Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc srpen
| dnes 6:00 | Tomáš Smetana | foto: ChatGPT | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc srpen.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Allianz Global Investors, Banka CREDITAS, ČSOB Asset Management, Erste Asset Management a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 159 podílových fondů.
V srpnu jsme zaznamenali nárůst průměrné výkonnosti u nejlépe hodnocených fondů v kategoriích dluhopisových a smíšených. Naopak mírné zhoršení oproti předchozímu měsíci nastalo u fondů peněžního trhu, nemovitostních a akciových fondů.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
| Průměrná výkonnost nejlepších fondů |
| Červenec | Srpen | | Fondy peněžního trhu | 3,98 % |  3,84 % | | Nemovitostní fondy | 6,53 % | 6,43 % | | Dluhopisové fondy | 8,21 % |  8,41 % | | Smíšené fondy | 13,6 % | 16,3 % | | Akciové fondy | 17,7 % | 17,03 % |
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v srpnu umístil fond KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 4,33 %. Na druhém místě se umístil fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý (3,35 %). Vítězný fond investuje do instrumentů peněžního trhu a krátkodobých korporátních a státních dluhopisů denominovaných v USD.
Nemovitostní fondy
U nemovitostních fondů, které jsou posuzovány dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond CREDITAS Nemovitostní I s výkonností 9,12 %. Druhé místo obsadil fond REICO ČS LONG LEASE (5,13 %) a na třetím místě se umístil fond Generali Fond realit s výkonností 5,05 %. Vítězný nemovitostní fond cílí primárně na funkční komerční nemovitosti, které jsou schopné generovat okamžitý hotovostní tok. Jedná se především o administrativní budovy, obchodní a multifunkční centra, skladové a logistické parky a průmyslové objekty.
Dluhopisové fondy
První místo v dluhopisových fondech patřilo v srpnu fondu Allianz Emerging Markets Sovereign Bond - IT USD (10,43 %). Na druhé příčce zůstal Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P (7,74 %) a žebříček uzavírá fond KBC Bonds Emerging Market (7,06 %). Nejlépe umístěný fond investuje především na trhu pro dluhopisy rozvíjejících se trhů. Investice do cenných papírů, které nejsou denominovány v USD, je omezena na max 20 % aktiv fondu.
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond Generali Fond zlatý (23,02 %). Druhou příčku obsadil fond Generali Prémiový dynamický fond (14,27 %) a na třetím místě se umístil Generali Prémiový dynamický fond EUR (11,60 %). Vítězný fond se zaměřuje na investice do drahých kovů (zlata, stříbra, platiny a paládia), akcií významných společností, které nadpoloviční většinu svých příjmů generují primárně z těžby zlata a doplňkových likvidních dluhopisů těžařů zlata a ostatních drahých kovů.
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond Generali Fond východoevropských akcií (18,11 %). Druhé místo obsadil fond Sporotrend (17,08 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond Generali Fond východoevropských akcií EUR (15,90 %). Nejlépe umístěný akciový fond investuje do perspektivních společností s významným postavením na trhu a podstupuje měnové riziko lokálních měn. Významně jsou v portfoliu zastoupeny především Česká republika, Maďarsko, Polsko a Rumunsko.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | 
| 4,33 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý |  | 3,35 % | Nemovitostní fondy | | 1. | Banka CREDITAS | CREDITAS Nemovitostní I | | 9,12 % | | 2. | Erste Asset Management | REICO ČS LONG LEASE | | 5,13 % | | 3. | Generali Investments | Generali Fond realit |  | 5,05 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Allianz Global Investors | Allianz Emerging Markets Sovereign Bond - IT (USD)
| | 10,43 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P | | 7,74 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Bonds Emerging Market | | 7,06 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond zlatý
| | 23,02 % | | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond | | 14,27 % | | 3. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond EUR | | 11,60 % | Akciové fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských akcií | | 18,11 % | | 2. | Erste Asset Management | Sporotrend | | 17,08 % | | 3. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských akcií EUR
| | 15,90 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u nemovitostních, dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
| Žebříček podílových fondů | 
| | Kalkulačka podílových fondů | | | Sjednání investic | |
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc srpen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
Banky loví nové klienty mezi dětmi a studenty. Nabízejí tisíce i dárky
V září přicházejí banky s novými finančními odměnami, slevami i různými soutěžemi pro nové i stávající klienty. Co zajímavého pro své klienty banky připravily? Přinášíme vám pravidelný přehled aktuálních akcí, které banky v září nabízejí...
|
Akcie i dluhopisy v jednom: Vše, co potřebujete vědět o smíšených fondech
Investiční svět se často dělí na konzervativní spořitele a dynamické investory. Smíšené fondy nabízejí elegantní řešení, jak si vybrat zlatou střední cestu. Kombinují totiž různé typy aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy i nástroje peněžního trhu, a vytvářejí tak vyvážené portfolio...
|
Finanční rezerva: Kam peníze bezpečně uložit a kolik mít odloženo?
Oprava auta, nová lednice nebo nákup zdravotních pomůcek. To všechno vás může stát desetitisíce korun. A pokud nejste na podobné výdaje připraveni, můžou zásadně nabourat váš rozpočet. Proto potřebujete finanční rezervu ve výši alespoň 3měsíčních výdajů...
|
všechny články v rubrice
|