Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc únor
| 28.2.2023 | Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se po několikaleté odmlce nově zaměřujeme na podílové fondy z nabídky pojišťoven a bank a tuto nabídku plánujeme postupně rozšiřovat. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc únor.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 192 podílových fondů.
V únoru jsme zaznamenali lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategorii akciových, dluhopisových a krátkodobých fondů oproti předchozímu měsíci. Pohoršily si pouze smíšené/balancované fondy.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v únoru umístil fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s výkonností 4,58 %, který si udržel první příčku z minulého měsíce. Druhé místo v únoru nově patřilo fondu Sporoinvest s výkonností 4,15 % a třetí místo jako minule patřilo fondu KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 2,17 %. Vítězný fond v této kategorii investuje do instrumentů s pevným úročením, zejména do korunových instrumentů se zaměřením na krátkodobé dluhopisy a případně jiné formy dluhových cenných papírů
Dluhopisové fondy
První místo v dluhopisových fondech opět patřilo fondu ČSOB Premiéra, který znovu navýšil svojí výkonnost (1,94 %). Hned za ním obhájil druhou příčku Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů (1,45 %) a třetí místo patřilo fondu ČSOB CZK Medium s tříletou výkonností 1,15 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti opět zvítězil fond Generali Fond živé planety, ale jeho výkonnost se oproti minulému měsíci snížila na 7,94 %. Hned za ním se umístily fondy Akciový Mix FF (2,33 %) od společnosti Erste a nově také Generali Prémiový dynamický fond (1,56 %). Generali Fond živé planety se zaměřuje na společnosti působící v oblastech jako jsou např. zpracování a úprava vody, ekologický controlling, recyklace, biopotraviny, alternativní zdroje energie, nové materiály.
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů se pořadí fondů nezměnilo a nejlepší pětiletou výkonnost měl fond KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing (18,14 %). Druhé místo si udržel fond KBC Equity Fund We Care Responsible Investing (12,03 %) a třetí místo opět patřilo fondu Allianz Thematica (11,05 %). Nejlépe umístěný akciový fond - KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing, se snaží dosahovat výnosu tak, že investuje do oblasti alternativní energie a bere v úvahu všechny regiony. Fond investuje nejméně 75 % svého majetku do akcií společností, které se aktivně zabývají touto oblastí, a to udržitelným a společensky odpovědným způsobem.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý | *****
| 4,58 % | | 2. | Erste Asset Management | Sporoinvest | **** | 4,15 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 2,17 % | Dluhopisové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Premiéra | ***** | 1,94 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů | **** | 1,45 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB CZK Medium | *** | 1,15 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond živé planety
| ***** | 7,94 % | | 2. | Erste Asset Management | Akciový Mix FF | **** | 2,33 % | | 3. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond
| *** | 1,56 % | Akciové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing
| ***** | 18,14 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Care Responsible Investing | **** | 12,03 % | | 3. | Allianz Global Investors | Allianz Thematica | *** | 11,05 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformy a mobilní aplikace, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?
Flipování nemovitostí, proces nákupu a rychlého prodeje nemovitostí za účelem zisku, se v posledních letech stalo populární investiční strategií. Na českém trhu lze v roce 2024 očekávat pokračující zvyšování poptávky po bytech, zejména...
|
všechny články v rubrice
|