Nová aplikace Premium Way umožní bankéřům z Raiffeisenbank rychleji naplánovat finanční budoucnost klientů
| 21.1.2016 | Zdeněk Bubák, zpráva Raiffeisenbank | |
 Raiffeisenbank nabízí novou službu s názvem Premium Way pro finanční plánování klientů, fungující na principu interaktivní aplikace. Klient během schůzky s bankéřem na pobočce zjistí, jak si v budoucnu udržet životní standard či jak naspořit na vzdělání dětí.
Raiffeisenbank začala používat při styku s klienty nový systém pro finanční plánování. Jako hlavní výhodu tohoto nástroje banka uvádí jeho jednoduchost a reakci na aktuální situaci klienta. Součástí aplikace jsou kalkulačky a názorné grafy. Výstupem Premium Way je pak sumarizace, kterou bankéř vytiskne a klient ji může najít ve svém internetovém bankovnictví.
„Premium Way představuje jednoduché finanční plánování, které je vhodné pro klienty s průměrnými či mírně nadprůměrnými příjmy, postavené na identifikaci konkrétní životní fáze klienta. Každý věk či rodinná situace s sebou totiž nesou jiné potřeby. V mládí si člověk potřebuje zajistit bydlení, později musí myslet například na financování studia pro děti či zabezpečení v důchodu. S přibývajícím věkem pak změnit strukturu pojištění a podobně,“ říká produktový manažer Raiffeisenbank Roman Přeučil.
Co Premium Way umí?
- Vtáhnout klienta do řešení jeho potřeb a identifikovat všechny pro něho důležité oblasti.
- Potřebám klienta přiřadit priority (např. růst portfolia, penze, spoření na děti, realizování snů, zabezpečení budoucnosti, finanční rezerva atd.).
- Díky interaktivním kalkulačkám propočítá optimální způsob řešení jednotlivých potřeb klienta.
- Propsat výstupy do internetového bankovnictví, kde si je klient může kdykoli znovu projít.
„Dříve bankéř na první schůzce pouze sbíral data a pak klienta pozval na další, aby mezitím stihl vše spočítal. V aplikaci Premium Way se vše vypočítá automaticky a okamžitě, takže bankéř má zjednodušenou práci a klient získá výsledná doporučení během jediné schůzky,“ uzavírá Roman Přeučil.
Jak aplikace vypadá?
 Premium Way od Raiffeisenbank - kalkulačka spoření
Autor: Raiffeisenbank
 Premium Way od Raiffeisenbank - kalkulačka - děti
Autor: Raiffeisenbank
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak financovat nemovitost bez hypotéky
Financování bydlení bez hypotečního úvěru. Možností je několik. Jaké to jsou a jaké mají klady a zápory?
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformy a mobilní aplikace, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
Kde spořit na penzi? Přehled nabídky bank, pojišťoven a dalších institucí
Jaký produkt si vybrat pro finanční zabezpečení na stáří? Banky, pojišťovny a investiční společnosti nabízejí širokou paletu produktů. Jedná se o Dlouhodobý investiční produkt (zkratka DIP), doplňkové penzijní spoření/penzijní připojištění...
|
Digitalizace bank - co si nově můžete sjednat online?
Banky svým klientům stále více nabízejí možnost sjednání produktů a služeb z pohodlí domova. Novinky v online sjednání představila Raiffeisenbank a ČSOB. Raiffeisenbank umožňuje od poloviny března právnickým osobám zakládat účty online a klienti ČSOB...
|
všechny články v rubrice
|