Češi se učí zhodnocovat peníze prostřednictvím fondů
| 11.10.2019 | Zdeněk Bubák, zpráva České spořitelny | |
 Stále více lidí, kteří chtějí zhodnotit své úspory, avšak nechtějí příliš riskovat, získávají zálibu v konzervativnějších smíšených podílových fondech. Podle informací z České spořitelny o tom svědčí výrazný růst podílového fondu Optimum. Za čtyři roky jeho existence do něj investovalo již více než 109 tisíc lidí, objem jejich investic již převýšil 14,3 mld. Kč. Od založení fondu vzrostla hodnota jeho podílového listu o 5,63 % absolutně a fond Optimum tak vyrostl do pozice jednoho z největších smíšených podílových fondů v Česku.
„Optimum vstupoval na trh jako alternativa pro jiné konzervativní, především dluhopisové investice. Nabízený výnos dluhopisů tehdy klesl pod 0 % a opatrní střadatelé přišli o možnost zhodnocovat své prostředky. Optimum přišel s možností rozprostřít a diverzifikovat investici do jiných a často i rizikovějších finančních instrumentů. Za své první čtyři roky dosáhl čistého zhodnocení 1,38 % ročně, což v porovnání s českým úrokovým prostředím posledních let považuji za dobrý úspěch,“ říká Tomáš Ženčuch, manažer portfolia fondu Optimum.
Investiční strategie umožňuje podle Ženčucha smíšenému podílovému fondu Optimum pružně reagovat na tržní vývoj a upravovat poměr konzervativní i dynamické složky portfolia. Konzervativní část portfolia, která fondu dodává stabilitu, je tvořena konzervativními dluhopisy a nástroji peněžního trhu. Dynamická složka portfolia, která je potenciálně výnosnější, je tvořena především realitními investicemi, akciemi a alternativními investičními nástroji.
V období tržních výkyvů či poklesu trhu fond navyšuje podíl konzervativní části portfolia (až na 80 %), čímž sice snižuje potenciální výnos investic, avšak lépe chrání jejich hodnotu před možným poklesem. Právě takovou strategii prý konzervativní investoři oceňují.
Přehled podílových fondů dostupných v Česku najdete zde
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Dluhopisy v novém světle: Proč letos nejsou jen pro konzervativce
Ještě nedávno byly dluhopisy považovány za nudný a málo výnosný produkt. V roce 2025 se však karta obrací. Klesající úrokové sazby, stabilní příjem a rostoucí obliba mezi investory vrací dluhopisy do centra pozornosti. Proč by letos neměly chybět ani ve vašem portfoliu...
|
Produktové novinky bank v červnu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu června letošního roku oznámily Air Bank, banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, mBank...
|
Banky i v létě lákají klienty na odměny a soutěže
Banky se i v letních měsících snaží zaujmout nové i stávající klienty prostřednictvím finančních odměn, slev i různých soutěží. Některé nabídky koncem června sice skončily, ale jiné naopak začaly. Přinášíme vám přehled aktuálních akcí, které banky nabízejí...
|
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc červen?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
všechny články v rubrice
|