Investovat na kapitálovém trhu dnes může téměř každý. Jak by měl postupovat začátečník?
| 27.4.2016 | Zdeněk Bubák, zpráva Conseq Investment Management | |
 Přinášíme vám úvahu Vojtěcha Železného, portfolio manažera společnosti Conseq Investment Management, který se v dnešním textu zabývá tématem dostupnosti investičních produktů pro běžné občany. Jako ideální možnost pro investování ze strany široké veřejnosti vidí podílové fondy a uvádí jejich výhody oproti ostatním typům investování.
Podle Vojtěcha Železného (na snímku) ze společnosti Conseq Investment Management jsou investiční fondy nejjednodušším způsobem, jak začít investovat. Zpřístupňují totiž kapitálové trhy i investorům, kteří si mohou dovolit investovat například jen 500 korun měsíčně. Využívají přitom výhod tzv. kolektivního investování, při němž více investorů vloží své prostředky do fondu, který za ně aktivně spravuje investiční expert. A protože investuje ve významně vyšších objemech než jednotliví investoři, získává výrazně výhodnější podmínky.
Investiční fondy mohou své prostředky vkládat do nejrůznějších finančních aktiv jako jsou akcie, dluhopisy, reality a další. Jejich hlavními výhodami jsou relativní bezpečnost investice, diverzifikace a likvidita.
Bezpečnější díky regulaci
Výkonnost fondů se odvíjí podle celkového vývoje na finančních trzích. Většina fondů zveřejňuje na svých stránkách jednou měsíčně i zprávu portfolio manažera, kde se lze dopátrat, co daný fond drží, jaké výkonnosti dosáhl za poslední roky a jak je na tom ve srovnání s benchmarkem.
Nejrozsáhlejší databáze podílových fondů dostupných v Česku je na Finparádě.cz
„Regulace investičních fondů navíc značně pokročila od devadesátých let, kdy byl tento produkt spojován se jmény jako Viktor Kožený a další. Současná legislativa zajišťuje, že majetek investičního fondu je striktně oddělen od majetku investiční společnosti,“ říká Železný.
Diverzifikace a likvidita
Pro malého investora by bylo poměrně obtížné rozložit 500 korun měsíční úložky mezi 30 akcií. Dluhopisy pak zpravidla mívají poměrně vysoké nominály (často v řádu milionu korun), pro drtivou většinu investorů by tak byly nedostupné. Podobná je i situace u komerčních nemovitostí, jako jsou obchody, kanceláře nebo nájemní domy. Investiční fond tuto diverzifikaci umožňuje.
Likviditou pak chápeme snadnost prodat fond a inkasovat za to hotovost. Většinu fondů je možné prodat v průběhu maximálně několika týdnů. Navíc jsou výnosy po třech letech osvobozeny od daně z příjmů. Zároveň nemáte povinnost danit roční výběry do 100 000 korun.
Fondy jsou tak vhodnými nástroji, jak investovat, téměř pro každého. Je třeba však rozumět do jakého podkladového aktiva fond investuje a jaká jsou rizika. Důležité je si i porovnat poplatky. Pokud jsou někde poplatky výrazně vyšší, musí to fond kompenzovat vyšší výkonností.
„Zlaté pravidlo však je neinvestujte do ničeho, čemu nerozumíte a vzdělávejte se,“ doplňuje Železný.
Žebříčky podílových fondů
všechny články | |
Dále v rubrice
Co čeká investory v roce 2026? Amundi předpovídá „kontrolovaný chaos“
Světová ekonomika vstupuje do období „kontrolovaného chaosu“, kde se setkávají technologická transformace, geopolitické napětí a vyšší inflace. Amundi upozorňuje, že tyto faktory budou určovat tempo růstu v USA i Evropě a nabídnou nové investiční příležitosti i rizika...
|
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc listopad?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc listopad
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Produktové novinky bank v listopadu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelný přehled produktových změn a inovací, které banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu listopadu letošního roku oznámily Air Bank, Banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, Komerční banka, Kooperativa...
|
všechny články v rubrice
|