Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříčky podílových fondů v srpnu: výkonnost nejlepších fondů se téměř v každé kategorii zhoršila

12.8.2019  |  Zdeněk Bubák, Veronika Křivská
  
  


Obrázek: ŽebříčekV srpnu téměř u všech kategorií podílových fondů jejich výkonnost meziměsíčně klesla, a to podle vývoje nejlepších tří fondů v každé kategorii. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi červencem a srpnem 2019.



Změny v žebříčku v srpnu 2019



Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Pořadí podílových fondů v této kategorii se nezměnilo, jen první dva mírně zvýšily svou roční výkonnost (BF Money Konzervativní fond, Amundi Funds Cash USD - AU), přičemž u třetího fondu se roční výkonnost nezměnila (Parvest Money Market).

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy



Novou jedničkou v kategorii je ČSOB Světový expres 6 s roční výkonností 8,94 %. Na druhé místo klesl minule první Universal Selection 100 Head Start USD 2 (pokles roční výkonnosti z 8,46 % na 6,23 %). Třetí je nově Universal Selection 100 USD 5 s roční výkonností 5,50 %.

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2018

reklama

NEObyčejný účet - úroková sazba 1,6 % p.a.více
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 2,5 % ročněvíce



Dluhopisové fondy



První zůstal HSBC GIF Brazil Bond (pokles tříleté výkonnosti z 9,05 % na 5,76 %). Na druhé příčce je nově FF - US High Yield Fund USD s tříletou výkonností 5,59 % a třetí skončil nově Black Rock Global High Yield Bond s tříletou výkonností 5,50 %.

Smíšené / balancované fondy



Pořadí v kategorii zůstalo beze změny: 1. Franklin Global Convertible Securities Fund USD (pokles tříleté výkonnosti z 11,77 % na 8,95 %), 2. Generali Fond živé planety (pokles tříleté výkonnosti z 6,44 % na 5,08 %), 3. FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund (pokles tříleté výkonnosti z 8,73 % na 5,02 %).

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy



Pořadí v kategorii se nezměnilo. U všech fondů se pětiletá výkonnost oproti minule snížila: 1. Franklin Technology Fund EUR (z 21,79 % na 21,11), 2. Parvest Discruptive Technology EUR (z 21,06 % na 20,14 %), 3. Franklin Technology Fund USD (z 17,34 % na 16,86 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v srpnu 2019



Stav za minulý měsíc najdete zde
Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. MONETA Money Bank BF Money Konzervativní fond
*****
3,77 %
2. Amundi Czech Republic Amundi Funds Cash USD - AU **** 2,60 %
3. BNP Paribas Parvest Money Market *** 2,43 %

Garantované / Zajištěné fondy

1. ČSOB Asset Management ČSOB Světový expres 6
*****
8,94 %
2. ČSOB Asset Management Universal Selection 100 Head Start USD 2 **** 6,23 %
3. ČSOB Asset Management Universal Selection 100 USD 5
*** 5,50 %

Dluhopisové fondy

1. Conseq HSBC GIF Brazil Bond ***** 5,76 %
2. Conseq FF - US High Yield Fund USD **** 5,59 %
3. Conseq Black Rock Global High Yield Bond *** 5,50 %

Smíšené / Balancované fondy

1. Franklin Templeton Franklin Global Convertible Securities Fund USD ***** 8,95 %
2. Generali Investments Generali Fond živé planety **** 5,08 %
3. Conseq FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund *** 5,02 %

Akciové fondy

1. Franklin Templeton Franklin Technology Fund EUR ***** 21,11 %
2. BNP Paribas Parvest Discruptive Technology EUR **** 20,14 %
3. Franklin Templeton Franklin Technology Fund USD *** 16,86 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Žebříčky podílových fondů v červenci ve znamení růstu

Žebříčky podílových fondů v červnu: akciové, dluhopisové a smíšené fondy mají nižší výkonnost

Žebříčky podílových fondů v lednu: pád některých typů fondů pokračuje

V prosinci podle žebříčku mírně klesly akciové a dluhopisové fondy, ostatní typy rostly nebo stagnovaly

V červnu si dobře vedly akciové, smíšené fondy a fondy peněžního trhu. Dluhopisové a garantované si pohoršily

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Na trh investic vstoupil Revolut

Obrázek: Investice Podle globální poradenské společnosti Accenture není vstup Revolutu na trh investic velkým překvapením. Revolut má navíc ve zvyku oznamovat všechny záměry svým zákazníkům transparentně...

Když začnete pravidelně investovat s UniCredit Bank, získáte odměnu ve výši dvou procent z investice

Obrázek: UniCredit Bank Pro vytvoření dostatečné finanční rezervy byste si měli odkládat podle odborníků alespoň desetinu měsíčního příjmu. Například v programu U invest Plus od UniCredit Bank můžete pravidelně...

Obavy z dalšího vývoje trhů zvyšují výnosy podílových fondů, které investují do zlata

Obrázek: HSBC Hongkong Akciové, ale i další trhy dál ovlivňují především obavy z obchodní války USA s Čínou, případně dalšími státy, ale také nejistota, panující kolem odchodu Velké Británie z Evropské unie. Přesto se...

Fondindex jako na houpačce. Po červencovém nárůstu v srpnu opět klesl. Akciový index ale stoupl

Obrázek: Fondindex Fondindex v srpnu 2019 po červencovém nárůstu poklesl. Oproti červenci 2019 se jeho hodnota snížila o 0,09 procentního bodu, a to z 2,07 % na 1,98 %. Nejvíce klesla výkonnost garantovaných fondů...

všechny články v rubrice










   
 
Finanční produkt roku 2018
Běžný účet od Equa bank
Equa bank


Cena veřejnosti roku 2018
Spořicí účet od Banky CREDITAS
Banka Creditas




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz