Výsledky fondů ČSOB
| 14.10.2011 | Zdeněk Bubák | |
 Předkládáme
Vám přehled výsledků fondů, které
nabízí skupina ČSOB, od počátku
letošního roku do konce třetího čtvrtletí.
Celkem 24 zajištěných fondů, kterým běží
doba do splatnosti, má výnos za poslední rok
větší než 3 % a šest fondů vzrostlo o více
než 5 %. Dva nejúspěšnější splacené
strukturované fondy Optimum fund ČSOB Private Banking Buffer
Jumper 1 a Global Partners ČSOB Reverzní click 1 dosáhly
ročního výnosu přes 11 %. První jmenovaný
fond byl splatný 29. července 2011.
Prvními třemi
nejúspěšnějšími produkty spojenými
se životním pojištěním za poslední rok jsou
fondy, které tvořily podklad pro investiční
životní pojištění ze série Maximal Invest.
Konkrétně se jedná o následující
produkty:
K 16. 9. 2011
| Fond |
Vznik |
Splatnost |
Počet let od vzniku |
Počet let do splatnosti |
Výnos od vzniku |
Roční výnos od vzniku |
| Maximal Invest – ČSOB Státních dluhopisů 1 |
9.7.09 |
30.6.14 |
2,19 |
2,79 |
16,0 % |
7,02 % |
| Maximal Invest – ČSOB Prémiový fond 1 |
30.12.08 |
29.1.14 |
2,71 |
2,37 |
17,3 % |
6,07 % |
| Maximal Invest – ČSOB Prémiový fond 5 |
12.10.09 |
11.11.14 |
1,93 |
3,16 |
10,7 % |
5,42 % |
Zdroj: ČSOB
„V poslední době
zaznamenáváme u konzervativních klientů přesun
investic do zajištěných fondů. Klientům také
doporučujeme sestavit širší portfolio,
které - aby bylo efektivní a výkonné - je
potřeba diverzifikovat,“ říká Jan Barta,
generální ředitel ČSOB Investiční společnosti.
Diverzifikace by měly být z
hlediska času nákupu, což znamená, že
nákupčí portfolia by měl nakupovat postupně, ne
naráz. Tím se rozloží riziko
nevýhodného nákupu v době, kdy mohou být
například akciové trhy na vrcholu. Dále je třeba
diverzifikovat do více regionů, sektorů a instrumentů, tedy
nealokovat kapitál jen do jednoho druhu podkladového
aktiva. „Je dobré mít v portfoliu fondy s různou
splatností a minimálně polovinu fondů nakupovat se
splatností delší než 5 let kvůli
vyššímu výnosu,“ doplňuje Jan Barta.
Nabídka fondů pro říjen
V říjnu v ČSOB pokračuje nabídka podílových fondů z předchozího měsíce:
Global Partners ČSOB Digitální reverzní 5
KBC Master fund ČSOB Portfolio Pro listopad 90
Horizon ČSOB Jump start 1 EUR
Global Partners ČSOB Fixovaný click USD 2
Horizon Access ČSOB Český akciový PX®
Zajištěné fondy jsou
jednou z nejzajímavějších forem
investování. Svým průměrným ročním
výnosem významně převyšují běžné
vkladové produkty, na rozdíl od nich lze navíc u
zajištěných fondů za podmínek stanovených
právními předpisy využít osvobození od 15%
srážkové daně. Plusové body
zajištěné fondy získávají i
tím, že při splatnosti ochraňují původní
výši vložených prostředků. Stav investice lze
kdykoli kontrolovat prostřednictvím internetu, přičemž
aktuální výši částky lze ze
zajištěných fondů kdykoli během několika dnů vybrat.
Odhady
výnosů ani minulé výnosy obdobných fondů
nezaručují skutečnou výkonnost fondů v budoucnu.
Výnosy nezahrnují poplatky. Hodnota investice a
příjem z ní mohou v čase kolísat a není-li
uvedeno jinak, návratnost investice není zaručena. Pro
zajištěné fondy platí, že vyplacená
částka může být v případě výběru před
koncem doby trvání fondu vyšší nebo
nižší než původně investovaná. Před
splatností lze nakoupit i zpětně odprodat podíl ve fondu
za cenu odpovídající podílu na čisté
hodnotě obchodního jmění fondu, a to vždy 2x
měsíčně. Zajištění hodnoty vložené
investice a výnosu se váže ke dni splatnosti (den
odkoupení podílů od investorů) fondu s tím, že
pokud nedojde ke splnění závazků protistran a vydavatelů
(emitentů) dluhopisů držených v portfoliu fondu,
vyplacená částka může být nižší než
hodnota vložené investice. Protistrany a emitenti jsou
vybíráni na základě rozsáhlých
analýz a jejich výsledky jsou průběžně hodnoceny
týmy investičních specialistů. Pro
nezajištěné fondy platí, že návratnost
investice není zaručena. Vzhledem k složitosti struktur
nabízených produktů je žádoucí
využít poradenské služby osobních bankéřů a
investičních poradců.
všechny články | |
Dále v rubrice
Co čeká investory v roce 2026? Amundi předpovídá „kontrolovaný chaos“
Světová ekonomika vstupuje do období „kontrolovaného chaosu“, kde se setkávají technologická transformace, geopolitické napětí a vyšší inflace. Amundi upozorňuje, že tyto faktory budou určovat tempo růstu v USA i Evropě a nabídnou nové investiční příležitosti i rizika...
|
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc listopad?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc listopad
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Produktové novinky bank v listopadu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelný přehled produktových změn a inovací, které banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu listopadu letošního roku oznámily Air Bank, Banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, Komerční banka, Kooperativa...
|
všechny články v rubrice
|