Představujeme vám finančně-poradenskou společnost Kapitol – rozhovor s jejím oblastním ředitelem
 Přinášíme vám informace o finančně-poradenské společnosti Kapitol. O tom, čím se zabývá, jakou má historii, jak funguje, a další zajímavosti se dozvíte z rozhovoru s Robertem Vláškem, oblastním ředitelem pražského ředitelství společnosti Kapitol.
V článku najdete celý rozhovor, ve kterém nám na otázky odpovídal oblastní ředitel pražského ředitelství finančně-poradenské společnosti Kapitol Robert Vlášek (na snímku).
Můžete nám blíže představit společnost Kapitol?
Kapitol je společnost s dlouholetou historií ve svém oboru – v roce 2015 oslavila 20 let na trhu. Patří do významné finanční skupiny Vienna Insurance Group (VIG), stejně jako nejvýznamnější pojišťovací společnosti rakouského a českého trhu Wiener Städtische a Kooperativa. Právě tyto dvě společnosti jsou akcionáři Kapitolu (Kooperativa drží 70 % akcií, zbývajících 30 % vlastní Wiener Städtische).
Kapitol poskytuje službu komplexního finančního poradenství pro fyzické osoby a rodiny. Poradci Kapitolu jsou schopni klientům vyřešit řadu jejich potřeb, a to od zajištění životních a majetkových rizik přes financování bydlení až po vytvoření finančních rezerv a zajištění penze. Pro podnikatele a firmy pak zajišťují komplexní finanční a pojišťovací servis v širokém rozsahu, od pojištění podnikatelských a průmyslových rizik přes pojištění majetku či vozových parků až po provozní a investiční financování.
Kapitol úzce spolupracuje s mnoha společnostmi pohybujícími se na finančním a pojišťovacím trhu. Mezi naše klíčové a strategické partnery patří pojišťovny ze skupiny VIG, a to na prvním místě Kooperativa a dále pak Česká podnikatelská pojišťovna a Pojišťovna České spořitelny. Partnerem Kapitolu jsou všechny významné banky na trhu stejně jako penzijní společnosti. Kapitol zároveň spolupracuje i s vybranými investičními společnostmi, kde poskytuje poradenství v oblasti bankovních produktů, investovaní do podílových fondů a penzijním zabezpečení.
Jak jste se dostal k vedení pražského oblastního ředitelství finančně-poradenské společnosti?
Moje podnikání v oboru finančního poradenství odstartovalo před 16 lety. Začínal jsem úplně od píky a bez zkušeností v oboru. Díky svému vzdělání a praxi jsem byl jednoznačně předurčen pro práci v bezpečnostním sektoru. Vystudoval jsem vojenské gymnázium, studoval jsem vysokou vojenskou školu a následně jsem absolvoval policejní akademii, bezpečnostně-právní obor. Pracoval jsem v armádě, u celní správy a zejména jako vyšetřovatel Policie České republiky. Po 13 letech práce u bezpečnostních složek jsem se rozhodl pro změnu. Nebyl jsem spokojen s tehdejším stavem policie, práce mě přestala naplňovat a uspokojovat, chyběla mi možnost kariérního růstu postaveného na kvalitě práce a osobním výkonu. V té době jsem se rozhlížel po pracovním trhu, zvažoval jsem různé podnikatelské příležitosti, a jak to tak bývá, náhoda tomu chtěla, že nabídka přišla z oboru, ze kterého jsem to vůbec nečekal.
Kamarád z gymnázia mi navrhl, abych začal pracovat v jeho týmu jako finanční poradce. Nejprve jsem odmítl a vůbec jsem o tom neuvažoval. Kamarád byl ale vytrvalý a svůj návrh mi několikrát připomněl. Přesvědčil mě, abych se zúčastnil nezávazného vstupního víkendového školení, za které jsem ale musel zaplatit pro mne tehdy nemalou částku 1 500 Kč. To bylo moje první setkání se společností Kapitol. Vzhledem k tomu, že možnost podnikat a pod značkou Kapitolu budovat vlastní firmu mi přišla zajímavá, pustil jsem se do práce.
Postupně jsem prošel praxí finančního poradce. Staral jsem se o několik stovek klientů, kterým jsem poskytoval služby finančního a pojišťovacího poradce, následně jsem vedl malý, později střední a větší tým. Po necelém roce mého podnikání v Kapitolu jsme v Praze otevřeli první malou kancelář, po roce a půl pak první pobočku – obchodní zastoupení, následně pobočka získala statut ředitelství.
Dnes v Praze a ve středních Čechách s mými kolegyněmi a kolegy Kapitolu provozujeme několik kanceláří a obchodních zastoupení.
Co je vyžadováno od lidí, kteří služby vaší společnosti poskytují koncovým zákazníkům?
Kromě zákonných požadavků, které jsou samozřejmostí, vyžadujeme od našich spolupracovníků zejména vysoký morální kredit a odbornost. Velmi dbáme na to, aby naši poradci byli opravdovými odborníky a měli špičkové vzdělání v oboru. Kvalitní řemeslo, poctivý přístup, zájem klienta na prvním místě a špičkový servis je to, co považujeme za základní hodnoty Kapitolu. K těmto hodnotám se snažíme od počátku naše spolupracovníky vést.
Jak se člověk může stát finančním poradcem?
Aby se člověk mohl stát finančním poradcem v Kapitolu, musí splňovat řadu nároků, zejména musí mít dobrou pověst a mít správně nastavený hodnotový systém. To je první předpoklad.
Následně musí projít systémem vzdělávání a certifikací v kombinaci s řízenou praxí. Cílem je prověřit, že se uchazeč k práci poradce hodí a že jej tato práce bude naplňovat.
Současně je naším cílem také zajistit, že ji budou vykonávat dobře odborně a prakticky připravení odborníci.
Kolik takových lidí pod vlajkou Kapitolu v Praze pracuje?
V rámci oblastního ředitelství v Praze pracuje cca 130 poradkyň a poradců.
Čím se vaše společnost odlišuje od podobných finančně-poradenských firem působících v ČR?
Kapitol se od ostatních firem na trhu výrazně odlišuje svým pevným ukotvením a stabilním zázemím, které mu zajišťuje skupina VIG. Být součástí významné nadnárodní skupiny je v dnešním světě významnou výhodou, stejně jako příslušnost k silné a dobře vnímané značce.
Naši spolupracovníci mohou těžit z kvalitního zázemí, silné a stabilní pozice, nemusejí mít žádné obavy o svoji budoucnost a podmínky pro svoji práci. Kapitol se zaměřuje na kvalitu, které dává přednost před kvantitou. Nastavení Kapitolu spíše odpovídá elitnímu sdružení poradců než masové firmě pro prodejce finančních produktů. Neslibujeme žádná pozlátka a vzdušné zámky, našim spolupracovníkům nabízíme stabilní kariéru, kvalitní zázemí, špičkový servis, podporu a vzdělání.
Hodně se zaměřujeme na dobré mezilidské vztahy a pozitivní prostředí a atmosféru. V oblastním ředitelství v Praze se nám podařilo sestavit opravdu kvalitní tým odborně zdatných poradců a manažerů, které spojuje společná vize: poskytovat kvalitní komplexní služby.
Jaký byl pro vás uplynulý rok 2015?
Uplynulý rok hodnotím pozitivně, zejména jeho druhé pololetí. V našem ředitelství jsme dosáhli růstu ve všech klíčových ukazatelích. Objem produkce nám vzrostl o cca 10 %, provizní obrat o cca 11 %, rozšířili jsme náš tým a rostl i náš klientský kmen. V roce 2016 plánujeme dále posilovat náš back office. Cílem je poskytovat našim spolupracovníkům co nejkvalitnější servis, který jim umožní realizovat komplexní a kvalitní služby pro naše klienty.
Co nového chystáte na rok 2016?
Plánujeme řadu inovací a vylepšení. Chceme nejširší veřejnost seznámit s naším modelem komplexního poradenství pro fyzické osoby a rodiny a univerzálního finančního a pojišťovacího servisu pro firmy.
Dále připravujeme nové nastavení našich komunikačních kanálů na sociálních sítích a jejich vzájemné propojení. Cílem je, aby naši klienti měli snadnější přístup k informacím o Kapitolu a našich službách. Připravujeme také další rozšíření našeho portfolia služeb v některých segmentech, zejména v oblasti provozního a investičního financování firem a financování vozidel.
Do provozu uvedeme také nový vzdělávací systém pro naše poradce. Chceme, aby byli ještě lépe odborně připraveni a mohli dále zvyšovat kvalitu našich služeb.
V neposlední řadě plánujeme otevření několika nových kanceláří s přepážkami v Praze i mimo ni, v regionu středních Čech. V případě mimopražských kanceláří jde o Benešov, Beroun a také Kladno.
všechny články | |
Dále v rubrice
Digitální podpis otevírá novou éru hypoték. ČSOB je první na trhu
Klienti v Česku mohou nově podepisovat všechny dokumenty k hypotéce kvalifikovaným elektronickým podpisem vydaným na základě bankovní identity. Jako první tuto možnost zavádí ČSOB Hypoteční banka, další banky chystají spuštění začátkem příštího roku...
|
Co čeká investory v roce 2026? Amundi předpovídá „kontrolovaný chaos“
Světová ekonomika vstupuje do období „kontrolovaného chaosu“, kde se setkávají technologická transformace, geopolitické napětí a vyšší inflace. Amundi upozorňuje, že tyto faktory budou určovat tempo růstu v USA i Evropě a nabídnou nové investiční příležitosti i rizika...
|
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc listopad?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc listopad
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
všechny články v rubrice
|