Češi se učí zhodnocovat peníze prostřednictvím fondů
11.10.2019 | Zdeněk Bubák, zpráva České spořitelny | |
Stále více lidí, kteří chtějí zhodnotit své úspory, avšak nechtějí příliš riskovat, získávají zálibu v konzervativnějších smíšených podílových fondech. Podle informací z České spořitelny o tom svědčí výrazný růst podílového fondu Optimum. Za čtyři roky jeho existence do něj investovalo již více než 109 tisíc lidí, objem jejich investic již převýšil 14,3 mld. Kč. Od založení fondu vzrostla hodnota jeho podílového listu o 5,63 % absolutně a fond Optimum tak vyrostl do pozice jednoho z největších smíšených podílových fondů v Česku.
„Optimum vstupoval na trh jako alternativa pro jiné konzervativní, především dluhopisové investice. Nabízený výnos dluhopisů tehdy klesl pod 0 % a opatrní střadatelé přišli o možnost zhodnocovat své prostředky. Optimum přišel s možností rozprostřít a diverzifikovat investici do jiných a často i rizikovějších finančních instrumentů. Za své první čtyři roky dosáhl čistého zhodnocení 1,38 % ročně, což v porovnání s českým úrokovým prostředím posledních let považuji za dobrý úspěch,“ říká Tomáš Ženčuch, manažer portfolia fondu Optimum. Investiční strategie umožňuje podle Ženčucha smíšenému podílovému fondu Optimum pružně reagovat na tržní vývoj a upravovat poměr konzervativní i dynamické složky portfolia. Konzervativní část portfolia, která fondu dodává stabilitu, je tvořena konzervativními dluhopisy a nástroji peněžního trhu. Dynamická složka portfolia, která je potenciálně výnosnější, je tvořena především realitními investicemi, akciemi a alternativními investičními nástroji. V období tržních výkyvů či poklesu trhu fond navyšuje podíl konzervativní části portfolia (až na 80 %), čímž sice snižuje potenciální výnos investic, avšak lépe chrání jejich hodnotu před možným poklesem. Právě takovou strategii prý konzervativní investoři oceňují. Přehled podílových fondů dostupných v Česku najdete zde Poznámka: Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem. reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Revolut k ochraně zákazníků před podvody s kartami začal využívat AI
Revolut oznámil spuštění pokročilé funkce detekce podvodů, která pomáhá chránit zákazníky před podvody s kartami. Zákazníci Revolutu mohou už nyní pocítit přidanou vrstvu bezpečnostní ochrany, nad rámec již zavedené technologie pro odhalování podvodů APP...
|
Cena bitcoinu pokračuje v růstu na nová historická maxima. Vyplatí se nákup bitcoinu?
Je už pozdě nakupovat Bitcoin? Zdá se, že tato kryptoměna v nadcházejících týdnech překoná své historické maximum díky nárůstu zájmu, který byl způsoben schválením prvních na ni navázaných ETF (na burze obchodovaných fondů) začátkem letošního roku...
|
Produktové novinky bank v únoru aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu února letošního roku oznámily Air Bank, banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB...
|
Cena zlata raketově stoupá. Dokáže zlato stoupnout až na tři tisíce dolarů?
V posledních dnech cena zlata dramaticky vzrostla a aktuálně přesahuje hranici 50 tisíc korun za trojskou unci, tedy zhruba 2100 amerických dolarů. Odborníci predikují, že by se do roku 2028 mohla vyšplhat až k hranici tří tisíc dolarů za unci...
|
všechny články v rubrice
|