Žebříček podílových fondů v prosinci: akciové, dluhopisové a smíšené podílové fondy nepotěšily
| 11.12.2017 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 V prosinci akciové, smíšené a dluhopisové podílové fondy v rámci žebříčků na Finparádě spíše klesaly. Naopak k opatrnému růstu se nechaly přemluvit fondy peněžního trhu a krátkodobých investic a garantované / zajištěné fondy. Přinášíme vám detailní přehled podílových fondů, které obsadily nejlepší pozice prosincových žebříčků s hodnotami výkonností sledovaných podle investičních horizontů jednotlivých typů fondů.
Změny v žebříčku v prosinci 2017
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2016
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Na prvním a druhém místě nedošlo ke změně. První Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) měl dokonce stejnou roční výkonnost jako v říjnu, tj. 1,37 %. Druhý Amundi Funds Cash USD - MU měl v prosinci roční výkonnost 1,3 % (v říjnu 1,23 %). Na třetím místě se nově objevil Parvest Money Market s roční výkonností 1,27 %.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
První místo s fondem Perspective E-commerce 90 USD 3 je beze změny. Roční výkonnost u něho vzrostla z 9,55 % na 13,88 %. Na druhém místě je nově Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 s roční výkonností 9,07 % a třetí místo obsadil také nováček Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 s roční výkonností 8,96 %.
Dluhopisové fondy
První místo nově obsadil CS Bond Fund (Lux) High Yield USD s tříletou výkonností 6,52 %. Na druhé místo se nově dostal Pioneer Funds - Emerging Market Bond s tříletou výkonností 6,14 %. Minule první FF - Asian High Yield Fund EUR tento měsíc propadl na třetí místo s tříletou výkonností 6,66 % (minule 9,44 %).
Smíšené / balancované fondy
První místo je beze změny. Je na něm opět BNP Paribas Plan International Derivatives Fund s tříletou výkonností 12,73 % (minule 14,54 %). Na druhém místě nově skončil Templeton Emerging Markets Balanced Fund s tříletou výkonností 6,08 % a třetí Pioneer Funds - Multi Asset Real Return s tříletou výkonností 5,29 %.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
První místo obhájil Parvest Equity Japan Small Cap s pětiletou výkonností 26,37 % (minule 27,62 %). Na druhé místo se dostal Franklin Technology Fund s pětiletou výkonností 20,57 % a třetí skončil minule druhý Amundi Funds Equity Japan Target - MJ s pětiletou výkonností 21,55 % (minule 21,66 %).
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v prosinci 2017
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Amundi Czech Republic | Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) | *****
| 1,37 % | | 2. | Amundi | Amundi Funds Cash USD - MU | **** | 1,30 % | | 3. | BNP Paribas | Parvest Money Market | *** | 1,27 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | Perspective E-commerce 90 USD 3 | *****
| 13,88 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 | **** | 9,07 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 | *** | 8,96 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Credit Suisse Asset Management | CS Bond Fund (Lux) High Yield USD | ***** | 6,52 % | | 2. | Amundi Czech Republic | Pioneer Funds - Emerging Market Bond | **** | 6,14 % | | 3. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | *** | 6,66 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 12,73 % | | 2. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Balanced Fund | **** | 6,08 % | | 3. | Amundi Czech Republic | Pioneer Funds - Multi Asset Real Return | *** | 5,29 % | Akciové fondy | | 1. | BNP Paribas | Parvest Equity Japan Small Cap | ***** | 26,37 % | | 2. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund
| **** | 20,57 % | | 3. | Amundi Asset Management | Amundi Funds Equity Japan Target - MJ | *** | 21,55 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Kdo vyhrál v soutěži Visa Nejlepší banka a Nejlepší pojišťovna 2025?
Hospodářské noviny vyhlásily výsledky již 17. ročníku soutěže Visa Nejlepší banka a Visa Nejlepší pojišťovna 2025. Hodnotitelem této soutěže je společnost Scott & Rose, provozovatel finančního portálu Finparáda.cz. Analytici ze Scott & Rose vyhodnocují...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc říjen
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Dlouhodobé investice jako cesta ke stabilnímu výnosu. Které fondy na ně spoléhají?
Dlouhodobé investování se stává stále častěji synonymem pro stabilitu. Zatímco krátkodobé investiční strategie reagují na momentální dění na trzích, dlouhodobé financování a investování staví na pevných základech – reálných aktivech, rozumné diverzifikaci a trpělivosti investorů...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc říjen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
všechny články v rubrice
|