Většina účastnických penzijních fondů (Doplňkového penzijního spoření) klientům v roce 2016 jejich finanční prostředky zhodnotila. Jen šest účastnických fondů skončilo v záporných hodnotách. Od počátku doplňkového penzijního spoření jsou ale výsledky všech fondů v kladných číslech.
Přes polovinu z 27 účastnických fondů však dokázalo svou výkonností v roce 2016 překonat inflaci. Nejúspěšnější byl Globální akciový fond společnosti Conseq s téměř 11% zhodnocením.
Akciové trhy zařídily v roce 2016 dobré výsledky účastnických fondů
Na začátku roku 2016 se zdálo, že se bude opakovat situace z roku 2015 a účastnické fondy nedosáhnou dobrých výsledků. Situace se však během roku změnila a akciovým trhům se v loňském roce mimořádně dařilo. „Překvapivě i události jako rozhodnutí Britů o vystoupení z EU nebo zvolení Donalda Trumpa prezidentem USA měly pouze krátký dopad na finanční trhy,“ říká Anežka Kneeová, analytička poradenské společnosti Swiss Life Select.
Přehled doplňkového penzijního spoření
Růst výkonnosti akciových trhů umožnil dynamickým účastnickým fondům dosáhnout slušného ročního zhodnocení. Globální akciový účastnický fond Conseq penzijní společnosti dosáhl za rok 2016 zhodnocení 10,81 % za rok 2016. Od svého počátku zhodnotil finance svých účastníků o 10,51 % p. a.
Čtěte zde:
Změny v žebříčku účastnických penzijních fondů. První místo opět obhájila Conseq penzijní společnost
Konzervativní účastnické fondy lapaly po dechu
Opačná situace nastala u konzervativně zaměřených účastnických fondů. Úrokové míry na peněžních trzích i výnosy státních dluhopisů jsou permanentně velmi nízké až záporné a táhnou zhodnocení těchto fondů dolů.
Žebříček doplňkového penzijního spoření
Inflace v roce 2016 zařadila mírně vyšší rychlost
Oproti roku 2015 došlo k mírnému inflačnímu tlaku. Inflace se ve druhé polovině roku vyšplhala v průměru na 0,7 %. Výnosností ji tak překonala větší polovina ze sledovaných účastnických fondů.
Transformované penzijní fondy zveřejní výsledky později
Na konečné výsledky zhodnocení transformovaných fondů si musí jejich klienti ještě počkat. Penzijní společnosti budou výsledky zveřejňovat až na přelomu dubna a května. Podle odhadu Swiss Life se budou transformované fondy pohybovat velmi blízko procentuální úrovni inflace. Důvodem nízkého zhodnocení je konzervativní zaměření transformovaných fondů stanovené zákonem.
Přehled transformovaných penzijních fondů
Výsledky penziního spoření za rok 2017 by mohly být také dobré
„Pro rok 2017 očekáváme pokračování ekonomického růstu a stabilní výsledky akciových fondů. Vzhledem k rozkolísanosti výsledků sledovaných českých účastnických fondů v jednotlivých letech je však potřeba mít stále na paměti, že má penzijní spoření dlouhodobý charakter, který s sebou přináší dlouhodobé zhodnocování finančních prostředků. Krátkodobý pohled na výkonnosti fondů ve vybraných letech může být zavádějící a na rozhodování klientů by neměl mít velkou váhu,“ doplňuje Anežka Kneeová, analytička poradenské společnosti Swiss Life Select.
Výsledky účastnických penzijních fondů v roce 2016
Autor: Analýza Swiss Life Select, informace penzijních společností spravujících účastnické fondy