Žebříček doplňkového penzijního spoření v dubnu
| 11.4.2023 | Valerie Koubová | foto: Finparáda.cz | |
 Žebříček penzijních účastnických fondů má zcela nové pořadí. První tři místa ovládly velké penzijní společnosti. Na první místo se posunula Česká spořitelna - penzijní společnost, druhé místo KB Penzijní společnost, třetí místo patří ČSOB Penzijní společnost.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
V dubnu si nejlépe vedl účastnický fond Target Bond 2035 od Conseq penzijní společnosti se zhodnocením ve výši 7,63 % p.a. (+1,06 p.b.). Na opačném konci s nejhorším zhodnocení je opět Akciový účastnický fond od UNIQA penzijní společnosti s hodnotou -12,77 % p.a., u kterého oproti minulému měsíci došlo ke zhoršení hodnoty o 3,44 p.b.
Žebříček účastnických penzijních fondů v dubnu 2023
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 31. 12. 2022 | | 1. | Česká spořitelna - penzijní společnost | ***** | 3,23 % (+1,77 %*) | 482 223
(475 243**)
| | 2. | KB Penzijní společnost | **** | 2,69 % (+0,96 %*) | 200 725
(200 680**) | | 3. | ČSOB Penzijní společnost | *** | 1,37 % (+0,05 %*)
| 253 246
(250 253**) | * Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 30. 9. 2022
Na první místo se v dubnovém žebříčku dostala Česká spořitelna - penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 3,23 % p.a. (+1,77 p.b.). Všechny fondy této společnosti mají kladné zhodnocení. Nejlepšího zhodnocení dosáhl Dynamický účastnický fond s hodnotou 4,36 % p.a. Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní účastnický fond 3,03 % p.a., Etický účastnický fond 1,32 % p.a., Vyvážený účastnický fond 3,55 % p.a.
Druhé místo patří KB Penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 2,69 % p.a. (+0,96 p.b.). Nejlepší zhodnocení má Peněžní účastnický fond s hodnotou 6,05 % p.a. Další fondy mají následující zhodnocení: Povinný konzervativní fond 3,86 % p.a., Akciový účastnický fond -1,99 % p.a., Dluhopisový účastnický fond 1,80 % p.a.
Na třetím místě je ČSOB Penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 1,37 % p.a. (+0,05 p.b.). Nejvyššího zhodnocení u této společnosti dosáhl Povinný konzervativní fond s hodnotou 4,69 % p.a. Další fondy mají následující zhodnocení: Vyvážený účastnický fond -0,05 % p.a., Dynamický účastnický fond -3,21 % p.a., Garantovaný účastnický fond 4,06 % p.a. a Zodpovědný účastnický fond, nabízený od února letošního roku 3,12 % p.a.
Aktuální akce penzijních společností
Conseq penzijní společnost nabízí u doplňkového penzijního spoření bonus pro věrné klienty ve formě fixní slevy z poplatku za obhospodařování. Sazba bonusu je odvozena od délky smlouvy (doby mezi vznikem smlouvy a jejím cílovým datem). Maximální sazba je 25 %, cílová doba musí být min. 10 let a nárok na výplatu bonusu klient získá při dosažení cílového data (min. však ve věku, který zákon stanovuje jako podmínku pro výplatu starobní penze, tedy aktuálně 60 let).
ČSOB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Podmínkou je minimální sjednaný účastnický příspěvek ve výši 500 Kč, který bude uhrazen nejpozději do 3 měsíců od nabytí účinnosti smlouvy na první dva měsíce (tj. kumulativní úhrada alespoň 1 000 Kč). Akce je platná do 31. srpna 2023 a smlouva může být účinná nejpozději od 1. října 2023. Akce se vztahuje i na dětské penzijní spoření.
Generali penzijní společnost poskytuje ke sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nákupní poukaz do MALL.CZ ve výši 1 000 Kč. Smlouva musí být uzavřena do 30. června 2023 a musí na ni být proveden vklad ve výši nejméně 500 Kč do konce 3. měsíce od účinnosti smlouvy.
KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření v mobilní aplikaci Komerční banky s názvem Mobilní banka do 31. prosince 2023. Odměnu ve výši 1 000 Kč je možné získat také za sjednání doplňkového penzijního spoření pro děti, minimální měsíční vklad pro získání odměny je 500 Kč.
NN Penzijní společnost nabízí bonus ve výši 1 000 Kč pro děti mladší 18 let. Podmínkou je min. sjednaná výše příspěvku 300 Kč měsíčně, první příspěvek musí být připsán do 30. září 2023. Akce probíhá do 30. června 2023.
Rentea penzijní společnost slibuje věrnostní bonus ve výši min. 1 % z průměrného zůstatku na smlouvě, a to za každých pět let trvání smlouvy. U průměrné smlouvy je tak možné získat až 30 000 Kč navíc za dobu trvání smlouvy.
UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.
reklama
|
Změna státního příspěvku
Podle deníku Právo a webu Novinky.cz ze začátku minulého týdne se vládní koalice již dohodla na úpravě státních příspěvků k penzijku. Dle informací mají být v neměnné výši 20 % z vložené částky. Změna se má týkat také výše měsíčních úložek, při kterých vzniká na příspěvek nárok. Spodní hranice by se měla zvýšit z 300 Kč na 500 Kč, podporu získají tedy všichni, kteří budou spořit více než 500 Kč měsíčně. Posunout by se měla i horní hranice úložky ze současných 1 000 Kč na 1 700 Kč. Nejvyšší příspěvek by se tak zvýšil z 230 Kč na 340 Kč.
Nová pravidla by měla změnit i způsob čerpání penzijního spoření. Znevýhodněn má být pravděpodobně jednorázový výběr prostředků. Cílem je podpořit pravidelnou měsíční rentu. V návrhu je dle informací sankce za nenaplnění podstaty penzijního spoření se státní podporou v podobě vrácení čtvrtiny až poloviny všech čerpaných příspěvků. To by se však mělo týkat pouze nových smluv, tedy smluv sjednaných po účinnosti těchto změn.
A co na to návštěvníci Finparády.cz?
Následující žebříček je sestaven na základě hlasování v přehledu penzijního spoření návštěvníky Finparády.cz. Podle nich nejlepší doplňkové penzijní spoření nabízí Rentea penzijní společnost, na druhé místo by umístili Conseq Penzijní společnost a třetí místo by patřilo ČSOB Penzijní společnosti. Finanční produkty na portálu Finparáda.cz již celkem hodnotilo více jak 15 000 návštěvníků.
| Pořadí | Společnost | Průměrná známka
| | 1. | Rentea penzijní společnost | 1,38 | | 2. | Conseq Penzijní společnost | 1,85 | | 3. | ČSOB Penzijní společnost | 2,35 | Zdroj: Finparáda.cz; do žebříčku jsou zařazeny pouze produkty, které mají větší počet hlasů, než je průměrný počet hlasů v dané produktové kategorii
Ohodnoťte vaše penzijní spoření
Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Index termínovaných vkladů v dubnu
Termínoindex nadále klesá. Nejvýrazněji si pohoršil roční vklad. Nejvyšší sazbu aktuálně nabízí Banka CREDITAS a Max banka s 5,3 % p.a. u měsíčního vkladu...
|
Kde spořit na penzi? Přehled nabídky bank, pojišťoven a dalších institucí
Jaký produkt si vybrat pro finanční zabezpečení na stáří? Banky, pojišťovny a investiční společnosti nabízejí širokou paletu produktů. Jedná se o Dlouhodobý investiční produkt (zkratka DIP), doplňkové penzijní spoření/penzijní připojištění...
|
Žebříček doplňkového penzijního spoření v dubnu
Žebříček penzijních účastnických fondů v dubnu. Zhodnocení povinných konzervativních fondů klesá, některé fondy dosáhly zhodnocení až 40 %. První místo si udržela NN Penzijní společnosti, na druhém místě je nově Conseq penzijní společnost a na třetí míso klesla ČSOB Penzijní společnost.
|
všechny články v rubrice
|