Žebříčky podílových fondů v srpnu: výkonnost nejlepších fondů se téměř v každé kategorii zhoršila
| 12.8.2019 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 V srpnu téměř u všech kategorií podílových fondů jejich výkonnost meziměsíčně klesla, a to podle vývoje nejlepších tří fondů v každé kategorii. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi červencem a srpnem 2019.
Změny v žebříčku v srpnu 2019
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Pořadí podílových fondů v této kategorii se nezměnilo, jen první dva mírně zvýšily svou roční výkonnost (BF Money Konzervativní fond, Amundi Funds Cash USD - AU), přičemž u třetího fondu se roční výkonnost nezměnila (Parvest Money Market).
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Novou jedničkou v kategorii je ČSOB Světový expres 6 s roční výkonností 8,94 %. Na druhé místo klesl minule první Universal Selection 100 Head Start USD 2 (pokles roční výkonnosti z 8,46 % na 6,23 %). Třetí je nově Universal Selection 100 USD 5 s roční výkonností 5,50 %.
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2018
Dluhopisové fondy
První zůstal HSBC GIF Brazil Bond (pokles tříleté výkonnosti z 9,05 % na 5,76 %). Na druhé příčce je nově FF - US High Yield Fund USD s tříletou výkonností 5,59 % a třetí skončil nově Black Rock Global High Yield Bond s tříletou výkonností 5,50 %.
Smíšené / balancované fondy
Pořadí v kategorii zůstalo beze změny: 1. Franklin Global Convertible Securities Fund USD (pokles tříleté výkonnosti z 11,77 % na 8,95 %), 2. Generali Fond živé planety (pokles tříleté výkonnosti z 6,44 % na 5,08 %), 3. FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund (pokles tříleté výkonnosti z 8,73 % na 5,02 %).
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Pořadí v kategorii se nezměnilo. U všech fondů se pětiletá výkonnost oproti minule snížila: 1. Franklin Technology Fund EUR (z 21,79 % na 21,11), 2. Parvest Discruptive Technology EUR (z 21,06 % na 20,14 %), 3. Franklin Technology Fund USD (z 17,34 % na 16,86 %).
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v srpnu 2019
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | MONETA Money Bank | BF Money Konzervativní fond
| *****
| 3,77 % | | 2. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds Cash USD - AU | **** | 2,60 % | | 3. | BNP Paribas | Parvest Money Market | *** | 2,43 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Světový expres 6
| *****
| 8,94 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Universal Selection 100 Head Start USD 2 | **** | 6,23 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Universal Selection 100 USD 5
| *** | 5,50 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | HSBC GIF Brazil Bond | ***** | 5,76 % | | 2. | Conseq | FF - US High Yield Fund USD | **** | 5,59 % | | 3. | Conseq | Black Rock Global High Yield Bond | *** | 5,50 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund USD | ***** | 8,95 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond živé planety | **** | 5,08 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund | *** | 5,02 % | Akciové fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund EUR | ***** | 21,11 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Discruptive Technology EUR | **** | 20,14 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund USD | *** | 16,86 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Produktové novinky bank v dubnu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu dubna letošního roku oznámily Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB, mBank, Komerční banka, MONETA Money Bank...
|
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc duben?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc duben
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Fondy skupiny CREDITAS pod drobnohledem. Jak si vedly v roce 2024?
Retailové fondy CREDITAS investiční společnosti vykázaly za loňský rok zajímavé zhodnocení. Smíšený fond Max Variant CZ se zhodnotil meziročně o 6,74 %, CREDITAS Nemovitostní dokonce o 10,6 %. Od svého vzniku v roce 2019 dosáhl retailový fond...
|
všechny články v rubrice
|