První rok DIP, vede si lépe než v začátcích doplňkové penzijní spoření
| 7.2.2025 | Veronika Křivská, zpráva FinGO.cz | foto: Pixabay | |
 Dlouhodobý investiční produkt má za sebou první rok fungování na českém trhu. Podle odhadů si tento nový způsob šetření na penzi založilo již kolem 100 000 Čechů, kteří díky daňovým úlevám mohli ušetřit okolo 300 milionů korun. Jaké společnosti nabízejí nejlepší DIP? Podívejte se na žebříček Finparády.
„První rok fungování DIPu můžeme hodnotit jednoznačně pozitivně. Dosažené výsledky jsou dokonce mírně lepší než u doplňkového penzijního spoření v jeho počátcích v roce 2013,“ říká Jiří Fajt, investiční specialista společnosti FinGO. Podle jeho slov se odhadovaný objem prostředků investovaných v režimu DIP pohybuje okolo dvou miliard korun.
Průměrná měsíční investice do DIPu se podle odhadů pohybuje okolo 1 500 korun. „Vidíme rostoucí zájem o tento produkt a jeho postupné etablování na trhu. Pokud více klientů začne využívat maximální možné výše vkladu k dosažení daňových výhod, očekáváme v dalších letech další významný růst objemu investovaných prostředků,“ pokračuje Fajt.
Za úspěšným startem DIPu stojí především práce finančních poradců. „Stát produkt aktivně nepropagoval a přenechal komunikaci na finančních institucích a poradcích. Ukázalo se, že právě osobní přístup finančních poradců a jejich schopnost vysvětlit konkrétní přínosy produktu byly klíčové,“ hodnotí Fajt.
Zkušenosti z praxe ukazují, že povědomí o DIPu mezi veřejností je stále relativně nízké. „Klienti se o možnostech DIPu často dozvídají až při osobním setkání s poradcem. Zajímají se především o daňové výhody a celkový přínos produktu pro jejich finanční budoucnost,“ dodává Fajt.
Zkušenosti finančních poradců ukazují, že ačkoliv občané obecně zaznamenali probíhající důchodovou reformu, většinou se neorientují v jejích konkrétních dopadech.
„Mnoho lidí nemá jasnou představu o tom, v jakém věku budou moci do důchodu odejít nebo jak vysoký důchod je čeká. Proto je důležité s klienty o jejich finančním zajištění na důchod aktivně mluvit,“ uzavírá Jiří Fajt.
Žebříček nejlepších DIP a účastnických fondů na Finparádě
Podívejte se na aktuální nejlepší žebříček účastnických penzijních fondů a nový unikátní žebříček DIP, který vznikl ve spolupráci s projektem finanční gramotnosti Eligot. V rámci projektu Eligot jsou pravidelně monitorovány všechny nabídky DIPů, analyzovány ceníky poplatků, obchodní podmínky a pomocí unikátního matematického modelu je počítán ukazatel efektivity jednotlivých produktů.
Dlouhodobý investiční produkt (DIP)
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | | 1. | Patria Finance | ***** | | 2. | Raiffeisenbank | **** | | 3. | WOOD Retail Investments | **** | | 4. | Fio banka | **** | | 5. | Fondee | *** | Zdroj: Finparáda.cz
Účastnické penzijní fondy
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | | 1. | NN Penzijní společnost | ***** | | 2. | Conseq penzijní společnost | **** | | 3. | Allianz penzijní společnost | *** | Zdroj: Finparáda.cz
| Žebříček penzijních fondů a DIP | 
| | Kalkulačka doplňkového penzijního spoření | | | Sjednání penzijního spoření | |
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Kam uložit peníze v červnu? Přehled aktuálních možností spoření a investic
V červnu vám přinášíme nový díl pravidelného přehledu SporoInvestor, který sleduje aktuální možnosti spoření a investování. Zaměřujeme se na vývoj úrokových sazeb u spořicích účtů, termínovaných vkladů a stavebního spoření, stejně jako na nabídky...
|
Které penzijní společnosti si v červnu vedou nejlépe?
Doplňkové penzijní spoření je finančním produktem zajištění na stáří, který podporuje stát nejen daňovou úlevou, ale i státním příspěvkem. Na penzijní spoření navíc mohou přispívat i firmy svým zaměstnancům. Jaký je aktuální žebříček penzijních společností...
|
Srovnání stavebních spořitelen: Co klientům v červnu nabízejí?
Stavební spoření je vhodné pro toho, kdo si chce pravidelně spořit nebo odložit větší sumu peněz, a při tom minimálně 6 let tyto finanční prostředky nepotřebuje. V průběhu spoření získává klient spolu s úroky z naspořené sumy i státní podporu...
|
Kam Češi nejvíce ukládali peníze? Podívejte se na přehled za rok 2024
Objemy vkladů u českých bank v roce 2024 opět vzrostly. Podle zveřejněných dat si nejvíce polepšily menší a nové banky, zatímco některé tradiční instituce zaznamenaly pokles. Podívejte se na přehled, kde Češi nejčastěji spořili a jaký vývoj zaznamenaly jednotlivé banky...
|
všechny články v rubrice
|