Nová aplikace Premium Way umožní bankéřům z Raiffeisenbank rychleji naplánovat finanční budoucnost klientů
| 21.1.2016 | Zdeněk Bubák, zpráva Raiffeisenbank | |
 Raiffeisenbank nabízí novou službu s názvem Premium Way pro finanční plánování klientů, fungující na principu interaktivní aplikace. Klient během schůzky s bankéřem na pobočce zjistí, jak si v budoucnu udržet životní standard či jak naspořit na vzdělání dětí.
Raiffeisenbank začala používat při styku s klienty nový systém pro finanční plánování. Jako hlavní výhodu tohoto nástroje banka uvádí jeho jednoduchost a reakci na aktuální situaci klienta. Součástí aplikace jsou kalkulačky a názorné grafy. Výstupem Premium Way je pak sumarizace, kterou bankéř vytiskne a klient ji může najít ve svém internetovém bankovnictví.
reklama
|
„Premium Way představuje jednoduché finanční plánování, které je vhodné pro klienty s průměrnými či mírně nadprůměrnými příjmy, postavené na identifikaci konkrétní životní fáze klienta. Každý věk či rodinná situace s sebou totiž nesou jiné potřeby. V mládí si člověk potřebuje zajistit bydlení, později musí myslet například na financování studia pro děti či zabezpečení v důchodu. S přibývajícím věkem pak změnit strukturu pojištění a podobně,“ říká produktový manažer Raiffeisenbank Roman Přeučil.
Co Premium Way umí?
- Vtáhnout klienta do řešení jeho potřeb a identifikovat všechny pro něho důležité oblasti.
- Potřebám klienta přiřadit priority (např. růst portfolia, penze, spoření na děti, realizování snů, zabezpečení budoucnosti, finanční rezerva atd.).
- Díky interaktivním kalkulačkám propočítá optimální způsob řešení jednotlivých potřeb klienta.
- Propsat výstupy do internetového bankovnictví, kde si je klient může kdykoli znovu projít.
„Dříve bankéř na první schůzce pouze sbíral data a pak klienta pozval na další, aby mezitím stihl vše spočítal. V aplikaci Premium Way se vše vypočítá automaticky a okamžitě, takže bankéř má zjednodušenou práci a klient získá výsledná doporučení během jediné schůzky,“ uzavírá Roman Přeučil.
Jak aplikace vypadá?
 Premium Way od Raiffeisenbank - kalkulačka spoření
Autor: Raiffeisenbank
 Premium Way od Raiffeisenbank - kalkulačka - děti
Autor: Raiffeisenbank
všechny články | |
Dále v rubrice
Digitální podpis otevírá novou éru hypoték. ČSOB je první na trhu
Klienti v Česku mohou nově podepisovat všechny dokumenty k hypotéce kvalifikovaným elektronickým podpisem vydaným na základě bankovní identity. Jako první tuto možnost zavádí ČSOB Hypoteční banka, další banky chystají spuštění začátkem příštího roku...
|
Co čeká investory v roce 2026? Amundi předpovídá „kontrolovaný chaos“
Světová ekonomika vstupuje do období „kontrolovaného chaosu“, kde se setkávají technologická transformace, geopolitické napětí a vyšší inflace. Amundi upozorňuje, že tyto faktory budou určovat tempo růstu v USA i Evropě a nabídnou nové investiční příležitosti i rizika...
|
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc listopad?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc listopad
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
všechny články v rubrice
|