Žebříčky podílových fondů: Výkonnost akciových fondů klesla. Dařilo se jen garantovaným fondům
| 12.7.2017 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 V červenci se tendence z minulých měsíců obrátila. Akciovým podílovým fondům figurujícím na nejvyšších příčkách žebříčku podílových fondů na Finparádě.cz výkonnost meziměsíčně klesla. Padaly i dluhopisové a smíšené fondy. Nárůst výkonnosti nejlepších fondů hlásí jen kategorie garantovaných / zajištěných fondů. Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu si podržely zhruba stejnou výkonnost, jako v minulém měsíci.
Změny v žebříčku mezi červnem a červencem 2017
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2016
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
První místo zůstalo beze změny (Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) s nezměněnou roční výkonností 1,38 %). Na druhé místo se ze třetího dostal Conseq Invest Konzervativní s meziměsíčním nárůstem roční výkonnosti z 1,05 % na 1,33 %. Třetí je Amundi Funds Cash USD - IU s roční výkonností 1,09 %.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Na prvním místě zůstal ČSOB Exclusive Buffer Jumper 5 (nárůst roční výkonnosti z 16,84 % na 21,95 %). Na druhém a třetím místě se nově objevily ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1 a ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 (roční výkonnost 14,32 % u jedničky, resp. 13,96 % u dvojky).
Dluhopisové fondy
První místo si opět nenechal ujít FF - Asian High Yield Fund EUR (pokles tříleté výkonnosti z 13,43 % na 12,38 %). Na druhé místo ze třetího místa stoupl FF - US High Yield Fund EUR (pokles tříleté výkonnosti z 10,85 % na 10,23 %). Třetí je nově Parvest Bond World Emerging s tříletou výkonností 9,04 %.
Smíšené / balancované fondy
I v této kategorii na prvním místě nedošlo ke změně. Zůstává na něm BNP Paribas Plan International Derivatives Fund (pokles tříleté výkonnosti z 12,26 % na 10,81 %). Druhé místo získal minule třetí FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund (nárůst tříleté výkonnosti z 8,51 % na 8,83 %). Třetí místo nově získal FF - Fidelity TargetTM 2045 (Euro) Fund s tříletou výkonností 8,83 %.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Všechna tři místa jsou beze změny. První je Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU (pětiletá výkonnost poklesla z 33,34 % na 31,77 %), druhé místo znovu obsadil Parvest Equity Japan Small Cap (pokles pětileté výkonnosti z 26,26 % na 24,59 %) a třetí místo si udržel KBC Equity Fund Flanders (pokles pětileté výkonnosti z 22,85 % na 21,39 %).
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v červenci 2017
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Pioneer | Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) | *****
| 1,38 % | | 2. | Conseq | Conseq Invest Konzervativní | **** | 1,33 % | | 3. | Amundi | Amundi Funds Cash USD - IU | *** | 1,09 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Exclusive Buffer Jumper 5 | *****
| 21,95 % | | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1 | **** | 14,32 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 | *** | 13,96 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | ***** | 12,38 % | | 2. | Conseq | FF - US High Yield Fund EUR | **** | 10,23 % | | 3. | BNP Paribas | Parvest Bond World Emerging | *** | 9,04 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 10,81 % | | 2. | Conseq | FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund | **** | 8,83 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity TargetTM 2045 (Euro) Fund | *** | 8,83 % | Akciové fondy | | 1. | Amundi | Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU | ***** | 31,77 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Equity Japan Small Cap | **** | 24,59 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund Flanders | *** | 21,39 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformy a mobilní aplikace, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?
Flipování nemovitostí, proces nákupu a rychlého prodeje nemovitostí za účelem zisku, se v posledních letech stalo populární investiční strategií. Na českém trhu lze v roce 2024 očekávat pokračující zvyšování poptávky po bytech, zejména...
|
všechny články v rubrice
|