Investice roku 2011 - známe výsledky soutěže
 Výsledky analýzy
investičního trhu v České republice s
názvem Investice roku 2011 představily dnes v
kongresovém centru ČNB společnosti Fincentrum Media, PwC
Česká republika a odborný portál
Investujeme.cz. Cílem druhého ročníku
analýzy je přispět ke
vzdělávání českých
spotřebitelů, kteří při správě svých
osobních financí dlouhodobě chybují, a
zvýšit u nich zájem o
sebevzdělávání v oblasti
osobních financí.
„Z
každodenní praxe poradců Fincentra
vyplývá, že se čeští
spotřebitelé dlouhodobě dopouštějí při
investování svých úspor
zbytečných chyb a omylů. Jednoduché a
srozumitelné hodnocení
podílových fondů může být jednou z
cest, jak zvyšovat míru finanční
gramotnosti českých domácností a jak
mimo jiné přispívat například k tomu,
že budou mít obyvatelé ČR při odchodu do penze
alespoň nějaké úspory,“ uvedl Petr
Stuchlík, předseda představenstva skupiny Fincentrum.
Ačkoli
finanční a ekonomické krize
nepřispívají zájmu o drobné
investice u široké veřejnosti, je s ohledem na
omezování státní podpory
oblíbeného stavebního
spoření i probíhající
penzijní reformu pravděpodobný růst
zájmu o investice do podílových fondů.
Podpora diskuse o drobném investování
a zdomácnění takových pojmů, jako je
vztah výnosu a rizika či investiční horizont, je
nezbytným předpokladem toho, aby se drobní
investoři vyhnuli případným omylům a
zklamáním.
„Loňský
rok byl pro investory velkou výzvou a výrazně
oddělil úspěšné od
neúspěšných. Vybrat
správnou investici nebude ani letos snadné.
Zvažte proto svůj rizikový profil a podle něho sestavte
investiční portfolio, které bude v
odpovídajícím poměru obsahovat
stabilní i rizikovější investice, ty
které budete držet dlouho i ty, které
vám umožní dosáhnout
krátkodobých zisků. Když jsme se v
našem tradičním průzkumu
generálních ředitelů ptali, které
ekonomiky považují za perspektivní, v
odpovědích přibližně 1200 šéfů
globálních firem se objevilo 60
různých zemí,“
říká Petr Kříž, vedoucí
partner sektoru finančních služeb PwC Česká
republika.
Výsledky
analýzy Investice roku 2011
Hodnocení
fondů v rámci analýzy Investice roku je
založené na objektivních a
proklientských kritériích.
Výsledky vychází z
celkového ročního výnosu fondu po
odečtení poplatků. Z takto vypočteného
výnosu je odečtena hodnota sazba
12-měsíční PRIBID platná ke konci roku
2010. Výsledkem je
„nadvýnos“, který
říká, jakou přidanou hodnotu přinesl fond v
porovnání s bezrizikovou investicí na
finančním trhu.
Pro drobné
investory je velmi důležitá možnost srovnat bez
problémů fondy v jednotlivých
kategoriích. Aby bylo možné srovnat
například akciové a dluhopisové fondy,
vydělili hodnotitelé před stanovením
konečného pořadí nadvýnos průměrnou
volatilitou konkrétního fondu.
Výsledkem je míra čistého
nadvýnosu v přepočtu na jednotku celkového rizika
– takzvané Sharpe ratio.
Nejlépe ve
stanoveném hodnocení obstál fond
Pioneer Funds - Global Aggregate Bond. Fond usiluje o
zhodnocení kapitálu ve střednědobém až
dlouhodobém horizontu investováním
především do diverzifikovaného
portfolia dluhových a s dluhem
souvisejících nástrojů. Udržuje
aktivní a flexibilní alokaci do
různých segmentů trhu s pevnými příjmy
a investuje do širokého spektra emitentů.
| Kategorie |
Vítězný
fond |
Hrubý
výnos |
Nadvýnos |
Nadvýnos / riziko |
| Fond
peněžního trhu 2011 |
AXA
CZK Konto, otevřený podílový fond AXA
investiční společnost, a.s. |
0,75 % |
záporný |
n.a. |
| Konzervativní
dluhopisový fond 2011 |
KB Dluhopisový,
otevřený podílový fond
Investiční kapitálové společnosti KB,
a.s. |
3,58 % |
1,15 % |
0,43 |
| Progresivní
dluhopisový fond 2011 |
Pioneer
Funds - Global Aggregate Bond |
12,78 % |
8,89 % |
0,80 |
| Akciový fond 2011 |
BNPP L1 Equity World Consumer
Goods |
12,84 % |
7,09 % |
0,55 |
| Smíšený
fond 2011 |
ČS
nemovitostní fond, otevřený
podílový fond REICO investiční
společnosti České spořitelny, a.s. |
3,62 % |
0,68 % |
0,29 |
| Investice roku 2011 (hlavní cena) |
Pioneer Funds - Global Aggregate
Bond |
12,78 % |
8,89 % |
0,80 |
Zdroj:
Fincentrum
Metodiku pro
hodnocení a porovnání
jednotlivých fondů zpracoval analytický
tým společnosti Fincentrum. Právě poměr
čistého výnosu a rizika investice do fondu je
vhodný pro srovnání
jednotlivých fondů, které se drobným
investorům nabízí.
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Co čeká investory v roce 2026? Amundi předpovídá „kontrolovaný chaos“
Světová ekonomika vstupuje do období „kontrolovaného chaosu“, kde se setkávají technologická transformace, geopolitické napětí a vyšší inflace. Amundi upozorňuje, že tyto faktory budou určovat tempo růstu v USA i Evropě a nabídnou nové investiční příležitosti i rizika...
|
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc listopad?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc listopad
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Produktové novinky bank v listopadu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelný přehled produktových změn a inovací, které banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu listopadu letošního roku oznámily Air Bank, Banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, Komerční banka, Kooperativa...
|
všechny články v rubrice
|