Žebříček doplňkového penzijního spoření v říjnu se po delší době proměnil
| 20.10.2021 | Valerie Koubová, Jan Bachura | |
 Žebříček penzijních účastnických fondů se v říjnu po několika měsících změnil. Na prvním místě zůstává Conseq Penzijní společnost, na druhém místě je stále ČSOB Penzijní společnost, na třetím místě je však nově NN penzijní společnost, která tak z žebříčku vyřadila Česká spořitelna – penzijní společnost.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
Ani v tomto měsíci tomu není jinak, nejvyššího zhodnocení opět dosáhly dynamické a akciové fondy. Globální akciový fond od Conseq Penzijní společnosti byl zhodnocen 36,59 % p.a. (- 4,01 p.b.), a dosáhl tak již poněkolikáté v řadě nejvyššího zhodnocení ze všech nabízených účastnických fondů. Všechny povinné konzervativní fondy jsou naopak v záporných hodnotách.
Žebříček účastnických penzijních fondů v říjnu 2021
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 30. 6. 2021 | | 1. | Conseq Penzijní společnost | ***** | 18,43 % (20,39 %*)
| 81 189 (77 438**)
| | 2. | ČSOB Penzijní společnost | **** | 4,90 % (7,13 %*) | 222 542 (217 316**) | | 3. | NN Penzijní společnost | *** | 6,49 % (7,24 %*) | 65 150 (59 618**) | * Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 31. 3. 2021
První místo si opět vybojovala Conseq Penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 18,43 % p.a., která si však oproti předchozímu měsíci mírně pohoršila (- 1,96 p.b.). Nejvyššího zhodnocení pravidelně dosahuje Globální akciový účastnický fond s hodnotou 36,59 % p.a., jehož zhodnocení taktéž mírně pokleslo (- 4,01 p.b.). Povinný konzervativní fond dosáhl „zhodnocení“ ve výši - 0,52 % p.a. a dluhopisový účastnický fond ve výši 2,90 % p.a.
Druhé místo obhájila ČSOB Penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 4,90 % p.a. (- 2,23 p.b.). Jedná se tedy o mírný pokles oproti předchozímu měsíci. Nejvýkonnější fond je u této společnosti Dynamický účastnický fond s hodnotou 24,05 % p.a. (- 5,43 p.b.). Vyvážený fond dosáhl zhodnocení 8,35 % p.a. Povinný konzervativní fond a garantovaný fond této společnosti jsou v záporné hodnotě.
Třetí místo nově patří NN Penzijní společnosti, která dosáhla celkového zhodnocení všech fondů ve výši 6,49 % p.a. (- 0,75 p.b.). Nejvýkonnějším fondem byl růstový účastnický fond se zhodnocením 30,23 % p.a. Povinný konzervativní fond skončil v záporné hodnotě -3,03 % p.a. a vyvážený účastnický fond dosáhl zhodnocení 3,32 % p.a.
Aktuální akce penzijních společností
Česká spořitelna – penzijní společnost nabízí k dětskému penzijnímu spoření bonus ve výši 1 000 Kč za sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření Studium+. Podmínkou je poukázání alespoň jednoho příspěvku účastníka ve výši min. 300 Kč. Smlouvu je nutné uzavřít do 31. října 2021.
Generali penzijní společnost poskytuje ke sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nákupní poukaz do MALL.CZ ve výši 500 Kč. Smlouva musí být uzavřena do 31. prosince 2021 prostřednictvím webu či klientského portálu a do 31. ledna 2022 na ni musí být proveden vklad ve výši nejméně 500 Kč. Při sjednání dětského penzijního spoření věnuje Generali Penzijní společnost 500 Kč Nadaci Leontinka.
KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření v mobilní aplikaci Komerční banky s názvem Mobilní banka do 31. prosince 2021. Odměnu ve výši 1 000 Kč je možné získat také za sjednání doplňkového penzijního spoření pro děti, minimální měsíční vklad pro získání odměny je 500 Kč. V případě uzavření „dětské smlouvy“ je výhodou možnost výběru 1/3 vlastních příspěvků v 18 letech.
UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.
reklama
|
Předdůchod jako benefit doplňkového penzijního spoření
Předdůchod z doplňkového penzijního spoření pobírají už téměř čtyři tisíce účastníků nového penzijka a jeho průměrná výše je 12 476 Kč. Ta musí činit minimálně 30 procent průměrné mzdy v prvních třech čtvrtletích předchozího roku, za aktuálního stavu to je tedy alespoň 10 384 korun měsíčně. Prostředky jsou vypláceny z vašeho doplňkového penzijního spoření v situaci, kdy už nemůžete nebo nechcete pracovat, nejdříve však v 60 letech.
Předdůchod se sjednává minimálně dva a maximálně pět let před důchodovým věkem. Na svém důchodovém účtu, kam si posíláte úložky alespoň pět let, musíte mít nejméně 249 216 korun na dva roky čerpání, 373 824 korun na tři roky, 498 432 na čtyři roky, a pokud jde o pětileté čerpání, částka činí 623 040 korun. Doba pobírání předdůchodu je pro sociální zabezpečení vyloučenou dobou a nesnižuje osobní vyměřovací základ pro výpočet státního starobního důchodu.
Při pobírání předdůchodu můžete pracovat a v případě nezaměstnanosti také pobírat podporu. Pokud nepracujete, nemusíte si platit sociální a zdravotní pojištění.
Nenaleznete-li uplatnění na pracovním trhu krátce před důchodem, pomůže vám tento benefit doplňkového penzijního spoření i v této situaci. Předdůchodem, na rozdíl od předčasného důchodu, si nekrátíte svůj budoucí státní starobní důchod.
Ohodnoťte vaše penzijní spoření
Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Index termínovaných vkladů v dubnu
Termínoindex nadále klesá. Nejvýrazněji si pohoršil roční vklad. Nejvyšší sazbu aktuálně nabízí Banka CREDITAS a Max banka s 5,3 % p.a. u měsíčního vkladu...
|
Kde spořit na penzi? Přehled nabídky bank, pojišťoven a dalších institucí
Jaký produkt si vybrat pro finanční zabezpečení na stáří? Banky, pojišťovny a investiční společnosti nabízejí širokou paletu produktů. Jedná se o Dlouhodobý investiční produkt (zkratka DIP), doplňkové penzijní spoření/penzijní připojištění...
|
všechny články v rubrice
|