V prosinci v žebříčku fondů rostly dluhopisové a částečně i akciové fondy. Zvedly se i fondy krátkodobých investic
| 15.12.2016 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 V prosinci rostla v žebříčku především výkonnost dluhopisových fondů, fondů krátkodobých investic a některých akciových fondů. Smíšené a garantované fondy v žebříčku klesaly. Přinášíme vám podrobný přehled prosincových žebříčků podílových fondů.
Změny v žebříčku mezi listopadem a prosincem 2016
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2015
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
U krátkodobých investic došlo k mírnému nárůstu roční výkonnosti. První místo je beze změny, druhé místo opustil Generali Fond konzervativní a nahradil ho Amundi Funds Cash USD - MU. Třetí místo nově obsadil KB PSA 1 - Popular.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Roční výkonnost fondu na prvním místě (ČSOB Světový expres 4) dosáhla na 8,65 %, u ostatních příček klesla. Na první místo se tedy dostal ČSOB Světový expres 4, z prvního na druhé poklesl Optimum Fund ČSOB Private Banking Global Leaders 2 a na třetím zůstal Optimum Fund ČSOB Světové trhy 1.
Dluhopisové fondy
Na prvním místě zůstal FF - Asian High Yield Fund EUR a jeho tříletá výkonnost se zvýšila ze 14,54 % na 16,20 %. Druhou příčku opanoval nově FF - US High Yield Fund EUR. Na třetí místo klesl původně druhý FF - Emerging Market Debt Fund EUR. I jeho tříletá výkonnost vzrostla z 11,91 % na 15,04 %.
Smíšené / balancované fondy
Minule první trojka složená z fondů BNP Paribas byla nahrazena dvěma fondy Fidelity (1. a 3. místo) a jedním fondem od společnosti Pioneer. Tříletá výkonnost garantovaných fondů od minule klesla.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Všechna tři místa jsou beze změny. Na prvním je ESPA Stock Biotec s nižší pětiletou výkonností než minule, a to 26,35 % (minule 30,11 %). Druhý opět skončil Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU s pětiletou výkonností 23,38 % (nárůst z minulých 21,68 %). Třetí místo obsadil KBC Equity Fund Flanders s výkonností 21,94 % (minule 20,67 %).
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v prosinci 2016
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Amundi | Amundi Funds Cash USD - FU | *****
| 0,80 % | | 2. | Amundi | Amundi Funds Cash USD - MU | **** | 0,80 % | | 3. | IKS KB | KB PSA 1 - Popular | *** | 0,69 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Světový expres 4 | *****
| 8,65 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Private Banking Global Leaders 2 | **** | 4,03 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Světové trhy 1 | *** | 3,59 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | ***** | 16,20 % | | 2. | Conseq | FF - US High Yield Fund EUR | **** | 13,68 % | | 3. | Conseq | FF - Emerging Market Debt Fund EUR | *** | 15,04 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Conseq | FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund | ***** | 11,57 % | | 2. | Pioneer | Pioneer Funds - Global Multi-Asset Target Income | **** | 12,03 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity TargetTM 2035 (Euro) Fund | *** | 11,45 % | Akciové fondy | | 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 26,35 % | | 2. | Amundi | Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU | **** | 23,38 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund Flanders | *** | 21,94 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Kdo vyhrál v soutěži Visa Nejlepší banka a Nejlepší pojišťovna 2025?
Hospodářské noviny vyhlásily výsledky již 17. ročníku soutěže Visa Nejlepší banka a Visa Nejlepší pojišťovna 2025. Hodnotitelem této soutěže je společnost Scott & Rose, provozovatel finančního portálu Finparáda.cz. Analytici ze Scott & Rose vyhodnocují...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc říjen
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Dlouhodobé investice jako cesta ke stabilnímu výnosu. Které fondy na ně spoléhají?
Dlouhodobé investování se stává stále častěji synonymem pro stabilitu. Zatímco krátkodobé investiční strategie reagují na momentální dění na trzích, dlouhodobé financování a investování staví na pevných základech – reálných aktivech, rozumné diverzifikaci a trpělivosti investorů...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc říjen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
všechny články v rubrice
|