Žebříček doplňkového penzijního spoření v listopadu
| 25.11.2020 | Valerie Koubová, Jan Bachura, zpráva APS ČR | |
 Žebříček účastnických fondů v listopadu zůstává oproti minulým obdobím opět nezměněn. Stejně jako v minulém žebříčku je první Allianz penzijní společnost, druhé místo zaujímá Česká spořitelna – penzijní společnost a na třetím místě je ČSOB Penzijní společnost. Téměř u všech společností došlo k mírnému propadu zhodnocení.
Zákonná valorizace bude podle odhadů činit v příštím roce 5,8 %. Podle ministryně práce a sociálních věcí ČR Jany Maláčové bude poprvé od roku 2017, kdy se změnil její výpočet, valorizace zohledňovat růst životních nákladů důchodců, nikoli celé populace. Dříve růst cen nemusel odpovídat růstu životních nákladů důchodců, a tak se začíná přihlížet nejen k růstu cen za domácnosti, ale i k růstu cen za domácnosti důchodců. Aktuálně podle ministryně zasáhla inflace seniory více než běžné domácnosti a životní náklady jim rostly rychleji. Důchodcovská inflace podle zprávy MPSV dosáhla 3,8 %, zatímco inflace běžné domácnosti 3,3 %. Průměrný důchod se tak zvýší o 839 Kč a v roce 2021 bude činit 15 336 Kč.
Přehled všech účastnických fondů najdete zde
Starobní důchod bude tak stále hluboko pod průměrnou mzdou, nicméně finanční propad jde dorovnat z penzijního spoření. Při tisícovce odložené každý měsíc po většinu ekonomicky aktivního života si každý starobní důchod můžete – za předpokladu, že jste spořili v doplňkovém penzijním spoření, a to v jeho vyvážených, nebo lépe dynamických fondech – navýšit penzi o několik tisíc a přiblížit se ke svému finančnímu standardu.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
Nejvyššího zhodnocení stabilně dosahuje Dynamický účastnický fond od Allianz penzijní společnosti se zhodnocením 8,10 % p.a. (- 1,27 p.b.).
Záporné hodnoty dosahují aktuálně dva fondy, a to Globální akciový účastnický fond od Conseq penzijní společnosti s hodnotou - 9,63 % p.a. (- 0,99 p.b.) a Růstový účastnický fond od NN penzijní společnosti s hodnotou - 6,79 % p.a (- 2,42 p.b.).
Žebříček účastnických penzijních fondů v listopadu 2020
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 30. 6. 2020 | | 1. | Allianz penzijní společnost | ***** | 4,38 % (5,24 %*)
| 63 206 (61 281**)
| | 2. | Česká spořitelna - penzijní společnost | **** | 2,52 % (3,69 %*) | 376 286 (366 649**) | | 3. | ČSOB Penzijní společnost | *** | 2,29 % (2,72 %*) | 197 619 (193 630**) | * Hodnoty v minulém žebříčku
** Počet účastníků k 31. 3. 2020
První místo si nadále drží Allianz penzijní společnost se zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 4,38 % p.a. (- 0,86 p.b.). Nejvyššího zhodnocení u této společnosti dosáhl Dynamický účastnický fond s hodnotou 8,10 % p.a. (- 1,27 p.b.).
Druhé místo patří Česká spořitelna – penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 2,52 % p.a. (- 1,17 p.b.). Nejvýkonnějším fondem této společnosti je tentokrát Dynamický účastnický fond s hodnotou 5,08 % p.a. (+ 1,02 p.b.). Jedná se tak o druhý nejvýkonnější fond.
Třetí místo stejně jako minule patří ČSOB Penzijní společnosti. Zhodnocení všech účastnický prostředků dosáhlo u této společnosti hodnoty 2,29 % p.a. (- 0,43 p.b.). Nejvyšší hodnoty u ní dosáhl Vyvážený účastnický fond se zhodnocením ve výši 2,81 % p.a. (- 0,29 p.b.).
Jaké změny se chystají na trhu doplňkového penzijního spoření?
Zhruba 800 tisíc nejen penzijních klientů společnosti AXA v České republice, ale také na Slovensku a v Polsku přebírá UNIQA pojišťovna. Pro klienty se na jejich dříve uzavřených smlouvách nic nemění – i při této fúzi nástupnická společnost přebírá všechny závazky původní firmy. Smlouvy budou tedy pokračovat dál bez jakýchkoli změn se všemi právy a povinnostmi, které z nich vyplývají.
Více o této novince jsme psali v článku zde
K přejmenování penzijní společnosti a investiční společnosti z AXA na UNIQA dojde v lednu 2021. Změna se bude týkat doplňkového penzijního spoření i penzijního připojištění, tedy kompletního penzijka ve III. pilíři. Klienti budou o novince ještě informováni.
Obchodní pobočky AXA budou klientům k dispozici i nadále a během prvního čtvrtletí 2021 budou přejmenovány na UNIQA.
Aktuální akce penzijních společností
Společnost AXA nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.
Česká spořitelna – penzijní společnost nabízí bonus 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření Studium+ do 30. listopadu 2020. Nárok na jednorázový bonus získá nezletilý účastník, kterému rodič uzavře penzijní spoření Studium+. Podmínkou je poukázání alespoň jednoho příspěvku účastníka v minimální výši 300 Kč nejpozději do 1 měsíce od nabytí účinnosti smlouvy.
ČSOB Penzijní společnost poskytuje odměnu 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy penzijního spoření online nebo po telefonu. Minimální výše měsíčního příspěvku musí být aspoň 500 Kč. Pro získání odměny je nutná úhrada prvního sjednaného měsíčního příspěvku minimálně ve výši 500 Kč. Akce je platná do 31. prosince 2020.
Generali penzijní společnost nabízí do konce roku 2020 poukaz v hodnotě 500 Kč na nákup v Mall.cz za online sjednání penzijního spoření. Podmínkou je min. výše zaplacených příspěvků do 31. ledna 2021 ve výši 500 Kč.
Komerční banka poskytuje bonus za sjednání smlouvy v Mobilní bance ve výši 1 000 Kč. Akce je platná do 31. prosince 2020. Podmínkou je úhrada minimálního příspěvku ve výši 500 Kč do 31. března 2021. Současně musí být i smlouva uzavřena s datem účinnosti nejpozději do 31. března 2021 a bankou akceptována.
všechny články | |
Dále v rubrice
všechny články v rubrice
|