Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříček podílových fondů v únoru nepřináší investorům příliš důvodů k radosti

11.2.2016  |  Zdeněk Bubák, Veronika Dusová
  
  


Žebříček podílových fondůPřinášíme vám nový žebříček podílových fondů - tentokrát za únor 2016. Dluhopisové, akciové a smíšené fondy v žebříčku od minule klesaly. Tyto typy podílových fondů tvoří rozhodující část portfolií českých investorů. Ti tak tento měsíc neměli mnoho důvodů k radosti.



Změny v žebříčku mezi lednem a únorem 2016



Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2015

Fondy peněžního trhu



Na první místo se nově dostal BF Money Konzervativní fond z nabídky GE Money Bank s roční výkonností 0,94 %. Druhé místo zůstalo beze změny (Generali Fond konzervativní - pokles z 0,83 % na 0,54 %). Třetí místo obsadila jiná třída stejného fondu - Amundi Funds Cash USD - AU (roční výkonnost 0,33 %).

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy



Na první místo poskočil minule třetí Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 (s nezměněnou roční výkonností 8,03 %), na druhé místo klesl minule první Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 (nárůst roční výkonnosti z 8,28 % na 8,88 %) a na třetím místě skončil nově Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 3 s roční výkonností 6,36 %.



Dluhopisové fondy



První dvě místa se nezměnila. První je Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE (pokles tříleté výkonnosti z 9,65 % na 9,62 %), druhý FF - Asian High Yield Fund EUR z nabídky společnosti Conseq (pokles tříleté výkonnosti z 9,49 % na 8,26 %). Na třetím místě se nově objevil Amundi Funds Bond US Opportunistic Core Plus - AU s tříletou výkonností 7,93 %.

Smíšené / balancované fondy



První místo obhájil FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund z nabídky společnosti Conseq (pokles tříleté výkonnosti z 10,09 % na 7,34 %). Na druhé místo se probojoval z minulého třetího místa FF - Fidelity Target™ 2030 (Euro) Fund (pokles výkonnosti z 9,71 % na 7,27 %). Na třetím místě se nově objevil FF - Fidelity Target™ 2020 (Euro) Fund s tříletou výkonností 6,77 %.
 
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde


Akciové fondy



První místo si udržel ESPA Stock Biotec (pokles pětileté výkonnosti z 29,96 % na 24,62 %), ze třetího na druhé postoupil KBC Equity Fund Pharma Growth (pokles pětileté výkonnosti z 18,92 % na 16,29 %) a na třetí vystoupil Parvest Equity Japan Small Cap s pětiletou výkonností 15,60 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v únoru 2016



Stav za minulý měsíc najdete zde
Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Vstupní poplatek
TER Výkonnost

Fondy peněžního trhu

1. GE Money Bank BF Money Konzervativní fond *****
0,25 % 0,88 % 0,94 %
2. Generali Investments Generali Fond konzervativní **** 0,00 % 0,32 % 0,54 %
3. Amundi Amundi Funds Cash USD - AU *** 4,50 % 0,18 % 0,33 %

Garantované / Zajištěné fondy

1. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 *****
3,00 % 0,97 % 8,03 %
2. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 **** 3,50 % 1,21 % 8,88 %
3. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 3 *** 3,00 % 1,22 % 6,36 %

Dluhopisové fondy

1. Amundi Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE ***** 4,50 % 1,35 % 9,62 %
2. Conseq FF - Asian High Yield Fund EUR **** 1,55 % - 2,50 % 1,41 % 8,26 %
3. Amundi Amundi Funds Bond US Opportunistic Core Plus - AU *** 4,50 % 1,21 % 7,93 %

Smíšené / Balancované fondy

1. Conseq FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund ***** 2,55 % - 4,00 % 1,97 % 7,34 %
2. Conseq FF - Fidelity Target™ 2030 (Euro) Fund **** 2,55 % - 4,00 % 1,96 % 7,27 %
3. Conseq FF - Fidelity Target™ 2020 (Euro) Fund *** 2,55 % - 4,00 % 1,54 % 6,77 %

Akciové fondy

1. Erste Asset Management ESPA Stock Biotec ***** 4,00 % 2,15 % 24,62 %
2. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund Pharma Growth **** 3,00 % 1,78 % 16,29 %
3. BNP Paribas Parvest Equity Japan Small Cap *** 3,00 % 2,39 % 15,60 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je to pro investora lepší.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.


      
  


Související články:
V prosinci se opakoval listopadový scénář - všechny typy fondů podle Fondindexu dál padají, i když menším tempem

Jaký bude rok 2017 v oblasti financí? Zdraží hypotéky, životní pojištění a některým řidičům i povinné ručení

ČSOB od listopadu nabízí mobilní aplikaci pro on-line investování

Raiffeisenbank přichází s novinkou v podobě produktu, který kombinuje investici s vkladem úročeným sazbou čtyři procenta

Přehled trhu podílových fondů v listopadu. Daří se hlavně biotechnologickým fondům

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

V prosinci se opakoval listopadový scénář - všechny typy fondů podle Fondindexu dál padají, i když menším tempem

Fondindex - podílové fondy Fondindex v prosinci oproti předchozímu měsíci opět poklesl, a to na 1,62 %, tj. o 0,16 procentního bodu. Prosincový pokles je již druhý v řadě, který přerušil předchozí sedmiměsíční růst Fondindexu. Nejnižší...

Jaký bude rok 2017 v oblasti financí? Zdraží hypotéky, životní pojištění a některým řidičům i povinné ručení

Finance v roce 2017 Letošní rok přinesl do oblasti financí mnoho legislativních změn. Od začátku prosince začaly platit dva velké zákony. Jeden se týkal spotřebitelských úvěrů a hypoték, druhý reguluje životní pojištění...

ČSOB od listopadu nabízí mobilní aplikaci pro on-line investování

ČSOB ČSOB uvedla v listopadu na trh novinku v podobě internetové aplikace ČSOB Investice, která klientům umožňuje obchodovat s podílovými fondy, dluhopisy a investičními certifikáty z chytrých zařízení...

Raiffeisenbank přichází s novinkou v podobě produktu, který kombinuje investici s vkladem úročeným sazbou čtyři procenta

Raiffeisenbank Raiffeisenbank připravila nový produkt, který kombinuje investici do fondů a termínovaný vklad s úrokem 4 % p.a. Takové produkty sledujeme na Finparádě.cz v rubrice Investice a v podrubrice...

všechny články v rubrice










   
 
Termínovaný vklad ANO
Úroková sazba až 3,6 % ročně
ANO spořitelní družstvo


RePůjčka
od Equa bank

Ušetříte v průměru více než 20 000 Kč
Equa bank


Převeďte si hypotéku
Získáte zajímavou sazbu už 12 měsíců předem
Equa bank


Equa bank
Užijte si pohodlí běžného účtu se zlatou kartou
Equa bank


MONETA Money Bank
Expres půjčka od 5,9 %
MONETA Money Bank




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz