Kolik Čechů používá ke spoření na penzi investiční nástroje?
 Investiční nástroje využívá ke zhodnocení úspor na penzi necelá desetina Čechů. Ostatní mají obavy z propadu trhů a neznalosti problematiky. Ukázal to průzkum investiční skupiny Pioneer Investments, který provedl s agenturou Stem Mark v listopadu 2014. Zde jsou podrobné výsledky průzkumu.
I přesto, že si více než tři čtvrtiny Čechů vytvářejí finanční rezervu na důchod, jen asi 8,5 procenta z nás využívá ke zhodnocování dlouhodobých úspor investování do podílových fondů. Průzkum investiční skupiny Pioneer Investments ukázal, že šest z deseti dotázaných Čechů zhodnocuje úspory na penzi formou důchodového spoření nebo důchodového pojištění, případně na spořicích a termínovaných produktech (19 %). Téměř čtyři z deseti dotázaných o investování do podílových fondů nikdy neuvažovali. Ti, kteří investiční nástroje ke zhodnocování úspor nevyužívají, uvedli jako nejčastější důvod obavu z možné ztráty vložených peněz při propadu trhů (35 %) a dále skutečnost, že investování nerozumí (30 %).
„Náš průzkum potvrdil, že lidé v ČR si uvědomují nutnost vytvářet si vlastní finanční rezervy, které budou v penzi vítaným a nezbytným dodatečným příjmem. Samotnou tvorbou rezerv to ale nekončí, našetřené peníze chceme i zhodnotit. A v době téměř nulových úrokových sazeb na spořicích produktech je investování jednou z efektivních alternativ. Je ale zároveň třeba říci, že nejen pro příští rok bude klíčová konzistentnost a důsledná diverzifikace investičního portfolia,“ říká Petr Šimčák, ředitel obchodu Pioneer Investments ČR, a dodává: „Dobrou zprávou, která rovněž vyplynula z našich průzkumů, proto je, že lidé jsou ochotní nechat si v investování poradit finančními odborníky. Ti pomohou sestavit komplexní investiční plán pro různé cíle a horizonty tak, aby splňoval požadavek pravidelného příjmu a potřebu ochrany kapitálu,“ doplňuje Šimčák.
Graf - Jak zhodnocujete své úspory na důchod?
Zdroj: Pioneer Investments
61 % Čechů vytváří úspory na penzi nejčastěji ve formě důchodového spoření nebo důchodového pojištění. Tato forma spoření je ještě častější u generace lidí ve věku 45–60 let, kde ji využívá více než 70 % dotázaných. Asi pětina respondentů spoří na penzi na spořicím účtu nebo termínovaných vkladech. Jen 8,5 % Čechů investuje úspory na penzi prostřednictvím podílových fondů, častěji pak nejmladší generace ve věku 18–29 let.
Asi ve 40 % přitom odpovídající uvádějí, že o investování do podílových fondů již uvažovali, ale zatím se k tomuto kroku neodvážili. Téměř stejné procento dotazovaných pak o investování jako formě zhodnocení úspor nikdy neuvažovalo.
Ti, kteří investování do podílových fondů nevyužívají, uvádějí jako nejčastější důvod obavu z možné ztráty vložených peněz při propadu trhů (35 %). Další téměř třetina dotazovaných (30 %) tvrdí, že investování nerozumí. Pětina uvádí, že na investování nemají dostatek financí a zhruba jeden z deseti pak raději sází na jistotu, protože si myslí, že podílové fondy nejsou bezpečné.
@@Adverts_middle@@ „Vklady do podílových fondů v posledních měsících objektivně rostou, ale jen necelých deset procent populace aktivních investorů, a především nedůvěra a neznalost problematiky investování u široké veřejnosti ukazují, že je tu stále prostor pro osvětu. Investoři ve většině hledají přijatelný kompromis mezi rizikem a výnosem, avšak ne vždy mají představu, co mohou od investice vlastně očekávat. I když to nelze použít pro každého jednotlivce, je dle mých zkušeností v takovém případě nejlepší „většinová“ strategie následující: 70% dluhopisové fondy, 25% akciové fondy, 5% komoditní fondy.“ říká Petr Šimčák a doplňuje: „V nabídce Pioneer Investments máme k dispozici sofistikovaná řešení pro začínající i pokročilé investory. Stále rostoucí zájem jak o měnově zajištěné akciové fondy s pravidelnou výplatou dividendy, tak o produkty životního cyklu, které za klienta řeší i otázku diverzifikace v souladu s investičním horizontem a rizikovým profilem, je pro nás tím nejlepším důkazem.“
Průzkum realizovala investiční skupina Pioneer Investments ve spolupráci s agenturou Stem Mark v listopadu 2014 na vzorku 500 mužů a žen ve věku 18–65 let.
všechny články | |
Dále v rubrice
Co čeká investory v roce 2026? Amundi předpovídá „kontrolovaný chaos“
Světová ekonomika vstupuje do období „kontrolovaného chaosu“, kde se setkávají technologická transformace, geopolitické napětí a vyšší inflace. Amundi upozorňuje, že tyto faktory budou určovat tempo růstu v USA i Evropě a nabídnou nové investiční příležitosti i rizika...
|
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc listopad?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc listopad
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Produktové novinky bank v listopadu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelný přehled produktových změn a inovací, které banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu listopadu letošního roku oznámily Air Bank, Banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, Komerční banka, Kooperativa...
|
všechny články v rubrice
|