Říjnový žebříček podílových fondů je ve znamení růstu výkonnosti dluhopisových fondů
| 11.10.2016 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 V říjnu stoupla především výkonnost dluhopisových fondů. U ostatních typů fondů však o jednoznačném růstu nelze hovořit, protože u některých fondů v žebříčku výkonnost meziměsíčně stoupla, u jiných klesla. Přinášíme vám podrobný přehled říjnových žebříčků podílových fondů.
Změny v žebříčku mezi zářím a říjnem 2016
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2015
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
U fondů krátkodobých investic a peněžního trhu nedošlo od minulého měsíce ke změnám v pořadí prvních tří fondů. První z nich, KB Absolutních výnosů si polepšil a jeho roční výkonnost stoupla z 1,70 % na 1,81 %. Druhý a třetí, a to BF Money Konzervativní fond a Generali Fond konzervativní mají v říjnu nižší roční výkonnost (1,00 % místo zářijových 1,20 % u druhého a 0,87 % místo 0,93 % u třetího v pořadí).
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
První místo v kategorii garantovaných/zajištěných fondů zůstalo nezměněno - zůstal na něm Optimum Fund ČSOB Dobrý start 1 (nárůst roční výkonnosti z 7,49 na 7,69 %). Horizon ČSOB Světový pokrok 1 klesl z druhého na třetí místo (pokles roční výkonnosti z 11,51 na 9,76 %). Druhé místo nově zaujal Horizon ČSOB Svět s bonusem rodina 1 s roční výkonností 10,33 %.
reklama
|
Dluhopisové fondy
U dluhopisových fondů nedošlo na jednotlivých příčkách dílčího žebříčku ke změnám. Změny v tříleté výkonnosti jsou mezi zářím a říjnem následující: 1. FF - Asian High Yield Fund EUR (z 13,74 % na 14,41 %), 2. FF - Emerging Market Debt Fund EUR (z 13,40 % na 13,66 %), Parvest Bond Asia Ex-Japan (z 12,15 % na 12,33 %).
Smíšené / balancované fondy
U smíšených/balancovaných fondů se nově na prvních třech místech objevily fondy od BNP Paribas, a to Plan Easy Future 2043 (tříletá výkonnost 19,91 %), Plan Easy Future 2038 (tříletá výkonnost 16,73 %) a Plan Easy Future 2033 (tříletá výkonnost 13,05 %).
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
První dvě místa v žebříčku akciových fondů zůstala beze změny. ESPA Stock Biotec snížil meziměšíčně pětiletou výkonnost z 28,18 % na 27,63 %. Naopak druhý Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU pětiletou výkonnost zýšil z 19,95 % na 24,09 %. Na třetím místě se nově objevil KBC Equity Fund Flanders s pětiletou výkonností 19,85 %.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v říjnu 2016
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Vstupní poplatek
| TER | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | | 1. | IKS KB | KB Absolutních výnosů | *****
| 0,50 % | 0,75 %
| 1,81 % | | 2. | MONETA Money Bank | BF Money Konzervativní fond | **** | 0,25 % | 0,88 % | 1,00 % | | 3. | Generali Investments | Generali Fond konzervativní | *** | 0,00 % | 0,32 % | 0,87 % | Garantované / Zajištěné fondy | | | 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Dobrý start 1 | *****
| 3,50 % | 1,04 % | 7,69 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Horizon ČSOB Svět s bonusem rodina 1 | **** | 3,50 % | 0,94 % | 10,33 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Horizon ČSOB Světový pokrok 1 | *** | 3,50 % | 0,96 % | 9,76 % | Dluhopisové fondy | | | 1. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | ***** | 1,55 % - 2,50 % | 1,40 % | 14,41 % | | 2. | Conseq | FF - Emerging Market Debt Fund EUR | **** | 1,55 % - 2,50 % | 1,67 % | 13,66 % | | 3. | BNP Paribas | Parvest Bond Asia Ex-Japan | *** | 3,00 % | 1,61 % | 12,33 % | Smíšené / Balancované fondy | | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan Easy Future 2043 | ***** | 3,00 % | 1,73 % | 19,91 % | | 2. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan Easy Future 2038 | **** | 3,00 % | 1,74 % | 16,73 % | | 3. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan Easy Future 2033 | *** | 3,00 % | 1,74 % | 13,05 % | Akciové fondy | | | 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 4,00 % | 1,99 % | 27,63 % | | 2. | Amundi | Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU | **** | 2,50 % | 1,44 % | 24,09 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund Flanders | *** | 3,00 % | 1,90 % | 19,85 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Kdo vyhrál v soutěži Visa Nejlepší banka a Nejlepší pojišťovna 2025?
Hospodářské noviny vyhlásily výsledky již 17. ročníku soutěže Visa Nejlepší banka a Visa Nejlepší pojišťovna 2025. Hodnotitelem této soutěže je společnost Scott & Rose, provozovatel finančního portálu Finparáda.cz. Analytici ze Scott & Rose vyhodnocují...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc říjen
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Dlouhodobé investice jako cesta ke stabilnímu výnosu. Které fondy na ně spoléhají?
Dlouhodobé investování se stává stále častěji synonymem pro stabilitu. Zatímco krátkodobé investiční strategie reagují na momentální dění na trzích, dlouhodobé financování a investování staví na pevných základech – reálných aktivech, rozumné diverzifikaci a trpělivosti investorů...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc říjen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
všechny články v rubrice
|