ČSOB připravila novou nabídku fondů. Zatímco končící fond Global Partners ČSOB Světový click+14 vydělal svým investorům před letními prázdninami přes čtyři procenta ročního zhodnocení (za období od 1. 12. 2004 do 30. 6. 2011
dosáhl celkového zhodnocení 30,28 %),
příležitost získat nadstandardní výnos
mají díky nové nabídce fondů ČSOB i
ostatní investoři. Mohou investovat do sedmi nových fondů, což ukazuje, že ČSOB je v této oblasti významných hráčem v České republice.
„Připravili
jsme tak velký počet fondů proto, aby si mohl skutečně
každý přijít na své. Například Optimum Fund ČSOB Globálních společností 1 vychází vstříc těm, kdo upřednostňují jednak kratší investice
a především chtějí využít
unikátní fenomén globální ekonomiky,
kterým jsou nadnárodní společnosti. Ty
generují zhruba dvě třetiny světového obchodu a
drží 90 % patentů na technologie, produkty a receptury.
Investovat do globálních společností
znamená investovat do dlouhodobé stability,“ uvedl
Jan Barta, generální ředitel ČSOB Investiční
společnosti.
Vedle krátkého trvání fondu (3 roky a
7 měsíců) a neomezeného maximálního výnosu Optimum Fund ČSOB
Globálních společností 1 zaujme všechny investory, kteří hledají
produkt se schopností v dlouhodobém horizontu tlumit volatilitu
kapitálových trhů. Fond může hrát v akciové části portfolia roli
dlouhodobého stabilizátoru, a to díky vyšší stabilitě emitenta.
Nadnárodní společnosti jsou odolnější vůči negativní části ekonomického
cyklu, protože mají větší možnost ekonomických manévrů (cenová
politika), restrukturalizačních manévrů (zaměstnanecká politika),
strategických manévrů (přelévání produkce po kontinentech). Jejich
technologická dominance a masivní globální marketing jim zajišťují
vedoucí postavení na místních trzích. Navíc díky strategii čtvrtletního
průměrování ceny podkladového aktiva má případný pokles cen akcií těsně
před splatností fondu pouze omezený dopad na celkový výnos fondu při
splatnosti.
Všechny
tyto důvody činí z investic do globálních společností evergreen
individuálních i rodinných portfolií.
„Poslední
rok a půl se ukazuje, že řada českých investorů již vyspěla a
přechází ze zajištěných fondů do
smíšených či akciových, proto
uvádíme na trh i nový fond s omezenou ochranou
investice a zajímavě konstruovaný fond pro
dynamické zájemce,“ dodal Jan Barta.
Tímto zajímavým typem fondu je produkt s podmíněným zajištěním – Optimum Fund ČSOB Exclusive Buffer Jumper 1. Ten dává investorovi pět příležitostí, jak dosáhnout ročního zhodnocení téměř 10 procent.
Pokud totiž fond překoná při každoroční srpnové
kontrole počáteční hodnotu podkladového
koše akcií, je předčasně ukončen a klientům je vyplacen
příslušný výnos. Současně přitom
platí, že investor o svoje peníze nepřijde, i kdyby
portfolio akcií spadlo na konci pětileté splatnosti fondu
až o 50 procent. Pokud by byl pokles podkladového indexu
vyšší než 50%, ochrana investice se
neuplatní.
Global Partners ČSOB Fixovaný click 16 bankéři doporučují klientům, kteří chtějí investovat ve střednědobém horizontu,
patří spíše ke konzervativnímu typu
investora a vítají možnost postupné fixace
výnosů. Lákavým je také příslib
minimálního zhodnocení fondu, které za dobu
jeho splatnosti (4 roky a 7 měsíců) činí 3 procenta.
Nabídka
je jako obvykle doplněna o struktury Maximal Invest, které
představují zajímavý pojišťovací
produkt, jehož podkladovým aktivem je fond. „V červenci
jsme připravili hned dvě životní pojištění Maximal
Invest, z nichž ČSOB Premium 11 se od konkurenčních
nabídek liší příslibem ročního
výnosu ke konci splatnosti fondu ve výši 2,7 %*.
Řada finančních domů v poslední době doporučuje
uzavření životní pojistky v podobě investičního
životního pojištění bez zdůraznění
skutečnosti, že se vložené prostředky zákazníkům
nemusí zhodnotit. Náš produkt je sice také
investičním životním pojištěním, ale
současně u něj nabízíme zajímavý
výnos,“ uvádí Jan Barta.
Druhý
z nabízených životních pojištění,
Maximal Invest Spotřební trendy 1,
je také
investičně zajímavý. Důvodem je globální
stejnost spotřebních trendů, což zvětšuje trh pro ten či
onen produkt. Dalším důvodem je populační exploze
v regionech, které prožívají ekonomickou renesanci
(jihovýchodní Asie, Latinská Amerika).
Rostoucí střední třída v těchto zemích
zvyšuje poptávku. K důvodům zajímavosti produktu
patří i to, že v poptávce začínají
dominovat některé segmenty zboží, zařízení
a služeb. Je to segment městské infrastruktury, protože
nejvíce megaměst nad 5 milionů obyvatel bude v ekonomicky
rostoucí Asii. Dále je to segment zdraví a
wellness, který souvisí se zvyšující
se životní úrovní.
*
Odhady
výnosů nezaručují skutečnou výkonnost fondů v
budoucnu. Hodnota podílu ve fondu
může během investičního období kolísat.
Zajištění hodnoty vložené investice a
výnosu u zajištěných fondů se váže ke dni
splatnosti (den odkoupení podílů od
investorů) fondu za podmínek uvedených v jeho prospektu.
V případě fondů s
částečnou či podmíněnou ochranou investice
vyplacení vložené investice a
dosaženého výnosu je zajištění navíc
podmíněno splněním podmínek uvedených u
každého fondu.