Je investování do podílových fondů výhodné? Zde je názor odborníka
| 17.10.2016 | Zdeněk Bubák, zpráva Conseq | |
 Proč je kolektivní investování v podobě podílových fondů výhodné? Na tuto otázku odpovídá Tomáš Kadeřábek, Junior Portfolio Manager Conseq Investment Management. Objem majetku v podílových fondech se od roku 2012 zvyšuje, odvětví nabírá na kredibilitě. Podílové fondy jsou dostupné komukoliv a není nutné investovat závratné sumy. Oblíbené jsou i nemovitostní fondy. Investování do podílových fondů nahrává i současná situace nízkých úrokových sazeb na trhu depozit.
Přinášíme vám odpověď na otázku, proč investovat do podílových fondů. Důvody v článku shrnuje Tomáš Kadeřábek, Junior Portfolio Manager ze společnosti Conseq Investment Management
Objem majetku v podílových fondech se po odeznění krize v roce 2012 rok od roku zvyšuje, jako tomu bylo před rokem 2007. Stále větší obliba kolektivního investování pramení z rostoucí důvěryhodnosti samotného odvětví: regulující zákony již nejsou tak děravé jako za dob kupónové privatizace a samotní regulátoři se svoji práci také již poměrně naučili.
Další důvod pro rozmach odvětví je určitě aktuálně dobrá ekonomická situace v České republice, kdy se ekonomický optimismus přelévá i do chování spotřebitelů, kteří jsou ochotni část svých zdrojů investovat.
Třetím důvodem je bezesporu dostupnost. Investor totiž nemusí disponovat závratnými prostředky, aby se mohl podílet na často velice zajímavých investičních projektech. Při pravidelné investici často stačí pět set korun měsíčně.
I z tohoto důvodu nyní určitě roste obliba nemovitostních fondů. Ty jsou skvělou příležitostí pro investory, kteří chtějí participovat na zisku z držby nemovitostí, ale nedisponují dostatečným kapitálem pro individuální nákup, popřípadě se sami nechtějí o nemovitost starat. V dnešní době je navíc investování prostřednictvím nemovitostí velice populární.
Žebříček podílových fondů najdete zde
Pro oblast kolektivního investování aktuálně hovoří i nízké úrokové sazby, které v dnešním světě na depozitních produktech nesou investorům minimální či nulové výnosy. Kolektivní investování je v tomto případě výbornou alternativou právě i díky jeho dostupnosti. Svou roli v rostoucí oblibě může hrát i větší finanční gramotnost. Tuto skutečnost bych ale úplně nepřeceňoval, jelikož dle dostupných průzkumů roste poměrně pomalu.
Přehled všech nabízených podílových fondů najdete zde
Poslední rok a půl byl na finančních trzích poměrně turbulentní dobou a vyšší volatilita je skutečností, na kterou si pravděpodobně budeme muset zvyknout. Volatilitě přispívá nejen globální propojenost, ale aktuálně také neblahá geopolitická situace v Evropě zapříčiněná migrační vlnou. Ač by se mohlo zdát, že tento problém nejvíce eskaloval loňské léto a nyní se situace uklidňuje, stačí připomenout brexit, ke kterému uprchlická situace výrazně přispěla. To, že přes Řeckou hranici již neproudí davy migrantů, automaticky neznamená, že by voliči zapomněli.
Nyní je otázkou, co se bude dít v následujících volbách po celé Evropě. Akciové trhy se ale se všemi událostmi v čele s brexitem vypořádaly velice dobře, což potvrdilo pozitivní náladu, a odvážnější investor mohl dočasných propadů využít pro lacinější nákup.
Nízké úrokové sazby, kvantitativní uvolňování, nízká nezaměstnanost a pozitivní nálada akciovým trhům nahrávají. V blízké budoucnosti by se měl mít na pozoru hlavně český investor držící cizoměnové podílové listy. Intervenční exit ČNB se pomalu ale jistě blíží a i když z důvodu kredibility určitě nepřijde dříve, než ČNB avizuje, hrozí zde nemalé měnové riziko. Naopak fondy konzervativní v době nízkých úrokových sazeb tak lákavé nejsou, což se projevuje i v zájmu o ně samotné. Do budoucna se ale zvyšování sazeb očekávat dá.
Všechna výše zmíněná fakta i přes určitá negativa a při troše pozornosti ukazují, že kolektivní investování je dobrou cestou jak zhodnotit své prostředky.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Co čeká investory v roce 2026? Amundi předpovídá „kontrolovaný chaos“
Světová ekonomika vstupuje do období „kontrolovaného chaosu“, kde se setkávají technologická transformace, geopolitické napětí a vyšší inflace. Amundi upozorňuje, že tyto faktory budou určovat tempo růstu v USA i Evropě a nabídnou nové investiční příležitosti i rizika...
|
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc listopad?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc listopad
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Produktové novinky bank v listopadu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelný přehled produktových změn a inovací, které banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu listopadu letošního roku oznámily Air Bank, Banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, Komerční banka, Kooperativa...
|
všechny články v rubrice
|