Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc srpen
6.9.2024 | Tomáš Smetana | foto: Finparáda | |
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc srpen.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 170 podílových fondů. V srpnu jsme zaznamenali zvýšenou průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategorii fondů akciových fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaznamenali u fondů peněžního trhu, dluhopisových a smíšených fondů. Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde Průměrná výkonnost nejlepších fondů | | Červenec | Srpen | Fondy peněžního trhu | 6,26 % | 5,66 % | Dluhopisové fondy | 3,66 % | 2,94 % | Smíšené fondy | 5,14 % | 4,90 % | Akciové fondy | 14,95 % | 16,52 % | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v srpnu umístil fond Generali Prémiový konzervativní fond s výkonností 5,88 %. Na druhém a třetím místě stejně jako minulý měsíc nedošlo k žádné změně a umístily se zde fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s roční výkonností 5,84 % a KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 5,25 %. Vítězný podílový fond je vhodný pro všechny klienty, kteří upřednostňují nižší riziko a jsou ochotni investovat své prostředky minimálně na období 1 roku. Fond investuje převážně do státních a podnikových dluhopisů s nízkým rizikem kolísání ceny. Likvidní část majetku je investována do nástrojů peněžního trhu. Očekávaná míra zhodnocení se pohybuje nad úrovní spořicích účtů a termínových depozitních produktů. Dluhopisové fondy První místo v dluhopisových fondech patřilo v srpnu opět fondu ČSOB Premiéra (4,66 %). Hned za ním se nově umístil fond High yield dluhopisový (2,74 %), který se posunul ze třetí příčky, a žebříček uzavírá fond - Generali Fond východoevropských dluhopisů (1,43 %). Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů. Smíšené / balancované fondy V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond Generali Fond zlatý (5,40 %). Na druhém místě skončil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 (5,20 %) a na třetí místo klesnul Generali Prémiový dynamický fond (4,09 %). Vítězný fond je charakteristický tím, že může plynule měnit zastoupení akciové složky portfolia. V neutrální alokaci tento podíl dosahuje zhruba 95 %. Akcie jsou široce diverzifikovány jak regionálně, tak i sektorově zejména díky instrumentům typu ETF, které pokrývají klíčové světové akciové indexy. Investiční strategie umožňuje flexibilně reagovat na situaci na kapitálových trzích a tento podíl případně snižovat v období nejistoty ve prospěch dluhopisů. Akciové fondy V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (19,54 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Na druhém místě se opět umístil fond Horizon Access India Fund (15,76 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond North American Equity (14,26 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD. Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | 1. | Generali Investments | Generali Prémiový konzervativní fond | ***** | 5,88 % | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý | **** | 5,84 % | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 5,25 % | Dluhopisové fondy | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Premiéra | ***** | 4,66 % | 2. | Erste Asset Management | High yield dluhopisový | **** | 2,74 % | 3. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských dluhopisů | *** | 1,43 % | Smíšené / Balancované fondy | 1. | Generali Investments | Generali Fond zlatý | ***** | 5,40 % | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Portfolio Pro listopad 90 | **** | 5,20 % | 3. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond | *** | 4,09 % | Akciové fondy | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD | ***** | 19,54 % | 2. | ČSOB Asset Management | Horizon Access India Fund | **** | 15,76 % | 3. | ČSOB Asset Management | North American Equity | *** | 14,26 % | Zdroj: Finparáda.cz Jaká je metodika tvorby žebříčku? Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce). Parametr hodnocení | Váha v % | Vypočtená výkonnost | 70 | TER (celková nákladovost) | 20 | Riziko | 10 | TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe. U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a. Žebříček podílových fondů |  | Kalkulačka podílových fondů |  | Sjednání investic |  | Poznámka: Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
reklama

|
všechny články | |
Dále v rubrice
První rok DIP, vede si lépe než v začátcích doplňkové penzijní spoření
Dlouhodobý investiční produkt má za sebou první rok fungování na českém trhu. Podle odhadů si tento nový způsob šetření na penzi založilo již kolem 100 000 Čechů, kteří díky daňovým úlevám mohli ušetřit okolo 300 milionů korun. Jaké společnosti...
|
Známe nejlepší spořicí účty a termínované vklady
Sestavili jsme nový žebříček spořicích účtů a termínovaných vkladů. Nejlepší sazby u spořicích účtů můžete získat s 4% úrokem, u termínovaných vkladů je to kolem 3,5 % p.a. Kdo aktuálně nabízí nejvýhodnější sazby a jak se změnil žebříček? Více naleznete v našem článku...
|
Česká spořitelna hlásí rekordní zájem o investování
Zájem Čechů o investování v loňském roce prudce vzrostl, což potvrzují historické výsledky České spořitelny. Banka zaznamenala téměř 10 milionů investičních transakcí a přivítala 100 tisíc nových klientů. Celková hodnota spravovaných investic...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc leden
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
všechny články v rubrice
|