Na první místo v žebříčku doplňkového penzijního spoření se v září znovu vrátila Allianz penzijní společnost
| 22.9.2020 | Valerie Koubová, Jan Bachura, zpráva Asociace penzijních společností | |
 V zářijovém žebříčku účastnických fondů se změnila první dvě místa. Po měsíční pauze se na první místo vrací Allianz penzijní společnost, na druhé místo pak klesla Česká spořitelna – penzijní společnost. Na třetím místě uzavírá žebříček ČSOB Penzijní společnost. V záporných hodnotách jsou stále dva fondy.
Nejvyššího zhodnocení již tradičně dosahuje Dynamický účastnický fond od Allianz penzijní společnosti se zhodnocením 5,63 % p.a. (- 0,03 p.b.). Nejhůře si vedl opět Globální akciový účastnický fond od Conseq penzijní společnosti s hodnotou -13,05 % (- 1,95 p.b.).
Na penzijních účtech účastníků třetího pilíře je již více než půl bilionu korun (507 481 mld. Kč). Celkový počet účastníků doplňkového penzijního spoření opět mezikvartálně stoupl a uzavřeno je tak již 1 215 855 smluv, nicméně tempo, kterým do nového penzijka lidé vstupují, je pomalejší než před koronakrizí. Objem penzijních úspor v doplňkovém penzijním spoření vzrostl na celkových 67,637 miliardy Kč, v penzijním připojištění dosáhl 439,844 miliardy Kč.
„Důsledky jarního propadu světových akciových trhů spojeného s onemocněním covid-19 se pochopitelně nevyhnuly ani oblasti soukromého spoření na penzi. Vyvážené a dynamické strategie, jejichž portfolia investice do akcií obsahují, tak zaznamenaly propad, se kterým se potýkáme ještě nyní. Dobrá zpráva ale je, že již více než čtyři pětiny ztráty byly odmazány, a přestože se vývoj za aktuálních podmínek těžko predikuje, brzy bychom měli odmazat ztrátu v celé výši a vrátit se tak k předkrizovému stavu. Lidé ani během letošního turbulentního roku na penzijní spoření nezanevřeli a jejich počet v doplňkovém penzijním spoření opět stoupl,“ říká k současné situaci penzijního spoření prezident Asociace penzijních společností ČR Aleš Poklop.
Celkový počet účastníků třetího pilíře v polovině tohoto roku byl 4 419 186 osob, v penzijním připojištění, do kterého se již sedm let nedá vstupovat a ve kterém je možný už pouze přirozený úbytek, byl jejich počet 3 203 331.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
Žebříček účastnických penzijních fondů v září 2020
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 30. 6. 2020 | | 1. | Allianz penzijní společnost | ***** | 3,46 % (3,81 %*)
| 63 206 (61 281**)
| | 2. | Česká spořitelna - penzijní společnost | **** | 2,01 % (2,76 %*) | 376 286 (366 649**) | | 3. | ČSOB Penzijní společnost | *** | 2,53 % (2,70 %*) | 197 619 (193 630**) | * Hodnoty v minulém žebříčku
** Počet účastníků k 31. 3. 2020
První místo patří Allianz penzijní společnosti se zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 3,46 % (- 0,35 p.b.). Nejvyššího zhodnocení dosáhl u této společnosti Dynamický účastnický fond s 5,63 % (-0,03 p.b.).
Z minule prvního místa na druhé klesla Česká spořitelna – penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů 2,01 % (- 0,75 p.b.). Nejvýkonnějším fondem této společnosti je nyní Etický účastnický fond s hodnotou 2,90 % (- 0,02 p.b.).
Třetí místo zůstává od minule shodné a zaujímá jej ČSOB Penzijní společnost. U této společnosti zhodnocení všech účastnický prostředků dosáhlo hodnoty 2,53 % (- 0,17 p.b.). Nejvyšší hodnoty u ní dosáhl stejně jako v předchozím měsíci Dynamický účastnický fond s 4,78 % zhodnocení (+ 1,68 p.b.).
Jaké jsou novinky a změny na trhu doplňkového penzijního spoření?
Air Bank ve spolupráci s NN Penzijní společností začala v září svým klientům nabízet doplňkové penzijní spoření. Novou službu si klienti Air Bank mohou sjednat buď přímo na pobočkách banky, nebo prostřednictvím internetového bankovnictví. Online mohou také jednoduše sledovat stav svých úspor a jejich zhodnocování. Více o této novince jsme psali v článku zde.
Aktuálně na českém penzijním trhu funguje osm licencovaných společností. Poradenská společnost Partners Financial Services ve své konsolidované výroční zprávě však oznámila, že představí novou penzijní společnost. Její spuštění plánuje ještě do konce roku 2020. Zároveň začne s přípravou projektu vlastní banky. Již v lednu tohoto roku koupila finanční skupina pozemky pro budoucí výstavbu administrativní budovy a případného sídla.
Přehled všech účastnických fondů najdete zde
Aktuální akce penzijních společností
Společnost AXA nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.
ČSOB Penzijní společnost poskytuje odměnu 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy penzijního spoření online nebo po telefonu. Minimální výše měsíčního příspěvku musí být aspoň 500 Kč. Pro získání odměny je nutná úhrada prvního sjednaného měsíčního příspěvku min. ve výši 500 Kč.
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Kde spořit na penzi? Přehled nabídky bank, pojišťoven a dalších institucí
Jaký produkt si vybrat pro finanční zabezpečení na stáří? Banky, pojišťovny a investiční společnosti nabízejí širokou paletu produktů. Jedná se o Dlouhodobý investiční produkt (zkratka DIP), doplňkové penzijní spoření/penzijní připojištění...
|
Žebříček doplňkového penzijního spoření v dubnu
Žebříček penzijních účastnických fondů v dubnu. Zhodnocení povinných konzervativních fondů klesá, některé fondy dosáhly zhodnocení až 40 %. První místo si udržela NN Penzijní společnosti, na druhém místě je nově Conseq penzijní společnost a na třetí míso klesla ČSOB Penzijní společnost.
|
všechny články v rubrice
|