Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Dubnový žebříček doplňkového penzijního spoření ve znamení vysokých ztrát dynamických fondů

20.4.2020  |  Valerie Koubová
  


Obrázek: Graf Dubnový žebříček doplňkového penzijního spoření se nese v duchu propadu zhodnocení u všech fondů. První místo obhájila Česká spořitelna – penzijní společnost, na druhou příčku se dostala AXA penzijní společnost a na třetí pozici klesla Allianz penzijní společnost.



Zatímco v loňském roce penzijní fondy dosahovaly rekordních výsledků, od února letošního roku jejich zhodnocení klesá a současná situace jim vůbec nepřeje. Všechny fondy zaznamenaly pokles zhodnocení, nejhůře na tom byl Globální akciový účastnický fond od Conseq penzijní společnosti, který klesl na hodnotu -20,56 %. Nejvyššího zhodnocení dosáhl Povinný konzervativní fond od České spořitelny - penzijní společnosti a to 2,52 %.

Pro srovnání v prosinci 2019 nejvyššího zhodnocení dosáhl Dynamický účastnický fond od ČSOB penzijní společnosti se zhodnocením téměř 20 %. V tuto chvíli se drží nad „hladinou“ převážně konzervativní fondy, zatímco dynamické fondy, které dříve dosahovaly nadprůměrné ziskovosti nyní ztrácejí na hodnotě. Zde platí čím vyšší riziko, tím vyšší možný zisk, ale i ztráta.

Žebříček s nejlepšími transformovanými fondy penzijního spoření - zde
Porovnání nabídky penzijního spoření ve 3. pilíři - zde


Změny v žebříčku účastnických penzijních fondů v dubnu 2020



Na prvním místě se nadále drží Česká spořitelna – penzijní společnost, jejíž vážený průměr zhodnocení všech účastnických fondů dosáhl hodnoty -0,63 % (-2,49 p.b.). Nejvýkonnějším fondem byl Povinný konzervativní fond se zhodnocením 2,52 % (-0,72 p.b.).

Druhou pozici nově obsadila AXA penzijní společnosti s váženým průměrem zhodnocení všech účastnických fondů 0,07 % (-1,83 p.b.). Nejvýkonnějším fondem této společnosti byl Povinný konzervativní fond s 1,26 % zhodnocení (-0,18 p.b.).

Na třetí příčku z minule druhého místa klesla Allianz penzijní společnost se zhodnocením všech účastnických prostředků ve výši -0,54 % (-2,96 p.b.). Nejvýkonnějším fondem této společnosti se stal taktéž Povinný konzervativní fond se zhodnocením 1,90 % (-0,59 p.b.).

Žebříček účastnických penzijních fondů v dubnu 2020



Pořadí Společnost Hodnocení Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů p.a. Počet účastníků
k 31.12. 2019
1. Česká spořitelna - penzijní společnost   ***** -0,63 % (1,86 %*) 352 383 (340 463**)
2. AXA penzijní společnost   **** 0,07 % (X,XX %*) 36 605 (36 241**)
3. Allianz penzijní společnost   *** -0,54 % (2,42 %*) 58 678 (56 835**)
*  Hodnoty v minulém žebříčku
**  Počet účastníků k 30.9.2019



Bude mít pandemie koronaviru dopad na soukromé spoření na penzi?



Podle Asociace penziních společností ČR (APS ČR) jsou finanční trhy v současné době pandemií koronaviru ovlivněny a asociace zaznamenala i výprodeje akcií. To samozřejmě ovlivňuje výnosy zejména dynamických, ale také vyvážených fondů, které mají ve svém portfoliu akcie zastoupené. Na druhou stranu aktuální situace přeje nákupu, jehož výhodnost se ukáže až v dlouhodobém horizontu. S takovými investičními příležitostmi, ale i s cenovými výkyvy a dalšími podobnými jevy účastníci doplňkového penzijního spoření už většinou počítají, protože penzijko jako dlouhodobý produkt během sedmi let své existence dokazuje, že nejrizikovější dynamická varianta spoření je také ta nejvýnosnější. A také že míra zhodnocení peněz účastníků roste právě s rizikem, které jsme ochotni akceptovat. Toho jsou dynamické fondy názorným příkladem.

"Situace přeje připraveným, a jak jsme viděli například v letech 2018 a 2019, výhodně nakoupené akcie v době propadu jejich cen následně znamenaly značné výnosy, a to ve velmi krátké době. O tom celý akciový trh je a z logiky věci, i přes krize a útlumy, se jedná o oblast ziskovou. Jde jen o to, kolik bude v horizontu budoucích let právě těch úspěšných “tučných” roků, v kterých dobře sestavené portfolio zúročíme," píše se na stránkách APS ČR.

Co se týče konzervativních dluhopisových investic, zde se kvůli malé výnosnosti dluhopisů a u penzijního připojištění dokonce i díky garanci tzv. nezáporné nuly klienti nemají podle asociace čeho obávat.

"Jestli bude segment soukromého spoření na penzi jako celek aktuální situací nějak zásadně ovlivněn, se bohužel nyní nedá říci, to ukáže až čas. Zatím to ale nepociťujeme, počet ukončení penzijka se v současné době nezvyšuje," uzavírá APS ČR:

Jaká je nabídka v rámci Doplňkového penzijního spoření (dříve III. pilíř)?




      
  




všechny články
Dále v rubrice

Nejlepší spoření a investování dle odborníků v dubnu - SporoInvestor

Obrázek: Graf úročení peněz Rádi byste spořili nebo investovali, ale nevíte, jak se správně rozhodnout? Právě pro vás jsme připravili přehled možností nejlepšího spoření a investování - SporoInvestor. Tak jako každý měsíc, vás i v dubnu informujeme o nejlepší aktuální nabídce spořicích účtů...

Žebříček doplňkového penzijního spoření v dubnu

Zhodnocení penzijních fondů oproti minulému měsíci výrazně kleslo. Průměrné zhodnocení všech fondů se dostalo pod hranici 1 %, což je téměř o 5 procent méně než v březnu. Zhodnocení u dynamických fondů je v záporných číslech, naopak u povinných konzervativních fondů vzrostlo...

Patria Finance: Nejlepší volba pro Dlouhodobý investiční produkt na českém trhu

Obrázek: Logo Patria Finance Dlouhodobý investiční produkt (DIP) od Patria Finance získal na konci ledna ocenění jako nejlepší DIP na českém trhu v soutěži Finanční produkt roku 2024. Své prvenství si udržel i v aktuálním březnovém žebříčku. V tomto článku se podíváme na to, čím si tento...

Unikátní žebříček Dlouhodobých investičních produktů: Kdo nabízí nejlepší?

Obrázek: Růst úspor Finparáda.cz zařadila vedle žebříčku Doplňkového penzijního spoření nový unikátní žebříček Dlouhodobých investičních produktů. Sledovány jsou produkty od 35 poskytovatelů podle databáze České národní banky. Kdo nabízí nejlepší spoření na penzi...

všechny články v rubrice









   
 
Nejlepší penzijní spoření
ZaVodou by Conseq
Allianz pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  

Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz
Spravovat souhlas s nastavením cookies