy závažných onemocněních zvýší na dvojnásobek. U MojePojištění majetku se pak jedná o slevu ve výši 30 % na pojistném, a to po celou dobu trvání smlouvy, při společném pojištění domácnosti i nemovitosti. Nabídka platí od 1. dubna do 31. května 2022. Klienti banky si mohou obě uvedená pojištění sjednat po telefonu s bankéřem. (KB Pojišťovna)

Maloobchodní tržby – únor 2022

Tuzemský maloobchod v únoru ještě stále profitoval z efektu příznivé meziroční srovnávací základny a maloobchodní tržby tak vykázaly meziroční růst 4,6 %. Rostly prodeje nepotravinářského zboží, především v obchodech s obuví a oděvy, a dále s výrobky pro kulturu, sport a rekreaci. Počínaje březnem ale efekt příznivé meziroční srovnávací základny vyprchá a na spotřebních výdajích se začne projevovat rostoucí inflace. (Zdroj: Generali Investments)

Allianz pojišťovna představila novinku

Na začátku dubna představila Allianz novou službu Oprava od Allianz, kterou mohou její klienti využít pro hmotné plnění u majetkových škod. Pojišťovna tak poskytne klientům s privátním majetkovým pojištěním možnost opravy jejich poškozeného majetku jako alternativu k finančnímu plnění. (Zdroj: Allianz pojišťovna)

Obliba odložené platby roste

Odložená platba získává na popularitě. Samotnou platební metodu znají tři čtvrtiny Čechů, shodný počet lidí by ji jako možnost úhrady za zboží v e-shopu ocenil a téměř pětina již odloženou platbu někdy využila. Hlavním důvodem k využití této služby je pro zákazníky možnost si vybrané zboží vyzkoušet. Za odloženou platbu by si 60 % lidí dokonce připlatilo. Vyplývá to z průzkumu společnosti Cofidis mezi 525 respondenty. (Zdroj: Cofidis)

--------------------

4. 4. 2022


--------------------

Banky se vydaly na lov mladých. Zlevňují jim hypotéky

Komerční banka od dubna trvale přizná slevu na úrokové sazbě mladým do 36 let, kteří si budou brát hypotéku mezi 80 a 90 procenty hodnoty nemovitosti. Benefit pro mladší žadatele o hypotéku představila také ČSOB. Žadatelům o hypotéku do 36 let nabídne slevu až 0,5 % na úrokové sazbě po dobu první fixace. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Eva Moniová/Seznam zprávy)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Vývoj vkladů, úvěrů a nevýkonných úvěrů za únor 2022 dle statistik ČNB

Vklady obyvatel v bankách, počítáno v korunách i cizí měně celkem, i v únoru dále rostly. Ke konci letošního února překonaly hranici tří bilionů korun o 66,6 miliardy. Meziroční nárůst vkladů obyvatelstva pak dosáhl nominálně 167 miliard korun, tedy navýšení o 5,7 %. Ze statistik sestavovaných ČNB také vyplývá, že zhruba dvojnásobným tempem rostl meziroční zájem o úvěry (10,9 %). Přes zjevně opadající hypoteční vlnu dosáhl celkový objem úvěrů obyvatelstva na 1,972 bilionu korun. Výsledné saldo mezi vklady a úvěry obyvatelstva pak meziměsíčně stouplo a dosáhlo 1,095 bilionu korun. (Zdroj: České bankovní asociace)

S aplikací DoKapsy od ČSOB lze platit za jízdné v Praze a okolí

Představujeme vám další novinku aplikace DoKapsy od ČSOB, která je zdarma otevřená klientům všech bank. V aplikaci je nově možné kupovat jízdenky pro síť Pražské integrované dopravy (PID), která zahrnuje hlavní město a Středočeský kraj. Aplikace nabízí všechny typy krátkodobých jízdenek PID, které jsou aktivovány neprodleně po zakoupení. Na konec platnosti jízdenky upozorní zpráva pět minut před vypršením. (Zdroj: ČSOB)

Stav insolvencí v České republice připomíná klid před bouří

Podle analytiků InsolCentra zažívala naše země ve druhé dekádě tohoto století dobré ekonomické období provázené nízkým počtem insolvenčních řízení. V letech 2020 a 2021 také došlo ke zmrazení insolvencí v důsledku finančních injekcí ze strany státu i legislativních ochranářských opatření Lex covid. Vláda navíc připravuje novelu insolvenčního zákona, která má zmírnit podmínky oddlužení pro fyzické osoby. Poté se předpokládá masový vstup dlužníků. (Zdroj: InsolCentrum)

--------------------

1. 4. 2022


--------------------

Hypoteční úvěry v březnu 2022

U většiny bank došlo ke zvýšení sazeb, ale jednalo se spíše o drobná zvýšení v řádu malých jednotek desetin procentního bodu. Část zdražování hypoték může probíhat skrytě ve formě snížení slev, které banky poskytují. Roční úrokové sazby vyhlašované bankami na nejběžnější pětileté fixaci (LTV 80 %) se opět o něco více přiblížily úrovni 5 %. Pro kratší tříleté fixace již vyhlašované úrokové sazby bezpečně zakotvily na úrovni přes 5 %. (Zdroj: GEPARD FINANCE)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Dopady války na ekonomiku budou klíčové i pro další vývoj státního rozpočtu

Podle dnes zveřejněných údajů MF stát do konce letošního března hospodařil s deficitem ve výši 59,1 mld. Kč. Hospodaření státního rozpočtu bude podle nás letos zhoršovat i nižší ekonomický růst. Snížili jsme tedy náš odhad letošního růstu na 3,1 % (z původních 4,9 %). Nesmí ale dojít k narušení dodávek energetických vstupů. Ve válečné době bude hospodaření rozpočtu naopak zlepšovat vyšší inflace, jejíž prognózu na celý letošní rok jsme v důsledku války na Ukrajině zvýšili z původních 8,8 % na 11,5 %. (Zdroj: Komerční banka)

Důchody se zvedají v průměru o tisícovku. Další valorizace na obzoru

Všem důchodcům již míří do poštovních a datových schránek oznámení, o kolik přesně se jim od června 2022 zvedne penze. Důvodem mimořádné valorizace je vysoká inflace, která od loňského června přesáhla zákonem stanovených 5 %. Podmínka pro letošní červnové zvýšení důchodů v mimořádném termínu byla splněna letos v měsíci lednu, kdy růst cen v období po červnu 2021 dosáhl 8,2 %. Zákonnou hranici 5 % tak přesáhl o 3,2 %. To znamená, že mimořádná valorizace důchodů bude výrazně vyšší, než bylo prognózováno. Celý článek naleznete zde. (Zdroj: IDNES)

PMI ve zpracovatelském průmyslu

Na tuzemský zpracovatelský průmysl začínají dopadat komplikace a nejistoty spojené v válkou na Ukrajině. Průzkum PMI za březen hlásí pokles jak výroby, tak nových zakázek v tuzemském zpracovatelském sektoru. Souhrnný indikátor PMI se sice drží výrazně nad kritickou úrovní padesáti bodů, to je ale dáno komplikacemi v dodávkách a snahou firem předzásobit se. Cenové tlaky ve zpracovatelském průmyslu rostou a optimismus ohledně výhledu výroby na příští rok v březnu klesl na nejnižší úroveň za uplynulých 22 měsíců. (Zdroj: Generali Investments)

--------------------

31. 3. 2022


--------------------

ČNB zvýšila hlavní sazbu na 5,0 %

Česká národní banka na dnešním zasedání rozhodla o zvýšení hlavní úrokové sazby o 50 bb na úroveň 5,0 %. V tuto chvíli naše prognóza ukazuje dosažení vrcholu úrokových sazeb na 5,5 % v květnu a začátek jejich poklesu od začátku příštího roku. Nejistota je ovšem vysoká. Na jednu stranu zde máme rizika oslabení ekonomiky, ale současně prozatím nepolevující inflační tlaky. (Zdroj: Komerční banka)

ČNB šlápla na plyn zdražování hypoték

Další zhoršení dostupnosti vlastního bydlení. Takové následky bude mít dnešní opětovné zvýšení základních úrokových sazeb. ČNB zvýšila dvoutýdenní repo sazbu o půl procentního bodu na rovných pět procent. To je nejvíce od roku 2001. Od těchto sazeb přitom komerční banky odvozují výši úroků poskytovaných klientům. Je tak jasné, že kromě spotřebitelských půjček a hypoték zdraží i firemní úvěry. To kromě jiného zhorší ekonomickou situaci mnoha firem, kterým se prodraží úvěrové financování podnikání či investic. (Zdroj: EKOSPOL)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Nové bydlení plánuje v tomto roce 150 000 mladých

Skupina ČSOB, jednička na trhu financování bydlení, pomáhá mladým lidem na cestě za vlastní nemovitostí. Klienti do 36 let mohou s novým produktem ČSOB Do vlastního získat slevu až 0,5 % na úrokové sazbě k úvěru na bydlení. Skupina ČSOB tak reaguje na rostoucí sazby hypoték i ceny nemovitostí. Právě s pomocí hypotéky chce vlastní bydlení financovat na 61 % mladých lidí. (Zdroj: ČSOB)

Ceny nemovitostí začnou po dlouholetém zdražování klesat

Na realitním trhu letos dojde ke stagnaci a postupnému snižování cen nemovitostí. Na vině jsou vysoké úrokové sazby i rekordní ceny energií. Investice do bytů se tak již nevyplácí a investoři hledají nové příležitosti, kam uložit své peníze před inflací. Přestože ještě v březnu došlo k meziročnímu nárůstu cen za 1 m2 bytu v krajských městech v průměru o 30 %, podle odborníků ze společnosti GarantovanyNajem.cz se situace v druhé polovině letošního roku změní a ceny začnou stagnovat a mírně klesat, a to až o 5 %. (Zdroj: GarantovanyNajem)

Zhodnocení hlavních vlivů na HDP v roce 2021

Zpřesněné údaje o výkonu české ekonomiky za loňské závěrečné čtvrtletí potvrdily meziroční růst HDP na úrovni předchozích odhadů, mezikvartální růst byl nepatrně snížen. Dle čerstvých údajů vzrostl HDP v loňském čtvrtém kvartálu o 0,8 % mezičtvrtletně a 3,6 % meziročně, když předchozí údaje hovořily o růstu 0,9 % v mezikvartálním a 3,6 % v meziročním vyjádření. Nijak se nezměnil ani údaj o celoročním výkonu české ekonomiky: HDP v roce 2021 vykázal růst 3,3 %. (Zdroj: Generali Investments)

Komentář BHS k odlivu kapitálu do zahraničí

Důležité části našeho hospodářství vlastní cizinci, což vede k výraznému odlivu kapitálu z České republiky do ciziny. To bohužel v konečném důsledku zpomaluje rozvoj naší země. V loňském roce dosáhly zisky zahraničních vlastníků korporací na úroveň 6,1 procenta hrubého domácího produktu. Na dividendách si zahraniční vlastníci rozdělili 204 miliard korun, přičemž bylo reinvestováno 168 miliard korun. Z těchto dat vyplývá, že zahraniční investice v České republice jsou vysoce ziskové a investorům se vyplácí. (Zdroj: BH Securities)

Nejhorší platební morálku mají živnostníci v Moravskoslezském kraji

Koncem ledna mělo v Česku úvěr u bank a dalších finančních institucí sdružených v Bankovním a Nebankovním registru klientských informací téměř 143 tisíc podnikatelů. Objem jejich dluhu dosahoval 116,2 miliardy korun. Necelých 7 tisíc podnikatelů své úvěry splácet nezvládalo, přičemž celková výše nespláceného dluhu dosahovala 2,1 miliardy korun. Své dluhy nesplácelo necelých 5 % živnostníků, zatímco podíl nespláceného dluhu dosahoval 1,8 %. (Zdroj: CRIF – Czech Credit Bureau)

Výsledky Milostivého léta jsou úspěchem

Exekutorská komora dnes zveřejnila výsledky oddlužovací akce Milostivé léto. Podle zveřejněných dat se díky akci zbavilo veškerých exekucí na patnáct tisíc lidí. V jistinách bylo státu zaplaceno 390 milionů korun a výše odpuštěného příslušenství dosahuje 1,6 miliardy korun. Jistina tak představovala jen 20 procent dluhu. Část exekucí, o jejichž zrušení bylo v rámci Milostivého léta legitimně požádáno, však nebyla doposud ukončena. (Zdroj: Institut prevence a řešení předlužení)

Jarní nabídka ČPP

Česká podnikatelská pojišťovna pro letošní motoristickou sezónu připravila pro své klienty připojištění KALAMITA, které jejich vozidlo ochrání proti vichřici, povodni a záplavě. Nabídku mohou využít nejen noví, ale i stávající klienti. (Zdroj: ČPP)

------------------

30. 3. 2022


--------------------

CREDITAS od dubna nabízí půlroční termínovaný vklad se sazbou 3,6 % p. a.

Banka CREDITAS od počátku dubna zatraktivňuje produkty v oblasti spoření. Nabídku rozšiřuje o termínovaný vklad s dobou uložení na šest měsíců a garantovanou úrokovou sazbou 3,6 % p. a. Výše vkladu není shora omezena.  Banka CREDITAS od dubna nabízí termínované vklady v době trvání šest měsíců, rok, tři roky, pět let a deset let. V nabídce je také spořicí účet, kde je vyšší sazba na část vkladu do 350 tisíc korun a nižší pro část vkladu nad tento limit. Dalším zajímavým produktem je spořicí vklad, což je spořicí účet s jednoměsíční výpovědní dobou. (Zdroj: CREDITAS)

Stavební spoření od Buřinky

Od 1. 4. do 30. 4. dochází ke změnám u stavebního spoření od Buřinky: sjednání stavebního spoření online, na pobočce nebo externích partnerů; prémie za uzavření smlouvy až do 2 000 Kč; úrok z vkladů 1,5 %; zhodnocení úspor až 4,3 %. (Zdroj: Stavební spořitelna České spořitelny)

Fio banka rozšířila funkce svého mobilního bankovnictví

Mobilní bankovnictví Fio banky dostává díky nejnovější aktualizací významnou novinku. V záložce Moje Fio klienti najdou novou sekci Nový produkt, kde si mohou během pár kliků založit další účty, zažádat o platební kartu nebo úvěr. Celým procesem založení je provede jednoduchý průvodce, kde si nastaví všechny parametry jako u zakládání produktů a služeb v internetovém bankovnictví. Novinka je dostupná pro uživatele Android i iOS. (Zdroj: Fio banka)

Modernizace domu nekončí úklidem, ale upravenou pojistkou

Optimisté odhadují, že ze všech majetkových smluv je jich v pojišťovnictví polovina podpojištěná. Pesimisté pak k tomu dodávají, že podpojištěných je kolem 80 procent smluv. S tím, jak se v poslední době zvyšovaly ceny stavebního materiálu, nabývá téma podpojištění další rozměr. Na trhu se dnes přitom setkáte i se smlouvami, které nikdo neupravoval deset let. Slavia pojišťovna doporučuje revizi majetkových smluv jednou za dva roky. (Zdroj: Slavia pojišťovna)

--------------------

29. 3. 2022


--------------------

Budoucnost hypoték v Česku

Hypoteční boom v České republice letos končí, na úvěr nedosáhne třetina žadatelů. Takové jsou závěry analýzy finančněporadenské platformy Chytrý Honza. Podle jejích dat se snížila průměrná hodnota hypotéky ze 3,5 milionu korun v posledním kvartálu loňského roku na 3 miliony Kč v lednu i únoru 2022 a narostla průměrná doba fixace z 6,1 na 6,5 roku. I přes zvyšování úvěrových sazeb byl rok 2021 oproti předchozím rokům bohatý na celkové množství sjednaných hypoték. Tento trend však dle současných předpovědí pokračovat nebude a rok 2022 se ponese ve znamení poklesu. (Zdroj: Chytrý Honza)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Bankovní identita

4 z 10 Čechů, kteří disponují mobilní bankou, využívají funkci bankovní identity. Více než polovina (51,5 %) z nich ji už použila pro vstup do Portálu občana, 41 % pro ověření identity na Očkovacím portálu MZ ČR. Informace vyplynuly z průzkumu Raiffeisenbank. V letošním roce plánuje elektronické podání daňového přiznání přes portál Finanční správy 8 % dotázaných. I v tomto případě je bankovní identita vhodným nástrojem pro snadné získání podkladů, vyplnění formulářů a jejich následné odeslání digitální cestou. (Zdroj: Raiffeisenbank)

Zonky Rentiér zvyšuje očekávaný výnos na 4,05 % ročně

Služba pro investory Zonky Rentiér zvyšuje svůj očekávaný roční výnos o jeden procentní bod na 4,05 %. Větší zhodnocení investic Zonky nabídne díky snížení poplatku za správu investičních portfolií, kterou Rentiér za investory automaticky provádí. Do služby Zonky Rentiér investoři vložili už 1,1 miliardy korun. Největší nárůst zaznamenal Rentiér v loňském roce, a to díky vzájemnému propojení Zonky a Air Bank. Klienti banky si mohou službu založit pohodlně online v aplikaci My Air nebo na pobočkách. (Zdroj: Air Bank)

Malé firmy a podnikatelé mají firemní účet nejčastěji u Fio banky

Jak ukázala analýza dat klientů účetní firmy UOL, v žebříčku oblíbenosti bank v segmentu malých firem a podnikatelů se umístila na stupni vítězů Fio banka, na druhém místě Raiffeisenbank a pomyslný žebříček uzavírá Komerční banka. Fio banka přitom vede hlavně díky nabídce účtu zdarma, jednoduchému ovládání z mobilu a funkcím API. Analýza zahrnuje údaje klientů UOL – celkem 3 500 firem a 7 000 účtů. (Zdroj: UOL Účetnictví)

Kryptozloději už dostali chuť i na NFT

Pozornost zlodějů kryptoměn se nyní přesouvá i na nezaměnitelné tokeny (non-fungable tokens). Došlo k první velké krádeži NFT. O víkendu 19.-20. února namířil zloděj phishingový útok proti uživatelům největší tokenové burzy OpenSea. Podle informací bezpečnostní služby Blockchain PeckShield odcizil útočník uživatelům celkem 254 nezaměnitelných tokenů. Útok trval tři hodiny a zaměřil se na 32 různých klientských účtů. Celková škoda činí 641 ethereum, což je k datu vydání této zprávy hodnota přesahující 38 milionů korun. (Zdroj: Doxologic)

--------------------

28. 3. 2022


--------------------

Air Bank o dva roky snížila minimální věkovou hranici pro založení disponenta

Klienti Air Bank mohou nově zpřístupnit svůj bankovní účet dětem už od osmi let věku místo původních deseti. Podmínkou zůstává, aby majitel účtu byl zákonný zástupce dítěte a aby dítě vlastnilo buď cestovní pas, anebo dětský občanský průkaz. Disponenti mohou zároveň už od svých osmi let využívat také platební karty nebo nálepky pro placení v obchodech a bezkontaktní výběry peněz z bankomatů. (Zdroj: Air Bank)

Vítaná vzpruha pro podnikatele. NRB jim pomáhá ušetřit za energie

Po dlouhotrvajících omezeních souvisejících s pandemií či vzrůstající inflaci přišly na řadu zvyšující se faktury za energie. Se snížením nákladů na energie pomáhá Národní rozvojová banka (NRB) pomocí programů ELENA a Úspory energií. Poradenství ELENA poskytne 90 % nákladů na přípravu energeticky úsporných projektů a pomůže s výběrem nejvhodnějšího financování investice z palety bezúročných úvěrů, které NRB nabízí. (Zdroj: Národní rozvojová banka)

Služba MeteoUNIQA varuje před extrémy počasí a pomáhá prevenci škod

K pojištění majetku a vozidel poskytuje UNIQA bezplatné varování o blížícím se nepříznivém počasí. SMS zpráva upozorní klienty na nebezpečné počasí s předstihem, aby se na něj mohli připravit. Aktuálně směřuje zdarma cílené informace více než 100 000 zákazníků v Česku i na Slovensku. SMS informace jsou stručné, obsahují druh blížícího se nebezpečného počasí a časové rozmezí, během něhož mají živly „řádit“. Na rozdíl od obecně dostupných předpovědí jsou tyto cílené pro konkrétní PSČ, které si klient zadá.
Služba je poskytována ve spolupráci se společností Meteopress. (Zdroj: UNIQA)

Přelomový judikát mění odškodnění za pracovní úrazy

Dosud platilo, že lidé, kteří utrpěli pracovní úraz, získali u stejných následků nižší odškodnění než osoby zraněné při dopravní nehodě. Klíčovou roli zde hrála hodnota jednoho bodu, která je u pracovních úrazů jasně daná na 250 korun, zatímco u bouraček každý rok odráží růst průměrné mzdy. Soud si však na tuto nerovnost posvítil a přelomovým rozhodnutím umožnil lidem zraněným v práci získat vyšší kompenzaci. Podle společnosti Vindicia, která se na odškodnění specializuje, je dané řešení vhodné aplikovat hlavně na vážnější případy. (Zdroj: Vindicia)

--------------------

25. 3. 2022


--------------------

Rada ČNB kvůli inflaci zvýší úrokové sazby na 5 procent, odhadují analytici

Bankovní rada České národní banky ve čtvrtek zvýší základní úrokovou sazbu zřejmě o 0,5 procentního bodu na pět procent, odhadují ekonomové. Takto vysoko byla základní úroková sazba naposledy v roce 2001. Analytici ovšem nevylučují ani zvýšení základní sazby dokonce o 0,75 procentního bodu. Důvodem zvyšování sazeb je nadále rostoucí inflace umocněná válkou na Ukrajině a snaha centrální banky tlumit inflační očekávání, tedy že inflace nadále rychle poroste. Celý článek najdete zde. (Zdroj: iDNES)

Hypotéku si v Česku online sjednávají více muži než ženy

Online hypotéku si v Česku sjednávají nejčastěji lidé ve věku mezi 30 a 44 lety. Hlavní motivací ke sjednání hypotéky na dálku je možnost získání výhodnější úrokové sazby. Ze statistik hyponamíru vyplývá, že financování vlastního bydlení mají na starosti především muži. V 78 procentech případů totiž vystupují v žádosti o hypoteční úvěr jako hlavní žadatelé. Ve zbytku případů se jedná o ženy. Co se týče hlavního zdroje příjmu, tři čtvrtiny zájemců o hypotéku jsou v zaměstnaneckém poměru. Zbývající čtvrtina si vydělává jako OSVČ. (Zdroj: hyponamiru)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Hospodářské výsledky 2021                      

Česká společnost Golden Gate CZ prodala v roce 2021 investiční zlato, stříbro a platinu za 5,261 miliardy Kč. To představuje meziroční nárůst tržeb o 16 procent. Objem prodaného zlata meziročně vzrostl o 30 procent na 2 484 kg, prodej stříbra vzrostl o pět procent na 45 670 kg. Objem cílových částek komoditních účtů, ve kterých si klienti postupně nakupují drahé kovy, aktuálně přesahuje již 42 miliard Kč. (Zdroj: Golden Gate)

Úvěrová pravidla EU dosud nechrání spotřebitele před predátory

Evropští spotřebitelé včetně těch v ČR jsou i nadále vystaveni nekalým praktikám při poskytování úvěrů, včetně klamavé reklamy, skrytých nákladů, nedostatečných informací před uzavřením smlouvy a nedůsledného posuzování úvěruschopnosti. Spotřebitelé jsou také vystaveni neregulovaným úvěrovým produktům, které jsou velmi rizikové. V České republice u těchto půjček především chybějí informace o sankcích v případě nesplácení nebo opoždění se splátkami. (Zdroj: Finance Watch)

--------------------

24. 3. 2022


--------------------

Mastercard ocenil banky za projekty v oblasti plateb, digitalizace i inovací

Společnost Mastercard udělila celkem 13 výročních ocenění Mastercard Awards českým bankám za jejich inovativní aktivity v oblasti digitalizace plateb, péče o klienty a projekty směřující ke zjednodušení a zabezpečení českého platebního sektoru. Air Bank, ČSOB a FIO si připsaly dvojitá vítězství. Cenu Issuer za největší nárůst objemu transakcí u obchodníků provedených kartami Mastercard získala Air Bank, která v této kategorii obhájila loňské vítězství. Ocenění AirBank doplnila i prvenstvím v kategorii Mobile Payments za nejvyšší počet mobilních transakcí a zároveň nejvíce digitalizovaných karet do mobilních zařízení. (Zdroj: Mastercard)

Komerční banka vyplácí klienty Sberbank

Od středy 9. března 2022 poskytuje Komerční banka náhrady vkladů klientům Sberbank. Přestože KB měla na přípravu procesů, proškolení zaměstnanců a zprovoznění systémů jediný týden, je průběh zcela bezproblémový. Aktuálně je vyřízeno více než 50 tisíc žádostí v objemu přes 19 miliard korun. Drtivá většina klientů Sberbank zvolila bezhotovostní převod na jiný účet vedený v ČR. V hotovosti pak bylo klientům vyplaceno 500 milionů Kč. Nárok na výplatu lze uplatnit po dobu tří let, tedy až do 10. března 2025. (Zdroj: Komerční banka)

Počet škod klientů UNIQA pojišťovny vzrostl meziročně o 9 procent

V loňském roce nahlásili klienti UNIQA pojišťovny v ČR a SR celkem 253 946 škod všeho druhu, což meziročně znamenalo zvýšení o 9 %. Každý den tak v průměru přibylo k vyřízení 696 pojistných událostí. Největší nárůst byl zaznamenán v cestovním pojištění, havarijním pojištění a úrazovém pojištění. Loni také hodně řádily živly, zejména bouře, vichřice a krupobití. Mezi velkými škodami jednoznačně vyčnívá výjimečné tornádo na Jižní Moravě. (Zdroj: UNIQA)
 
Důvěra spotřebitelů v ekonomiku je nejnižší od ledna 2013

Důvěra spotřebitelů i podnikatelů v ekonomiku je negativně ovlivněna zejména dopady ruské invaze na Ukrajinu. Bezprecedentní růst cen pohonných hmot a obecná nejistota spojená s nedalekým válečným konfliktem ještě posílily nedůvěru spotřebitelů, kterou na přelomu roku určoval především historický růst cen energií. U podnikatelů, zejména v průmyslu a stavebnictví, se začínají projevovat obavy z předpokládaného nedostatku vstupních materiálů v následujících měsících. (Zdroj: Moore Czech Republic)

--------------------

23. 3. 2022


--------------------

Porovnali jsme termínované účty

Nejlepší „termíňáky“ mají roční výnos v rozpětí 2,80 až 4,40 %. Vyplývá to z analýzy, kterou ve spolupráci s analytiky Scott & Rose a odborného portálu Finparáda.cz mapujeme situaci na bankovním trhu. "Do analýzy vstupuje celkem 17 společností a 20 termínovaných vkladů. Hodnocena je přitom celková výnosnost termínovaných vkladů včetně bonusů za aktivní využívání souvisejících produktů pro různé výše vkladu,“ říká analytik Jan Bachura. Celý článek naleznete zde. (Zdroj: iDNES)
 
Kalkulačku termínovaných vkladů najdete zde

Bankovnictví RB v ukrajinštině

Raiffeisenbank jako první na českém trhu zavádí ukrajinskou verzi svého online bankovnictví. Tímto krokem reaguje na zvyšující se počet běžných účtů založených válečnými uprchlíky z Ukrajiny a nabízí jim možnost ovládat nejčastější funkcionality mobilního i internetového bankovnictví v jejich mateřském jazyce. (Zdroj: Raiffeisenbank)

Stravenky i volnočasové benefity na jednom místě

Jedna platební karta a jedna aplikace pro kompletní správu všech zaměstnaneckých benefitů – to je chytrá karta od společnosti Up Česká republika. Karta All Inclusive v sobě spojuje dvě peněženky – eStravenku na stravování a eBenefity na volný čas. Kromě ekologičtějšího řešení umožňuje nová karta snadnější čerpání výhod, rychlejší placení a pohodlnou správu benefitů v rámci motivační platformy Můj Up. (Zdroj: Up Česká republika)

--------------------

22. 3. 2022


--------------------

Strmě roste zájem o online hypotéky

V loňském roce si Češi prostřednictvím online hypotečního bankovnictví hyponamíru sjednali úvěry na bydlení v celkovém objemu dvě miliardy korun. Oproti roku 2020 vykázal tento český fintech startup růst o 149 procent. Online hypotéky podle aktuálních dat hyponamíru uzavírají výrazně častěji muži než ženy. Více než pětinu z celkového počtu sjednaných online hypoték si loni uzavřeli lidé starší 45 let. (Zdroj: hyponamiru)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Před třemi roky byla spuštěna platební služba Apple Pay

Češi jsou přesvědčeni o tom, že finanční technologie mají v jejich životech smysl. Více než tři čtvrtiny lidí považují za tu nejdůležitější internetové bankovnictví, téměř 60 % bezkontaktní platby a 44 % mobilní bankovnictví. Na opačné straně žebříčku se umístila umělá komunikační inteligence či v tuto chvíli u nás stále ne příliš rozšířené e-peněženky. Vyplývá to z průzkumu společnosti Cofidis mezi 525 respondenty. (Zdroj: Cofidis)

Počet bezkontaktních výběrů z bankomatů díky pandemii vzrostl o desítky procent

Skoro polovina výběrů z bankomatů z českých platebních karet probíhá bezkontaktně. Na konci roku 2018 byl v ČR podíl bezkontaktních výběrů z bankomatů u českých držitelů karet na úrovni 6 procent. V loňském roce však už byl tento poměr ve výši 42 procent. (Zdroj: Euronet Services)

ČBA opět varuje před podvodníky

Uživatelé internetových bazarů by měli být ostražití. V posledním měsíci totiž až desetinásobně vzrostl počet tzv. bazarových podvodů (bazarový phishing). Terčem útočníků jsou především prodávající, kteří si zvolí jako platební metodu tzv. bezpečnou platbu, tedy zaslání peněz z karty na kartu, například prostřednictvím tzv. peněženky zvoleného bazaru. Obzvláště pozorní by pak měli být klienti bazaru VINTED, kde počet útoků v posledních dnech rekordně roste. (Zdroj: Česká bankovní asociace)

Přišla vám SMS od vymáhací společnosti?

Poradna dTestu zaznamenala v posledních dnech zvýšenou frekvenci stížností na společnost Mylano AG, resp. vymáhací agenturu Smart Inkasso. Rozesílají textové zprávy, na které lze nahlížet jako na agresivní obchodní praktiku. V řadě případů ani tyto společnosti nemají na peníze, které jim spotřebitelé na základě takových zpráv pošlou, vůbec žádné právo. V případě, že jste od společnosti nic neobjednali a žádné zboží neobdrželi a přišla vám pouze SMS s výzvou k úhradě „údajného dluhu“, tak nemáte povinnost jakkoliv reagovat. V případě soudního sporu by společnost musela prokázat, že jste objednali zboží. (Zdroj: dTest)

Česko dohání západní standard

Počet Čechů, kteří loni projevili zájem o uspořádání majetku svěřenskými fondy, vzrostl oproti roku 2020 téměř o polovinu. Vyplývá to z dat Evidence svěřenských fondů. Podle advokátní kanceláře Císař, Češka, Smutný měla vliv na zvýšený zájem o svěřenské fondy i pandemie. Nicméně rostoucí zájem je přirozeným procesem díky stále početnější skupině movitých obyvatel, pro které je toto řešení vhodné. Zároveň dochází ke generační obměně v českých firmách a mnoho majitelů řeší předávací proces prostřednictvím fondů. (Zdroj: AKCCS)

--------------------

21. 3. 2022


--------------------

Hypotéky ze Sberbank se refinancovat nemusí. Vyšlo by to draho

Lidé s hypotékou u Sberbank ji musí v první řadě dál splácet. Tím výčet toho, co musí, končí. Rozhodnutí, zda ji refinancují k jiné bance, nebo počkají, až jejich úvěr s balíkem dalších později jiná banka koupí, je jen na nich. Ti, co si svou hypotéku aktivně nepřevedou k jiné bance, sice tak jako tak u jiné banky pravděpodobně skončí, ale ještě nějakou dobu za stávajících podmínek své smlouvy. Tedy například s nižším úrokem, než který je běžný dnes. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Eva Moniová/Seznam zprávy)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Největším omezením hypoték bude nutnost mít dost našetřeno

Dostupnost hypoték se počínaje letošním dubnem opět zhoršuje, a to především kvůli požadavku na maximální poměr výše úvěru a hodnoty zástavy (LTV). Ceny nemovitostí totiž nadále letí vzhůru a při financování hypotékou je tak často nutné mít naspořen milion i víc. Od 1. dubna Česká národní banka opět zavádí limity pro ukazatele DTI – poměru celkové výše dluhů k výši ročních příjmů – a DSTI, který udává poměr mezi výší měsíčních splátek úvěrů a výší měsíčního příjmu. Současně opět zpřísňuje maximální poměr výše úvěru a hodnoty zástavy. (Zdroj: Lukáš Pololáník)

Slavia změnila cestovní pojištění. Je levnější a má vyšší limity plnění

Slavia pojišťovna vylepšila své cestovní pojištění, které si dospělí turisté mohou sjednat už od 11 korun za den. K základnímu limitu při pojištění léčebných výloh ve výši 3,5 milionu korun má také možnosti s 5 a 10 miliony. A pěti a desetimilionové limity jsou nově k dispozici i cestovatelům v rámci pojištění odpovědnosti. Současně Slavia přehodnotila riziko Covidu, takže jeho krytí teď vychází zhruba o 30 procent levněji. (Zdroj: Slavia pojišťovna)

Můj život AKTIV: zdravý životní styl přináší do životního pojištění zpětnou slevu i další odměny

Za AKTIVNÍ přístup k životnímu stylu Generali Česká pojišťovna poskytne zpětnou slevu až 25 % z ročního pojistného. Pro klienty je současně k dispozici propracovaný program Generali Vitality zahrnující odměny za dosažení fitness cílů i preventivní chování. Životní pojištění chytře motivuje ke cvičení, a tím ke zlepšení zdraví i kondice. Už 30 min cvičení dvakrát týdně přináší pojištěným hodnotné benefity. (Zdroj: Generali Česká pojišťovna)

Air Bank má už 1 000 000 klientů z řad fyzických osob

Air Bank na milník milionu klientů dosáhla v březnu 2022, a to po deseti letech působení na trhu. Banka tak roste o přibližně sto tisíc klientů každý rok. V průběhu let postupně rozšiřovala nabídku svých služeb. Od primárního bankovnictví přešla k poskytování také komplexnějších služeb typu hypotečních úvěrů nebo investic. Nyní Air Bank pracuje na zpřístupnění svých služeb klientům z řad OSVČ. (Zdroj: Air Bank)

--------------------

18. 3. 2022


--------------------

Předběžné výsledky

Loni ukončená integrace společností AXA do UNIQA výrazně upevnila pozici značky UNIQA. Ta pak dokázala na českém trhu posílit v obou hlavních odvětvích, když v neživotním pojištění si připsala meziročně na pojistném 4,1 %, zatímco v životním pojistném se zlepšila o 2,1 %. (Zdroj: UNIQA)


Česká ekonomika bude ráda za nulu

Máme takovou inflační nálož, která nás v pololetí vyžene k nějakým 13 procentům meziročně, uvedl guvernér ČNB Rusnok v Otázkách Václava Moravce. Inflace ale podle něho nemůže růst donekonečna. Myslí si, že ekonomický růst se nesníží trochu, nýbrž dramaticky. „Na konci roku budeme rádi za černou nulu,“ míní Rusnok. Uvedl také, že se to velmi promítne do roku 2023. Reálné mzdy s takovou inflací klesnou za jeden rok o 5 až 8 procent. Celý článek najdete zde. (Zdroj: iDNES)

--------------------

17. 3. 2022


--------------------

Barometr obliby spoření: Češi volí ve svých financích jistotu budoucích výnosů

Podle Barometru obliby spoření jsou pro Čechy stále nejzajímavější formou uložení jejich peněz investice do drahých kovů. Na druhém místě v oblíbenosti se za zlatem umístilo stavební spoření. Nejvíc však v prvním čtvrtletí posílil málo rizikový produkt k zajištění budoucích příjmů – penzijní spoření. Vyplývá to z výsledků Barometru za první čtvrtletí letošního roku. (Zdroj: Asociace českých stavebních spořitelen)

Gold.plus otevírá nový AUtomat na prodej zlata v Plzni

Společnost Gold.plus rozšiřuje možnost rychlého nákupu investičního zlata spuštěním nového zlatého AUtomatu v Plzni. AUtomat na prodej certifikovaných fyzických slitků o hmotnosti 1g, 10g, troyské unce, nebo libovolného množství v digitalizované podobě, je umístěný v OC Plaza. Prodej bude probíhat podle aktuálního kurzu. (Zdroj: Gold.plus)

V režimu DPI zůstává až 10 tisíc domácností. Za měsíc spadnou do černého odběru

V režimu dodavatele poslední instance stále zůstává až 10 tisíc spotřebitelů a pro přechod k novému dodavateli většině z nich zbývá už jen jeden měsíc. Nenajdou-li si nového dodavatele včas, stanou se z nich tzv. černí odběratelé. (Zdroj: dTest)

--------------------

16. 3. 2022


--------------------

Fio banka získala akreditaci k bankovní identitě, ostrý provoz spustí v průběhu března

Fio banka získala od Ministerstva vnitra akreditaci pro poskytování služeb bankovní identity (Bank ID). Klientům ji bude postupně zpřístupňovat v průběhu března, zájemci se mohou hlásit o přednostní aktivaci. V první fázi bude Fio banka nabízet možnost využití bankovní identity při přihlašování k digitálním službám státu. Na druhé čtvrtletí banka připravuje rozšíření bankovní identity i směrem ke službám soukromých firem z oblasti energetiky, telekomunikací, pojišťoven, e-shopů a jiných. (Zdroj: Fio banka)

Zadlužení obyvatel loni rekordně vzrostlo, počet nesplácejících lidí přesto klesl na nová minima

Celkový dluh obyvatel evidovaný v Bankovním a Nebankovním registru klientských informací vzrostl v průběhu minulého roku o rekordních 365 miliard korun a na konci roku 2021 dosáhl 2,97 bilionu. Důvodem byl vysoký zájem o úvěry na bydlení. Jejich objem vzrostl meziročně o 358 miliard na 2,47 bilionu korun. Za jediný rok se tak zvýšil téměř o pětinu. I přes rostoucí zadlužení obyvatel se však opět snížil objem nespláceného dluhu i počet lidí, kteří své úvěry nespláceli. Své úvěry na spotřebu nesplácelo 176 tisíc lidí, úvěry na bydlení potom téměř 11 tisíc lidí. Za dobrou platební morálkou stojí růst mezd, který má větší dynamiku než růst průměrných měsíčních splátek úvěrů. Zatímco průměrná mzda vzrostla od roku 2015 o polovinu, průměrná splátka úvěrů se zvýšila pouze o 7 %. (Zdroj: CRIF – Czech Credit Bureau)

Twisto prodlužuje odložení plateb na 30 dní

Fintech Twisto od 15. března 2022 prodloužila splatnost odložených plateb z dosavadních 14 dní na 30 dní. Twisto tak sleduje rostoucí trend e-shopů, které stále častěji prodlužují lhůty na vrácení zboží nad zákonem stanovených 14 dní.  Lidé nyní budou mít více času zboží vyzkoušet a případně vrátit, aniž za něj dávají vlastní peníze. Z prodloužení splatnosti budou těžit i e-shopy, kterým služby typu „buy now pay later“ zvyšují průměrnou hodnotu objednávky. (Zdroj: Twisto)

Ve větších městech rychle mizí byty k pronájmu. Jejich dostupnost může letos klesnout až o 20 %

Zájem o nájemní bydlení výrazně roste. Odborníci na trh nemovitostí očekávají, že se během nadcházejících měsíců nabídka bytů k pronájmu výrazně omezí, a to především kvůli vysokým úrokovým sazbám, rozvolněným koronavirovým opatřením i aktuální situaci na Ukrajině. Převis poptávky se tak vrátí na úroveň před covidem, a to zejména ve velkých městech. Ceny nájmů jdou navíc po koronavirové pauze opět nahoru. V březnu meziročně vzrostl průměrný měsíční nájem v Praze o téměř 17 %, v Brně o 6,4 % a v Ostravě o necelých 6 %. Odborníci očekávají, že ceny do konce roku ještě porostou, a to až o 10 %. Nahoru je tlačí kromě výše uvedeného také zvyšující se ceny nemovitostí. (Zdroj: Garantovaný nájem)

V Česku postupně odstartují 3 dotační výzvy na fotovoltaiku

Čeští podnikatelé reagují na energetickou krizi i situaci na Ukrajině a zajímají se o možnosti alternativních zdrojů energie. Zájem mají o fotovoltaiku, na kterou v blízké budoucnosti odstartují dotační výzvy z Národního plánu obnovy, Operačního programu Technologie a aplikace pro konkurenceschopnost (OP TAK) a Modernizačního fondu. (Zdroj: enovation)

--------------------

15. 3. 2022


--------------------

Ceny českých výrobců dále zrychlují

V únoru došlo k meziročnímu růstu cen průmyslových výrobců o 21,3 procenta. Jedná se o nejvyšší hodnotu v novodobé historii České republiky. K tomuto vývoji přispělo zvýšení ceny elektřiny o 57,7 procenta. Ceny chemických látek vzrostly o 47,5 procenta, což bude přes cenu hnojiv tlačit na růst inflace u potravinářských výrobků. (Zdroj: BH Securities)

--------------------

14. 3. 2022


--------------------

Raiffeisenbank pomáhá Ukrajině

Aktivní účet mohou zdarma využít občané Ukrajiny starší 18 let. Jednorázovou pomoc ve výši 2 500 korun Raiffeisenbank připíše přímo na účet do 5 pracovních dnů. Klienti budou moct využít i tyto benefity: výběr z devatenácti měnových složek, neomezený počet výběrů hotovosti z bankomatů, dvě debetní karty zdarma, ovládání účtu prostřednictvím internetového a mobilního bankovnictví. (Zdroj: Raiffeisenbank)

Český maloobchod ještě ani nedohnal předpandemickou úroveň

Tržby českých obchodníků (vyjma automobilového sektoru) v lednu letošního roku vykázaly meziroční nárůst o 9,6 %, což po očištění o kalendářní vlivy odpovídá 8,5 %. Se zahrnutím automobilového sektoru, kterému se leden příliš nevydařil, činil meziroční růst tržeb 4,8 % (po očištění 2,9 %). Lednová statistika byla v letošním roce významně zkreslena efektem nízké srovnávací základny z ledna 2021. Jiný obrázek tak nabízí srovnání s lednem 2020, tedy těsně před vypuknutím pandemie. Podle aktuálních dat se český maloobchod v souhrnu dosud z pandemie plně nevzpamatoval, když mu k objemům z ledna 2020 nadále chybí 1 %. (Zdroj: CYRRUS)

Nic neroste až do nebe. Ani tržby na internetu

Pandemie prudce zvýšila zájem lidí o nakupování na internetu. S koncem nejtvrdších koronavirových opatření se však část zákazníků vrátila do kamenných prodejen. To vedlo k poklesu tržeb v e-shopech. Nicméně do stavu před pandemií se nevracíme a mnohé kamenné obchody začínají fungovat i jako výdejny zboží zakoupeného na internetu. (Zdroj: BH Securities)

--------------------

11. 3. 2022


--------------------

ČBA Hypomonitor únor 2022

Banky a stavební spořitelny poskytly v únoru hypoteční úvěry v celkovém objemu přes 25 mld. Kč. To představuje oproti lednu další citelný propad  – víc než o 20 %. Necelých 21 mld. Kč tvoří hypotéky skutečně nové a přes 4 mld. Kč pak hypotéky refinancované. Úroková sazba u zmíněných skutečně nově poskytnutých hypoték v únoru vzrostla ze 3,4 na 3,84 %. Růst sazeb tak dále zrychluje, ačkoli se stále nachází pod úrovní  nabídkových úrokových sazeb. Ty se v současnosti nejčastěji pohybují v rozmezí 4,5–5,5 % v závislosti na konkrétních podmínkách žadatele. (Zdroj: ČBA)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

ČSOB dostala milion pokuty

Centrální banka potrestala ČSOB milionovou pokutou. Nelíbilo se jí, že včas nezavedla silné ověření zákazníků platících na internetu kartou. Aby se maximálně snížilo riziko podvodu při placení přes internet, měly banky povinnost od 1. ledna 2021 zajistit, že každá platba kartou za zboží v e-shopu bude ověřena dvěma ze tří faktorů (speciální kód ePIN, biometrie a mobilní klíč). Banka chybu uznala a pokutu přijala. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Eva Moniová/Seznam zprávy)

Průmysl se nadějně zvedal, válka mu dá další ránu

Česká průmyslová výroba v lednu meziročně narostla o 3,7 %. K tomuto výsledku jí ovšem dopomohl jeden dodatečný pracovní den navíc, po očištění o tento efekt činil meziroční růst objemu 1,0 %. Ve srovnání s předchozím měsícem to pak odpovídá dynamice na úrovni 3,1 %. Zvýšil se i objem nových zakázek (6,9 % meziročně), přičemž z větší míry díky těm ze zahraničí (8,3 %), než z tuzemska (3,9 %). Narostl i počet zaměstnanců v průmyslu (0,1 %) a také jejich průměrná mzda (5,7 %). Nejlepšího meziročního výsledku dosáhlo odvětví výroby farmaceutických výrobků (22,5 %), následované výrobou ostatních dopravních prostředků (21,1 %) a výrobou nápojů (14,5 %). Naopak pokles vykázalo zpracování dřeva (-14,9 %) a výroba motorových vozidel (-4,5 %). (Zdroj: Cyrrus)

Děkujeme, že společně s námi pomáháte

Děkujeme za podporu, kterou jste projevili svými finančními příspěvky lidem zasaženým válkou na Ukrajině. Společně s Raiffeisenbank a našimi zaměstnanci jste během pouhých 10 dní zaslali na humanitární pomoc částku 205 milionů Kč. 190 milionů Kč poslali na pomoc lidem postiženým válkou na Ukrajině naši klienti. 10 milionů Kč věnovaly jako okamžitou pomoc společně Raiffeisenbank a Equa bank. 5 milionů Kč zaslali zaměstnanci Raiffeisenbank a Equa bank, kteří na humanitární pomoc věnovali svou denní mzdu. Finanční podporou naše pomoc neskončí a pomáhat budeme i dále. Vaše platby na Ukrajinu proto nyní posíláte zdarma. Ve spolupráci s našimi firemními klienty připravujeme ubytovací kapacity a vzdělávání pro děti. Příchozím z Ukrajiny přidáme příspěvek 2500 Kč na běžný účet. (Zdroj: Raiffeisenbank)

--------------------

10. 3. 2022


--------------------

Česko míří pryč z rozpočtového provizoria

Koalice premiéra Petra Fialy ve sněmovně prosadila státní rozpočet se schodkem 280 miliard korun. Poslanci během hlasování o pozměňovacích návrzích schválili mimo jiné návrh vlády přidat jednu miliardu korun ministerstvu obrany. Přesunuli také 1,8 miliardy Kč na humanitární pomoc související s Ukrajinou. Schválený rozpočet pro letošní rok počítá s příjmy 1613,2 miliardy korun a výdaji 1893,2 miliardy. (Zdroj: Seznam zprávy)

Českou ekonomiku zasáhla pádivá inflace

Spotřebitelské ceny se meziměsíčně zvýšily o 1,3 %. Tento vývoj byl ovlivněn zejména vyššími cenami v oddíle bydlení. Meziročně vzrostly spotřebitelské ceny v únoru o 11,1 %, což bylo o 1,2 procentního bodu více než v lednu. V důsledku tohoto vývoje dochází k výraznému snížení kupní síly úspor a inflace se stává součástí kalkulací při uzavírání smluv. To může způsobit, že období vysoké inflace v naší zemi bude trvat déle než do konce letošního roku. (Zdroj: ČSÚ a BHS)

Inflace zdražuje splátky hypoték, může to vést k prodeji bytů

Reálné příjmy domácností významně klesají a platby za nájem a energie mohou řadě z nich sebrat až 50 % měsíčního příjmu. Inflace v konečném důsledku zdražuje také splátky hypoték, což v následujících měsících a letech může vést k vyššímu počtu lidí, kteří budou prodávat byty. Především investoři, kteří mají nemovitost zatíženou hypotékou a budou ji muset v blízké době refixovat, začnou zvažovat, zdali se jim investiční nemovitosti v současné situaci ještě vyplatí. (Zdroj: Garantovaný nájem)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Česká Expobank bude mít nové majitele

Majitelem Expobank CZ, jejímž hlavním akcionářem je od roku 2014 ruský finančník Igor Kim, se stane konsorcium složené z lotyšské Signet Bank AS a amerických investorů. Provedení transakce podléhá souhlasu ČNB. Expobank patří k menším českým bankám a zaměřuje se na domácí a zahraniční korporátní klientelu, privátní bankovnictví a na finanční služby pro občany. (Zdroj: iDNES)

Limitovaná virtuální karta podpoří Ukrajinu

Od dnešního dne až do konce dubna mají klienti České spořitelny další možnost, jak finančně pomoci lidem na Ukrajině. Klienti si mohou ve svém internetovém a mobilním bankovnictví George snadno vytvořit limitovanou virtuální platební kartu v barvách Ukrajiny a z každé platby, kterou s ní provedou, přispěje Spořitelna na sbírkový účet SOS Ukrajina neziskové organizace Člověk v tísni částkou ve výši 5 Kč. (Zdroj: Česká spořitelna)

Lednový zahraniční obchod je v přebytku, saldo ovšem meziročně kleslo

Bilance zahraničního obchodu se zbožím v běžných cenách skončila za leden 2022 v přebytku 6,2 miliard korun. Ve srovnání se stejným měsícem v loňském roce se jedná o 18,6 miliard nižší částku. Nepříznivý vliv na saldo měl například deficit obchodu s ropou a zemním plynem. Naopak pozitivně jej ovlivnil přebytek obchodu s elektřinou či motorovými vozidly. V lednu bylo z ČR vyvezeno zboží v celkové hodnotě 336,7 mld. Kč, meziročně se jedná o 12,9% nárůst. Import vzrostl oproti lednu 2021 ještě výrazněji – o 20,9 %. Dovezlo se zboží za 330,5 mld. (Zdroj: CzechTrade)

Stát zahájí kontroly na benzinkách

Ministerstvo financí bude plošně kontrolovat čerpací stanice kvůli maržím za paliva. Prodejci budou každý den posílat přehledy průměrné prodejní ceny, a to zpětně od 21. února. Dodávané informace bude ministerstvo průběžně porovnávat s vývojem cen pohonných hmot na komoditní burze v Rotterdamu. (Zdroj: Seznam zprávy)

--------------------

9. 3. 2022


--------------------

Fincentrum Hypoindex březen 2022: Průměrná nabídková úroková sazba hypoték vzrostla na 4,62 % p.a.

Fincentrum Hypoindex nově ukazuje aktuální hodnotu průměrné úrokové sazby k 7. březnu 2022, a to ve výši 4,62 % p.a. pro hypoteční úvěr do 80 % odhadní ceny nemovitosti. Jen za poslední měsíc vzrostla průměrná nabídková úroková sazba hypoték o 10 bazických bodů. Oproti lednu ale došlo k nárůstu již o téměř půl procentního bodu. (Zdroj: Fincentrum Hypoindex)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

ČNB a ČBA se vymezují vůči dezinformacím

Česká národní banka se společně s Českou bankovní asociací vymezila vůči šířícím se dezinformacím, které zpochybňují stabilitu českého bankovního sektoru. Tyto dezinformace jsou podle společného prohlášení obou institucí zcela nepodložené a účelově zneužívají specifické situace Sberbank ke snahám o podlomení důvěry ve stabilitu tuzemského bankovního sektoru. Instituce zároveň upozornily, že šíření takových dezinformací může být vyhodnoceno jako šíření poplašné zprávy se všemi trestněprávními důsledky, které z toho vyplývají. (Zdroj: ČNB a ČBA)

Česká spořitelna umožňuje v mobilním bankovnictví nákup zlatých slitků

Česká spořitelna jako první banka v České republice umožňuje klientům nakupovat zlaté slitky přímo v mobilním bankovnictví George. Vybrat si mohou ze čtyř variant o váze 10, 31, 50 a 100 gramů. Fyzicky si je klient vyzvedne v některé z 12 poboček České spořitelny, a to nejpozději do 50 dnů od okamžiku, kdy obdrží pokyn k jejich vyzvednutí (pomocí SMS a e-mailu). I nadále si zlaté slitky mohou klienti koupit také ve více než 50 pobočkách banky. (Zdroj: Česká spořitelna)

--------------------

8. 3. 2022


--------------------

Komerční banka zvyšuje úročení termínovaných vkladů

Úrokové sazby KB upravuje od 7. 3. 2022 takto: termínovaný vklad na 6 měsíců do limitu 1 000 000 Kč s úrokovou sazbou 2,75 % p.a.; termínovaný vklad na 12 měsíců do limitu 1 000 000 Kč s úrokovou sazbou 3,3 % p.a. Vedle běžného spořicího účtu a termínovaných vkladů, nabízí KB klientům Spořicí konto Bonus Invest, které kombinuje vysoký úrok na spořicím účtu s investováním do vybraných podílových fondů dle preferované investiční strategie klienta, a to s úročením 4 % p. a. (Zdroj: Komerční banka)

Kalkulačku termínovaných vkladů najdete zde

Kalkulačku spořicích účtů najdete zde

Stát odmítl, aby někteří klienti Sberbank dostali z pojištění vkladů víc

Zástupci Ministerstva financí a ČNB v úterý opět odmítli návrh, aby se některým klientům vyplatily peníze ze Sberbank nad rámec zákonného pojištění vkladů.Podle informací z Garančního systému finančního trhu mělo ve Sberbank vklady převyšující zákonný limit pojištění vkladů 2 600 klientů. Třicet klientů tam pak mělo víc než 100 milionů korun. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Eva Moniová/Seznam zprávy)

Air Bank zjednodušila založení běžného bankovního účtu pro občany Ukrajiny

Zájemcům o účet tak nově stačí jen jeden doklad totožnosti: ukrajinský občanský průkaz (s latinkou) nebo cestovní pas. Založený standardní běžný účet je pak s vedením zdarma, bezplatnými příchozími a odchozími tuzemskými a SEPA platbami, 2 platebními kartami, výběry z bankomatů. (Zdroj: Air Bank)

Fidoo získalo vlastní licenci od ČNB

Společnost Fidoo, která se zabývá automatizací zaměstnaneckých výdajů, získala od ČNB povolení k činnosti platební instituce a poskytování platebních služeb. V praxi to znamená, že regulované činnosti, které doposud pro Fidoo zajišťuje litevská společnost Payrnet, přejdou v průběhu roku 2022 přímo pod Fidoo a zároveň budou spadat pod regulaci ČNB. Pro klienty Fidoo, jako je například ŠKODA AUTO, Sportisimo či Czechoslovak Group, se tím zvyšuje celková stabilita provozu služby a zejména důvěryhodnost. (Zdroj: Fidoo)

Podíl nezaměstnaných v Česku mírně poklesl

Podíl nezaměstnaných osob v Česku v únoru v souladu s našimi očekáváními poklesl na 3,5 %. Počet volných pracovních míst naopak vzrostl a dosáhl téměř 364 tisíc, což je další rekord. Na jedno volné pracovní místo tak v únoru připadalo 0,7 uchazeče. (Zdroj: Komerční banka)

Českému trhu práce pomůže otevření zahraničním pracovníkům a přijetí systémových změn

Firmám chybí více než 360 tisíc pracovníků. Podle informací Úřadu práce je přitom více než 72 % dostupných volných pracovních míst vhodných i pro cizince. Dlouhodobě se ukazuje, že existují desítky tisíc pracovních míst, které se zaměstnavatelům nedaří obsadit tuzemskou pracovní silou. Snaze co nejrychleji zaměstnat příchozí ukrajinské pracovníky by pomohla větší flexibilita také ve formě zrychleného uznávání kvalifikace či získání pracovního povolení. (Zdroj: Moore Global)

--------------------

7. 3. 2022


--------------------

Fio banka má nový spořicí účet a zvyšuje sazby

Fio banka rozšiřuje svou nabídku spořicích účtů o Fio spořicí účet s úrokem 2,5 % pro celou uloženou částku. Také zvyšuje úrok u Fio konta v pásmu do 200 tisíc Kč na 3 %. Fio banka tedy nyní nabízí dva spořicí účty. Oba je možné založit online nebo na pobočce, založení i vedení je zdarma. Sazby těchto účtů jsou platné pro vklady v českých korunách a jsou určeny pro fyzické osoby. (Zdroj: Fio banka)

Kalkulačku spořicích účtů najdete zde

Bankovní identita otevírá diskuse

Více než dva miliony různých požadavků vůči státu již vyřídili klienti České spořitelny s využitím Bankovní IDentity. Během jednoho roku od spuštění tuto možnost využilo téměř 400 tisíc klientů. Nejčastěji se Bankovní IDentita ČS využívá k elektronickému podání daní, při jehož využití lze daňové přiznání podat o měsíc déle. Rychlou popularitu si získává prokázání totožnosti při vkládání diskusních příspěvků na portál Seznam.cz. (Zdroj: Česká spořitelna)

Průměrná mzda

Průměrná mzda v české ekonomice vykázala v loňském závěrečném čtvrtletí meziroční růst 4,0 % v nominálním vyjádření, což po úpravě o inflaci znamená pokles průměrné reálné mzdy o 2,0 %. Průměrná nominální mzda se v loňském závěrečném čtvrtletí vyšplhala mírně nad úroveň 40 tisíc a tato úroveň byla takto pokořena vůbec poprvé. Za celý rok 2021 vzrostl průměrný reálný výdělek v tuzemské ekonomice o 2,2 %. (Zdroj: Generali Investments)

Varování před kybernetickými útoky

Česká bankovní asociace důrazně připomíná klientům bank, aby dbali zvýšené obezřetnosti a v žádném případě nesdělovali citlivá data po telefonu, ani emailem. Banky tato data nikdy nevyžadují. Pokud mají banky podezření na napadení účtu, preventivně ho zablokují samy, aby ochránily úspory svých klientů. Není-li si klient jistý, zda mu volá jeho banka, je lepší hovor ukončit a kontaktovat oficiální telefonní linku banky, případně Policii ČR. (Zdroj: Česká bankovní asociace)

Příspěvek na pomoc Ukrajině přes dárcovské tlačítko v Georgi

Klienti České spořitelny mohou nyní ve svém bankovnictví George snadno přispět na sbírku Ukrajina.pametnaroda.cz. Po přihlášení do George se jim zobrazí ikona srdce v ukrajinských barvách a dárcovské tlačítko „Pomozte Ukrajině!“. Po kliknutí na něj se zobrazí formulář s předvyplněným číslem sbírkového účtu a stačí dopsat výši částky, kterou chce klient darovat. (Zdroj: Česká spořitelna)

--------------------

4. 3. 2022


--------------------

ČNB bude intervenovat korunu dál, rezerv má dost

Česká národní banka podle očekávání začala intervenovat českou korunu. Ta poslední dny výrazně oslabila proti hlavním světovým měnám, především vůči americkému dolaru a euru. ČNB má dostatek devizových rezerv v hodnotě cca 157 miliard EUR a je připravena na intervenci. V současné době tak dává trhu a investorům signál, že bude schopná korunu intervenovat i dlouhodobě, pokud bude potřeba a koruna bude dál oslabovat. (Zdroj: Sušánka & partneři)

Která banka je zdravá?

České banky jsou kapitálově nejsilnější v Evropské unii. České národní bance vyčítám mnohé, ale svým ultrapřísným dohledem zajistila, že český bankovní sektor je zdravý jako nikdy. ČNB nezvládá inflaci, už vůbec nezvládá komunikaci v posledních dvou týdnech (to je opravdu tragédie i na veřejnou instituci). Ovšem bankovní dohled a vůbec roli regulátora bank zvládá na jedničku. Celý článek si přečtěte zde. (Zdroj: Petr Stuchlík/Seznam Zprávy)

Příchozí z Ukrajiny získají u České spořitelny osobní účet zdarma

Česká spořitelna umožňuje příchozím lidem z Ukrajiny založení a vedení účtu zdarma. Stačí mít u sebe cestovní pas. Příchozí klienti získají osobní účet Plus včetně následujících možností: dvou platebních karet; využívání účtu v cizí měně; digitálního bankovnictví George; úrokovou sazbou na spořicím účtu 1,5 % do limitu 200 000 Kč; platit mobilním zařízením; neomezeným počtem virtuálních karet. (Zdroj: Česká spořitelna)

Daňové přiznání k dani z příjmů fyzických osob za rok 2021

Daňové přiznání nemusí podávat osoby, které měly podepsané prohlášení k dani (tzv. „růžové prohlášení“) a současně ostatní příjmy nemají vyšší než 6 000 Kč. Podat je musí ty osoby, které mají více příjmů než od jednoho zaměstnavatele, tedy podnikatelé, osoby vlastnící nemovitosti, které zdaňují v rámci fyzické osoby (nemají tyto nemovitosti ve firmě) anebo jiné osoby, které například obchodují s cennými papíry. Daňové přiznání se musí podat písemně nejpozději do 1. 4. 2022 nebo elektronicky do 2. 5. 2022. Daňové přiznání lze podat i prostřednictvím daňového poradce, a to do 1. 7. 2022. (Zdroj: Dvořák & Juriga Tax s.r.o.)

Kdy musíte zdanit kryptoměny?

Zdanění kryptoměn není jednoduchá věc. Pokud prodáte kryptoměnu, jednu kryptoměnu směníte za jinou nebo jí zaplatíte nákup, všechny tyto transakce musíte zdanit. Zdanění nepodléhá pouhá držba kryptoměny, kdy nedochází ke zdanitelné transakci. Článek i kvíz naleznete zde. (Zdroj: iDNES.cz)

--------------------

3. 3. 2022


--------------------

Česká spořitelna zastavuje reklamní kampaně a spouští sbírkovou kampaň s Pamětí národa

Spořitelna zastavila své reklamní kampaně naplánované na březen v televizi a on-line médiích a místo nich spouští kampaň, která vyzývá k podpoře sbírky Ukrajina.pametnaroda.cz neziskové organizace Post Bellum / Paměť národa. Spořitelna zároveň navyšuje přímou finanční pomoc Ukrajině a po Člověku v tísni a Charitě ČR, kterým před pár dny darovala 10 milionů korun, posílá dalších 5 milionů korun právě na sbírku Paměti národa. (Zdroj: Česká spořitelna)

Nebezpečné on-line nákupy a kontakty na internetu

Pokud zjistíte, že škoda už nastala, ať v souvislosti s nákupem nebo nerozvážnou komunikací nebo rovnou transakcemi s podvodníkem, může vám pomoci připojištění kybernetické asistence sjednané k pojištění stavby nebo domácnosti od UNIQA. Tato asistence pomáhá řešit problémové situace všech osob ve společné domácnosti. (Zdroj: UNIQA)

Podpora Ukrajiny

Na situaci na Ukrajině okamžitě reagovala rovněž Kooperativa, která ve sbírce mezi zaměstnanci na pomoc Ukrajině vybrala více než 2 miliony Kč, které poputují na transparentní účet ukrajinského velvyslanectví, které nakoupí zdravotnické vybavení a materiál. Kooperativa rovněž nabídla kapacity pro prchající z Ukrajiny ve svých ubytovacích prostorách a chystá na 10. března benefiční koncert Čechomoru a dalších kapel „Hrajeme pro Ukrajinu“ na podporu lidí, kteří museli opustit své domovy. (Zdroj: Kooperativa pojišťovna)

--------------------

2. 3. 2022


--------------------

Vývoj vkladů, úvěrů a nevýkonných úvěrů za leden 2022

Vklady obyvatel v bankách, počítáno v korunách i cizí měně, i v lednu nadále rostly. Loňský rok uzavřely na 3,020 bilionech korun. Lednový vzestup vkladů je o 28,3 miliardy korun. Ze statistik sestavovaných ČNB vyplývá, že úvěry obyvatelstvu stouply meziměsíčně o 11,8 miliardy korun, v meziročním srovnání vzrostly úvěry o 10,8 % na 1,960 bilionu korun. Výsledné saldo mezi vklady a úvěry obyvatelstva pak v lednu o 88 miliard korun překročilo biliónovou hranici. Živnostníci v lednu nepatrně snížili čerpání úvěrů, jejich vklady klesly o 6,4 miliardy korun na 164,6 miliardy korun, ale i tak měli na vkladech koncem ledna o 117,4 miliardy korun více, než kolik si od bank vypůjčili. (Zdroj: ČBA)

Vhodně zvolená strategie je u hypotéky nutností

Při výběru hypotéky většina lidí porovnáváí výši aktuálních úrokových sazeb a pokouší se vybrat nejvhodnější dobu fixace. Zkušený nezávislý hypoteční specialista nabízí mnohem více než jen sjednání hypotéky. Zájemcům o hypotéku musí především pomoci nastavit vhodnou strategii, která povede k naplnění krátkodobých i dlouhodobých cílů. Hypotéka je obvykle závazek na 20 až 30 let, a proto se nevyplatí plánovat pouze krátkodobě na nejbližší fixaci, ale dlouhodobě. (Zdroj: hyponamiru.cz)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Balíček od ČSOB pro příchozí z Ukrajiny

Ukrajinským občanům ČSOB nově nabízí otevření běžného účtu s několika výhodami, včetně finanční pomoci ve výši 2 500 Kč na nově založený účet, a to pouze na základě předložení cestovního pasu. K účtu dále dostanou do 3 dnů platební kartu zdarma, mohou si zřídit jeden devizový účet v eurech nebo dolarech bez měsíčního paušálního poplatku a vkládat hotovost na tento účet zcela zdarma. Pro okamžité placení mohou klienti využít virtuální platební kartu. Zároveň banka zrušila poplatek za využití svých bankomatů při výběrech ukrajinskými platebními kartami. (Zdroj: ČSOB)

Nově přicházejícím klientům Fio banka nabízí vydání platební karty v expresním režimu bez poplatku

Chceme pomoci zejména lidem, kteří ze dne na den přišli o přístup ke svému účtu a o možnost platit kartou. Proto jsme se rozhodli, že těmto žadatelům budeme poplatek 1 000 Kč za expresní vydání platební karty vracet. Zatím do 14. března s tím, že podle situace můžeme tuto „akci“ prodloužit. Zájemci si tak mohou účet založit klidně online, o kartu zažádat a za dva až tři dny ji budou držet v ruce. Odpuštění poplatku se týká debetních karet Mastercard i Visa, a to pro běžné i podnikatelské účty, tedy všech, které Fio banka vydává. (Zdroj: Fio banka)

--------------------

1. 3. 2022


--------------------

Schodek státního rozpočtu byl v únoru oproti loňsku zhruba poloviční

Podle dnes zveřejněných údajů Ministerstva financí stát do konce letošního února hospodařil s deficitem ve výši 45,3 mld. Kč. Oproti loňskému roku je schodek nižší o 40,8 mld. Kč, což odráží především nižší výdaje. Na meziročním snížení deficitu se však podepsala i zotavující se ekonomika, která přispěla k vyššímu daňovému inkasu. Stále očekáváme že letošní schodek by mohl dosáhnout 270 mld. Kč. (Zdroj: Komerční banka)

Na spotřebu domácností dopadá výrazná inflace

Český HDP ve čtvrtém čtvrtletí loňského roku vzrostl podle zpřesněného odhadu mezičtvrtletně o 0,9 %. Za celý loňský rok vzrostla ekonomika o 3,3 %, letos odhadujeme její růst ve výši 4,9 %. (Zdroj: Komerční banka)

S účtem od UniCredit Bank ušetříte

Založte si účet u UniCredit Bank a ušetřete na rostoucích cenách energií až 6 000 korun. UniCredit Bank všem klientům, kteří si u ní od březnu do května založí účet, nabídne proplacení až 10 % jejich z plateb za energie a telekomunikační služby každý měsíc po dobu jednoho roku. Banka se tak rozhodla podpořit české domácnosti v situaci, kdy jejich náklady na energie prudce rostou. (Zdroj: UniCredit Bank)

Zlato je kvůli válce na Ukrajině nejsilnější od loňského června

Zlato za první dva měsíce letošního roku posílilo o 4,5 procenta na 1910 dolarů za troyskou unci. Jeho cena se tak dostala nejvýš od začátku loňského června. Důvodem výrazného nárůstu byla především eskalace konfliktu mezi Ruskem a Ukrajinou. Podobně posílilo i stříbro o 5 procent na 24,5 dolarů za unci. (Zdroj: Golden Gate CZ)

Nepodporujte dezinformace

České komunikační agentury se zapojují do boje proti ruským dezinformacím. Spouští mediální kampaň a po konzultaci s ukrajinskými kolegy aktivně pracují na třech důležitých aktivitách: boj s fake news, dezinformační weby (rady na www.nelez.cz), rozcestník a mediální kampaň (stojimezaukrajinou.cz), influenceři. (Zdroj: AKA)

Archiv denních zpráv najdete zde.


      
  


Související články:
Nájem versus hypotéka

Mobilní platby na vzestupu. Telefon nebo hodinky používá k placení již třetina lidí

Klienti Fio banky mohou využívat bankovní identitu. Jaké další banky ji nabízejí a které se letos přidají?

Fio banka a MONETA Money Bank zdražily hypotéky

Česká národní banka zvýšila úrokové sazby o 0,75 procentního bodu. Co na to spořicí účty?

Žebříček s nejlepšími spořicími účty podle odborníků - zde
Kalkulačka spoření, nejvýhodnější spořicí účty od bank i záložen - zde





všechny články
Dále v rubrice

Nájem versus hypotéka

Obrázek: Dům a kalkulačka Většina Čechů minimálně jednou za život řešila dilema, zda si dlouhodobě pronajmout byt, nebo raději investovat do pořízení vlastního bydlení. Obě varianty mají samozřejmě své pro i proti. Při rozhodování mezi nájemním bydlením...

Mobilní platby na vzestupu. Telefon nebo hodinky používá k placení již třetina lidí

Obrázek: Mobil Zatímco před pěti lety si zákazníci nedokázali představit, že by v obchodě nebo v restauraci platili svým mobilním telefonem, dnes je situace úplně jiná. Každý třetí Čech už svůj chytrý mobil k zaplacení útraty použil a kdo už si...

Klienti Fio banky mohou využívat bankovní identitu. Jaké další banky ji nabízejí a které se letos přidají?

Obrázek: Notebook Fio banka zahájila plný provoz bankovní identity (BankID) pro služby státu. Fio bankovní identitu spouští postupně, klienti mohou proces urychlit žádostí o přednostní aktivaci přímo ve svém internetovém bankovnictví...

Fio banka a MONETA Money Bank zdražily hypotéky

Obrázek: Dům a procento Fio banka a MONETA Money Bank zvýšily úrokové sazby u hypotečních úvěrů o 0,5 procentního bodu. Zdražování hypoték tak stále pokračuje a podle některých analytiků se úrokové sazby mohou ke konci roku přiblížit k hranici...

všechny články v rubrice










   


Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz