Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Index podílových fondů: Akciové fondy rostou, nemovitostní ztrácejí

19.12.2019  |  Zdeněk Bubák, zpráva Broker Consulting a Fio banky
  
  


Obrázek: BudovaAkciovým fondům se od začátku roku daří, listopad ukončily se zhodnocením 17,61 procent. Naopak černého Petra si vytáhly nemovitostní fondy, které od začátku roku jako jediné uzavřely listopad s poklesem -1,30 procent. Vyplývá to z Broker Consulting Indexu podílových fondů za listopad 2019.


„I přes politické turbulence je výkonnost většiny tříd aktiv v letošním roce velmi dobrá. U investic a investování obecně bychom neměli zapomínat na to, že se jedná o dlouhodobou záležitost. Pokud uvažujete o odložení prostředků na kratší dobu méně než 5 let, tak se jedná spíše o spekulaci, která se může poněkud nevyplatit,“ říká Martin Novák, hlavní analytik Broker Consulting, a dodává: „Každý, kdo chce investovat, by si nejdříve měl ujasnit, za jakým cílem vlastně investuje, a udělat si svůj vlastní finanční plán. Spekulovat na to, zda se bude příští rok dařit akciím, dluhopisům nebo nemovitostním fondů, nemá pro běžného člověka vůbec smysl a vede spíše ke ztrátám.“

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde


Právě dlouhodobost je pro investování důležitým faktorem. Důkazem jsou akciové fondy, které v loňském roce 2018 vykazovaly výraznou kolísavost ve výkonnosti. „Loňský rok akciové fondy finišovaly s průměrnou ztrátou 11 procent. Letošní rok pravděpodobně uzavřou s výrazným růstem a smažou i ztráty z roku 2018. Zajímavé je, že politická témata - střet politiky prezidenta USA Donalda Trumpa s Čínou či nejasnosti ohledně odchodu Velké Británie z EU -, která v loňském roce výrazně zasahovala do dění na akciových trzích, se řeší i v letošním roce, ale bez zásadních negativních dopadů na výkonnost akciových fondů. Vždy doporučuji se dívat na výkonnost alespoň za posledních pět let nebo i déle. Ukáže se totiž, zda roční výkyv je běžný, či se jedná o výjimku,“ doporučuje Martin Novák.

Přehled nabídky podílových fondů dostupných v ČR najdete zde

Objem celkových investovaných prostředků v domácích a zahraničních fondech kolektivního investování nabízených v České republice se ve třetím čtvrtletí 2019 se zvýšil o 11,18 miliardy korun na celkových 537 miliard korun. „To je samozřejmě dobrá zpráva, že Češi v dobách ekonomického růstu odkládají volné finanční prostředky a myslí i na budoucnost,“ uzavírá Novák.
Broker Consulting Index podílových fondů 11/2019 - výkonnost v CZK
Autor: Broker Consulting
== Pro zvětšení klikněte na obrázek ==
Broker Consulting Index podílových fondů 11/2019 - výkonnost v měně
Autor: Broker Consulting
== Pro zvětšení klikněte na obrázek ==

Fio podílové fondy slaví první výročí



Před rokem Fio banka umožnila svým klientům investovat do svých podílových fondů. Jeden z fondů dosáhl od začátku roku na zhodnocení téměř 20 %. Klienti Fio banky mohou investovat do podílových fondů prostřednictvím aplikace e-Broker, přes pobočky a od září také přes přes internetové bankovnictví. Investování do podílových listů je zdarma. Klient může investovat jednorázově od 5 000 Kč nebo zvolit pravidelné odkládání svých úspor do podílových fondů od 300 Kč měsíčně.

Aktuálně Fio banka nabízí dva fondy, Fio globální akciový fond a Fio fond domácího trhu.

Fio fond domácího trhu se zaměřuje na akciové tituly společností z českého trhu, které klienti dobře znají ze svého běžného života. Tyto tituly se vyznačují nadstandardním dividendovým výnosem, čehož fond využívá. Za první rok obchodování tak dosáhl zhodnocení necelých 5 %.

Fio globální akciový fond se orientuje na růstové sektory ekonomiky. Najdete v něm tak firmy například z oblasti technologií nebo zdravotnictví, které mají v portfoliu největší zastoupení. Díky těmto růstovým titulům se fond může pyšnit zhodnocením o 16 % od loňského založení a za tento rok vykazuje dokonce 20% nárůst.

„Zhodnocení našich fondů po prvním roce fungování vnímáme velmi pozitivně, u Fio globálního fondu dokonce i překonal naše očekávání. Výsledky našich portfolio manažerů potvrzují jejich profesionalitu a věříme, že se našim fondům bude dařit i nadále. Zároveň doufáme, že se nám těmito čísly podaří dalším lidem ukázat, že investice do podílových fondů má smysl. Navíc, když neplatíte žádné vstupní poplatky a nakupovat můžete z pohodlí domova,“ říká Jan Bláha, obchodní ředitel Fio banky.

Související články:
Jaká je aktuální nabídka v oblasti spořicích účtů?

Fio banka přešla na okamžité platby v plném rozsahu - umožňuje také jejich odesílání

Změny bankovních poplatků v lednu

Fio banka začíná s okamžitými platbami

Srovnání spotřebitelských úvěrů na trhu. Věděli jste, že banky nabízejí akční úrokové sazby?



      
  




všechny články
Dále v rubrice

Index českého investora: průměrný český investor zakončil rok s 12procentním výnosem

Obrázek. Investice Průměrný český investor ve čtvrtém kvartále roku 2019 zhodnotil své investice o 2,3 % a zakončil tak rok s 12procentním výnosem. Prosinec z pohledu indexu ale zůstal výrazně za potenciálem hlavních akciových...

Již třetinu úspor mají klienti České spořitelny v investicích

Obrázek: Česká spořitelna Česká spořitelna informovala o tom, že její klienti zhodnocují již třetinu svých úspor v nějakém typu investičního produktu, zejména v podílových fondech. Zatímco na spořicích účtech mají klienti České spořitelny zhruba 614 miliard korun, objem prostředků, kteří individuální klienti investují v různých...

Překvapení se nekoná, nejvýkonnější v roce 2019 byly akciové fondy

Obrázek: Grafy V loňském roce se nejvíce dařilo akciovým fondům, závěr roku ukončily s průměrným výnosem 21,12 %, což vzhledem k průběžným výsledkům není příliš překvapující. Vyplývá to z Broker Consulting Indexu...

Výsledky Finančního produktu roku 2019 byly vyhlášeny. Přibližujeme vítězné produkty jednotlivých kategorií

Finparáda.cz - Finanční produkt roku 2019 Portál Finparáda.cz, který se specializuje na finanční produkty, vyhlásil výsledky 9. ročníku soutěže Finparáda.cz - Finanční produkt roku, ve kterých najdete to nejlepší z nabídky bank, družstevních...

všechny články v rubrice










   
 
Banka Creditas
Finanční společnost roku 2019
Banka Creditas


Allianz - Produkt roku 2019
Allianz Život a Allianz cestovní pojištění
Allianz pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz