Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříček podílových fondů v únoru nepřináší investorům příliš důvodů k radosti

11.2.2016  |  Zdeněk Bubák, Veronika Dusová
  
  


Žebříček podílových fondůPřinášíme vám nový žebříček podílových fondů - tentokrát za únor 2016. Dluhopisové, akciové a smíšené fondy v žebříčku od minule klesaly. Tyto typy podílových fondů tvoří rozhodující část portfolií českých investorů. Ti tak tento měsíc neměli mnoho důvodů k radosti.



Změny v žebříčku mezi lednem a únorem 2016



Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2015

Fondy peněžního trhu



Na první místo se nově dostal BF Money Konzervativní fond z nabídky GE Money Bank s roční výkonností 0,94 %. Druhé místo zůstalo beze změny (Generali Fond konzervativní - pokles z 0,83 % na 0,54 %). Třetí místo obsadila jiná třída stejného fondu - Amundi Funds Cash USD - AU (roční výkonnost 0,33 %).

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy



Na první místo poskočil minule třetí Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 (s nezměněnou roční výkonností 8,03 %), na druhé místo klesl minule první Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 (nárůst roční výkonnosti z 8,28 % na 8,88 %) a na třetím místě skončil nově Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 3 s roční výkonností 6,36 %.



Dluhopisové fondy



První dvě místa se nezměnila. První je Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE (pokles tříleté výkonnosti z 9,65 % na 9,62 %), druhý FF - Asian High Yield Fund EUR z nabídky společnosti Conseq (pokles tříleté výkonnosti z 9,49 % na 8,26 %). Na třetím místě se nově objevil Amundi Funds Bond US Opportunistic Core Plus - AU s tříletou výkonností 7,93 %.

Smíšené / balancované fondy



První místo obhájil FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund z nabídky společnosti Conseq (pokles tříleté výkonnosti z 10,09 % na 7,34 %). Na druhé místo se probojoval z minulého třetího místa FF - Fidelity Target™ 2030 (Euro) Fund (pokles výkonnosti z 9,71 % na 7,27 %). Na třetím místě se nově objevil FF - Fidelity Target™ 2020 (Euro) Fund s tříletou výkonností 6,77 %.
 
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde


Akciové fondy



První místo si udržel ESPA Stock Biotec (pokles pětileté výkonnosti z 29,96 % na 24,62 %), ze třetího na druhé postoupil KBC Equity Fund Pharma Growth (pokles pětileté výkonnosti z 18,92 % na 16,29 %) a na třetí vystoupil Parvest Equity Japan Small Cap s pětiletou výkonností 15,60 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v únoru 2016



Stav za minulý měsíc najdete zde
Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Vstupní poplatek
TER Výkonnost

Fondy peněžního trhu

1. GE Money Bank BF Money Konzervativní fond *****
0,25 % 0,88 % 0,94 %
2. Generali Investments Generali Fond konzervativní **** 0,00 % 0,32 % 0,54 %
3. Amundi Amundi Funds Cash USD - AU *** 4,50 % 0,18 % 0,33 %

Garantované / Zajištěné fondy

1. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 *****
3,00 % 0,97 % 8,03 %
2. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 **** 3,50 % 1,21 % 8,88 %
3. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 3 *** 3,00 % 1,22 % 6,36 %

Dluhopisové fondy

1. Amundi Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE ***** 4,50 % 1,35 % 9,62 %
2. Conseq FF - Asian High Yield Fund EUR **** 1,55 % - 2,50 % 1,41 % 8,26 %
3. Amundi Amundi Funds Bond US Opportunistic Core Plus - AU *** 4,50 % 1,21 % 7,93 %

Smíšené / Balancované fondy

1. Conseq FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund ***** 2,55 % - 4,00 % 1,97 % 7,34 %
2. Conseq FF - Fidelity Target™ 2030 (Euro) Fund **** 2,55 % - 4,00 % 1,96 % 7,27 %
3. Conseq FF - Fidelity Target™ 2020 (Euro) Fund *** 2,55 % - 4,00 % 1,54 % 6,77 %

Akciové fondy

1. Erste Asset Management ESPA Stock Biotec ***** 4,00 % 2,15 % 24,62 %
2. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund Pharma Growth **** 3,00 % 1,78 % 16,29 %
3. BNP Paribas Parvest Equity Japan Small Cap *** 3,00 % 2,39 % 15,60 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je to pro investora lepší.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.


      
  


Související články:
Informace jsou nad zlato. Kde najdete ty o akciích, komoditách a forexu?

Podílové fondy podle nového žebříčku rostly od května do června ve všech kategoriích

Při nákupu investiční nemovitosti je třeba uvažovat nad možnými riziky

Pravidelná měsíční investice činí v Česku průměrně necelé dva tisíce korun

ČSOB začala poskytovat bohatším klientům exkluzivní službu s názvem Premium. Kdo ji získá?

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Informace jsou nad zlato. Kde najdete ty o akciích, komoditách a forexu?

Obchodování, investice Podařilo se vám ušetřit určitou částku, kterou byste rádi zhodnotili? Jinými slovy - rádi byste investovali? Možností je spousta, ale jen málokteré formy nabízí tak atraktivní výtěžky jako akcie a komodity...

Podílové fondy podle nového žebříčku rostly od května do června ve všech kategoriích

Žebříček podílových fondů Výkonnost fondů v žebříčcích všech typů meziměsíčně od května do června stoupla. Pozitivní je nárůst výkonnosti zejména u smíšených / balancovaných, dluhopisových a akciových fondů, které tvoří...

Při nákupu investiční nemovitosti je třeba uvažovat nad možnými riziky

Při nákupu investiční nemovitosti je třeba uvažovat nad možnými riziky Možností, jak zhodnotit své peníze, je několik. Investovat peníze lze do akcií, cenných papírů, zlata, diamantů či pozemků. Přes velký počet komodit, do kterých je možné investovat, nejsou všechny v konečném důsledku výdělečné. Koupě nemovitosti k pronájmu zůstává...

Pravidelná měsíční investice činí v Česku průměrně necelé dva tisíce korun

Investice do podílových fondů Lidé, kteří využívají investic do podílových fondů, tímto způsobem odkládají měsíčně v průměru 1 932 korun. Jednorázově mají zainvestováno 359 tisíc korun. Alespoň jednu investiční smlouvu uzavřelo...

všechny články v rubrice










   
 
ČSOB Plus Konto
Účet, za který nemusíte platit ani korunu
ČSOB


mHypotéka Light
Není nad výhodnou hypotéku!
mBank


Investujete poprvé?
Vsaďte na Investiční rozjezd!
ČSOB


RePůjčka pro konsolidaci
sníží vaše splátky třeba o 50 %
Equa bank


eMax Plus
Spořicí účet s výhodným úrokem
mBank




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz