Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc září
| dnes 12:00 | Tomáš Smetana | foto: ChatGPT | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc září.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Allianz Global Investors, Banka CREDITAS, ČSOB Asset Management, Erste Asset Management a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 159 podílových fondů.
V září jsme zaznamenali nárůst průměrné výkonnosti u nejlépe hodnocených fondů v kategoriích dluhopisových, smíšených a akciových. Naopak mírné zhoršení oproti předchozímu měsíci nastalo u fondů peněžního trhu a nemovitostních fondů.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
| Průměrná výkonnost nejlepších fondů |
| Srpen | Září | | Fondy peněžního trhu | 3,84 % |  3,68 % | | Nemovitostní fondy | 6,43 % | 6,24 % | | Dluhopisové fondy | 8,41 % |  10,12 % | | Smíšené fondy | 16,3 % | 20,18 % | | Akciové fondy | 17,03 % | 18,67 % |
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v září umístil fond KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 4,22 %. Na druhém místě se umístil fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý (3,14 %). Vítězný fond investuje do instrumentů peněžního trhu a krátkodobých korporátních a státních dluhopisů denominovaných v USD.
Nemovitostní fondy
U nemovitostních fondů, které jsou posuzovány dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond CREDITAS Nemovitostní I s výkonností 9,05 %. Druhé místo obsadil fond Generali Fond realit (5,04 %) a na třetím místě se umístil fond REICO ČS LONG LEASE s výkonností 4,64 %. Vítězný nemovitostní fond cílí primárně na funkční komerční nemovitosti, které jsou schopné generovat okamžitý hotovostní tok. Jedná se především o administrativní budovy, obchodní a multifunkční centra, skladové a logistické parky a průmyslové objekty.
Dluhopisové fondy
První místo v dluhopisových fondech patřilo v září fondu Allianz Emerging Markets Sovereign Bond - IT USD (13,33 %). Na druhou příčku se posunul fond KBC Bonds Emerging Market (8,76 %) a žebříček uzavírá fond High yield dluhopisový (8,26 %). Nejlépe umístěný fond investuje především na trhu pro dluhopisy rozvíjejících se trhů. Investice do cenných papírů, které nejsou denominovány v USD, je omezena na max 20 % aktiv fondu.
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond Generali Fond zlatý (27,02 %). Druhou příčku obsadil fond Generali Prémiový dynamický fond (18,06 %) a na třetím místě se umístil Generali Prémiový dynamický fond EUR (15,47 %). Vítězný fond se zaměřuje na investice do drahých kovů (zlata, stříbra, platiny a paládia), akcií významných společností, které nadpoloviční většinu svých příjmů generují primárně z těžby zlata a doplňkových likvidních dluhopisů těžařů zlata a ostatních drahých kovů.
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond Generali Fond východoevropských akcií (19,53 %). Druhé místo obsadil fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (18,25 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond Sporotrend (18,23 %). Nejlépe umístěný akciový fond investuje do perspektivních společností s významným postavením na trhu a podstupuje měnové riziko lokálních měn. Významně jsou v portfoliu zastoupeny především Česká republika, Maďarsko, Polsko a Rumunsko.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | 
| 4,22 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý |  | 3,14 % | Nemovitostní fondy | | 1. | Banka CREDITAS | CREDITAS Nemovitostní I
| | 9,05 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond realit | | 5,04 % | | 3. | Erste Asset Management | REICO ČS LONG LEASE |  | 4,64 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Allianz Global Investors | Allianz Emerging Markets Sovereign Bond - IT (USD) | | 13,33 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Bonds Emerging Market | | 8,76 % | | 3. | Erste Asset Management | High yield dluhopisový | | 8,26 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond zlatý | | 27,02 % | | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond | | 18,06 % | | 3. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond EUR | | 15,47 % | Akciové fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských akcií | | 19,53 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD | | 18,25 % | | 3. | Erste Asset Management | Sporotrend | | 18,23 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u nemovitostních, dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
| Žebříček podílových fondů | 
| | Kalkulačka podílových fondů | | | Sjednání investic | |
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc září
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
Jak roste zájem o investování ve fondech?
Češi stále více hledají způsoby, jak své peníze ochránit před inflací a zároveň je dlouhodobě zhodnotit. Zatímco dříve dominovalo klasické spoření, dnes už více než čtyři z deseti Čechů považuje sebe sama za investory. Digitalizace navíc otevřela dveře...
|
Investiční zlato na rekordech. Češi kupují třikrát víc než před deseti lety
Jak ochránit své úspory v době, kdy inflace znehodnocuje peníze a státní dluhy rostou? Stále více Čechů nachází odpověď v investicích do drahých kovů. Trh se zlatem se za posledních deset let v České republice ztrojnásobil a podle odhadů Golden Gate investuje...
|
ČSOB Drobné slaví 5 let: Investiční služba zaujala statisíce klientů
Služba ČSOB Drobné má za sebou pět let fungování. Klienti si díky ní mohou nechat zaokrouhlovat platby kartou a rozdíl automaticky investovat do fondů. Získala už 230 tisíc uživatelů, přičemž 82 procent začínají investovat poprvé...
|
všechny články v rubrice
|