Pozor na podvodné zakládání bankovních účtů pomocí ukradené identity
 Ministerstvo
financí dnes upozornilo na
množící se případy zneužití
osobních identifikačních údajů,
které může vést k
tzv. „ukradené identitě“.
Finanční
analytický útvar Ministerstva financí
na základě svých aktuálních
zjištění nabádá veřejnost k
maximální obezřetnosti při
poskytování osobních údajů
(jméno s příjmením,
bydliště, datum a místo narození,
rodné číslo, číslo
občanského průkazu), ale i kopií průkazů
totožnosti (občanský průkaz, pas, řidičský
průkaz) nebo kopií výpisů z bankovních
účtů.
Podvodníci
vylákají pod záminkou
poskytnutí nebankovní půjčky Vaše
osobní údaje včetně kopií dokladů
V poslední
době bylo zaznamenáno několik případů
zneužití osobních identifikačních
údajů třetích osob při
zakládání bankovních
účtů přes internet. K takové
„krádeži identity“ pachatelé
tohoto typu trestné činnosti
zneužívají kopií osobních
dokladů a kopií výpisů z účtů,
které od třetích osob získali
většinou pod falešnou záminkou
poskytnutí nebankovní půjčky
nabízené na internetu.
„Vzniklou
situaci považujeme za velmi znepokojující,
intenzivně ji sledujeme, analyzujeme a snažíme se o
odhalení co největšího počtu
takových podvodných
jednání,“ uvedl ředitel
Finančního analytického útvaru
Ministerstva financí Milan Cícer. „V
rámci své kontrolní činnosti
také posuzujeme, zda jednotlivé banky, při
zakládání účtů přes
internet neporušily některé ze
zákonných povinností," upřesnil Milan
Cícer. „Současně náš
útvar chystá návrh
legislativního řešení,
které by účinným způsobem
zabránilo zakládání
bankovních účtů na cizí
identitu,“ dodal.
Nejčastější
způsob zneužití cizí identity
Pachatel
získal osobní údaje jiné
osoby tak, že na internetu inzeroval nabídku
poskytnutí nebankovní půjčky a od
zájemce vylákal fotokopie občanského a
řidičského průkazu a výpisu z účtu
(vedeného u jiné banky na zájemcovo
jméno).
Takto
získané kopie dokumentů pak pachatel zaslal
bance, u níž si chtěl na cizí jméno
založit účet. Banka pachateli spolu s číslem jeho
nově založeného účtu sdělila, že účet
aktivuje až poté, co na něj pachatel zašle
alespoň jednu korunu z jeho již existujícího
účtu. Tím bance podle zákonem
stanovených pravidel potvrdí shodu
identifikačních údajů s údaji na
zaslaných kopiích. Ke splnění
této podmínky, pachatel vyzval zájemce
o nebankovní půjčku, aby ze svého účtu
převedl na konkrétní účet
(který pachateli nově založila banka) alespoň jednu korunu.
Po připsání platby banka
zasláním klíče a hesla k
internetovému bankovnictví pachateli umožnila
ovládání účtu, aniž by
původní zájemce o nebankovní půjčku o
existenci účtu založeného na jeho identitu vůbec
věděl. V konečné fázi podvodu pak pachatel již
jen sdělil žadateli, že mu půjčka nebyla poskytnuta a
další komunikaci s ním
přerušil.
Společným
rysem takto a obdobně páchané trestné
činnosti je vždy absence jakéhokoli
přímého osobního kontaktu
jednotlivých aktérů mezi sebou (banka, pachatel,
zájemce). Veškerá komunikace
probíhá zásadně elektronickou a
případně i telefonickou cestou, přičemž pachatel zpravidla
využívá speciálně pro
jednotlivé případy založené
e-mailové adresy a anonymní
předplacené telefonní karty.
Dalším typickým znakem a současně
varovným signálem pro
potenciální zájemce by mohlo
být, že pachatel se na internetu při nabídce
nebankovní půjčky snaží vzbudit
zdání seriózního
poskytovatele, aniž by však k němu byly ve veřejně
dostupných zdrojích dohledatelné
jakékoli reference.
Porovnejte si parametry
běžných účtů českých bank a zjistěte
si, jak se zakládají - zde.
všechny články | |
Dále v rubrice
Produktové novinky bank v listopadu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelný přehled produktových změn a inovací, které banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu listopadu letošního roku oznámily Air Bank, Banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, Komerční banka, Kooperativa...
|
Kdo nabízí nejlepší podnikatelský a firemní účet? Air Bank, Moneta i Raiffka
Přinášíme vám nový žebříček bankovních účtů pro podnikatele a malé firmy. První místo patří Air Bank, druhá příčka MONETĚ Money Bank a na třetím místě je Raiffeisenbank. Jaké je další pořadí a co pro své stávající i nové klienty vítězné banky nabízejí...
|
Banky rozdávají tisíce korun. Kde nyní získáte nejvyšší odměnu?
I když na konci listopadu řada akcí skončila, banky stále udržují dost atraktivních nabídek pro nové i stávající klienty. Snaží se zaujmout zejména finančními bonusy, zvýhodněnými úroky nebo speciálními odměnami za doporučení. Co zajímavého finanční domy připravily...
|
Banky prodlužují garance úroků na spořicích účtech: U Monety máte jistotu až do března 2026
Banky v prosinci ponechaly úrokové sazby na spořicích účtech na stejné úrovni jako v předchozím měsíci, pouze prodloužily platnost garancí. Některé banky lákají klienty na sazby platné až do konce prvního čtvrtletí roku 2026. Pro střadatele je to důležitá informace...
|
všechny články v rubrice
|