Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

V listopadu rostly všechny složky Fondindexu - podílovým fondům se dařilo

11.11.2019  |  Veronika Křivská, Zdeněk Bubák
  
  


Obrázek: FondindexV listopadu 2019 hodnota Fondindexu opět stoupla, a to už druhý měsíc po sobě. Oproti říjnu 2019 se jeho hodnota zvýšila o 0,35 procentního bodu na 2,29 %. Všechny složky indexu podle typu podílových fondů tentokrát posílily. 


V listopadu 2019 Fondindex meziměsíčně posílil o 0,35 procentního bodu (p.b.) na 2,29 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

Fondindex charakterizující výkonnostní křivku podílových fondů sledovaných na Finparádě je vyhodnocován pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl tento ukazatel před dvěma roky, a to v červnu 2017 (2,71 %). V lednu 2019 ale klesl až do záporné hodnoty, a to na -0,24 %. V únoru se opět vrátil do kladných čísel a rostl i v březnu. Po dubnovém poklesu v květnu 2019 výrazně vzrostl a měl hodnotu blížící se rekordu z roku 2017, a to 2,44 %. V červnu však Fondindex v růstu nepokračoval a opět klesl. Po jednorázovém červencovém nárůstu v srpnu a v září ukazatel pokračoval v poklesu. V říjnu a v listopadu opět posílil a nyní se pomalu blíží letošní rekordní hodnotě z května 2017 (11/2019 = 2,29 %, 5/2019 = 2,44 %).

V listopadu všechny dílčí indexy rostly 



Mezi říjnem
a listopadem 2019 vzrostla hodnota akciového indexu z 3,88 % na 4,15 % (+0,27 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu stoupla z 0,38 % na 0,43 % (+0,05 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic se zvýšil z 0,91 % na 1,17 % (+0,26 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů posílil z 1,76 % na 2,09 % (+0,33 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů narostl z 2,91 % na 5,63 % (+2,72 p.b.). V záporných hodnotách se nyní nepohybuje už žádný z dílčích indexů, a to stejně jako minulý měsíc.

Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od července do listopadu 2019 (v %)



6 / 2019 7 / 2019 8 / 2019 9 / 2019 10 / 2019 11 / 2019
Celkový Fondindex 1,45 2,07 1,98 1,51 1,94 2,29
Dílčí indexy:
Akciové fondy 2,96 3,61 4,15 2,82 3,88 4,15
Dluhopisové fondy 0,53 0,51 0,50 0,39 0,38 0,43
Fondy peněžního trhu 0,95 1,12 1,06 0,99 0,91 1,17
Smíšené/balancované fondy 1,27 2,21 1,87 1,48 1,76 2,09
Garantované/zajištěné fondy 0,71 2,06 0,72 1,75 2,91 5,63
Zdroj: Finparáda.cz

Čtěte zde: Fondindex v říjnu po zářijovém propadu opět posílil na srpnovou úroveň



Vývoj Fondindexu od července do listopadu 2019




Celkový Fondindex (7/2019-11/2019) v %


Graf: Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz

Akciový Fondindex (7/2019-11/2019) v %


Graf: Akciový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Dluhopisový Fondindex (7/2019-11/2019) v %


Graf: Dluhopisový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Garantovaný Fondindex (7/2019-11/2019) v %


Graf: Fondindex pro garantované fondy
Zdroj: Finparáda.cz


Smíšený Fondindex (7/2019-11/2019) v %


Graf: Fondindex pro smíšené fondy
Zdroj: Finparáda.cz

Fondindex peněžního trhu (7/2019-11/2019) v %


Graf: Fondindex pro fondy peněžního trhu
Zdroj: Finparáda.cz

Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde


Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu



Od 1. září 2019 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 30. červnu 2019.
Před tím byly váhy nastaveny 1. června 2019 (podle objemu majetku ve fondech k 31. březnu 2019). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidelně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.

V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. září 2019. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu Podíl
od 1.9.2019 dříve
Dluhopisový 29 %
28 %
Akciový 25 %
25 %
Garantovaný/zajištěný 5 %
6 %
Smíšený/balancovaný 40 %
40 %
Peněžního trhu 1 %
1 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
  • rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
  • investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Index českého investora: průměrný český investor zakončil rok s 12procentním výnosem

Již třetinu úspor mají klienti České spořitelny v investicích

Překvapení se nekoná, nejvýkonnější v roce 2019 byly akciové fondy

Výsledky Finančního produktu roku 2019 byly vyhlášeny. Přibližujeme vítězné produkty jednotlivých kategorií

Akcie v roce 2019 – Jak se jim dařilo a jak můžete začít investovat i vy?

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Index českého investora: průměrný český investor zakončil rok s 12procentním výnosem

Obrázek. Investice Průměrný český investor ve čtvrtém kvartále roku 2019 zhodnotil své investice o 2,3 % a zakončil tak rok s 12procentním výnosem. Prosinec z pohledu indexu ale zůstal výrazně za potenciálem hlavních akciových...

Již třetinu úspor mají klienti České spořitelny v investicích

Obrázek: Česká spořitelna Česká spořitelna informovala o tom, že její klienti zhodnocují již třetinu svých úspor v nějakém typu investičního produktu, zejména v podílových fondech. Zatímco na spořicích účtech mají klienti České spořitelny zhruba 614 miliard korun, objem prostředků, kteří individuální klienti investují v různých...

Překvapení se nekoná, nejvýkonnější v roce 2019 byly akciové fondy

Obrázek: Grafy V loňském roce se nejvíce dařilo akciovým fondům, závěr roku ukončily s průměrným výnosem 21,12 %, což vzhledem k průběžným výsledkům není příliš překvapující. Vyplývá to z Broker Consulting Indexu...

Výsledky Finančního produktu roku 2019 byly vyhlášeny. Přibližujeme vítězné produkty jednotlivých kategorií

Finparáda.cz - Finanční produkt roku 2019 Portál Finparáda.cz, který se specializuje na finanční produkty, vyhlásil výsledky 9. ročníku soutěže Finparáda.cz - Finanční produkt roku, ve kterých najdete to nejlepší z nabídky bank, družstevních...

všechny články v rubrice










   
 
Banka Creditas
Finanční společnost roku 2019
Banka Creditas


Allianz - Produkt roku 2019
Allianz Život a Allianz cestovní pojištění
Allianz pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz