Dubnový žebříček doplňkového penzijního spoření ve znamení vysokých ztrát dynamických fondů
| 20.4.2020 | Valerie Koubová | |
 Dubnový žebříček doplňkového penzijního spoření se nese v duchu propadu zhodnocení u všech fondů. První místo obhájila Česká spořitelna – penzijní společnost, na druhou příčku se dostala AXA penzijní společnost a na třetí pozici klesla Allianz penzijní společnost.
Zatímco v loňském roce penzijní fondy dosahovaly rekordních výsledků, od února letošního roku jejich zhodnocení klesá a současná situace jim vůbec nepřeje. Všechny fondy zaznamenaly pokles zhodnocení, nejhůře na tom byl Globální akciový účastnický fond od Conseq penzijní společnosti, který klesl na hodnotu -20,56 %. Nejvyššího zhodnocení dosáhl Povinný konzervativní fond od České spořitelny - penzijní společnosti a to 2,52 %.
Pro srovnání v prosinci 2019 nejvyššího zhodnocení dosáhl Dynamický účastnický fond od ČSOB penzijní společnosti se zhodnocením téměř 20 %. V tuto chvíli se drží nad „hladinou“ převážně konzervativní fondy, zatímco dynamické fondy, které dříve dosahovaly nadprůměrné ziskovosti nyní ztrácejí na hodnotě. Zde platí čím vyšší riziko, tím vyšší možný zisk, ale i ztráta.
Změny v žebříčku účastnických penzijních fondů v dubnu 2020
Na prvním místě se nadále drží Česká spořitelna – penzijní společnost, jejíž vážený průměr zhodnocení všech účastnických fondů dosáhl hodnoty -0,63 % (-2,49 p.b.). Nejvýkonnějším fondem byl Povinný konzervativní fond se zhodnocením 2,52 % (-0,72 p.b.).
Druhou pozici nově obsadila AXA penzijní společnosti s váženým průměrem zhodnocení všech účastnických fondů 0,07 % (-1,83 p.b.). Nejvýkonnějším fondem této společnosti byl Povinný konzervativní fond s 1,26 % zhodnocení (-0,18 p.b.).
Na třetí příčku z minule druhého místa klesla Allianz penzijní společnost se zhodnocením všech účastnických prostředků ve výši -0,54 % (-2,96 p.b.). Nejvýkonnějším fondem této společnosti se stal taktéž Povinný konzervativní fond se zhodnocením 1,90 % (-0,59 p.b.).
Žebříček účastnických penzijních fondů v dubnu 2020
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů p.a. | Počet účastníků
k 31.12. 2019 | | 1. | Česká spořitelna - penzijní společnost | ***** | -0,63 % (1,86 %*) | 352 383 (340 463**) | | 2. | AXA penzijní společnost | **** | 0,07 % (X,XX %*) | 36 605 (36 241**) | | 3. | Allianz penzijní společnost | *** | -0,54 % (2,42 %*) | 58 678 (56 835**) | * Hodnoty v minulém žebříčku
** Počet účastníků k 30.9.2019
Bude mít pandemie koronaviru dopad na soukromé spoření na penzi?
Podle Asociace penziních společností ČR (APS ČR) jsou finanční trhy v současné době pandemií koronaviru ovlivněny a asociace zaznamenala i výprodeje akcií. To samozřejmě ovlivňuje výnosy zejména dynamických, ale také vyvážených fondů, které mají ve svém portfoliu akcie zastoupené. Na druhou stranu aktuální situace přeje nákupu, jehož výhodnost se ukáže až v dlouhodobém horizontu. S takovými investičními příležitostmi, ale i s cenovými výkyvy a dalšími podobnými jevy účastníci doplňkového penzijního spoření už většinou počítají, protože penzijko jako dlouhodobý produkt během sedmi let své existence dokazuje, že nejrizikovější dynamická varianta spoření je také ta nejvýnosnější. A také že míra zhodnocení peněz účastníků roste právě s rizikem, které jsme ochotni akceptovat. Toho jsou dynamické fondy názorným příkladem.
"Situace přeje připraveným, a jak jsme viděli například v letech 2018 a 2019, výhodně nakoupené akcie v době propadu jejich cen následně znamenaly značné výnosy, a to ve velmi krátké době. O tom celý akciový trh je a z logiky věci, i přes krize a útlumy, se jedná o oblast ziskovou. Jde jen o to, kolik bude v horizontu budoucích let právě těch úspěšných “tučných” roků, v kterých dobře sestavené portfolio zúročíme," píše se na stránkách APS ČR.
Co se týče konzervativních dluhopisových investic, zde se kvůli malé výnosnosti dluhopisů a u penzijního připojištění dokonce i díky garanci tzv. nezáporné nuly klienti nemají podle asociace čeho obávat.
"Jestli bude segment soukromého spoření na penzi jako celek aktuální situací nějak zásadně ovlivněn, se bohužel nyní nedá říci, to ukáže až čas. Zatím to ale nepociťujeme, počet ukončení penzijka se v současné době nezvyšuje," uzavírá APS ČR:
Jaká je nabídka v rámci Doplňkového penzijního spoření (dříve III. pilíř)?
všechny články | |
Dále v rubrice
všechny články v rubrice
|