Představujeme Vám UniCredit Bank - 18. díl seriálu o bankách

Žebříček s nejlepšími spořicími účty podle odborníků - zde

Přehled celé nabídky spořicích účtů - zde

Skupina UniCredit Bank v zahraničí

Vedení banky

Představenstvo

Dozorčí rada

Základní informace o UniCredit Bank

	Želetavská 1525/1 140 92 Praha 4
Kód banky	2700
Generální ředitel	Jiří Kunert
Bilanční suma (k 30.6.2014):	458 097 mil. Kč
Hospodářský výsledek (k 30.6.2014):	2 106 mil. Kč
Bankovní licence v ČR od ČNB:	Ano
Kontakty	Infolinka: +420 955 911 111 e-mail: info@unicreditgroup.cz
Pobočky	147
Bankomaty	200
Barva	červená

Plusy	Mínusy
zázemí velké mezinárodní skupiny relativně hustá síť poboček komplexní portfolio produktů včetně prodeje podílových fondů silná pozice v oblasti hypoték a financování nemovitostí vlastní e-shop s finančními produkty inovativní přístup k tvorbě produktů (např. U konto)	banka musela v nedávné době hodně investovat zejména do rozvoje pobočkové sítě, aby dohnala své konkurenty, což ji mohlo částečně vyčerpat banka je co do velikosti bilanční sumy "jen" čtvrtá na českém trhu - bramborová medaile vždy trochu mrzí

Vybrané produkty

Běžné účty

• Otevření a vedení běžného účtu v Kč
• Otevření a vedení dalšího účtu v cizí měně
• Měsíční elektronický výpis z účtu
• Poskytnutí, správu a vedení kontokorentního úvěru na běžném účtu
• 1 platební kartu (Visa Basic nebo Debit MasterCard)
• Všechny výběry debetní kartou z bankomatů všech poskytovatelů v ČR a v zahraničí
• Všechny příchozí tuzemské standardní platby
• Všechny odchozí tuzemské standardní elektronicky zadané platby (jednorázové platby, trvalé příkazy, SIPO, inkaso)
• Internetové bankovnictví – Online Banking
• Banku v mobilu – Smart Banking
• SMART klíč
• Vklady hotovosti prostřednictvím bankomatů UniCredit Bank v ČR na účty vedené UniCredit Bank v ČR
  

• Možnost vedení dalších 2 běžných účtů v Kč nebo v cizí měně
• Neomezený počet výběrů debetní kartou z jakéhokoli bankomatu v ČR a v zahraničí
• Výběr až 3 platebních karet, z toho 2 karty GOLD (1 kreditní a 1 debetní): 
• embosovaná debetní karta GOLD s cestovním pojištěním (Debit MasterCard Gold)
• embosovaná debetní karta bez cestovního pojištění (Debit MasterCard) 
• kreditní karta Visa Classic
• embosovaná platební karta Visa AXA CLUB
• embosovaná zlatá kreditní karta Miles & More Gold nebo Visa Gold
• Internetové bankovnictví - Online Banking a Banku v mobilu - Smart Banking
• Mobito - peníze v mobilu
• SMART klíč nebo SMS klíč - sada 100 sms
• Zaslání 25 SMS zpráv (zůstatek, pohyb, kartová transakce debetní kartou)
• Všechny tuzemské elektronicky zadané transakce včetně došlých plateb
• Tuzemský trvalý příkaz, souhlas s inkasem a SIPO (zadání na papírovém formuláři)
• Zadání, změna, zrušení trvalého příkazu, inkasa a SIPO (elektronicky)
• Zřízení a vedení kontokorentního úvěru
• Vklady hotovosti v Kč na pobočce i prostřednictvím bankomatu UniCredit Bank
• Čtvrtletní výpis z účtu zaslaný poštou
• 1 tuzemská odchozí standardní platba zadaná na papírovém formuláři
  

• Otevření a vedení běžného účtu v Kč
• Zvýhodněné úročení na účtu ve výši 2 % p.a., a to až do výše 30 000 Kč (pro vyšší částky činí úrok 0,01 % p.a.)
• 1 embosovanou platební kartu Debit MasterCard
• Všechny výběry hotovosti z bankomatů UniCredit v ČR i zahraničí s možností nastavení limitu na 1 výběr ve výši 200, 400 nebo 500 Kč
• Internetové bankovnictví - Online Banking a mobilní bankovnictví - Smart Banking (pouze náhled na účet)
• SMART klíč nebo SMS klíč - sada 100 sms
• Tuzemské příchozí platby
• 1 výběr hotovosti na pobočce měsíčně
• Vklady hotovosti v Kč na pobočce nebo prostřednictvím bankomatů UniCredit Bank v ČR na účty vedené UniCredit Bank v ČR
  

Platební karty

• Bonus AXA 1 % ze všech nákupů v ČR i v zahraničí
• Bonus AXA až 17 % z nákupů u partnerů AXA CLUBU
• První rok bez poplatku za vedení kartového účtu (od 13. měsíce činí měsíční poplatek 30 Kč; karta je zdarma, pokud celkový bezhotovostní obrat v předcházejícím měsíci činil alespoň 3 000 Kč)
• Možnost opakovaného využití až 45denního bezúročného období pro platby kartou
• Úvěrový limit až 250 000 Kč (úvěrový limit bez nutnosti dokládat příjem do výše 50 000 Kč pro stávající klienty AXA a do výše 20 000 Kč pro nové klienty AXA)
• Státní příspěvek až 2 760 Kč ročně a daňová úleva na bonusy AXA připsané na účet penzijního připojištění u AXA Penzijní fondu
• Roční cestovní pojištění AXA CLUB Travel za 480 Kč, které ochrání držitele karty a jeho rodinu po celém světě
• Slevy u vybraných partnerů – řekněte si o slevu při placení kartou UniCredit Bank - tato nabídka není součástí věrnostního programu AXA CLUB
• Možnost využít službu výběru Cash Back ve více než 5 300 obchodních místech v ČR
• Možnost využít službu výběru Cash Advance na pobočce banky
  

• Vstupní bonus 4 000 mil a 5 mil za každých 100 Kč placených kartou Gold
• Bezplatné vydání 2 dodatkových karet a vstupní bonus 1 000 mil za každou - sbírejte míle dvakrát rychleji
• Nadstandardní cestovní pojištění s pojistným limitem až 2,5 mil. Kč v ceně karty
• Neomezená platnost bonusových mil
• V případě zapojení karty do Konta PREMIUM, nebo v případě úrovně členství SENATOR a HON Circle je karta vydávaná bez poplatku
• Možnost opakovaného využití až 45denního bezúročného období pro platby kartou
• Možnost získat úvěrový limit od 50 000 do 500 000 Kč
• Předschválený limit až do výše 250 000 Kč bez potřeby doložení příjmů pro vybrané klienty
• Kdekoliv na světě můžete sledovat transakce přes internetovou aplikaci Online Card
• Cestovní pojištění TRAVEL Basic v ceně karty
• Zdarma vstup do salonku MasterCard® Lounge na Letišti Praha
• Bezplatné členství v exkluzivním MasterCard ELITE programu
• Slevy u vybraných partnerů – řekněte si o slevu při placení kartou UniCredit Bank
• Služba Zavolej a zaplať
• Možnost využít službu výběru Cash Back ve více než 5 300 obchodních místech v ČR
• Možnost využít službu výběru Cash Advance na pobočce banky
  

• Vstupní bonus 1 000 bodů za hlavní kartu a 300 bodů za dodatkovou kartu
• Za každých 1 000 Kč získáte 30 bodů ze všech nákupů v ČR i v zahraničí
• Za každých 1 000 Kč získáte 150 bodů z ceny zaplacené na čerpací stanici Agip
• Bezplatné vydání 2 dodatkových karet
• Nadstandardní cestovní pojištění s pojistným limitem až 1,7 mil. Kč v ceně karty
• Možnost opakovaného využití až 45denního bezúročného období pro platby kartou
• Možnost získat úvěrový limit od 10 000 do 250 000 Kč
• Předschválený limit od výše 20 000 Kč bez potřeby doložení příjmů
• Kdekoliv na světě můžete sledovat transakce přes internetovou aplikaci Online Card
• Cestovní pojištění TRAVEL Basic v ceně karty
• Zdarma vstup do salonku MasterCard® Lounge na Letišti Praha
• Bezplatné členství v exkluzivním MasterCard® ELITE programu
• Možnost využít službu výběru Cash Advance na pobočce banky
• Možnost využít službu výběru Cash Back ve více než 5 300 obchodních místech v ČR
  

• Mezinárodní embosovaná kreditní karta opatřená čipem, s možností opakovaně čerpat úvěrový limit
• Předschválený úvěrový limit až do 20 000 Kč bez potřeby doložení příjmů pro klienty banky
• Možnost získat úvěrový limit až 250 000 Kč
• Slevy u vybraných partnerů – řekněte si o slevu při placení kartou UniCredit Bank
• Služba Zavolej a zaplať
• Možnost využít službu výběru Cash Back ve více než 5 300 obchodních místech v ČR
• Možnost využít službu výběru Cash Advance na pobočce banky
  

• Možnost získání platební karty zdarma k U kontu, k PREMIUM kontu a nebo Dětskému kontu
• Možnost výběru hotovosti zdarma kdekoliv doma i v zahraničí
• Možnost nastavení transakčních limitů až do výše 150 000 Kč denně
  

• Možnost získání karty zdarma ke Kontu PREMIUM
• Možnost nastavení transakčních limitů až do výše 500 000 Kč denně
• Možnost výběru hotovosti zdarma kdekoliv doma a v zahraničí
• Cestovní pojištění TRAVEL Basic v ceně karty
• Slevy u vybraných partnerů – řekněte si o slevu při placení kartou UniCredit Bank
• Možnost napojení karty ke dvěma účtům v různých měnách
• Možnost využít službu výběru Cash Back ve více než 5 300 obchodních místech v ČR
• Možnost využít službu výběru Cash Advance na pobočce banky
• Bezplatné členství v exkluzivním MasterCard ELITE programu
  

• Možnost nastavení transakčních limitů dle vašich potřeb
• Kartu je možné sjednat na všech pobočkách UniCredit Bank Expres a nebo obchodních místech Partners bankovní služby
• Slevy u vybraných partnerů – řekněte si o slevu při placení kartou UniCredit Bank
• Možnost napojení karty ke dvěma účtům v různých měnách
• Možnost využít službu výběru Cash Back ve více než 5 300 obchodních místech v ČR
• Možnost využít službu výběru Cash Advance na pobočce banky
  

Přímé bankovnictví

• Přehled a historii účtů, debetních a kreditních karet a cenných papírů
• Výpisy z účtu a další dokumenty v PDF formátu
• Tuzemský a zahraniční platební styk s možností uložení šablon pro opakované platby
• Zadání, změna a zrušení trvalých příkazů a termínovaných vkladů
• Nastavení splátky kreditní karty
• Dobíjení předplacených SIM karet mobilních operátorů
• Nastavení zasílání SMS a e-mail informací, např. o zůstatku
• Online žádosti o další bankovní produkty, jako např. hypotéky nebo spotřebitelské úvěry
  

• Před přihlášením

• mapa všech poboček a bankomatů UniCredit Bank
• aktuální kurzovní lístek
• užitečné bankovní kontakty
• průvodce demo aplikací 

•  Po přihlášení

• přehled účtů, debetních karet, termínovaných vkladů a hypoték
• tuzemské platby s možností uložení šablon
• dobíjení kreditu
• Smart klíč - generování kódů pro přihlášení nebo podpis plateb v Online Banking

• Operační systém iOS 4.3 a vyšší
• Operační systém Android 2.2 (s minimálním rozlišením displeje 480x800 px) a vyšší
• Operační systém Windows Phone 8 a vyšší
  

Úvěry

• od 30 000 Kč až do 500 000 Kč (nejméně do 250 000 Kč bez spolužadatele)
• výhodné úrokové sazby
• možnost až pětkrát odložit splátku (nejdříve lze odložit desátou měsíční splátku) a neplatit ani měsíční poplatek
• možnost předčasně splatit celou půjčku nebo její část bez poplatku
• pojištění schopnosti splácet s volbou pojistného rizika
• čerpání okamžitě po podpisu smlouvy přímo na váš účet
  

• 150 000 – 1 000 000 Kč (až 600 000 bez spolužadatele)
• možnost až pětkrát odložit splátku (nejdříve lze odložit desátou měsíční splátku) a neplatit ani měsíční poplatek
• možnost předčasně splatit celou půjčku nebo její část bez poplatku
• pojištění schopnosti splácet s volbou pojistného rizika
• čerpání okamžitě po podpisu smlouvy přímo na váš účet
  

• 50 000 - 150 000 Kč k financování vašeho studia
• možnost odložit si splátky až po dokončení studia - v průběhu studia splácíte pouze úroky
• možnost čerpat finance v hotovosti jednorázovým převodem na váš účet
• dobu splatnosti 1 - 10 let
  

• až do výše 1 000 000 Kč
• nejméně do 250 000Kč bez spolužadatele
• banka za Vás zaplatí poplatky za předčasné splacení vašich stávajících půjček (v případě zřízení běžného účtu a sjednání pojištění schopnosti splácet )
• možnost až pětkrát odložit splátku (nejdříve lze odložit desátou měsíční splátku) a neplatit ani měsíční poplatek
• možnost předčasně splatit celou půjčku nebo její část bez poplatku
• pojištění schopnosti splácet s volbou pojistného rizika
• pro sloučení vašich stávajících úvěrů stačí jediná návštěva banky
  

• až do výše 600 000 Kč
• až do výše 250 000 Kč bez spolužadatele
• zaplatíme za vás poplatek za předčasné splacení vašeho stávajícího úvěru (v případě sjednání běžného účtu a pojištění schopnosti splácet)
• pojištění schopnosti splácet s volbou pojistného rizika
• pro převedení vašeho stávajícího úvěru nemusíte dokládat příjmy
• stačí jediná návštěva banky
• možnost až pětkrát odložit splátku (nejdříve lze odložit desátou měsíční splátku) a neplatit ani měsíční poplatek
• možnost předčasně splatit celou půjčku nebo její část bez poplatku
• možnost získání smartphonu
  

• bezprostředně po založení běžného účtu ( klient prochází schvalovacím procesem v bance)
• možnost čerpání hotovostně i bezhotovostně
  

Hypotéky

• jde o splacení dříve poskytnutého hypotečního úvěru u jiné banky určeného na bydlení nebo rekreaci
• příjmy nemusíte dokládat v případě, že:
• ponecháte základní parametry stávající hypotéky beze změny (stejní dlužníci, zajištění stejnou nemovitostí)
• máte další dodatečné úvěry v max. výši 300 000 Kč (netýká se osobní PRESTO půjčky poskytnuté UniCredit Bank)
• splácíte již delší dobu Vaši hypotéku (při čerpání alespoň 32 anuitních splátek)
• minimálně 200 000 Kč, maximálně bez omezení
• až 100 % odhadní hodnoty nemovitosti
• bez měsíčního poplatku za správu a vedení úvěru. Platí pro žádosti o úvěry na financování bydlení podané do 31. 12. 2014 a podpisem smlouvy do 31. 1. 2015.
  

• nyní bez poplatku
• až do 100 % odhadní hodnoty nemovitosti
• splátky si můžete rozložit až na 30 let
• u hypoték na bydlení úrokové sazby již od 1,79 % p.a.
• na koupi bytu v osobním vlastnictví, družstevního bytu, rodinného domu včetně příslušenství nebo pozemku
• minimální výše hypotéky je 200 000 Kč
• maximální výše není omezena, půjčíme vám až do 100 % odhadní hodnoty nemovitosti
• hypotéku můžete zajistit kupovanou nemovitostí nebo jinou nemovitostí na území České republiky
• pokud kupujete družstevní byt, musíte zajistit hypoteční úvěr nemovitostí v osobním vlastnictví
• hypotéku můžete vyčerpat do 12 měsíců od podpisu úvěrové smlouvy
• hypotéku můžete splácet až 30 let
• po dobu čerpání splácíte pouze úroky z čerpané částky a až následující měsíc po vyčerpání hypotéky začnete splácet pravidelnou anuitní splátku
• pokud chcete mít co nejnižší splátku, vyberte si Převratnou hypotéku s variabilní sazbou
• pokud chcete mít jistotu stabilní splátky, nabízíme vám fixní úrokové sazby na dobu 1 až 20 let
• možnost mimořádných splátek i v průběhu fixního období - Hypotéka FLEXI
• možnost neplatit vstupní poplatek a poplatky za správu úvěru - Hypotéka PLUS
• možnost kromě peněz na úhradu kupní ceny získat ještě peníze na cokoliv - Hypotéka TWIN
• bez měsíčního poplatku za správu a vedení úvěru. Platí pro žádosti o úvěry na financování bydlení podané do 31. 12. 2014 a podpisem smlouvy do 31. 1. 2015.
  

• na výstavbu rodinného domu, bytu, chaty, chalupy vč. příslušenství jako je garáž, sklep, bazén apod.
• na rekonstrukci nemovitosti
• minimální výše hypotéky je 200 000 Kč
• maximální výše bez omezení, půjčíme vám až do 100 % budoucí hodnoty nemovitosti
• zajištění stavěným nebo rekonstruovaným domem, bytem nebo jinou nemovitostí na území České republiky
• můžete čerpat až 24 měsíců
• nemusíte dokládat faktury
• v rozpočtu si můžete vytvořit dostatečnou rezervu - až 20 % z výše úvěru nemusíte vyčerpat a neplatíte za to žádnou sankci
• splácení až 30 let
• po dobu čerpání splácíte pouze úroky z čerpané částky a až následující měsíc po vyčerpání hypotéky začnete splácet pravidelnou anuitní splátku
• pokud chcete mít co nejnižší splátku, vyberte si Převratnou hypotéku s variabilní sazbou
• pokud chcete mít jistotu stabilní splátky, nabízíme vám fixní sazby na dobu 1 až 20 let
• možnost mimořádných splátek i v průběhu fixního období - Hypotéka FLEXI
• možnost neplatit vstupní poplatek a poplatky za správu úvěru - Hypotéka PLUS
• kromě peněz na výstavbu nebo rekonstrukci získat ještě peníze na cokoliv - Hypotéka TWIN
  

• možnost využít na cokoliv, nedokládáte účel úvěru
• minimální výše hypotéky je 200 000 Kč
• maximální výše je 10 mil. Kč a půjčíme vám až do 70 % odhadní ceny nemovitosti
• hypotéku můžete zajistit nemovitostí, kterou máte v osobním vlastnictví
• hypotéku můžete vyčerpat do 12 měsíců od podpisu úvěrové smlouvy
• hypotéku můžete splácet až 20 let
• po dobu čerpání budete splácet pouze úroky z čerpané částky a až následující měsíc po vyčerpání hypotéky začnete splácet pravidelnou anuitní splátku
• pokud chcete mít co nejnižší splátku, vyberte si Převratnou hypotéku s variabilní úrokovou sazbou
• pokud chcete mít jistotu stabilní splátky, nabízíme vám fixní úrokové sazby na dobu 1 až 20 let
  

• na koupi chaty nebo chalupy k individuální rekreaci
• na koupi pozemku k výstavbě rekreačního objektu
• na koupi bytu, rodinného domu, případně domu s byty s max. podílem nebytových prostor do 50 %, který budu pronajímat
• minimální výše hypotéky je 200 000 Kč
• maximální výše bez omezení, půjčíme vám až do 80 % odhadní hodnoty nemovitosti
• hypotéku můžete zajistit kupovanou nemovitostí nebo jinou nemovitostí na území České republiky
• hypotéku můžete vyčerpat do 12 měsíců od podpisu úvěrové smlouvy
• pokud si kupujete nemovitost k rekreaci, můžete splácet až 30 let
• pokud si kupujete nemovitost na pronájem, můžete splácet až 15 let
• po dobu čerpání splácíte pouze úroky z čerpané částky a až následující měsíc po vyčerpání hypotéky začnete splácet pravidelnou anuitní splátku
• pokud chcete mít co nejnižší splátku, zvolte Převratnou hypotéku s variabilní úrokovou sazbou
• pokud chcete mít jistotu stabilní splátky, nabízíme vám fixní sazby na dobu 1 až 20 let
  

• možnost kdykoliv přejít na fixní úrokovou sazbu
• nedočerpání úvěru zdarma
• po 12 měsících od podpisu úvěrové smlouvy možnost mimořádné splátky až 4x ročně
• ochrana před nečekanými událostmi díky Pojištění schopnosti splácet
  

• Hypotékou TWIN
• Hypotékou na nemovitost k rekreaci nebo k pronájmu
• Neúčelovou hypotékou
• Hypotékou na koupi nemovitosti
• Hypotékou na výstavbu/rekonstrukci
• Refinancováním hypotéky
  

• provést mimořádnou splátku bez jakékoli sankce
• zvolit si jinou dobu fixace úrokové sazby nebo přejít na variabilní sazbu
  

• Hypotékou FLEXI
• Hypotékou TWIN
• Hypotékou PLUS
• Hypotékou na koupi nemovitosti
• Hypotékou na výstavbu/rekonstrukci
• Hypotékou na nemovitost k rekreaci, pronájmu
• Neúčelovou hypotékou
• Refinancováním hypotéky
  

Spořicí účty

• ovládání z mobilu nebo přes počítač zdarma
• zdarma všechny tuzemské příchozí a až 3 odchozí transakce v měsíci
• elektronické výpisy prostřednictvím Online Bankingu
• péči osobního bankéře v síti poboček
  

• úročení části vkladu až 0,30 % p. a.
• zajímavá příležitost zhodnocení pro částky až do 20 mil. Kč
• zřízení, vedení i zrušení účtu bez poplatku
• peníze okamžitě k dispozici
• zdarma všechny tuzemské příchozí a až 2 odchozí platby v měsíci
• jednoduchá obsluha účtu přes počítač
• Online Banking
  

Termínované vklady

• jednorázový vklad nebo automaticky opakované termínované vklady
• vždy k datu obnovy opakovaného termínovaného vkladu možnost změny jakéhokoliv parametru termínovaného vkladu či vložené částky
• možnost automatického vyvádění pevně stanovené částky či nadlimitních finančních prostředků z běžného účtu na termínovaný vklad
• prostředky jsou ze zákona pojištěny
• pohodlná a jednoduchá možnost založení i obsluhy termínovaného vkladu prostřednictvím kanálů přímého bankovnictví
  

Investování

• přístup na všechny hlavní světové akciové trhy a ke všem titulům, které se na těchto trzích obchodují
• uzavření obchodu na základě jedné smlouvy
• investovat do cenných papírů můžete v celé naší pobočkové síti, pokyn lze případně zadat i po telefonu či e-mailu
• dosažený kapitálový výnos je při investici delší než 3 roky osvobozen od daně z příjmu fyzických osob
  

Firemní bankovnictví