S investicemi má zkušenosti stále jen třetina Čechů
| 16.4.2015 | Veronika Dusová, zpráva Partners | |
 Již podruhé si Česká republika 19. dubna připomene Světový den investičních fondů. Při této příležitosti zpracovali pracovníci společnosti Partners Finanční barometr, z něhož vyplynulo, že po čtvrtstoletí volného trhu u nás stále panuje o investicích řada mýtů. Mezi ty nejčastější patří obavy z krachu nebo tunelování fondů.
Z Finančního barometru, který zpracovali pracovníci Partners vyplynulo, že jen každý desátý Čech považuje investiční fondy za bezpečný a regulovaný nástroj. Část dotázaných (11 %) si mylně myslí, že fondy podléhají zákonnému pojištění vkladů a třetina se stále ještě bojí krachů či tunelů. Zbytek si myslí, že záleží na konkrétním fondu, nebo zcela tápe (viz graf 1).
Zdroj: Partners
„Faktem je, že existují lepší a horší fondy z hlediska kvality správy. Stejně tak je pravda, že existují fondy zaměřené na exotická odvětví či regiony, a kdo zapomene na rozumnou diverzifikaci, může se spálit. Ale obavy z tunelů jsou zcela liché. Ochrana podílníků ve fondech je u nás na evropské úrovni a kolektivní investování svoji bezpečnost prokázalo i během finanční krize,“ vysvětluje Aleš Tůma, investiční analytik Partners.
„Otázka ‚A co když to zkrachuje?‘ je častá a asi se klientům nelze divit, že se bojí. Správci fondů i poradci jim zkrátka musí vysvětlit, že v diverzifikovaném fondu nic takového nehrozí. To by museli naráz zkrachovat všichni emitenti v portfoliu. Běžné fondy na rozdíl od bank neinvestují vypůjčené peníze, takže ani nemají jak zbankrotovat,“ dodává Aleš Tůma.
Nejrozsáhlejší přehled podílových fondů a jejich parametrů dostupných českým klientům najdete zde
Nemovitosti versus podílové fondy
Že jsou Češi konzervativní investoři, je celkem známou věcí. Proto nepřekvapí, že na dotaz, kterou investici považují za nejlepší, tedy takovou, která v čase uchová hodnotu vložených peněz, zabezpečí je do budoucna a mají k ní důvěru, označilo 53 % respondentů nemovitost. Jen 11 % by se spolehlo na podílové fondy (viz graf 2).
Zdroj: Partners
„V podskupině respondentů, kteří už mají nějakou zkušenost s investováním, jsou na tom fondy mnohem lépe, věří jim 30 % z nich. Značná část nedůvěry vůči fondům je tedy jednoduše strach z neznámého,“ komentuje Aleš Tůma a dodává: „Nic proti investování do nemovitostí, ale vše má svoje výhody a nevýhody. Pokud máte likvidních například 10 milionů, můžete za to pořídit několik nájemních bytů a stát se rentiérem. Ale pro běžného drobného investora s dostupnými prostředky v řádu stovek či tisícikorun měsíčně jsou fondy jasnou volbou.“
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Místo kartonu cigaret pravidelná investice
Češi všeobecně mají malé zkušenosti s investováním, i když se už více než čtvrt století pohybují na volném trhu (viz graf 3). Na nízkou zkušenost s investováním poukazuje i to, že podstatná část dotázaných neví, že podílové fondy jsou dostupné skutečně každému. Jen čtvrtina správně odpověděla, že investovat lze už v řádu stovek korun. Téměř 40 % dotázaných si myslí, že potřebná částka je v řádu desítek či stovek tisíc, nebo neví (viz graf 4).
Zdroj: Partners
Zdroj: Partners
Analytik Aleš Tůma k tomu říká: „Ano, větší investoři mají větší možnosti. Pokud si na to netroufají sami, mohou se poradit s odborníkem, ideálně s nezávislým poradcem, který má certifikát na investiční poradenství. Ale pořád platí, že investovat je možné i obnos srovnatelný s cenou několika krabiček cigaret nebo lahví průměrného vína. Přitom podle statistik Ministerstva financí se u nás každý rok mnohonásobně víc peněz prosází, propije a prokouří, než proinvestuje.“
všechny články | |
Dále v rubrice
Co čeká investory v roce 2026? Amundi předpovídá „kontrolovaný chaos“
Světová ekonomika vstupuje do období „kontrolovaného chaosu“, kde se setkávají technologická transformace, geopolitické napětí a vyšší inflace. Amundi upozorňuje, že tyto faktory budou určovat tempo růstu v USA i Evropě a nabídnou nové investiční příležitosti i rizika...
|
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc listopad?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc listopad
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Produktové novinky bank v listopadu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelný přehled produktových změn a inovací, které banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu listopadu letošního roku oznámily Air Bank, Banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, Komerční banka, Kooperativa...
|
všechny články v rubrice
|