ČSOB nabízí klientům Investiční kompas - informace z trhů, analýzy portfolia, investiční strategie
| 10.10.2016 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 ČSOB v květnu letošního roku představila v rámci služby ČSOB Premium, která je určená pro bonitní klienty, novou službu zaměřenou na investory – Investiční kompas. Jedná se o poradenství, tvorbu investičního portfolia a detailní přehled a analýzu investičního portfolia klienta zpracovanou do cca 20ti stránkového dokumentu. V rámci ČSOB Premium je tato služba zdarma. Co služba umožňuje a co nabízejí v této oblasti ostatní banky?
Nabízení nejrůznějších investičních nástrojů a poradenství je v současné době trendem. Jakmile pracovníci bank zjistí, že mají klienti na svých běžných účtech větší peněžní objemy, kontaktují je a nabízejí jim různé investiční nástroje.
Podle ČSOB byla její inspirací ke zřízení této služby mateřská společnost KBC, která podobnou službu nabízí přibližně dvacet let (v podobě bulletinů). Tato belgická verze Investičního kompasu má 80 stran a reporting se aktualizuje dvakrát ročně. Podobný produkt nabízí také sesterská banka K&H v Maďarsku, Investiční kompas tam funguje 5 let.
Služba Investiční kompas v sobě zahrnuje především zpracování dokumentu, ve kterém jsou uvedeny nejdůležitější parametry:
• informace o finančních trzích
• analýza stávajícího portfolia klienta
• investiční strategie
Přehled podílových fondů na Finparádě.cz
Stěžejní součástí dokumentu jsou doporučení strategického týmu pro investice, který spolupracuje s odborníky společnosti ČSOB Asset Management, jak by měl klient své portfolio upravit s ohledem na průběžný vývoj trhů.
Pro vybrané klienty tyto dokumenty zpracovává strategický tým na základě požadavku zadaného jejich prémiovým bankéřem. Prémiový bankéř poté klientovi vypracovaná doporučení prezentuje, data se aktualizují každý měsíc (při nestandardní situaci na trhu může být interval kratší).
Pilotní projekt Investičního kompasu trval od konce dubna do června 2016. Prostřednictvím této služby klienti ČSOB od konce května 2016 zainvestovali přibližně 200 mil. Kč. Do konce roku 2016 chce mít banka zpracováno celkem 1 300 Investičních kompasů. V tomto roce je služba dostupná pouze pro vybrané klienty banky.
Žebříček podílových fondů na Finparádě.cz
Služba ČSOB Premium, v rámci níž je Investiční kompas poskytován zdarma, je určená pro ty, kteří splní alespoň jednu ze tří podmínek:
• měsíční příjem na účet min. 50 000 Kč
• vklad u ČSOB min. 1,5 mil. Kč
• hypotéka ve výši min. 3 mil. Kč
Ostatní nabídky bank v oblasti investičního poradenství
Česká spořitelna v rámci služby Erste Premier nabízí domácí i zahraniční investiční příležitosti. Klient má svého Premier bankéře, od kterého obdrží podrobné informace o jednotlivých investičních produktech, ale může s ním také konzultovat přiměřenost a vhodnost jednotlivých investičních řešení. Pro náročné klienty je k dispozici Erste Private Banking ČS, které představuje nabídku služeb spojených se správou aktiv, individuálního řešení, plánování a poradenství.
ČS dále nabízí prostřednictvím své Investiční společnosti (ISČS) podílové fondy YOU INVEST, které jsou koncipovány pro bonitní klienty Erste Premier a Erste Private Banking. Klient si zvolí investiční strategii a o správu se postarají portfoliomanažeři ze skupiny Erste. Toto investiční řešení má i vlastní webové stránky, na kterých jsou např. pravidelná měsíční tematická videa.
Komerční banka má dvě služby zprostředkovávající služby obdobné Investičnímu kompasu od ČSOB. Služba Investiční asistent je určena klientům s vkladem od 75 000 Kč. Cílem je analýza potřeb klienta a poskytnutí doporučení a důležitých informací o vývoji kapitálových trhů, investičních trendech a umožnění jim na tyto trendy adekvátně reagovat. S aplikací KB MojePlány banka vytvoří finanční plán, který s klienty na pobočce projde bankovní poradce a společně zjistí, jak výhodně naložit s klientovými finančními prostředky.
Pro vyšší segment klientů banka nabízí produkt správy klientského portfolia – IKS Investiční manažer. Tato služba je nabízena klientům s vkladem od 250 000 Kč. Prostředky klienta jsou aktivně spravovány v souladu s tržní, ekonomickou situací a s tím, jak klient vnímá rizika spojená s investováním. Klient předá správu svého investičního portfolia podílových fondů do rukou portfolio manažera, který na základě očekávaného vývoje trhů realizuje nákupy a prodeje jednotlivých fondů v rámci příslušné investiční strategie. O průběhu své investice je klient pravidelně informován prostřednictvím elektronických výpisů.
Raiffeisenbank nabízí segmentu klientů s nadprůměrnými příjmy v rámci Privátního bankovnictví služby osobních poradců v oblasti investic. Banka dále nabízí zasílání denního zpravodajství o vývoji na domácích i zahraničních domácích trzích, měsíční zhodnocení vývoje na globálních finančních trzích nebo čtvrtletní analýzy zaměřené na celkový obraz vývoje české ekonomiky.
UniCredit Bank nabízí podobnou službu, jako je Investiční kompas od ČSOB, a to v rámci Private Bankingu. Služba se jmenuje Globální investiční strategie (GIS), která představuje nezávislý pohled skupiny UniCredit na finanční trhy. Tým, který je zodpovědný za tuto strategii, přináší klientům aktuální informace o tom, jak optimálně sestavit své portfolio. Banka dále přináší movitějším klientům speciální nabídku fondů a zároveň možnost využití investičních certifikátů.
všechny články | |
Dále v rubrice
všechny články v rubrice
|