Fondindex se v září propadl. Mohou za to zejména akciové fondy
| 9.9.2019 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 Fondindex se v září 2019 hluboko propadl. Oproti srpnu 2019 se jeho hodnota snížila o 0,47 procentního bodu, a to z 1,98 % na 1,51 %. Nejvíce klesla výkonnost akciových fondů a pak také smíšených fondů. Klesly i ostatní typy podílových fondů kromě garantovaných/zajištěných, u nichž výkonnost jako u jediného typu fondů vzrostla.
V září 2019 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,47 procentního bodu (p.b.) na 1,51 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.
Fondindex charakterizující výkonnostní křivku podílových fondů sledovaných na Finparádě je vyhodnocován pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl tento ukazatel před dvěma roky, a to v červnu 2017 (2,71 %). V lednu 2019 ale klesl až do záporné hodnoty, a to -0,24 %. V únoru se opět vrátil do kladných čísel s hodnotou 1,93 % a rostl i v březnu. Po dubnovém poklesu v květnu 2019 výrazně vzrostl a měl hodnotu blížící se rekordu z roku 2017, a to 2,44 %. V červnu však Fondindex v růstu nepokračoval a klesl na 1,45 %. Po jednorázovém červencovém nárůstu v srpnu a v září ukazatel opět klesl, a to na hodnotu 1,51 %.
V září klesly hodnoty všech indexů kromě garantovaných
Mezi srpnem a zářím 2019 klesla hodnota akciového indexu ze 4,15 % na 2,82 % (-1,33 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu klesla z 0,50 % na 0,39 % (-0,11 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic se snížil z 1,06 % na 0,99 % (-0,07 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů oslabil z 1,87 % na 1,48 % (-0,39 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů narostl z 0,72 % na 1,75 % (+1,03 p.b.).V záporných hodnotách se nyní nepohybuje už žádný z dílčích indexů, a to stejně jako minulý měsíc.
Co je to Fondindex najdete zde
Fondindex od května do září 2019 (v %)
| 5 / 2019 | 6 / 2019 | 7 / 2019 | 8 / 2019 | 9 / 2019 | | Celkový Fondindex | 2,44 | 1,45 | 2,07 | 1,98 | 1,51 | | Dílčí indexy: | | | | | | | Akciové fondy | 4,70 | 2,96 | 3,61 | 4,15 | 2,82 | | Dluhopisové fondy | 1,29 | 0,53 | 0,51 | 0,50 | 0,39 | | Fondy peněžního trhu | 0,73 | 0,95 | 1,12 | 1,06 | 0,99 | | Smíšené/balancované fondy | 2,18 | 1,27 | 2,21 | 1,87 | 1,48 | | Garantované/zajištěné fondy | 0,43 | 0,71 | 2,06 | 0,72 | 1,75 | Zdroj: Finparáda.cz
reklama
|
Vývoj Fondindexu od května do září 2019
Celkový Fondindex (5/2019-9/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Akciový Fondindex (5/2019-9/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Dluhopisový Fondindex (5/2019-9/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Garantovaný Fondindex (5/2019-9/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Smíšený Fondindex (5/2019-9/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Fondindex peněžního trhu (5/2019-9/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde
Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu
Od 1. září 2019 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 30. červnu 2019. Před tím byly váhy nastaveny 1. června 2019 (podle objemu majetku ve fondech k 31. březnu 2019). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidelně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.
V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. září 2019. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.
| Typ fondu | Podíl | | od 1.9.2019 | dříve | | Dluhopisový | 29 %
| 28 % | | Akciový | 25 %
| 25 % | | Garantovaný/zajištěný | 5 %
| 6 % | | Smíšený/balancovaný | 40 %
| 40 % | | Peněžního trhu | 1 %
| 1 % |
Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
- rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
|
Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?
Flipování nemovitostí, proces nákupu a rychlého prodeje nemovitostí za účelem zisku, se v posledních letech stalo populární investiční strategií. Na českém trhu lze v roce 2024 očekávat pokračující zvyšování poptávky po bytech, zejména...
|
Co nabízí dluhopisový trh v roce 2024?
Po náročných letech 2022 a 2023 by mohly klesající úrokové sazby zatraktivnit dluhopisy oproti hotovosti. U dluhopisů s investičním stupněm proběhlo mnoho příznivě oceněných nových emisí napříč sektory. Zdá se, že rok 2024 nabídne investorům dobrý vstup do této třídy aktiv...
|
Co stojí za rekordním růstem ceny zlata?
Mimořádně silná poptávka po zlatě čínské centrální banky i soukromého sektoru v posledních dvou letech zvyšuje cenu zlata. Ta trhá rekordy a dávno překročila magickou hranici dvou tisíc dolarů za unci. Podle odborníků je to teprve začátek...
|
Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu
Na českém bankovním trhu začíná fungovat nová poradenská banka. Ta nabídne klientům směs moderních fintech technologií doplněných poradenstvím. Její unikátností bude nabídka i správa produktů od jiných bank a finančních institucí...
|
všechny články v rubrice
|