Představujeme Vám Equa bank
Pokračujeme
šestým dílem seriálu,
ve kterém Vám postupně představujeme
všechny české retailové banky.
Na řadě je nyní podle abecedy Equa bank,
která
vstoupila na trh v loňském létě poté,
kdy
její
vlastník Equa
Group
Limited koupil
českou Banco Popolare (20. června 2011) a změnil
název banky na Equa bank. Banka se řadí s
více než 12 tisíci klienty a 14 pobočkami mezi
ty malé na českém trhu. Equa Group Limited je
vlastněna fondy, kterým poskytuje
poradenství britská společnost AnaCap Financial
Partners LLP. Před
zahájením činnosti Equa Bank působila v Česku již
několik měsíců společnost
EFS, která připravovala pro novou banku bankovní
systém, produkty,
služby, distribuční kanály, strategii a
marketing. 20. září 2011 pak Equa bank
oficiálně
představila novou nabídku produktů a služeb, a to zprvu jen
běžný účet včetně internetového
bankovnictví, platební karty, spořicí
účet
a termínované vklady. Hypotéky začala
nabízet od 1. února 2012. Brzy chce banka představit
nové bankovní služby pro malé a
střední podniky, kreditní
karty a hotovostní úvěry pro osobní
klientelu. Banka
se chce obecně soustředit na služby běžným
občanům a malým firmám,
přičemž jedním z hlavních směrů rozvoje
by mělo být
právě poskytování úvěrů.
Doposud jsme
Vám představili tyto banky:
Více
informací o českých bankách zde.
Equa bank má
nyní 9 poboček (2 v Praze, 2 v Brně a po jedné v
Ostravě, Plzni, Hradci Králové, Mladé
Boleslavi a
Liberci) a 5 nových minipoboček v obchodních
centrech
(Praha - Kotva, Harfa, Arkády Pankrác; Brno -
Avion
Shopping Park; Ostrava - Forum Nová Karolina). Equa bank při
zahájení činnosti v novém
kabátě představila kromě nových produktů
i nový jednoduchý
ceník, nové webové
stránky, nový
internetbanking, nové call centrum, nový
design
starých poboček, ale i nový typ poboček, tzv.
minipobočky
nacházející se v
nákupních centrech. Přinesla
i stále populárnější
mobilní
bankovnictví pro chytré telefony,
zatím pro iPhony
a telefony s Androidem. Banka by ráda rozvinula
pobočkovou
síť do 5 let na 25 poboček.
V červnu 2012
banka otevřela v Litoměřicích, Zlíně a Ostravě
nová poradenská centra pro
malé a střední podnikatele. Ve všech
třech
kancelářích jsou podnikatelům k dispozici
specialisté se zkušeností s
financováním malých a
středních podniků
právě v daném regionu. Zájemci o
konzultaci nebo
služby Equa bank nejsou svázaní žádnou
pevnou
otevírací dobou kanceláří.
Smluví si
s bankéřem individuální schůzku,
která se
může konat v nové reprezentační
kanceláři Equa
bank, u klienta ve firmě nebo kdekoliv jinde. Cílem Equa
bank je
nabídnout financování
ušité přesně
na míru.
Vedení
banky
Banku
zpočátku řídil
David Putts, který dříve pracoval v
bankách HSBC a
britské Barclays. V květnu letošního
roku ji
převzal Leoš Pýtr. Ten předtím
pracoval v
Banco Popolare Česká republika (2008 - 2011) jako předseda představenstva, dále působil jako výkonný
ředitel sekce Dohled nad finančním trhem v České
národní bance (2004-2008) a předseda představenstva a
generální ředitel v První
městské bance (1998-2004).
Equa bank
v číslech
Jaká
základní fakta a čísla
charakterizují Equa bank?
- bilanční suma činí 6,9
miliardy korun (údaj k 31. březnu 2012)
- přes 12 tisíc klientů
(údaj z března 2012)
- banka nemá své bankomaty, ale ve
všech cizích bankomatech v Česku i v
zahraničí lze
vybrat za 9 korun
- 14 poboček (údaj z července 2012)
Produkty
Podle Equa
bank by její produkty měly být:
- jednoduché a
srozumitelné
- nic
neskrývající
- vždy snadno
dostupné
- promyšlené
Běžný
účet
Otevření
účtu je zdarma
Internetové bankovnictví zdarma
Měsíční vedení účtu zdarma
pro účty
s měsíčním příjmem alespoň 15 000 Kč
nebo
zůstatkem na spoření alespoň 150 000 Kč
9 Kč za výběr z kteréhokoliv bankomatu v ČR i ve
světě
Debetní platební karta MasterCard k
účtu zdarma
V internetovém bankovnictví máte
možnost
přidat ke kartě i běžné účty v
cizích měnách (USD, EUR). Kartu tak můžete
využívat jako multiměnovou a uplatníte ji
zejména
při cestování do zahraničí –
finanční
prostředky pro výběry a platby kartou v zemi,
která
používá americké dolary nebo eura, se
automaticky
čerpají z běžného účtu v
téže měně a
nedochází tak k převodu měn směnným
kurzem
Tuzemské platební transakce v
internetovém bankovnictví zdarma
Zadání, změna a zrušení
trvalého
příkazu k úhradě a svolení k inkasu v
rámci
ČR v internetovém bankovnictví zdarma
Převod běžného účtu včetně trvalých
příkazů,
svolení k inkasu a prostředků na účtě z
jiné banky zdarma (zajistí Equa bank) - služba
Easy switch
Otevření účtu online nebo na pobočce-
finální smlouvu vám pak
doručí na vámi preferované
místo
kurýr
Srovnání nákladů na vedení účtu s ostatními bankami zde.
Spořicí
účet
Úrok 2,3 % p. a.
Stejná úroková sazba platná
pro všechny výše vkladů
Žádné poplatky za zřízení,
vedení a uzavření účtu
internetové bankovnictví včetně jeho
mobilní formy zdarma
Měsíční vedení spořicího
účtu zdarma
Otevření online za 10 minut
Otevření účtu online nebo na pobočce -
finální smlouvu vám pak
doručí na vámi preferované
místo
kurýr.
Srovnání
s ostatními bankami zde
Termínovaný
vklad
Úroková
sazba až 3 % p. a.
V závislosti
na délce vašeho vkladu se
úroková sazba mění.
Srovnání
s ostatními bankami zde
Splatnost |
Sazba
(p.a.) |
3 měsíce |
1,70
% |
6
měsíců |
1,90
% |
1 rok |
2,10
% |
3
roky |
3,00
% |
Zdroj: Equa
bank
Minimální výše vkladu je 20
000 Kč.
Internetbanking ke
vkladu zdarma.
Otevření
účtu online nebo na pobočce - finální
smlouvu vám pak
doručí na vámi preferované
místo
kurýr.
Hypotéka
Refinancování
hypoték
Převedení
hypotéky z
jiné banky do Equa bank. Toto
refinancování je
možné využít i
na splacení jiných úvěrů nebo půjček,
které
byly použity na pořízení nemovitosti,
například ke
splacení úvěru od stavební spořitelny,
půjčky od
banky nebo od úvěrové společnosti.
Sazbu si můžete sjednat až 6 měsíců
předem. Hypotéku si tedy můžete vyřídit
hned, přestože konec
sazby Vaší hypotéky je až za několik
měsíců. Pokud
využijete nabídky Equa bank do 30. 9. 2012,
získáte navíc bonus 5 000 Kč.
Úroková sazba od 3,39 % p. a.
Výsledná úroková sazba u
refinancování
hypotéky je ovlivněna tím, kolik procent z
hodnoty
nemovitosti si plánujete vypůjčit, délkou
platnosti
úrokové sazby a
výší
hypotéky.
Srovnání s ostatními bankami zde.
Délka
fixace |
Úroková
sazba (p.a.) |
3 roky |
od
3,39 % |
5 let |
od
3,39 % |
Zdroj: Equa
bank
Základní
parametry při převedení hypotéky:
- výše hypotéky od
300 000 Kč až do 100% hodnoty Vaší nemovitosti
- čerpání až 6
měsíců od schválení úvěru -
účelově na účet vašeho
současného věřitele
+ až 20% na financování drobných
rekonstrukcí na účet klienta bez nutnosti
dokládání faktur
- délka splácení 5
až 35 let
- splácení
měsíční splátkou, pevnou po dobu
platnosti úrokové sazby
- k zajištění
slouží nemovitost určená k bydlení,
dokončená a zkolaudovaná, v dobrém
technickém stavu
Varianty
hypotéky:
- Hypotéka BEZ - můžete ji získat i bez
doložení příjmů.
- Hypotéka FIT - dokáže zohlednit
vaši
úvěrovou historii a méně
významné
záznamy v registrech, které by v jiné
bance
bránili k získání
hypotéky.
Pozn: za
měsíc a
půl od startu hypoték a jejich
refinancování od Equa bank se na ni
obrátilo s žádostí o
propočítání, založení či
převedení
hypotéky více než 3100 zájemců
(údaj k březnu 2012).
Účelová
hypotéka
Až do
výše 100% hodnoty nemovitosti.
Bonus 5 000 Kč do 30. 9.
2012
Úroková
sazba od 3,49 % p. a.
Úroková
sazba u účelové hypotéky je
ovlivněna tím, kolik procent z hodnoty nemovitosti si
plánujete vypůjčit, délkou platnosti
úrokové sazby a
výší hypotéky.
Srovnání
s ostatními bankami zde.
Délka
fixace |
Úroková
sazba (p.a.) |
1
rok |
od
4,79 % |
3 roky |
od
3,49 % |
5
let |
od
3,49 % |
Zdroj: Equa
bank
Neúčelová
hypotéka PRO
Banka ji poskytuje od
28. května 2012.
Na realizaci
podnikatelských záměrů.
Úroková
sazba od 5,39 % p. a.
Úrokové
sazby hypotéky PRO jsou o 1 %
nižší než úrokové sazby
standardní
neúčelové hypotéky.
Úroková
sazba u neúčelové hypotéky PRO je
ovlivněna tím, kolik procent z hodnoty nemovitosti si
plánujete vypůjčit, délkou platnosti
úrokové sazby a
výší hypotéky.
Srovnání
s ostatními bankami zde.
Délka
fixace |
Úroková
sazba (p.a.) |
1
rok |
od
6,29 % |
3 roky |
od
5,39 % |
5
let |
od
5,39 % |
Zdroj: Equa
bank
Základní
parametry neúčelové hypotéky PRO
- výše hypotéky od
200 000 Kč až do 70% hodnoty vaší nemovitosti
- Čerpání až 6
měsíců od schválení úvěru
- Úrokové sazby s pevnou dobou
platnosti 1, 3 a 5 let
- Délka splácení 5
až 20 let
- splácení
měsíční splátkou, pevnou po dobu
platnosti úrokové sazby
- zajištění nemovitostí
určenou k bydlení, dokončenou a zkolaudovanou, v
dobrém technickém stavu
Neúčelová
hypotéka
Bonus 5 000 Kč při
žádosti do 30.9.2012
Úroková
sazba od 6,39 % p. a.
Úroková
sazba u neúčelové hypotéky je
ovlivněna tím, kolik procent z hodnoty nemovitosti si
plánujete vypůjčit, délkou platnosti
úrokové sazby a
výší hypotéky.
Srovnání
s ostatními bankami zde.
Délka
fixace |
Úroková
sazba (p.a.) |
1
rok |
od
7,29 % |
3 roky |
od
6,39 % |
5
let |
od
6,39 % |
Zdroj: Equa
bank
Základní parametry
neúčelové hypotéky
Neúčelové hypotéky
- výše hypotéky od
200 000 Kč až do 70% hodnoty vaší nemovitosti
- čerpání až
6 měsíců od schválení úvěru
- úrokové
sazby s pevnou dobou platnosti 1, 3 a 5 let
- délka
splácení 5 až 20
let
- splácení měsíční
splátkou, pevnou po dobu platnosti
úrokové sazby
- zajištění nemovitostí
určenou k bydlení, dokončenou a zkolaudovanou, v
dobrém technickém stavu
Varianty
hypotéky:
- Hypotéka BEZ
- můžete ji získat i bez doložení
příjmů.
- Hypotéka
FIT - dokáže zohlednit vaši
úvěrovou historii a méně
významné
záznamy v registrech, které by v jiné
bance
bránili k získání
hypoték
Informace o Equa bank, a.s.
|
Sídlo:
Karolinská 661/4,
186 00 Praha 8 |
Kód banky |
6100 |
Generální
ředitel |
Leoš
Pýtr |
|
|
Bilanční
suma (k 31.3.2012) |
6,9
miliardy korun
|
Bankovní
licence v ČR od ČNB |
Ano |
Kontakty |
+420 222 010 111 |
Další
adresy |
-
|
Pobočky |
14 poboček a minipoboček
0 vlastních bankomatů
Pozn: výběr z bankomatu cizí
banky doma i v zahraničí je za 9 korun |
Barva
|
Světle
modrá |
Plusy
|
Mínusy
|
- malá, flexibilní banka (např.
jako první z nových bank z roku 2011 začala
nabízet hypotéky)
- zajímavé produkty
(multiměnová karta, mobilní
bankovnictví, refinancování
hypoték)
- hezký design a přehlednost
webových stránek banky
|
- vzhledem k menšímu počtu
klientů musí být velice efektivní a
nápaditá ve službách, aby byla zisková a
přežila tlak větších konkurentů, což je pro
management náročný úkol
|
Další
články týkající se Equa
bank:
všechny články | |
Dále v rubrice
Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu
Na českém bankovním trhu začíná fungovat nová poradenská banka. Ta nabídne klientům směs moderních fintech technologií doplněných poradenstvím. Její unikátností bude nabídka i správa produktů od jiných bank a finančních institucí...
|
Denní zprávy
Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše...
|
Úroky hypotečních úvěrů klesají
Fio banka a UniCredit Bank snížila sazby hypoték. Aktuálně tak nabízejí sazby pod 5%. Jaké sazby nabízejí ostatní banky?
|
Index termínovaných vkladů v březnu
Termínoindex nadále klesá. Nejvyšší sazbu aktuálně nabízí Banka CREDITAS a to 5,7 % p.a. u měsíčního vkladu. Banky však pokračují ve snižování úrokových sazeb...
|
všechny články v rubrice
|