Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Produktové novinky bank v únoru aneb co nového pro nás banky připravily?

13.3.2024  |  Tomáš Smetana | foto: Pixabay
  


Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu února letošního roku oznámily Air Bank, banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, Komerční banka, Max banka, mBank, Modrá pyramida, MONETA, Raiffeisenbank, Revolut, UNIQA a UniCredit Bank. Přehled všech produktových novinek u jednotlivých společností najdete v článku.


Česká spořitelna spouští spořicí službu Platím a spořím



Česká spořitelna spouští spořicí službu Platím a spořím. Novou službu si v tříměsíčním pilotním provozu v mobilní aplikaci George aktivovalo 82 tisíc klientů. Celkem klienti provedli přes 3,9 milionu plateb kartou a připsali si na své spořicí účty souhrnnou částku přes 58,3 milionu korun.

„Nová služba Platím a spořím v mobilním Georgi je důležitým nástrojem pro zlepšování finančního zdraví klientů, který jim pomáhá tvořit finanční rezervu tím, že každou platbu kartou automaticky zaokrouhlí na klientem přednastavenou úroveň. Čím více klient platí kartou, tím více peněz se automaticky odesílá na jeho spořicí účet,“ říká Lukáš Pudil, šéf oddělení Personalizace v České spořitelně.

Více o této novince jsme psali v článku zde

Za co nás banky odmění v únoru?



Jaké aktuálně nabízejí banky odměny za sjednání svých produktů? ČSOB a Raiffeisenbank vás nadále odmění za založení účtu. Půjčku se zvýhodněním získáte od České spořitelny a UniCredit Bank.

Air Bank pokračuje s výhodným úrokem ve výši 6 % na spořicím účtu. Tento úrok získáte u vkladů nad 250 tisíc Kč, maximální výše vkladu není omezena. Tuto sazbu získáte, pokud měsíčně uhradíte 5 plateb kartou. Novým klientům banka odpouští tuto podmínku pro první a následující měsíc od aktivace nového účtu.

Více o této novince jsme psali v článku zde

Digitální poradenství v mobilní aplikaci, to je trend, na který banky sází



Dříve banky nabízely běžný účet, následně doplnily pro ovládání internetovým bankovnictvím a náhled na účet zpřístupnily v mobilních telefonech. V současné době je v mobilní aplikaci vlastně celá banka se všemi produkty, výhodami, poradenstvím, a to vše může řídit i umělá inteligence.  Pokud má banka vlastní obchodní místa s poradci, celý kruh se uzavírá a je to pravděpodobně maximum, co je v současné nabídce na trhu.

O přesun produktů do mobilní aplikace a o různé formy poradenství v aplikaci se snaží většina bank. Nově například i banka, která teprve začíná a vyrostla na finančním poradenství. Jejím bankovním středobodem bude právě mobilní aplikace a internetové bankovnictví již vůbec nevyvíjela. Více o Partners Bance včetně video rozhovoru v našem článku zde.

Více o této novince jsme psali v článku zde

Rozhovor redakce Finparády.cz se zástupci České spořitelny na téma digitálního poradenství
Autor: Finparáda.cz


Češi investují oproti Evropanům velmi opatrně. Jaké investice nabízejí aplikace českých bank?



Pokles úrokových sazeb, změny v nastavení penzijního připojištění a stavebního spoření i nově zřízený DIP. To vše přivede větší podíl Čechů k investičním nástrojům. Zhruba 51 % lidí v ČR podle průzkumu měsíčně uspoří nad dva tisíce korun, polovina z nich dokonce více než pět tisíc. Právě ti budou častěji diverzifikovat úspory tímto směrem.

Nyní přichází CREDITAS s mobilní investiční aplikací Max Invest, která by měla přivést k investování i lidi, kteří k němu dosud měli nedůvěru. Z těch, kteří by měli na investování volné peníze, se mu stále zhruba 40 % vyhýbá. Oproti Evropanům investují Češi velmi opatrně. Investiční aplikace Max Invest spojuje investice do podílových fondů a ETF.

Více o této novince jsme psali v článku zde



Zdroj: Banka CREDITAS - Náhled obrazovky aplikace

Novinky u MONETY - Dlouhodobý investiční produkt nebo nové úrazové pojištění



MONETA v novém roce představila dvě novinky. Až 800 tisíc korun za pojistnou událost v případě dopravních nehod nebo zranění dětí v průběhu vyhlášených školních prázdnin a na ně navazujících víkendů poskytuje v rámci nové podoby úrazového pojištění. Během února MONETA spustila také Dlouhodobý investiční produkt, který klientům nabídne další možnost zajištění na stáří s investováním dle vlastního výběru do podílových fondů s atraktivním daňovým zvýhodněním.

Více o této novince jsme psali v článku zde

Revolut spouští v České republice Robo poradce k automatizaci investování



Revolut, globální finanční aplikace, spustila v České republice vlastní službu Robo poradce. Nová služba umožňuje zákazníkům ušetřit čas a automatizovat investice přizpůsobené jejich potřebám. Robo poradce přidělí zákazníkům portfolio s ohledem na jejich osobní okolnosti, jako je tolerance k riziku a finanční cíle. Přiřazené portfolio se automaticky rebalancuje podle pohybů na trhu.

Robo poradce od Revolutu pomáhá zákazníkům investovat prostřednictvím diverzifikovaného portfolia, aniž by museli trávit hodiny průzkumem a neustálou správou portfolia. Nová služba je výhodná pro zákazníky, kteří nemají čas na rozsáhlý průzkum a aktivně investují, nebo mají omezené nebo žádné obchodní zkušenosti.

Více o této novince jsme psali v článku zde

mBank garantuje do konce června úrokové sazby na spořicích účtech



mBank klientům do 30. 6. 2024 garantuje stávající úrokové sazby na spořicích účtech. U mSpoření zůstává úroková sazba 5,5 % p.a. bez podmínek pro nové i stávající klienty. mBank se rozhodla i v období snižování úrokových sazeb ze strany ČNB klientům do konce června 2024 garantovat sazby na spořicích účtech (mSpoření a eMax Plus pro fyzické osoby a eMax Business pro drobné podnikatele).

U mSpoření tak zůstává úroková sazba 5,5 % p.a. bez jakýchkoliv podmínek pro nové i stávající klienty, a to až do výše 800 000 Kč. Klienti si totiž mohou založit až osm cílů a mBank jim touto sazbou zúročí zůstatky na každém z nich do 100 000 Kč.

Více o této novince jsme psali v článku zde

Kalkulačka Vám najde nejvýhodnější hypotéku - zde
Porovnání nabídky penzijního spoření ve 3. pilíři - zde


KB mění pojištění karet



Pojištění Merlin, které využívá zhruba třetina majitelů platebních karet od Komerční banky, postupně nahradí nová služba nazvaná Extra služba Bezpečí. Přinese vyšší krytí, ovšem bude také dražší. Klienti, kteří mají Merlin, dostanou nové pojištění automaticky s přechodem do nového bankovního systému Komerční banky KB+. Při převodu je bude banka informovat o novém typu pojištění a zároveň vyzve k volbě jedné ze dvou jeho variant.

Garance státních příspěvků



KB penzijní společnost bude garantovat „státní příspěvky“ penzistům do konce roku 2025, a to formou „Věrnostní odměny“. K tomuto kroku jsme přistoupili v návaznosti na legislativní změny v oblasti doplňkového penzijního spoření a penzijního připojištění. Všech účastníků se dotkne úprava pravidel pro výplatu státních příspěvků účinná od 1. 7. 2024. Významný negativní dopad bude mít zejména zrušení státních příspěvků pro osoby s přiznaným starobním důchodem.

Půjčka na udržitelné bydlení



Klienti Komerční banky a Modré pyramidy stavební spořitelny mohou v období od 5. února do 31. března získat Půjčku na udržitelné bydlení se sníženou úrokovou sazbou ve výši 5,99 % ročně. Snižuje se i úroková sazba běžné Půjčky na bydlení na úroveň 6,29 % ročně. Významnou novinkou pro klienty je možnost získat půjčku ve výši až 2,5 milionu korun bez nutnosti ručit nemovitostí, navíc se splatností až 25 let.

ČSOB Hypoteční banka



Hypoteční banka, jeden z největších poskytovatelů hypotečních úvěrů na českém trhu, mění název na ČSOB Hypoteční banka. Vizuální změna završuje proces jejího začleňování do finanční skupiny pod zastřešující značku ČSOB. Pro klienty, kteří mohou již delší dobu řešit financování svého bydlení na jakékoliv pobočce ČSOB, spolu s dalšími finančními službami, se nic nemění. Naopak můžou benefitovat z ještě silnějšího partnera v rámci celé skupiny ČSOB.

K platebním kartám nové cestovní pojištění



UNIQA poskytuje klientům Raiffeisenbank k platebním kartám cestovní pojištění. Nyní vybrousila krytí a služby v tomto pojištění do zahraničí: navýšila limity, rozšířila okruh pojištěných osob, přidala další užitečná krytí i praktické služby pro využití 24 hodin denně. Součástí řešení NAPLNO není jen tradiční krytí léčebných výloh, odpovědnosti, úrazu a zavazadel, ale také pojištění storna a náhrady dovolené. Vedle toho přidala UNIQA i méně obvyklé pojištění spoluúčasti za zapůjčení věcí včetně auta a pojištění osobní i služební elektroniky.

Změna úrokových sazeb



Air Bank od pátku 16. února 2024 zlevní hypotéky s oblíbenými kratšími fixacemi na 2 a 3 roky o 0,5 procentního bodu. Nejnižší sazba při refinancování hypotéky začíná na 4,69 % ročně a řadí se mezi nejnižší na trhu.Poptávka našich klientů po krátkých fixacích stále roste se sílícím očekáváním v pokračování postupného snižování úrokových sazeb.

Česká spořitelna a Stavební spořitelna České spořitelny (Buřinka) snížila úrokové sazby hypotečních úvěrů a Hypoúvěru od Buřinky. Nejnižší úroková sazba hypotečního úvěru začíná od 5,39 %, a to u úvěru s fixací na 4 a 5 let. Nové úrokové sazby platí od 8. února 2024. Snížení se týká všech fixací úrokových sazeb, a to v rozmezí o 0,20 % až 0,40 % bodu.

Od 23. února snižuje Stavební spořitelna České spořitelny úrokové sazby pro všechny varianty Úvěru od Buřinky o 0,4 %. Úroková sazba Úvěru od Buřinky pro budoucnost je proto i nadále o 0,5 % výhodnější oproti standardní sazbě. Při fixaci na 3 roky je sazba 5,79 % a s pevnou sazbou po celou dobu splatnosti 6,29 %. Standardní sazby budou nově 6,29 % při fixaci na 3 roky a pro pevnou sazbu po celou dobu splatnosti 6,79 %.

Komerční banka v reakci na nedávné snížení základních úrokových sazeb ze strany ČNB snižuje úrokové sazby všech kratších fixací hypotečních úvěrů (5,59 %/1 rok, 5,49 %/2 a 3 roky, 5,69 %/4 a 5 roků). Komerční banka také přestane dočasně nabízet hypoteční úvěry s fixací delší než 5 let. Toto rozhodnutí reaguje na minimální zájem klientů o delší fixace, který je vzhledem k prostředí klesajících úrokových sazeb přirozený.

UniCredit Bank ovšem i během února zachovává atraktivní sazby u spořicích produktů. U běžného účtu se spořením mohou noví klienti získat úrokovou sazbu až 5,75 % p.a. a stávající klienti až 5 % p.a. Výhodně vyjde také vklad na 3 měsíce s úrokem 5 % p.a.

V reakci na snížení základní úrokové sazby ze strany České národní banky přistoupí MONETA od začátku března ke snížení úročení nových i již sjednaných spořicích účtů. U zůstatku do 1 milionu korun nabídne nově úročení 5,1 % ročně namísto dosavadních 5,3 procenta. Novou sazbu banka garantuje do 31. března letošního roku.

Nabídka zvýhodněného úvěru



Raiffeisen stavební spořitelna rozšiřuje své služby o zvýhodněný úvěr. Již poskytované dotační poradenství tak doplní nový produkt, který pomůže s financováním energetických úspor. Základem investice financované zvýhodněným úvěrem s úrokovou sazbou maximálně 3,5 % musí být zateplení rodinného domu splňující podmínky dotačního programu Oprav dům po babičce.

Půjčka na udržitelné bydlení



Modrá pyramida stavební spořitelna a Komerční banka dávají zelenou udržitelnému bydlení. Od 4. března 2024 nabídnou příjemcům dotace z programu Oprav dům po babičce zvýhodněný úvěr s nízkým úrokem 3,19 % p. a. se splatností až 25 let. Úroková sazba 3,19 % je platná po celou dobu splatnosti úvěru. Výhodné podmínky úvěru jsou výsledkem spolupráce se Státním fondem životního prostředí ČR a Ministerstvem životního prostředí ČR.

Revolut používá AI



Revolut, globální finanční superaplikace s více než 40 miliony zákazníků po celém světě, dnes oznámila spuštění pokročilé funkce detekce podvodů, která pomáhá chránit zákazníky před podvody s kartami. Nová funkce AI-scam od Revolutu využívá sofistikované strojové učení k odhalení, zda je zákazník podveden, a díky tomu prolomí záměry podvodníka dříve, než pošle zákazník své peníze zločinci. Od spuštění funkce detekce podvodů s kartami zaznamenal Revolut 30% snížení ztrát peněz v důsledku podvodů s kartami, kdy jsou peníze zasílány prodejcům spojeným s financemi a investicemi.

Nově doplňujeme naše zpravodajství o videa, rozhovory, podcasty...



Nastavte si odběr novinek z Finparády.cz na YouTube >>>

Nabídka specializovaného finančního zpravodajství
Autor: Finparáda.cz


Žebříček běžných účtů Obrázek: Pokračuj
Kalkulačka osobních účtů Obrázek: Pokračuj
Sjednání běžného účtu  Obrázek: Pokračuj



      
  






všechny články
Dále v rubrice

Velké srovnání termínovaných vkladů

Obrázek: Termínoindex Termínoindex pokračuje v poklesu. Aktuálně se nejvýhodnější sazby termínovaných vkladů pohybují pod 5 %. Jaké banky provedly změny u termínovaných vkladů a kdo nabízí aktuálně nejvyšší sazbu?

Denní zprávy

Obrázek: Denní zprávy Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše...

Aktuální data z hypotečního trhu

Hypoteční sazby se snižují pomaleji, než se očekávalo. Počet nově poskytnutých hypoték i přesto roste. Aktuální data ČBA Hypomonitoru a srovnání hypotečních úvěrů naleznete v našem článku...

Banky a kybernetické útoky

Obrázek: Security Češi považují kybernetické hrozby za vážnější než ty fyzického typu, například v podobě krádeže osobních věcí. Za největší riziko považují podvody při placení, kdy se mohou setkat například se zneužitím platební karty, podvodnými platebními bránami...

všechny články v rubrice









   


Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz